справа № 208/8341/23
№ провадження 1-кс/208/284/24
Іменем України
09 лютого 2024 р. м. Кам'янське
Заводський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі: слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 погоджене з прокурором Кам'янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, -
Слідчий СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням погоджене з прокурором Кам'янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів.
У своєму клопотанні просить суд надати тимчасовий доступ та дозвіл на вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , старшому слідчому СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , слідчому СВ Кам'янського РУП ОСОБА_6 , слідчому СВ Кам'янського ОСОБА_7 оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , старшому оперуповноваженому ВКП Кам?янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 ,
- інформацію щодо наявних банківських рахунків на ім'я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 ; ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП: НОМЕР_3 ; ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП: НОМЕР_4 ; ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_5 за період часу з 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали та надати наступну інформацію:
- інформацію про контактні телефони, відомості про відділення банку, де була видана картка, назва вид та призначення вказаної картки;
- інформацію про банківські операції, які було здійснено з 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали (поповнення рахунку, зняття з рахунку, переводи між рахунками), у тому числі із зазначенням суми, місця, дати та часу транзакції, виду транзакції, контрагента (отримувача грошових коштів), інформації про пристрої, за допомогою яких було здійснено транзакції.
- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали.
- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;
- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;
- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у клієнт банкінгу, відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у клієнт банкінгу, відомостей, щодо IP-адрес, з яких здійснювався вхід до облікових записів клієнт банкінгу», відносно зазначеного клієнта 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали;
- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису клієнт банкінгу, відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису клієнт банкінгу, відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису клієнт банкінгу, відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay».
Зазначену інформацію про банківські операції надати на паперових носіях, завірених належних чином.
Залишити ухвалу в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.
В судове засідання слідчий та прокурор не з'явились, надали заяву про слухання справи без їх участі, клопотання підтримали в повному обсязі, просили задовольнити.
Слідчий суддя, вивчивши надані суду матеріали клопотання, вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Як вбачається з матеріалів клопотання у провадженні СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12022162150000667 від 20.07.2022 з попередньою правовою кваліфікацією ч. 3 ст. 190 КК України.
Під час проведення досудового розслідування встановлено, що 19.07.2022 до чергової частини ВП № 2 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області надійшла заява від ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканця АДРЕСА_2 , про те, що йому зателефонувала особа, яка представилась працівником « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та повідомила що ліміт його картки підвищений, після чого картка була заблокована та з картки « ІНФОРМАЦІЯ_7 » зникли гроші у сумі 250 000 грн.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , пояснив, що працює судноводієм в компанії « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». 3 грудня 2021 по квітень 2022 року знаходився в рейсі. Заробітна плата згідно контракту нараховується на банківський рахунок ІНФОРМАЦІЯ_7 , рахунок прив'язаний до мобільного номеру телефону - НОМЕР_6 . 28.03.2022 на картку була зарахована чергова заробітна плата у сумі 100 євро та загальна сума на картці складала 250000 гривень.
29.03.2022 близько 14:09 год. знаходячись на судні «Arnika» у Румунії місто Карабія, на мобільний номер телефону НОМЕР_6 прийшло СМС-повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_7 про те, що ліміт на картці підвищений, і що просять передзвонити за номером телефону НОМЕР_7 . Потерпілий набрав цей номер з свого мобільного номеру телефону НОМЕР_6 , але не відповіли. Одразу після цього зателефонували на його вищевказаний номер телефону з мобільного номеру телефону НОМЕР_8 і в той же час заблокувався додаток ІНФОРМАЦІЯ_7 -онлайн. Чоловік, який зателефонував, представився співробітником ІНФОРМАЦІЯ_7 на ім'я ОСОБА_20 , який спитав, як в останній час працює додаток Укрсиб-онлайн. Потерпілий відповів, що працює погано, а на даний момент не працює взагалі. ОСОБА_20 запропонував пройти авторизацію заблокованої системи. Потерпілий зайшов до мобільного застосунку та натиснув на посилання для відновлення паролю та почав проходити авторизацію, самостійно ввів потрібні дані, і йому у форматі СМС-повідомлення надійшов код авторизації. ОСОБА_20 запитав цей код і потерпілий йому його продиктував, після чого зрозумів, що цього не потрібно було робити. ОСОБА_20 пояснив, що зараз гроші знаходяться в резервному фонді та через деякий час повернуться на його рахунок. На вищевказаний мобільний номер телефону прийшло СМС-повідомлення з сповіщенням про те, що з його рахунку ІНФОРМАЦІЯ_7 зняті гроші у сумі 250 тисяч гривень. Кошти були перераховані через інтернет-банкінг на рахунок банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_17 ,. Перетелефонувавши на номер телефону НОМЕР_8 , ОСОБА_20 відповів та пояснив, що гроші через деякий час повернуться на його рахунок, після чого заблокував номер. Потерпілий додзвонився до служби підтримки ІНФОРМАЦІЯ_7 , співробітник банку підтвердив, що з карти зняті гроші у сумі 250 тисяч гривень шляхом переведення через інтернет-банкінг на рахунок банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_17 .
