Справа № 352/775/24
Провадження № 1-кс/352/95/24
27 лютого 2024 року м. Івано-Франківськ
Слідчий суддя Тисменицького районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 1 (м. Тисмениця) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Івано-Франківської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 12024096010000067 від 23 січня 2024 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,
Дізнавач за погодженням з прокурором, як сторона кримінального провадження № 12024096010000067 від 23 січня 2024 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, звернулась до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до оригіналів документів, що містять відомості, які можуть становити банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 , через Центральне відділення Івано-Франківської філії ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Івано-Франківськ, по банківській карті, з наступними числовим значенням: № НОМЕР_1 , а саме :
- інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів (по зазначеним рахунках та іншим рахункам, які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам) із обов'язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування Фізичної особи, чи СПД, власника вказаного рахунку, код ЄДРПОУ (ІПН) даного контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- документів про відкриття, закриття вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), заяв та додатків до них, картки із зразками підписів та відбитками печатки, договори та додатки до них, договори на здійснення розрахунково-касового обслуговування, акти прийому-передачі виконаних робіт (надання послуг), копії паспортів, ідентифікаційних кодів, повідомлень, свідоцтв, довідок, платіжних доручень, меморіальних ордерів, чекових книжок, грошових чеків, довіреностей на зняття грошових коштів з рахунку, прибуткових та видаткових касових ордерів, що підтверджують зняття та внесення готівкових грошових коштів, договорів поворотної, безповоротної фінансової допомоги, договорів позики з додатками та документів щодо їх обслуговування, заяв на покупку або продаж валюти, контрактів з підприємствами нерезидентами, розпоряджень, довіреностей, платіжних доручень та меморіальних ордерів, договорів, інших фінансових документів, які стали підставою для руху коштів за період за період 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- договори про встановлення системи «Банк-Клієнт» щодо обслуговування вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), а також технічної документації про проведення працівниками банку інсталяції на комп'ютерні машини, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції, копій виписок з номерами телефонів, електронних поштових скриньок, іншої контактної інформації, ІР-адрес комп'ютерних машин з яких проходило з'єднання системи «Банк-Клієнт» між комп'ютерною машиною або сервером банку і комп'ютерною машиною клієнта за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- документів щодо відкриття, закриття та обслуговування карткових рахунків та банківських карток, депозитних та кредитних рахунків, та руху грошових коштів по них із обов'язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, відомостей щодо первісних документів бухгалтерського обліку (договорів, специфікацій, додаткових договорів, видаткових накладних, прибуткових накладних, та інших первісних документів обліку), на підставі яких здійснено безготівкову оплату кожної такої господарської операції, відомості щодо постачальників продукції, як резидентів, так і нерезидентів, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості, розгорнутої інформації про дату, час, місце, зняття готівки або переведення коштів через ПТКС у АТМ або пост терміналах, їх ідентифікатори та місцезнаходження (повна адреса) за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та указаними вище фізичними та юридичними особами;
- інформацію в електронному та паперовому вигляді про проведення моніторингу по операціям, що підлягають фінансовому моніторингу з доданням підтверджуючих документів, (договори, акти прийому - передачі, договори комісії, накладні, акти та інші документи які подавались до банківської установи у якості підтвердження здійснення фінансових операцій що підлягають фінансовому моніторингу), за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отримання готівки в банкоматах та терміналах із зазначених платіжних карток, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням яких здійснювалось використання зазначених платіжних карток, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування зазначених платіжних карток, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024.
Зобов'язати службових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » юридична адреса:
АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , надати належним чином засвідчені копії необхідних органу досудового розслідування документів.
Клопотання обґрунтовує тим, що в ході досудового розслідування з метою отримання вказаних даних, як допустимих доказів, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до них з можливістю вилучення засвідчених копій, оскільки такі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, повного та всебічного проведення досудового розслідування.
Дізнавач у судове засідання не з'явилась, надала заяву про розгляд клопотання у її відсутності, на задоволенні клопотання наполягала.
На підставі ч.2 ст.163 КПК України представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не викликався.
Згідно із нормами ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання не здійснювалося.
Дослідивши клопотання і додані документи, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення враховуючи таке:
Досудовим розслідуванням встановлено, що в період часу з червеня по липень 2023 року, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , перебуваючи у м. Івано-Франківськ, шляхом обману, під приводом бронювання туру на відпочинок в Турції, заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 2800 доларів США, чим завдала майнової шкоди потерпілій ОСОБА_6 .
