справа № 166/493/24
провадження № 1-кс/166/161/24
про тимчасовий доступ до речей і документів
26 березня 2024 року сел. Ратне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавачки сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 12024035570000033 від 27 лютого 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
встановив :
Дізнавачка сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 25 березня 2024 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".
Клопотання мотивує тим, що 26 лютого 2024 року близько 13 год. 48 хв. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману, представившись працівником банку, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 38083 грн, які останній перерахував зі своєї картки № НОМЕР_1 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.
Із показань потерпілого вбачається, що 26 лютого 2024 року близько 13 год. 48 хв. у додатку "Вайбер" в групі "Поліція Заболоттівської громади" він помітив повідомлення від абонента, підписаного як " ОСОБА_6 ", про те, що на даний час є можливість отримати виплату від польських партнерів на українську картку в сумі 8800 грн. Під вказаним текстом були наявні три посилання з назвами банків, таких як " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". Для отримання виплати потрібно було обрати свій банк з наявних та перейти за посиланням. Перейшовши за посиланням для користувачів АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", потерпілому відкрилась інтернет-сторінка із логотипом " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а також нижче відповідні графи, куди потрібно було вписати дані для входу у додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 ". Потерпілий жодних даних не вводив, оскільки підозрював, що може стати жертвою шахраїв та закрив вказану сторінку. Через 3-4 хвилини до потерпілого надійшов дзвінок на мобільний телефон з абонентського номера НОМЕР_2 . З потерпілим розмовляла особа чоловічої статі, яка представилась працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", та повідомила, що на даний момент проводяться шахрайські дії з карткою потерпілого, й з метою збереження грошових коштів потерпілому необхідно перерахувати грошові кошти на іншу банківську картку, яку він назве, а потім кошти будуть повернуто назад. За вказівкою цієї особи ОСОБА_5 увійшов до додатка " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та перерахував НОМЕР_3 грн з власної картки № НОМЕР_1 на картку № НОМЕР_4 . У подальшому особа, яка представилась працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", просила ще ввести якісь дані, проте потерпілий зрозумів, що натрапив на шахраїв та більше нічого не робив за вказівками. Після цього через деякий час ОСОБА_5 спробував перетелефонувати на вказаний номер, однак слухавки ніхто не підняв. Він зателефонував на гарячу лінію " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", де сформував заяву про вчинення відносно нього шахрайства та заблокував картку.
Під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації по картковому рахунку № НОМЕР_4 , на який потерпілий перераховував кошти, однак дані відомості належать до банківської таємниці відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність".
З метою організації проведення подальшої перевірки та встановлення всіх обставин скоєння даного кримінального проступку просить надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційни банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса: АДРЕСА_1 , факсимільний зв'язок НОМЕР_5 , з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов'язати останнє надати копію інформації про операції з банківським рахунком № НОМЕР_4 у період з 00 год. 00 хв. 23 лютого 2024 року до 20 березня 2024 року.
Дізнавачка сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з'явилася, у поданій заяві просила розглянути клопотання без її участі.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 Кримінального процесуального кодексу України (далі - КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ".
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про часткове задоволення клопотання з наступних підстав.
Тимчасовий доступ до речей і документів - це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом - вилучити їх (здійснити виїмку).
Відповідно до ст.ст. 160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, зокрема, належить інформація, що міститься в операторів та провайдерів телекомунікацій, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Слідчий суддя установив, що за заявою ОСОБА_5 від 26.02.2024 в ЄРДР внесено відомості за фактом шахрайських дій, у результаті чого 26 лютого 2024 року близько 13 год. 48 хв. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману, представившись працівником банку, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 38083 грн, які останній перерахував зі своєї картки № НОМЕР_1 на картку № НОМЕР_4 .
Вказані обставини стверджуються протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 26.02.2024, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_5 від 28.02.2024, випискою по картці/рахунку потерпілого НОМЕР_6 за період з 26.02.2024-26.02.2024, в яких зафіксовано обставини заволодіння 26 лютого 2024 року близько 13 год. 48 хв. невстановленою особою, шляхом обману, грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 38083 грн, які останній перерахував зі своєї картки № НОМЕР_4 на картку № НОМЕР_4 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.
Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією про операції з банківським рахунком № НОМЕР_4 в період з 23 лютого 2024 року до 20 березня 2024 року, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " і доступ до яких просить надати дізнавачка, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до шахрайства, місцезнаходження грошових коштів потерпілого. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв'язку з цим клопотання дізнавачки про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст. 132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя
постановив:
Клопотання задовольнити повністю.
Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ": найменування юридичної особи: Акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса: АДРЕСА_3 , факсимільний зв'язок НОМЕР_5 з можливістю вилучення інформації у відділенні AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_2 та зобов'язати останнє надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_7 , дізнавачам сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , або за їх дорученням оперуповноваженим СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 копію інформації про операції з банківською карткою № НОМЕР_4 в період з 23 лютого 2024 року до 20 березня 2024 року, а саме:
- інформації щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив'язані до картки;
- копії документів, на підставі яких була відкрита картка;
- інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному банківському рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по карткових рахунках (про переказ та отримання коштів);
- історії авторизації по банківській картці із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";
- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаній банківській картці з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, "нікнейм", логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цих карткових рахунках.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Установити строк дії ухвали до 26 травня 2024 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1