Під час аналізу отриманої інформації вилученої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено, що грошові кошти з банківської карти ОСОБА_17 , котрі їй були перераховані від потерпілого, знімались в банкоматах м. Кам'янське Дніпропетровської області.
У подальшому, в рамках досудового розслідування було проведено допит ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 , який пояснив, що приблизно в середині вересня 2021 року, громадянин ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП: НОМЕР_3 , запропонував за винагороду передати свою банківську карту йому, а він, у свою чергу, здійснить її передачу третім особам, яким саме, встановити не виявилося можливим. Після чого, громадянин ОСОБА_15 передав вищезазначеному ОСОБА_16 свою банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП: НОМЕР_4 , за що отримав винагороду у 300 грн за кожну карту.
Під час проведення допиту ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_3 РНОКПП: НОМЕР_3 , було встановлено, що в 2021 році, особа на ім'я ОСОБА_21 запропонував йому заробіток, який полягав у тому, щоб брати банківські карти у третіх осіб, та передавати вищезазначеній особі на ім'я ОСОБА_21 . Таким чином, ОСОБА_16 взяв банківські карти ОСОБА_15 та ОСОБА_17 , за що заплатив ОСОБА_15 по 500 грн за кожну карту та передав їх разом зі своєю карткою ОСОБА_22 .
Під час досудового розслідування встановлено можливу причетність до даного кримінального правопорушення ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_5 .
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація та документи, які знаходяться в володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мають суттєве значення для встановлення важливих обставин при проведенні досудового розслідування, та документи зазначеного банку можуть бути використані як докази при встановленні особи, яка заволоділа грошовими коштами потерпілих та згідно ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо в інший спосіб встановити обставини вчинення кримінального правопорушення, слідчий просить отримати тимчасовий доступ та вилучення документів в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо, наявних банківських рахунків на ім'я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 ; ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП: НОМЕР_3 ; ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП: НОМЕР_4 ; ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_5 , а також руху коштів, фото та відеоданих з банкоматів, де здійснювалося зняття грошових коштів за період з 01.01.2021 року по термін дії ухвали (із зазначенням операцій через касу банку, мережу банкоматів (з вказівкою на їх місцезнаходження), із наданням копії фото та відеозображень особи, яка знімала грошові кошти.
Зазначена інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Згідно ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов'язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України; на відомості про боржників, які є пов'язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов'язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов'язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_9 та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється ІНФОРМАЦІЯ_10 та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.
Згідно п.2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до ст. 100 КПК України, речовий доказ, який був наданий стороні кримінального провадження або нею вилучений, повинен бути якнайшвидше повернутий володільцю, крім випадків, передбачених статтями 160-166, 170-174 цього Кодексу.
Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити конфіденційну інформацію, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;.
Частиною 5 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв?язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Абзацом 1 ч. 6 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя вважає, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація та документи, які знаходяться в володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин при проведенні досудового розслідування, можуть бути використані як докази при встановленні особи, яка заволоділа грошовими коштами потерпілих, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо в інший спосіб встановити обставини вчинення кримінального правопорушення, тому необхідно надати тимчасовий доступ та вилучення документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Враховуючи вищезазначене та керуючись ст. ст. 159, 161, 162, 163, 164 КПК України, суд
Клопотання слідчого СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 погоджене з прокурором Кам'янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів про тимчасовий доступ до документів, задовольнити.
Надати тимчасовий доступ та дозвіл на вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , старшому слідчому СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , слідчому СВ Кам'янського РУП ОСОБА_6 , слідчому СВ Кам'янського ОСОБА_7 оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , старшому оперуповноваженому ВКП Кам?янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 ,
- інформацію щодо наявних банківських рахунків на ім'я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 ; ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП: НОМЕР_3 ; ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП: НОМЕР_4 ; ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_5 за період часу з 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали та надати наступну інформацію:
- інформацію про контактні телефони, відомості про відділення банку, де була видана картка, назва вид та призначення вказаної картки;
- інформацію про банківські операції, які було здійснено з 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали (поповнення рахунку, зняття з рахунку, переводи між рахунками), у тому числі із зазначенням суми, місця, дати та часу транзакції, виду транзакції, контрагента (отримувача грошових коштів), інформації про пристрої, за допомогою яких було здійснено транзакції.
- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали.
- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;
- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;
- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у клієнт банкінгу, відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у клієнт банкінгу, відомостей, щодо IP-адрес, з яких здійснювався вхід до облікових записів клієнт банкінгу», відносно зазначеного клієнта 00:00 год 01.01.2021 року по термін дії ухвали;
- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису клієнт банкінгу, відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису клієнт банкінгу, відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису клієнт банкінгу, відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay».
Зазначену інформацію про банківські операції надати на паперових носіях, завірених належних чином.
Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя ОСОБА_1