УКРАЇНА
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49027
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
УХВАЛА
про повернення заяви без розгляду в
провадженні у справі про неплатоспроможність
28.11.2023м. ДніпроСправа № 904/5954/23
Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали заяви ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним
Без участі (виклику) представників сторін
ВСТАНОВИВ:
ОСОБА_1 звернувся до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможності на підставі пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 17.11.2023 заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність - залишено без руху. Встановлено строк на усунення недоліків 5 (п'яти) днів з дня вручення ухвали про залишення заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність без руху. Запропоновано заявнику усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду: - відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках. Вказані відомості підтверджуються довідкою податкового органу; - декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5; - попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв'язку із розглядом справи (пункт 9 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України); - копії всіх кредитних договорів та договорів застави, укладених між боржником та його кредиторами, а також докази, які підтверджують розмір заборгованості та строк виконання зобов'язання, з окремим визначенням розміру основного боргу, пені та штрафу перед кожним кредитором; - актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини ОСОБА_1 на день подання заяви до суду; Роз'яснено ОСОБА_1 , що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.
23.11.2023 до суду від ОСОБА_1 надійшла заява про усунення недоліків.
Щодо надання відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, ОСОБА_1 зазначив, що звернення до Державної податкової служби за отриманням відомостей щодо рахунків боржника не є доцільним, оскільки податковий орган не має жодного відношення до рахунків фізичної особи, оскільки така звітність не подається до податкового органу та, відповідно, не зберігається в ньому. Отже, податковий орган не володіє і не розпоряджається відомостями про рахунки фізичної особи, крім того не наділений повноваженнями робити відповідні запити до банківських установ на прохання платника податків, відтак не може надати таку інформацію на запит платника податків.
Водночас ОСОБА_1 зазначив, що у заяві про відкриття провадження допущено помилку із зазначенням назви банку, де в нього відкрито рахунок - замість АТ «ПУМБ» було вказано АТ КБ «ПРИВАТБАНК».
Відтак, враховуючи вищевикладене, заявник надав суду виправлений вичерпний перелік наявних у заявника відкритих рахунків станом на день подачі заяви про усунення недоліків та відповідно докази, що підтверджують наявність таких рахунків та сум коштів на них: 1. АТ «КБ «ПРИВАТБАНК»: 1) Рахунок: НОМЕР_2 - 9,37 грн. 2) Рахунок: НОМЕР_3 - 0,63 грн. 3) Рахунок: НОМЕР_4 - 0,00 грн. 4) Рахунок: НОМЕР_5 - 10 000,40 грн. 2. АТ «ТАСКОМБАНК»: 1) Рахунок: НОМЕР_6 - -29 994,62 грн. 2) Рахунок: НОМЕР_7 - 0,00 грн. 3. АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»: 1) Рахунок: НОМЕР_8 - 292,71 грн. 4. АТ «ПУМБ»: 1) Рахунок: НОМЕР_9 - -48 328,14 грн. 5. АТ «А-БАНК»: 1) Рахунок: НОМЕР_10 - -23 802,86 грн.
Також ОСОБА_1 зазначив, що не має інших відкритих рахунків у банківських установах як в Україні, так і закордоном. Також зазначив, що не має в банківських установах депозитних рахунків, не маю електронних гаманців тощо.
Щодо надання декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5, ОСОБА_1 зазначив наступне.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом II декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про доходи та інші грошові виплати боржника та членів його сім'ї з усіх джерел в Україні, у тому числі одержані (нараховані) за межами України. Реєстрів або офіційних джерел, з яких можна було б отримати інформацію про членів сім'ї заявника задля заповнення даного розділу декларацій не вбачається, оскільки таких реєстрів немає, а також різні державні органи, які хоча б теоретично могли б відати відповідною інформацією відмовляють у її наданні, оскільки така інформація є конфіденційною і жоден державний орган, за відсутності згоди особи, якої стосується запитувана інформація, не надасть таку інформацію на клопотання, заяву чи вимогу іншої фізичної особи.
