65119, м. Одеса, просп. Шевченка, 29, тел.: (0482) 307-983, e-mail: inbox@od.arbitr.gov.ua
веб-адреса: http://od.arbitr.gov.ua
про відхилення вимог кредиторів
"07" травня 2024 р. Справа № 916/239/24
Господарський суд Одеської області у складі судді Гут С.Ф. при секретарі судового засідання Борисовій Н.В., дослідивши матеріали справи №916/239/24 за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , код НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність:
за участю представників:
від боржника - не з'явився;
керуючий реструктуризацією - не з'явився
ОСОБА_1 звернулась до суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в зв'язку із неспроможністю виконання своїх грошових зобов'язань.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 22.02.2024р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 , введено процедуру реструктуризації, керуючим реструктуризацією ОСОБА_1 призначено арбітражного керуючого Белінську Наталю Олександрівну.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 09.04.2024р. у попередньому засіданні визначено вимоги кредиторів ОСОБА_1 .
Після публікації оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 від 26.02.2024 № 72601 з заявою про визнання кредитором до боржника звернулось акціонерне товариство "Банк Форвард" з вимогами в сумі 167 871,06 грн.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 29.04.2024 р. прийнято заяву акціонерного товариства "Банк Форвард" з вимогами в сумі 167 871,06 грн.
26.04.2024р. до суду надійшло повідомлення керуючого реструктуризацією про розгляд кредиторських вимог акціонерного товариства "Банк Форвард" до боржника, відповідно до якого арбітражним керуючим вимоги кредитора не визнаються.
Розглянувши матеріали справи, дослідивши наявні докази, судом встановлено наступне.
22.02.2024 господарським судом було відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи ОСОБА_1 .
Відповідно до ч. 6 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства з метою виявлення всіх кредиторів здійснюється офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника у порядку, визначеному цим Кодексом.
Згідно ч. 1 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.
Відповідно до ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.
Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.
Після публікації оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 від 26.02.2024 № 72601 з заявами про визнання кредитором до боржника звернулись акціонерне товариство "Перший Український Міжнародний Банк" з вимогами в сумі 81 065,08 грн. та акціонерне товариство "Сенс Банк" з вимогами в сумі 196 936,99 грн.
Ухвалами господарського суду від 09.04.2024 визнано вимоги акціонерне товариство "Сенс Банк" з вимогами до боржника в сумі 196 642,40 грн. та 6 056,00 грн. судового збору та акціонерне товариство "Перший Український Міжнародний Банк" з вимогами в сумі 81 065,08 грн та 4 844,80 грн. судового збору.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 09.04.2024р. у попередньому засіданні визначено вимоги кредиторів ОСОБА_1 .
24.04.2024 акціонерне товариство "Банк Форвард" звернулось до господарського суду із заявою про визнання кредитором до боржника фізичної особи ОСОБА_1 з вимогами в сумі 167 871,06 грн.
Вказана заборгованість боржника виникла на підставі того, що 18.09.2020 ОСОБА_1 (Клієнт) звернулась до Банку із підписаною нею заявою (офертою) № 200295336 про відкриття рахунку у гривні, яка містить пропозицію про укладення договору.
Заява містила пропозицію (оферту) про укладення «Договору про надання та використання кредитної картки». Банк акцептував (прийняв) пропозицію (оферту), викладену в Заяві Клієнта, і 18.09.2020 уклав з Клієнтом Договір № 200295336 «Про надання та використання платіжної картки» (далі - Договір про картку), шляхом здійснення дій, які відповідно до Заяви вважаються акцептом оферти Клієнта, а саме, відкрив Клієнту поточний рахунок та випустив на ім'я Клієнта платіжну картку; тип: «Основна»; назва продукту: «Кредитна картка КОКО КАРД MasterCard Noname_dist»; номер НОМЕР_2 ; термін дії до 30.06.2025.
В зв'язку з простроченням виконання договору заборгованість ОСОБА_1 за умовами Договору від 18.09.2020 № 200295336 перед Банком становить 75 398,39 грн. яка складається з: 43 600,90 грн. прострочена заборгованість по кредиту та 31 797,49 грн. прострочена заборгованість по відсоткам.
29.12.2020 Клієнт звернулась до Банку із підписаною нею Анкетою-заявою №200317892 (далі - Заява) па укладення Кредитного договору, якою вона просила відкрити поточний рахунок у гривні на її ім'я.
Відповідно до пункту 1.1. Заяви Клієнт на умовах, викладених в цій заяві, просила укласти з нею Угоду в рамках якої Банк відкрити рахунок, що буде використовуватись для надання, повернення та обліку кредитних коштів та заборгованості за Угодою.
Пунктом 2.1. Клієнт просила випустити на її ім'я платіжну картку за назвою продукту: «Швидкі гроші Special», сума кредиту 83 860,00 грн., строк кредиту: 1095 днів з 29.12.2020 по 28.12.2023, мета кредиту: «на споживчі потреби».
Заборгованість ОСОБА_1 за умовами кредитного Договору від 29.12.2020 № 200317892 перед Банком становить 92 472,67 грн. яка складається з: 52 876,04 грн. прострочена заборгованість по кредиту, 4,09 грн. прострочена заборгованість по відсоткам, 39 592,54 грн. заборгованість по комісіям.
Таким чином загальна сума грошових вимог за кредитними договорами склала 167 871,06 грн.
Згідно наданого відзиву, керуючим реструктуризацією не визнано вимоги акціонерного товариства "Банк Форвард" до боржника фізичної особи Мешко Наталії Юріївнив зв'язку з тим, що власником АТ «Форвард Банк» є АТ «Банк Русский Стандарт» кінцевим бенефіціарним власником та засновником якого є ОСОБА_2 громадянин російської федерації, що володіє 100% акцій банку та відповідно до якого введено санкції.
