Справа № 638/608/24
Провадження № 1-кс/638/290/24
Іменем України
23 січня 2024 року м. Харків
Дзержинський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді ОСОБА_1 ,
секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання старшого слідчого СВ ІРУП ГУНП в Харківській області майора поліції ОСОБА_3 , за матеріалами досудового розслідування № 12024221070000008 від 02.01.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
встановив:
Старший слідчий СВ ІРУП ГУНП в Харківській області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
В обґрунтування клопотання зазначено, що 02.01.2024 року до відділення поліції № 1 Ізюмського РУП ГУНП в Харківській області надійшли матеріали перевірки за заявою ОСОБА_4 (ЖЕО № 12 від 02.01.2024) про те, що 27.12.2023 року близько 08.00 годин невстановлена особа з банківського картрахунку НОМЕР_1 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » який належить ОСОБА_4 викрала грошові кошти в сумі 7300 гривень. В результаті злочинний дій з боку невстановленої особи потерпілій ОСОБА_4 було спричинено матеріальний збиток на суму 7300 гривень.
За даним фактом відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочато кримінальне провадження за № 12024221070000008 від 02.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, а саме: таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена в умовах воєнного стану.
Згідно виписки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на ім?я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РНОКПП НОМЕР_3 ) встановлено, що з даної картки рахунку були здійснені наступні транзакції:
- 27.12.2023 року о 07:51 годині із карти/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на рахунок НОМЕР_4 був здійснений переказ грошових коштів на суму 7336,50 грн.
Під час допиту в якості потерпілої ОСОБА_4 було встановлено, що 27.12.2023 року близько 08.00 годині невстановлена особа із її банківського рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) шляхом переказу на рахунок НОМЕР_4 викрала грошові кошти в сумі 7336,50 грн.
3 метою встановлення осіб, причетних до заволодіння грошових коштів ОСОБА_4 , а також у зв?язку із використанням цими невідомими особами картрахунків відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » є потреба у отриманні інформації що, згідно із ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», становить банківську таємницю. Розкриття такої інформації, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», п. 3.2. Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. № 267, здійснюється на підставі рішення суду.
Відповідно до ч. 2, п. 2 ч. 3 ст. 47 ЗУ «Про банк та банківську діяльність», банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг. До банківських послуг належать, в тому числі, відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах, та рахунків умовного зберігання (ескроу).
Відповідно до п. 1.1.1.5. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », база даних Банку - програмно-апаратний комплекс Банку, що забезпечує здійснення клієнтом операцій за рахунками/картками/вкладами і містить інформацію про клієнта, достатню для його ідентифікації й автентифікації відповідно до Договору.
Згідно із п. 1.1.1.10. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, банківський рахунок клієнта - це поточний рахунок, який автоматично відкривається кожному клієнту ІНФОРМАЦІЯ_4 , який пройшов процедуру ідентифікації.
Відповідно до пунктів 1.1.1.17. та 1.1.1.18. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, верифікація - процедура перевірки персональних даних власника картки з перевіркою анкетних даних через кодові слова. Верифікація з підтвердженням - процедура перевірки персональних даних з отриманням телефону клієнта.
Відповідно до п. 1.1.1.38. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, ідентифікація - встановлення особи клієнта на підставі оригіналів або належним чином засвідчених копій документів під час його звернення до Банку для здійснення банківських операцій або одержання інформації з рахунків клієнта у порядку, передбаченому Договором і чинним законодавством.
Згідно із п. 1.1.3.2.25. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, банк має право розкривати інформацію, що містить банківську таємницю, в тому числі, але не виключно, органам внутрішніх справ, СБУ, прокуратури іншим правоохоронним органам, з метою коректного документального оформлення кримінального провадження, забезпечення виконання посадових обов?язків (у тому числі слідчих дій), або якщо розкриття банківської таємниці необхідно для звернення Банку до правоохоронних чи судових органів з метою припинення або попередження можливого шахрайства або іншого злочину з використанням будь-якого рахунку чи платіжної картки Клієнта, або інших платіжних засобів Клієнта. Клієнт дає дозвіл на передачу інформації, яка містить банківську таємницю, третім особам відповідно до п. 1.1.3.2.16. Умов та правил. Також дана згода надається на здійснення будь-яких слідчих дій відносно персональних даних, які необхідні або бажані для досягнення зазначених вище цілей, а також здійснення будь-яких інших дій з персональними даними, передбачених чинним кримінальним, кримінально - процесуальним законодавством України. Клієнт сповіщений і згоден з тим, що згода на розкриття банківської таємниці буде отримана шляхом здійснення дзвінка з / на фінансовий номер телефону і прирівнюється до згоди Клієнта у письмовій формі.
