Справа №:755/5834/24
Провадження №: 1-кс/755/1279/24
"10" квітня 2024 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 120241050400001104 від 28 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
слідчий СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 за погодженням прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, на вилучення оригіналів, а в разі їх відсутності завірених копій документів в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який використовує банківську картку: № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), а саме: інформацію про власника (користувачів) банківської картки № НОМЕР_2 із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаних карток, копії документів власника (користувачів) банківської картки № НОМЕР_2 , які були пред'явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку, інформацію про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 у період часу з 00 год. 00 хв. 26.03.2024 року по теперішній час включно, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з'єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів), а також місцезнаходження касового терміналу, через який здійснювалась грошова транзакція у період часу з 09 год. 00 хв. по 09 год. 15 хв. 27.03.2024 року та його ідентифікаційні дані, відомостей, чи підключена до карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то вказати ІР адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР адреси, з яких здійснювали входи її використання, з подальшою можливістю їх вилучення, відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування /зняття коштів з карткового рахунку № НОМЕР_2 з подальшою можливістю їх вилучення.
Мотивуючи клопотання, слідчий посилається на те, що до Дніпровського УП ГУНП у м. Києві надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 26.03.2024 року вона перейшла за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_3 у застосунку "Viber" під назвою " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та ввела реквізити своєї банківської картки " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 , після чого 27.03.2024 року із цієї банківської картки раніше невідома особа здійснила незаконне списання грошових коштів у вигляді розрахування в магазині " ІНФОРМАЦІЯ_5 " на суму 4956 грн. 87 коп. (ЄО 13887).
У подальшому при проведенні досудового розслідування під час допиту потерпілої особи ОСОБА_5 було з'ясовано, що потерпіла являється клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та у неї є банківський рахунок НОМЕР_3 до якого прикріплена банківська картка з номером НОМЕР_2 картка «для виплат» для власних коштів заявниці, а саме деяких заощаджень та надходжень.
Станом на 26.03.2024 року на картці потерпілої було 5000 гривень, це кредитний ліміт, та трохи більше 1000 гривень, власних коштів. 26.03.2024 року, перебуваючи за адресою свого постійного місця проживання, а саме: АДРЕСА_2 , потерпіла отримала у застосунку «Viber» в робочу групу від знайомої, ОСОБА_6 , яка користується номером мобільного телефону НОМЕР_4 , повідомлення, що містило посилання для отримання допомоги під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Там було написано, що вона нібито вчора заповнила заявку, а сьогодні вже на рахунок було зараховано 4000 гривень, до цього смс повідомлення було прикріплено наступне посилання: ІНФОРМАЦІЯ_3 . Після цього потерпіла перейшла за вказаним вище посиланням, та воно перенаправило її для підтвердження нібито до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », куди вона спробувала зайти, проте програма видала помилку.
Всі описані вище дії мали місце 26.03.2024 року, приблизно о 23 години 30 хвилин. Однак, вранці 27.03.2024 року, приблизно о 09 годині 15 хвилин, потерпіла зайшла у свій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », щоб змінити пароль, та побачила, що відбулося списання з її банківської картки у вигляді розрахування в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 4956 гривень 87 копійок. При цьому потерпіла особисто ніяких покупок не здійснювала, нікому свою банківську картку не давала, тобто сторонні особи та члени родини потерпілої доступу до її банківської картки не мають. Після цього потерпіла звернулась у відділення банку, де заблокувала банківську картку.
Також, в банку підтвердили факт списання грошових коштів з банківської картки потерпілої на суму 4956 грн. 87 коп. Потерпіла під час допиту запевняє, що незаконне списання грошових коштів, що їй належать, відбулось внаслідок того, що вона перейшла на сайт, який був у посиланні, щоб отримати допомогу від ЮНЕСКО.
На даний момент це посилання не активне, а також не встановлено осіб, що можуть бути причетні до вчинення даного кримінального правопорушення, як і не встановлено конкретну адресу місця розташування магазину « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де могло мати місце зняття коштів, що належать заявниці, чи розрахунок ними через банківський термінал.
На підставі вищевикладеного, з метою отримання відомостей, які є необхідними для встановлення осіб, які вчинили вищевказане кримінальне правопорушення, взаємозв'язки між ними та інших осіб, які можуть бути причетними до його вчинення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме отримання повної та вичерпної інформації про руху коштів по банківській картці № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) з моменту вчинення кримінального правопорушення, а саме: 00 год. 00 хв. 26.03.2024 року по теперішній час, даних щодо власника (користувача) банківської картки, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з'єднання з онлайн банкінгу, забезпечивши таким чином виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, враховуючи, що отримати вказану інформацію іншим шляхом неможливо.
За вказаним фактом розпочато кримінальне провадження № 120241050400001104 від 28 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про що внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України судове засідання проводиться без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться речі і документи, з наведених слідчим підстав.
В судове засідання слідчий, будучи належним чином повідомлений про день, час та місце розгляду, не з'явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав у повному обсязі.
Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими дізнавач обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, слідчий суддя дійшов такого висновку.
У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в документах, які свідчать про відкриття та функціонування банківських рахунків, містяться відомості, які являються банківською таємницею.
Згідно ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», збереження банківської таємниці здійснюється шляхом спеціального режиму зберігання та обмеженням доступу до документів, які містять банківську таємницю.
Відповідно до статті 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з'ясування всіх обставин справи у даному провадженні є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.
Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені речі і документи знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що такі документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у них і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.
На підставі викладеного та керуючись ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідчий суддя,-
клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати тимчасовий доступ та дозвіл слідчому СВ Дніпровського ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 на вилучення оригіналів, а в разі їх відсутності завірених копій документів в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який використовує банківську картку: № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), а саме:
-інформацію про власника (користувачів) банківської картки № НОМЕР_2 із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаних карток;
-копії документів власника (користувачів) банківської картки № НОМЕР_2 , які були пред'явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку;
-інформацію про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 у період часу з 00 год. 00 хв. 26.03.2024 року по теперішній час включно, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з'єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів), а також місцезнаходження касового терміналу, через який здійснювалась грошова транзакція у період часу з 09 год. 00 хв. по 09 год. 15 хв. 27.03.2024 року та його ідентифікаційні дані;
-відомостей, чи підключена до карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то вказати ІР адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР адреси, з яких здійснювали входи її використання, з подальшою можливістю їх вилучення;
-відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування /зняття коштів з карткового рахунку № НОМЕР_2 з подальшою можливістю їх вилучення.
Строк дії ухвали, не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.
Роз'яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов'язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред'явлення копії цього судового рішення.
Особа, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов'язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: