Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/416/24
номер провадження 1-кс/695/133/24
Номер рядка у звіті
06 лютого 2024 рокум. Золотоноша
Слідчий суддя Золотоніського
міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №12024250370000084 від 18.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -
Слідчий СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №12024250370000084 від 18.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні службових осіб Акціонерного товариства комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса якого знаходиться по АДРЕСА_1 ), а саме до:
- документів про рух коштів, дата, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківському рахунку НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_4 ), із зазначенням осіб або (та) організацій (повних відомостей отримувачів, відправників) від яких надходили (або яким надходили) грошові кошти, призначення платежів (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти, від кого) в період з 16.01.2024 по 17.01.2024.
Клопотання обґрунтоване тим, що 17.01.2024 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області надійшло повідомлення від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 16.01.2024 близько 18 год. 15 хв., листаючи веб сторінки в інтернет мережі, виявила оголошення про надання матеріальної допомоги громадянам України та перейшла за посиланням, де вказала дані своєї банківської картки № НОМЕР_5 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", в результаті чого з вище вказаної банківської картки було списано грошові кошти в розмірі 10157 грн.
Встановлено, що потерпіла ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 користується банківським рахунком НОМЕР_3 .
25.01.2024 допитано ОСОБА_5 , яка пояснила, що 16.01.2024 близько 18 год. 20 хв. остання перебувала вдома та листала інтернет - мережу, де виявила оголошення про надання матеріальної допомоги громадянам України від ООН. В оголошенні були вказані декілька посилань, серед яких потрібно було вибрати банк, яким користується потерпіла. Потерпіла обрала посилання з підписом « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та натиснула на нього, після чого на телефоні відкрилось вікно для входу до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Потерпіла ввела свої дані для входу до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після чого в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який завантажений на її мобільний телефон, потерпілій надійшло сповіщення, в якому потрібно було підтвердити вхід до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та потерпіла натиснула підтвердити.
У подальшому потерпілій надійшов виклик від автовідповідача АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який запитував підтвердження на переказ грошових коштів в розмірі 6 гривень, на що потерпіла натиснула позначку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » для відмови здійснення даного переказу, але дана транзакція все рівно відбулась.
Відразу після цього потерпілій знову надійшов виклик від автовідповідача АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який запитував підтвердження на переказ грошових коштів в розмірі 10 157 грн., на що потерпіла знову натиснула цифру «#» для відмови здійснення даного переказу, але грошові кошти все рівно списались.
Також, о 18 год. 24 хв., у соціальній мережі «вайбер» потерпілій надійшло повідомлення від невідомої особи з використанням номеру телефону НОМЕР_6 з запитанням чи вона подавала заявку на надання матеріальної допомоги від ООН, на що потерпіла, невідомій особі нічого не відповіла та проігнорувала дане повідомлення.
Відразу після списання вище вказаної суми грошових коштів, потерпіла зателефонувала на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для блокування своєї банківської картки та особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_6 », але працівники банку повідомили, що коли потерпіла натиснула відмовити в здійсненні транзакції, її особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та банківська картка була заблокована.
У подальшому, у відділені АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », потерпіла перевипустила свою банківську картку та після чого звернулась до Золотоніського РВП для написання заяви.
Для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для підтвердження вини особи правопорушника щодо вчинення інкримінованого йому злочину, збереження речових доказів та проведення з ними, як об'єктом дослідження ряду експертиз, забезпечення цивільного позову та відновлення порушених прав потерпілих осіб, необхідно отримати документи та інформацію, які перебувають у володінні службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В інший спосіб, окрім як проведення тимчасового доступу, отримати вказану інформацію та документи не надається можливим, оскільки вони становлять банківську таємницю.
У судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з'явився, але в клопотанні просив розглянути подане клопотання без його участі та без участі прокурора.
Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з'явився з невідомих суду причин.
Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя зазначає наступне.
Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024250370000084 від 18.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України за повідомленням від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 16.01.2024 близько 18 год. 15 хв., листаючи веб сторінки в інтернет мережі, виявила оголошення про надання матеріальної допомоги громадянам України та перейшла за посиланням, де вказала дані своєї банківської картки № НОМЕР_5 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", в результаті чого з вище вказаної банківської картки було списано грошові кошти в розмірі 10157 грн.
З письмових пояснень ОСОБА_5 від 17.01.2024 та протоколу допиту потерпілого від 25.01.2024 р. вбачається, що вона користується банківським рахунком НОМЕР_3 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з якого були списані грошові кошти в розмірі 10157 грн.
Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.
Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).
Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:
1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;
2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;
3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;
4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;
5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;
6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;
7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;
8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;
9) державна таємниця;
10) таємниця фінансового моніторингу;
11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;
10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;
11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;
13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса якого знаходиться по АДРЕСА_1 ).
У клопотанні доведено, що інформація, яка є його предметом, може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.
Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до повного задоволення.
Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання задовольнити повністю.
Надати заступнику начальника СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до оригіналів документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб Акціонерного товариства комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса якого знаходиться по АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення їх копій, а саме:
- документів про рух коштів, дата, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківському рахунку НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_4 ), із зазначенням осіб або (та) організацій (повних відомостей отримувачів, відправників) від яких надходили (або яким надходили) грошові кошти, призначення платежів (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти, від кого) в період з 16.01.2024 по 17.01.2024.
Зазначену інформацію в електронному та письмовому вигляді надіслати по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться в АДРЕСА_2 , для проведення тимчасового доступу.
Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя Золотоніського
міськрайонного суду ОСОБА_1