Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/171/24
номер провадження 1-кс/695/394/24
Номер рядка у звіті
23 квітня 2024 рокум. Золотоноша
Слідчий суддя Золотоніського
міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №12024250370000071 від 14.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -
Слідчий СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №12024250370000071 від 14.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, в якому просив:
надати дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_1 ), код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса якого знаходиться по АДРЕСА_1 , а саме:
- інформацію про рух коштів по карткових рахунках № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) за період з 05.12.2023 по 10.01.2024;
- інформацію про фінансові номери телефонів чи підв'язані під карткові рахунки № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 .
- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту) чи марку і модель мобільних терміналів, якими користуються особи при вході в мобільний банкінг по картковим рахункам № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , в період часу з 05.12.2023 по 10.01.2024;
- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по карткових рахунках № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 в період часу з 05.12.2023 по 10.01.2024;
- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 .
Клопотання обґрунтоване тим, що до Золотоніського ВРП ГУНП в Черкаській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 , про вчинення відносно нього шахрайських дій невідомими особами на торговій платформі " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", чим спричинено потерпілому матеріальних збитків в сумі 225 540 грн., що відноситься до значної шкоди, вчинене в умовах воєнного стану.
Встановлено, що потерпілий ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , користується банківським рахунком, НОМЕР_8 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та картковим рахунком № НОМЕР_9 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
15.01.2024 допитано ОСОБА_5 , який пояснив, що 27.11.2023 йому зателефонувала невідома особа (номер телефону не зберігся) та запропонувала розпочати торгувати на біржі. Потерпілий погодився та завантажив на свій мобільний телефон додаток «Xcritikal», після чого, відкривши мобільний додаток, розпочав реєструватись. Після реєстрації необхідно було пройти верифікацію. Потерпілий завантажив через мобільний додаток фото паспорта громадянина України та закордонний паспорт. На біржі є умова, що для початку торгівлі необхідно внести початковий депозит в розмірі 500 USD. 27.11.2023 о 14 год. 04 хв. потерпілий вніс першу суму в розмірі 1000 грн. та після цього о 14 год. 11 хв. вніс другу суму в розмірі 17 050 грн. на банківські картки № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 що належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».
У подальшому, наступного дня, потерпілому назначили персонального консультанта, який за допомогою соціальної мережі «Скайп» зв'язався з ним та почав розповідати, як правильно та на чому саме торгувати. За підказками консультанта потерпілий розпочав торги та в перший день заробив близько 50 USD.
05.12.2023 персональний консультант повідомив потерпілому, що необхідно внести більший депозит, для більшого заробітку, на що останній погодився та 05.12.2023 о 13 год. 43 хв., шляхом переказу на банківську картку № НОМЕР_12 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » він вніс грошові кошти в розмірі 40 000 грн. та 06.12.2023 о 12 год 47 хв., шляхом переказу на банківську картку № НОМЕР_13 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », потерпілий знову вніс грошові кошти в розмірі 40 000 грн.
У подальшому, після внесення даних депозитів, за допомогою персонального консультанта потерпілий продовжив торгувати на біржі та постійно виходив у плюс.
21.12.2023 персональний консультант запропонував потерпілому торгувати на акціях « ІНФОРМАЦІЯ_7 », на що останній погодився та для цього необхідно було знову здійснити депозит. Так, того ж самого дня, о 09 год. 34 хв. шляхом переказу на банківську картку № НОМЕР_14 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » потерпілий здійснив депозит в розмірі 19 000 грн. та о 09 год. 37 хв., шляхом переказу на банківську картку № НОМЕР_14 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », потерпілий здійснив ще один депозит в розмірі 18 800 грн. Після чого, розпочав торги акціями «Amazon», та знову пішов в плюс, та на той момент загальна сума на рахунку біржі в потерпілого становила близько 10 000 USD.