Крім того, заявник зазначив, що довідка про доходи з Державної податкової служби надається або на особисте звернення особи, щодо якої отримується інформація, або на електронне звернення такої особи через електронний кабінет платника податків, доступ до якого заявник отримати не може, оскільки в нього відсутні цифрові підписи членів його сім'ї.
ОСОБА_1 зазначив, що шляхом прохань йому вдалося отримати від колишньої дружини та матері їхні довідки про доходи з податкової за період з 1 кварталу 2020 по 4 квартал 2023 року.
Також, ОСОБА_1 зазначив, що з батьком, як і всі його члени сім'ї, він не підтримує жодних зв'язків ще з 8 років, коли його матір з ним розірвала шлюб, оскільки він тоді пішов з дому і більше не повертався, на зв'язок не виходив і нікому не відомо чи він ще хоча б живий, і тим більше не відомо про його контактні дані, його майновий стан тощо. Тобто звернутися до нього не є можливим в силу вищезазначених обставин, як і здійснити більшість запитів, оскільки не відома навіть його дата народження.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом IV декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про об'єкти незавершеного будівництва, що належать боржнику або членам його сім'ї. З того, що відомо заявнику (повідомили його члени сім'ї), члени сім'ї заявника не мають об'єктів незавершеного будівництва, отримати дані про це з реєстрів не можливо, оскільки такого реєстру не існує.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом V декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про транспортні засоби, що належать боржнику або членам його сім'ї. ОСОБА_1 зазначив, що його матір повідомила заявнику, що не має жодних транспортних засобів на праві власності. Колишня дружина повідомила про наявність у неї на праві власності двох автомобілів. Також заявнику через його особистий кабінет водія вдалося отримати відомості по ПІБ та даті народження кожного з членів сім'ї, з яких вбачається, що вони не мають транспортних засобів.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом VI декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про грошові активи, що належать боржнику або членам його сім'ї.
ОСОБА_1 зазначив, що надати такі відомості не є можливим, оскільки декларації подаються за певний строк, протягом якого майновий стан (розмір грошових активів) змінюється ледь не щодня, що здебільшого не обліковується. Вказувати суми грошових коштів, що були у боржника чи члена його сім'ї у кожен день строку (що складає календарний рік, окрім 2023 року) не є можливим і розумним. Також немає жодної вказівки чи інструкції, яка б вказувала, за яку дату у такому разі потрібно вказувати наявність грошових активів - станом на перший чи останній день року, чи взагалі посеред року. Відтак будь-яке вказання інформації у даному розділі буде надуманим боржником, оскільки впевненості у вказаній інформації не буде, що може бути прирівняно до подання завідомо невірної інформації суду, що може бути підставою для закриття провадження, чим ризикувати заявник не може.
Отримати таку інформацію самостійно заявник не має жодної можливості, оскільки будь-яка інформація про рахунки у банківських установах є банківською таємницею.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом VII декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про цінне рухоме майно, крім транспортних засобів, що належать боржнику або членам його сім'ї.