Під час проведення досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительку АДРЕСА_2 , яка вказала, що в червні 2023 року вирішила провести відпочинок із сім'єю в Туреччині та знайшла ФОП ОСОБА_5 , після чого ОСОБА_6 зі свого мобільного телефону зателефонувала ФОП ОСОБА_5 та остання повідомила, що в м. Івано-Франківську займається пошуком та бронюванням турів в різних країнах. ОСОБА_6 повідомила, що бажає відпочинок в Туреччині та попросила Христину, щоб підібрала тур. В кінцевому результаті було обрано тур вартістю 2 800 доларів США. В телефонному режимі ОСОБА_5 повідомила ОСОБА_6 , що вона в м. Івано-Франківську по вул. Бельведерській, має свій офіс і запропонувала ОСОБА_6 приїхати до офісу, однак ОСОБА_6 не мала змоги.
Також ОСОБА_5 пропонувала ОСОБА_6 оплату коштів на банківський рахунок, однак ОСОБА_6 сказала, що здійснить оплату готівкою. Оскільки ОСОБА_6 не мала змоги самостійно приїхати у м. Івано-Франківськ, остання попросила свого товариша ОСОБА_7 , 1987 р.н., АДРЕСА_3 , моб. тел: НОМЕР_3 , щоб передав кошти ФОП ОСОБА_5 .
Надалі, 26.06.2023 року ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_5
по вул. Бельведерській в м. Івано-Франківську і передав грошові кошти в сумі 1 400 доларів США.
30.07.2023 року ОСОБА_6 в месенджері «Вайбер» написала ОСОБА_5 з приводу термінової повної оплати туру. ОСОБА_6 відповіла, що може оплатити, однак не має змоги приїхати до м. Івано-Франківськ. Наступного дня, 31.07.2023 року в м. Стрий до адреси проживання ОСОБА_6 приїхав ОСОБА_8 , в ході чого ОСОБА_6 передала ОСОБА_8 грошові кошти в сумі 1400 доларів США і в той час останній зателефонував до ОСОБА_5 та повідомив про те, що взяв в ОСОБА_6 вказану суму коштів.
В подальшому, 14.08.2023 року ОСОБА_6 зателефонувала до ОСОБА_5 з проханням надати всі документи щодо бронювання туру і квитків, оскільки сплачено всю суму коштів, на що ОСОБА_9 відповіла, що документів немає. Надалі,
ОСОБА_6 повідомила ОСОБА_5 про скасування замовленого туру через відсутність документів та попросила повернути всі сплачені ОСОБА_6 кошти в сумі 2 800 доларів США, на що ОСОБА_5 відповіла, що буде робити запит в Туреччину і скасовувати, це все займе один тиждень часу і поверне кошти.
Після чого, у вересні 2023 року в телефонному режимі ОСОБА_5 повідомила, що не може ніякі підтверджуючі документи надати, оскільки нічого в неї немає та сказала, що нічого не бронювала, а кошти використала на власні потреби. На даний час ОСОБА_5 кошти не повернула, однак надіслала ОСОБА_6 квитанцію банку ніби то про оплату коштів в сумі 104 860 грн. на банківську картку потерпілої ОСОБА_6 з числовим значенням № НОМЕР_1 , однак кошти отримано не було.
Враховуючи вищевикладене, а також те, що у запитуваній вище інформації, якою володіє ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо руху коштів за номером банківської кредитної картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище вказана інформація має суттєве значення для належної кваліфікації вчиненого діяння, встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, використання цих відомостей як доказ, що містяться у документах та неможливість іншими способами довести обставини, які знаходяться у цих документах, і виникла необхідність у проведення тимчасового доступу до речей і документів з можливістю вилучення цих документів.
Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 40-1 КПК України, дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Згідно зі ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до п.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя встановив, що документи, про доступ до яких просить дізнавач, безпосередньо стосуються обставин вчинення кримінального правопорушення. Таким чином, суд вважає, вказані документи, що перебувають або можуть перебувати у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя також вважає, що інформація, яка міститься у документах, про тимчасовий доступ до яких просить дізнавач, буде сприяти встановленню істини у кримінальному провадженні.
Разом з тим слідчий суддя переконався у доведеності обставин, передбачених ч.3 ст.132 КПК України.