25.12.2023 потерпілий вирішив вивести грошові кошти з біржі на свій особистий банківський рахунок та для цього звернувся до служби підтримки біржі, які в свою чергу надіслали йому бланк, який потерпілому необхідно роздрукувати, заповнити та фото бланку скинути службі підтримки в соціальній мережі «Скайп», що він і зробив.
26.12.2023 з потерпілим зв'язався персональний консультант та повідомив йому, що для виведення грошових коштів, потерпілому необхідно погасити борг, а саме 1000 USD. Так, того ж самого дня, о 14 год. 20 хв. шляхом переказу на банківську картку № НОМЕР_15 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » потерпілий вніс депозит для погашення заборгованості в розмірі 25 000 грн. та о 14 год. 22 хв. шляхом переказу на банківську картку № НОМЕР_15 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » останній повторно вніс 24 600 грн.
08.01.2024 з потерпілим знову зв'язався персональний консультант та повідомив, що для виведення грошових коштів йому необхідно знову внести грошові кошти в розмірі 1 000 USD. Так, 08.01.2024 о 10 год. 40 хв. шляхом переказу грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_16 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Потерпілий здійснив депозит в розмірі 20 000 грн. та о 10 год. 42 хв. шляхом переказу грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_16 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » повторно здійснив депозит в розмірі 20 000 грн.
До цього моменту, грошові кошти з біржі потерпілому так і не надійшли та служба підтримки лише обіцяє, що грошові кошти потерпілому надійдуть, але для цього останньому знову необхідно внести депозити та він вирішив, що грошові кошти ніхто не поверне.
Загальна сума збитків становить 225 540 грн.
Згідно з платіжними інструкціями, наданими АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », грошові кошти потерпілий перераховував на карткові рахунки № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , що належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а також карткові рахунки № НОМЕР_12 ; № НОМЕР_13 ; № НОМЕР_14 ; № НОМЕР_15 ; № НОМЕР_16 , що належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »
На підставі ухвали слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду №695/171/24 проведено тимчасовий доступ в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », яким встановлено, що грошові кошти були в подальшому переказані на наступні карткові рахунки: № НОМЕР_17 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », № НОМЕР_21 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 , № НОМЕР_24 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для підтвердження вини особи правопорушника щодо вчинення інкримінованого йому злочину, збереження речових доказів та проведення з ними, як об'єктом дослідження ряду експертиз, забезпечення цивільного позову та відновлення порушених прав потерпілих осіб, необхідно отримати тимчасовий доступ до запитуваних документів та інформації.
Дана інформація знаходиться в розпорядженні (володінні) Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та становить банківську таємницю, тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, так як іншим способом неможливо отримати дану інформацію.
У судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з'явився, але в клопотанні просив здійснювати його розгляд без участі слідчого та прокурора.
Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з'явився з невідомих суду причин.
Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя зазначає наступне.
Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024250370000071 від 14.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.
Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.
Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).
Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:
1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;
2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;
3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;
4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;
5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;
6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;
7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;
8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;
9) державна таємниця;
10) таємниця фінансового моніторингу;
11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;
10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;
11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_11 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;
13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_12 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_3 ).
У клопотанні доведено, що інформація, яка є його предметом, може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.
Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання задовольнити.
Надати слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , заступнику начальника СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору ОСОБА_6 тимчасовий доступ до оригіналів документів та інформації, що перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , адресою: АДРЕСА_3 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:
- інформацію про рух коштів по карткових рахунках № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) за період з 05.12.2023 по 10.01.2024;
- інформацію про фінансові номери телефонів чи підв'язані під карткові рахунки № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 .
- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту) чи марку і модель мобільних терміналів, якими користуються особи при вході в мобільний банкінг по картковим рахункам № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , в період часу з 05.12.2023 по 10.01.2024;
- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по карткових рахунках № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 в період часу з 05.12.2023 по 10.01.2024;
- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 .Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя Золотоніського
міськрайонного суду ОСОБА_1