Отримати відомості від членів сім'ї неможливо, оскільки вони відмовилися повідомляти таку інформацію про себе.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом VIII декларацій ОСОБА_1 зазначив, що отримати відомості від членів сім'ї неможливо, оскільки члени сім'ї відмовилися надавати інформацію про себе. Щодо батька всі пояснення було надано у п. 1. Втім із того, що відомо заявнику, у них не було жодних нематеріальних активів (об'єктів інтелектуальної власності, випусків цінних паперів тощо) і їхнє створення або ж набуття у право власності не планувалося.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом IX декларацій ОСОБА_1 зазначив, що зі слів членів сім'ї йому стало відомо, що вони не мають таких часток. Джерел, з яких можна було б отримати відомості про частку в статутному (установчому) капіталі товариства, підприємства, організації членів його сім'ї, немає. Відтак не є можливим будь-яким іншим шляхом отримати дані відомості.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом X декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про майно боржника та членів його сім'ї, що передано в заставу (іпотеку) або є обтяженим в інший спосіб. ОСОБА_1 зазначив, що ним було надано відповідні витяги з реєстрів обтяжень разом із заявою про усунення недоліків.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом XI декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про майно і кошти боржника та членів його сім'ї, що перебувають в інших осіб. ОСОБА_1 зазначив, що члени сім'ї повідомили, що їхнього майна, що перебувало б у інших осіб немає. Офіційних джерел, з яких можна було б отримати відомості про майно і кошти членів його сім'ї боржника, що перебувають в інших осіб, немає. Відтак не є можливим будь-яким іншим шляхом отримати дані відомості.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом XII декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про майно та кошти, належні боржнику та членам його сім'ї від інших осіб. ОСОБА_1 зазначив, що члени сім'ї повідомили, що майна, що було б їм належне від інших осіб немає. Офіційних джерел, з яких можна було б отримати відомості про майно і кошти членів його сім'ї боржника, що перебувають в інших осіб, немає.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом XIII декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про майно, яким боржник та члени його сім'ї володіють спільно з іншими особами. ОСОБА_1 зазначив, що дані відомості можливо отримати лише з витягів на нерухомість, які наявні у матеріалах справи, а також відомостей з реєстру транспортних засобів, які мною надаються з даною заявою.
Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом XIV декларацій. Даний розділ декларацій містить відомості про фінансові зобов'язання боржника та членів його сім'ї та інші витрати, у тому числі за межами України. ОСОБА_1 зазначив, що отримати відомості від членів сім'ї неможливо, оскільки вони самі не володіють такою інформацією, тому що не обліковують свої витрати. Фінансових зобов'язань, з їхніх слів, не мають.
Також, на переконання заявника законодавство не передбачає механізмів за якими можна було б дізнатися інформацію про фінансові зобов'язання членів сім'ї боржника та інші витрати, у тому числі за межами України, окрім як від самих членів сім'ї, які, на жаль, відмовилися надавати заявнику інформацію про себе. Крім того, заявнику не зрозуміло, про які фінансові зобов'язання йде мова, станом на яку дату за кожен рік декларацій, оскільки стан фінансових зобов'язань динамічний і може змінюватися, а тому не зрозуміло, які фінансові зобов'язання, станом на яку дату, разом чи окремо тощо потрібно вказувати.
ОСОБА_1 зазначив, що інформацію щодо витрат надати не можливо, тому що облік таких витрат попросту не здійснювався, підтвердити ті чи інші витрати нічим, а надання завідомо невірної інформації у деклараціях про майновий стан є підставою для закриття провадження. Тому заявник не може ризикувати вказувати інформацію, у якій він не впевнений.
Щодо надання суду попереднього (орієнтовного) розрахунку суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв'язку із розглядом справи (пункт 9 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України).
ОСОБА_1 повідомив суд, що вимоги п. 9 ч. З ст. 162 ГПК України стосуються вимог до позовної заяви. Конкретні вимоги до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника-фізичної особи наявні у ст. 116 КУзПБ, і вони є спеціальними стосовно ст. 162 ГПК України (яка є загальною). Відтак вимоги статті 162 ГПК України не застосовуються для заяв про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Що своєю чергою свідчить про те, що я не маю обов'язку зазначати дану інформацію.
Втім заявник повідомив суду, що орієнтовний розрахунок суми судових витрат, які він поніс і очікує понести у зв'язку з розглядом справи, становить 40 260 грн., що складає оплату авансування послуг арбітражного керуючого відповідно до договору про оплату праці арбітражного керуючого. Втім дана сума може бути збільшена в залежності від обставин (проїзд до суду, інші процесуальні витрати).
