Справа № 676/1185/24
Номер провадження 1-кс/676/703/24
15 квітня 2024 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання слідчого ВРЗЗС СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі - слідчий) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 25 січня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024242000000122 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,
Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам'янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію щодо рахунку НОМЕР_1 за період часу з 00 год. 00 хв. 23 січня 2024 року по 23 год. 59 хв. 24 січня 2024 року, в тому числі: інформацію про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного рахунку; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування рахунку; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування рахунку, а також завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок.
В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що в період часу з 11 год. 23.01.2024 по 15 год. 24.01.2024 невстановлена особа, використовуючи термінали мобільного зв'язку оснащенні абонентськими номерами № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , представившись працівником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », під приводом верефікації клієнта банківської установи ввів в оману ОСОБА_5 та шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами в сумі 56820 грн., які остання перерахувала на банківські картки № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 , чим самим спричинила матеріальної шкоди останній на вказану суму.
За вказаним фактом слідчим відділом Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у об'єднаному кримінальному провадженні № 12024242000000122 від «25» січня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
В ході допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що вона має у наявності платіжну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 на яку вона отримує пенсійне забезпечення, окрім цього остання повідомила, що вона користується мобільним телефоном НОМЕР_13 . 23.01.2024 близько 11 години 28 хвилин до неї зателефонував номер телефону НОМЕР_14 і коли вона підняла слухавку, то розмову почала особа чоловічої статті, яка представилась працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », і повідомив, що їй як клієнту їх банківської установи необхідно пройти верифікацію, яку можна пройти дистанційно за його допомогою або піти у відділення банку, і вже там сплатити комісію в розмірі близько 7000 гривень і вже так пройти. Так як їй перший варіант сподобався більше, тому вона на нього погодилась. Також цього ж дня до неї на її мобільний телефон телефонували різні номери телефону, а саме: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_15 , НОМЕР_6 , давали голосові вказівки, що і як робити та натискати в телефоні, а потім ще потрібно було зняти грошові кошти із своєї картки і покласти їх на резервний рахунок через поповнювач, на її прохання це робила її знайома ОСОБА_6 . В даних діях, які вона виконувала, вона надала доступ до своїх персональних даних шахраям, і вони створили кредитну картку в її особистому кабінеті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в подальшому декількома безготівковими транзакціями перевели її грошові кошти на картки шахраїв: № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 . Також шахраям були перераховані грошові кошти через поповнювач на картки шахраїв № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 . Даними шахрайськими діями їй було спричинено майнової шкоди на загальну суму 56820 гривень.
А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме причетних осіб до вчинення злочину та їх місце знаходження в момент вчинення, слідчий ОСОБА_3 просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Слідчий в судове засідання не з'явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.
Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.
Згідно із ч.1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.
Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024242000000122 від 25 січня 2024 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, ч.7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » може зберігатися інформація про рух коштів по рахунку НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », належної потерпілій ОСОБА_5 з якої в період часу з 11 год. 23.01.2024 по 15 год. 24.01.2024 було перераховано кошти в загальній сумі 56820 грн., що підтверджується долученими до клопотання слідчого випискою по картці/рахунку НОМЕР_16 ( НОМЕР_1 ) із додатковим рахункам договору SAMDNWFC00067927124 від 21.05.2021 року за період 23.01.2024-24.01.2024, випискою по картці/рахунку НОМЕР_17 ( НОМЕР_18 ) із додатковим рахункам договору SAMDNWFC00097915457 від 24.01.2024 року за період 23.01.2024-24.01.2024, копіями скрін шотів мобільного телефону перерахунку грошових коштів, а також протоколами огляду від 05 лютого 2024 року та 12 квітня 2024 року.
Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя
Задовольнити клопотання слідчого.
Зобов'язати уповноважених службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) слідчим СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо рахунку НОМЕР_1 за період часу з 00 год. 00 хв. 23 січня 2024 року по 23 год. 59 хв. 24 січня 2024 року, в тому числі: інформацію про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного рахунку; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування рахунку; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування рахунку, а також завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок,
з можливістю ознайомитися із цими документами та зробити їх копії (в тому числі електронних документів).
Встановити строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.
Роз'яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали направити слідчому для виконання та прокурору для відома.
Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського
міськрайонного суду ОСОБА_1