Запитувані дізнавачем документи не відносяться до речей і документів, до яких заборонений доступ (ст. 161 КПК України).
Водночас слідчий суддя встановив, що документи, про доступ до яких просить дізнавач, містять банківську таємницю (п.5 ч.1 ст.162 КПК України).
При цьому слідчий суддя виходить із вимог ч.2 ст.32 Конституції України, якою передбачено, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.
Відповідно до п.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Зважаючи на те, що вищезазначені документи перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », і мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а також на можливість використання відомостей, що містяться в документах, як доказів в кримінальному провадженні, дізнавачу необхідно надати тимчасовий доступ до них з можливістю вилучення копії відповідної інформації на паперовому або електронному носії.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 132, 160, 162, 163, 164 КПК України
Клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів, у кримінальному провадженні № 12024096010000067 від 23 січня 2024 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України - задовольнити.
Надати дізнавачу в кримінальному провадженні СД ВП №1 (м. Тисмениця) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до оригіналів документів, що містять відомості, які можуть становити банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 , через Центральне відділення Івано-Франківської філії ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Івано-Франківськ, по банківській карті, з наступними числовим значенням: № НОМЕР_1 , а саме :
- інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів (по зазначеним рахунках та іншим рахункам, які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам) із обов'язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування Фізичної особи, чи СПД, власника вказаного рахунку, код ЄДРПОУ (ІПН) даного контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- документів про відкриття, закриття вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), заяв та додатків до них, картки із зразками підписів та відбитками печатки, договори та додатки до них, договори на здійснення розрахунково-касового обслуговування, акти прийому-передачі виконаних робіт (надання послуг), копії паспортів, ідентифікаційних кодів, повідомлень, свідоцтв, довідок, платіжних доручень, меморіальних ордерів, чекових книжок, грошових чеків, довіреностей на зняття грошових коштів з рахунку, прибуткових та видаткових касових ордерів, що підтверджують зняття та внесення готівкових грошових коштів, договорів поворотної, безповоротної фінансової допомоги, договорів позики з додатками та документів щодо їх обслуговування, заяв на покупку або продаж валюти, контрактів з підприємствами нерезидентами, розпоряджень, довіреностей, платіжних доручень та меморіальних ордерів, договорів, інших фінансових документів, які стали підставою для руху коштів за період за період 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- договори про встановлення системи «Банк-Клієнт» щодо обслуговування вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), а також технічної документації про проведення працівниками банку інсталяції на комп'ютерні машини, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції, копій виписок з номерами телефонів, електронних поштових скриньок, іншої контактної інформації, ІР-адрес комп'ютерних машин з яких проходило з'єднання системи «Банк-Клієнт» між комп'ютерною машиною або сервером банку і комп'ютерною машиною клієнта за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- документів щодо відкриття, закриття та обслуговування карткових рахунків та банківських карток, депозитних та кредитних рахунків, та руху грошових коштів по них із обов'язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, відомостей щодо первісних документів бухгалтерського обліку (договорів, специфікацій, додаткових договорів, видаткових накладних, прибуткових накладних, та інших первісних документів обліку), на підставі яких здійснено безготівкову оплату кожної такої господарської операції, відомості щодо постачальників продукції, як резидентів, так і нерезидентів, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості, розгорнутої інформації про дату, час, місце, зняття готівки або переведення коштів через ПТКС у АТМ або пост терміналах, їх ідентифікатори та місцезнаходження (повна адреса) за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та указаними вище фізичними та юридичними особами;
- інформацію в електронному та паперовому вигляді про проведення моніторингу по операціям, що підлягають фінансовому моніторингу з доданням підтверджуючих документів, (договори, акти прийому - передачі, договори комісії, накладні, акти та інші документи які подавались до банківської установи у якості підтвердження здійснення фінансових операцій що підлягають фінансовому моніторингу), за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отримання готівки в банкоматах та терміналах із зазначених платіжних карток, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням яких здійснювалось використання зазначених платіжних карток, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024;
- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування зазначених платіжних карток, за період з 00:00 год. 20.09.2023 по 23:59 год. 22.02.2024.
Зобов'язати службових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » юридична адреса: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , надати належним чином засвідчені копії необхідних органу досудового розслідування документів.
Строк дії ухвали - до 27 березня 2024 року.
Роз'яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Максим ОЛІЙНИК