Згідно із п. 1.1.3.2.32. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, з метою моніторингу шахрайських/ризикових банківських операцій та/або проведення заходів щодо погашення заборгованості Банк має право протягом терміну дії Договору про надання банківських послуг встановити геопозиціювання телефону клієнта/уповноваженої особи клієнта, номер якого зазначений у договорі, а також використовувати інформацію про місце перебування клієнта/уповноваженої особи клієнта, отриманої Банком на підставі геопозиціювання телефону.
Відповідно до п. 1.1.3.2.33. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » N? СП-2010-256 від 06.03.2010 року, з метою виявлення і запобігання шахрайським операціям Банк має право передавати номер телефону клієнта оператору мобільного зв?язку. Клієнт дає згоду на передачу оператору мобільного зв?язку інформації про номер мобільного телефону, який був наданий під час проведення Банком процедури ідентифікації клієнта.
Дані, які знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та необхідні для здійснення слідчо-розшукових дій є:
??Хто є власником рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 (із зазначенням ПЛ.Б., дати народження, місця народження та мешкання, копія паспорта).
??Виписку руху грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_1 в період часу з 20.12.2023 року по 30.12.2023 року.
??Копію особової справи власника банківського рахунку, який обслуговується банківською карткою НОМЕР_1 .
??Номер мобільного телефону (фінансовий), який був прив?язаний до банківського рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 .
Слідчий зазначає, що вищевказана інформація, до якої необхідно отримати тимчасовий доступ підпадає під вимоги п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України і є відомостями, які можуть становити банківську таємницю. Тому відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України є підстави вважати, що дана інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення і є охоронюваною законом таємницею.
Також вказав, що отримані від тимчасового доступу відомості, які можуть становити банківську таємницю, можуть бути використані як докази та неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
Слідчий до суду не з'явився, надав заяву про розгляд справи без його участі, клопотання підтримав у повному обсязі.
Прокурор до суду не з'явилася, надала заяву про розгляд справи без її участі, клопотання підтримала у повному обсязі.
Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи, до яких планується отримати доступ, сповіщена в установленому законом порядку, представника до суду не направила, причини неприбуття у судове засідання не повідомила.
Учасники процесуальної дії не наполягали на застосуванні технічних засобів фіксування судового процесу, тому судове засідання проведено без фіксації даної процесуальної дії за допомогою технічних засобів у відповідності до ч.1 ст. 107 КПК України.
У зв'язку з неявкою учасників справи відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.
Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Ознайомившись з матеріалами кримінального провадження, суд дійшов наступного.
Доводи клопотання підтверджуються даними витягу з ЄРДР щодо кримінального провадження № 12024221070000008 від 02.01.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, протоколом допиту свідка, протоколом допиту потерпілого.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Частиною 1 ст. 160 КПК України сторонам кримінального провадження надано право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно до ч. 1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою у володінні якої знаходяться такі речі і документи можливості ознайомитися із ними, зробити їх копії та вилучити їх ( здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно п. 1 ч.1 ст.164 КПК України, в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено прізвище, ім'я та по - батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.
Відповідно до ст. ст. 60, 62 Закону України “Про банки та банківську діяльність” - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особами при наданні послуг банку, в тому числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Слідчий у клопотанні довів наступні обставини: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого; є підстави вважати, що зазначені у клопотанні речі і документи перебувають у володінні вказаної юридичної особи АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "; відомості, що містяться в зазначених речах і документах, самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що міститься в зазначеній інформації, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих відомостей.
За таких обставин, клопотання слідчого є обґрунтованим та підлягає задоволенню.
На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 159-166 КПК України
постановив:
Клопотання старшого слідчого СВ ІРУП ГУНП в Харківській області майора поліції ОСОБА_3 , за матеріалами досудового розслідування № 12024221070000008 від 02.01.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Надати старшому слідчому відділення №2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , слідчому відділення №2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_5 , слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_6 , слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_7 тимчасовий доступ до відомостей, які можуть становити банківську таємницю, а саме - зобов?язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надати наступну інформацію:
??Хто є власником рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 (iз зазначенням місця народження та мешкання, копія паспорта).
??Виписку руху грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_1 в період часу з 20.12.2023 року по 30.12.2023 року.
??Копію особової справи власника банківського рахунку, який обслуговується банківською карткою НОМЕР_1 .
??Номер мобільного телефону (фінансовий), який був прив?язаний до банківського рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 .
Строк дії ухвали встановити до 23.03.2024 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя ОСОБА_1