В зв'язку зі збройної агресії російської федерації та введеного воєнного стану на підставі, затвердженого Законом України "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" від 24.02.2022 № 2102-IX, запровадження певних обмежень у цивільному обороті, особливо щодо певних учасників такого обороту, є в цілому допустимим.
Підпунктом 1 пункту 1 постанови Кабінету Міністрів України "Про забезпечення захисту національних інтересів за майбутніми позовами держави Україна у зв'язку з військовою агресією Російської Федерації" від 03.03.2022 № 187 (далі - Постанова КМУ № 187) передбачено, що для забезпечення захисту національних інтересів за майбутніми позовами держави України у зв'язку з військовою агресією Російської Федерації до прийняття та набрання чинності Законом України щодо врегулювання відносин за участю осіб, пов'язаних з державою-агресором, установлений мораторій (заборону) на виконання, у тому числі в примусовому порядку, грошових та інших зобов'язань, кредиторами (стягувачами) за якими є Російська Федерація або такі особи (далі - особи, пов'язані з державою-агресором); громадяни Російської Федерації, крім тих, що проживають на території України на законних підставах; юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства Російської Федерації.
Отже дія мораторію передбачає заборону на вчинення конкретно визначеного переліку дій між учасниками правовідносин, встановлює певний правовий режим для цих правовідносин і впливає на перебіг грошових та інших зобов'язань. З моменту запровадження вказаного мораторію суб'єктивне право осіб - кредиторів (стягувачів), перелік яких наведений в Постанові № 187, зазнає обмежень у можливості реалізувати ними право вимоги до зобов'язаної сторони, у тому числі шляхом звернення за судовим захистом. Також мораторій хоча і не припиняє суб'єктивне право, однак на строк дії мораторію таке право не може реалізуватися шляхом виконання.
При цьому Суд враховує, що мета звернення кредитора з грошовими вимогами до боржника у справі про банкрутство, а також встановлені законодавцем імперативно в КУзПБ правила погашення цих вимог, які хоча і відмінні для кожної із процедур банкрутства, але однаково обов'язкові для її учасників, зокрема кредитора (кредиторів) та боржника, вказують на існування в такому способі захисту та відновленні порушеного права, як звернення з грошовими вимогами кредитора (кредиторів) у процедурах банкрутства з метою їх задоволення, державного примусу, спрямованого на захист та відновлення порушеного права кредитора.
У цьому висновку Суд звертається до правової позиції Верховного Суду, викладеної в постанові від 31.01.2023 у справі справа № 922/5226/21 (пункт 8.11) та до подібного за змістом висновку Верховного Суду, сформульованого в постанові від 13.12.2022 у справі № 910/1959/22.
А тому наведений в підпункті 1 пункту 1 Постанови КМУ № 187 мораторій (заборона) на виконання грошових та інших зобов'язань, кредиторами (стягувачами) за якими є юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства Російської Федерації (пункт 8.4) у співвідношенні з положеннями КУзПБ щодо правил та наслідків звернення та визнання грошових вимог кредитора до боржника у справі про банкрутство (пункт 8.5) виключає можливість визнання за правилами цього Кодексу грошових вимог тих кредиторів, які є особами, визначеними у Постанові КМУ № 187, зокрема, юридичними особами, яких створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства російської федерації, яким є ТОВ.
Судом встановлено, що єдиним засновником акціонерного товариства "Банк Форвард" є закрите акціонерне товариство "Банк Русский Стандарт" (місце реєстрації Російська Федерація, м. Москва, вул. Ткацька 36. ), тобто створення та реєстрації юридичної особи відповідно до законодавства російської федерації, кінцевим бенефіціарним власником юридичної особи є ОСОБА_2 (громадянство Російська Федерація, Московська область, Одинцовський р-н, с. Жуковка, "Кантрі-Про", 35) з відсотковою часткою статутного капіталу 100%.
Поряд з цим відповідно рішення Ради національної безпеки і оборони України від 19 жовтня 2022 року «Про застосування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», введеного в дію Указом Президента України від 19 жовтня 2022 року № 727/2022 до ОСОБА_2 строком на 10 років застосовано персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції).
Враховуючи вищевикладене суд доходить висновку, що ці обставини виключають можливість визнання грошових вимог відповідного суб'єкта (суб'єктів) до боржника у справі про банкрутство за правилами національного законодавства - КУзПБ
У цьому висновку Суд звертається до подібного підходу у застосуванні положень, що встановлюють обмеження у правовідносинах, де кредитором (стягувачем) є юридична особа держави-агресора та/або держави окупанта, який був застосований Верховним Судом при ухваленні постанови від 18.05.2021 у справі № 924/774/18.
А тому у задоволенні заявлених акціонерним товариством "Банк Форвард" грошових вимог до Боржника слід відмовити.
Розглянувши заяву кредитора, дослідивши наявні докази, з врахуванням відзиву керуючого реструктуризацією, суд вважає вимоги акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" до боржника фізичної особи ОСОБА_3 обґрунтованими, підтвердженими належними доказами та такими, що підлягають визнанню в сумі 46 441,60 грн.
Керуючись ст.ст. 45, 122 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -
1. Відмовити в задоволенні кредиторських вимог акціонерного товариства "Банк Форвард" до ОСОБА_1 в сумі 167 871,06 грн.
Ухвала набирає законної сили в порядку ч.4 ст. 9 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 235 ГПК України та може бути оскаржена у відповідності до ст.ст. 254, 255 ГПК України та ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства.
Повний текст ухвали складено 13 травня 2024 р.
Суддя С.Ф. Гут