Щодо надання суду копій всіх кредитних договорів та договорів застави, укладених між: боржником та його кредиторами, а також: докази, які підтверджують розмір заборгованості та строк виконання зобов'язання, з окремим визначенням розміру основного боргу, пені та штрафу перед кожним кредитором ОСОБА_1 на вимогу суду надав всі наявні у нього кредитні договори, довідки по заборгованостям, виписки з банківських рахунків, скріншоти з особистих кабінетів заявника у кредиторів: 1) ТОВ « 1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ»: копія Відповіді на запит № 10/10/23-45 від 10.10.2023, копія Договору позики (на умовах повернення позики в кінці строку позики) № 76729218 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору позики (на умовах повернення позики в кінці строку позики) № 76729218 від 11.08.2023, копія Оферти від 11.08.2023, копія Електронного повідомлення від 11.08.2023, копія Паспорта споживчого кредиту (позики на умовах повернення в кінці строку позики) від 11.08.2023. 2) АТ «А-БАНК»: копія Відповіді на запит від 09.11.2023 № 20.1.0.0.0/7-20231006/225, копія Розрахунку заборгованості за договором № б/н, копія Заяви про відкриття поточного рахунку від 23.04.2023. 3) ТОВ «АВАНС КРЕДИТ»: копія Відповіді на запит № 415 від 03.11.2023, копія Договору про надання фінансового кредиту № 14416-08/2023 від 12.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору про надання фінансового кредиту № 14416-08/2023 від 12.08.2023. 4) ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА»: копія Відповіді на запит № 5498/23-Е від 11.10.2023, копія Договору № 6955075 про надання споживчого кредиту від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до договору про надання споживчого кредиту № 6955075 від 11.08.2023. 5) ТОВ «АЛЕКСКРЕДИТ»: копія Відповіді на запит від 14.11.2023 № 23/11-64, копія Договору про надання кредиту № 6641765 від 11.08.2023, копія Додатку № 1 до Договору № 6641765 від 11.08.2023, копія Картки обліку виконання договорів станом на 14.11.2023. 6) ТОВ «БІЗПОЗИКА»: копія Договору № 470904-КС-001 про надання кредиту (Споживчий кредит. Електронна форма) від 24.07.2023, копія Додаткової угоди № 1 до Договору № 470904-КС-001 про надання кредиту від 24 липня 2023 року (Споживчий кредит. Електронна форма), копія роздруківки Розрахунку заборгованості станом на 09.10.2023. 7) АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»: копія Відповіді на запит № 49866 від 11.10.2023, копія Розрахунку заборгованості за договором № б/н від 28.02.2020, копія Анкети-заяви до Договору про надання банківських послуг від 28.02.2020, копія Довідки про заборгованість від 20.09.2023. 8) АТ КБ «ПРИВАТБАНК»: копія Заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг від 20.01.2023, копія Довідки про заборгованість від 15.09.2023 № ODGRJTCIE7UNM2EG. 9) ТОВ «ФК «Є ГРОШІ КОМ»: копія Договору позики «Неймовірний» № 3491609899-2959774 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору позики № 3491609899-2959774 від 11.08.2023, копія скріншота з особистого кабінету заявника станом на 28.09.2023, копія Відповіді на запит від 09.10.2023 № 20810. 10) ТОВ «КАЧАЙ ГРОШІ»: копія Відповіді на запит № 12276 від 20.10.2023, копія Детального розрахунку заборгованості від 23.10.2023, копія Договору кредитної лінії № 00-8873138 від 24.07.2023, копія Додатка № 1 до Договору кредитної лінії № 00-8873138 від 24.07.2023, копія Додатка № 2 до Договору кредитної лінії № 00-8873138 від 24.07.2023, копія скріншота з особистого кабінету заявника станом на 28.09.2023. 11) ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА»: копія Відповіді на запит від 17.10.2023, копія Розрахунку заборгованості станом на 17.10.2023, копія Договору № 3891204 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 11.08.2023. 12) ТОВ «МІЛОАН»: копія Відповіді на запит № 6133/07-11 від 07.11.2023, копія Розрахунку заборгованості від 07.11.2023, копія Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 2 Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 3 Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 4 Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023 13) ТОВ «СМАРТІВЕЙ ЮКРЕЙН»: копія Відповіді на запит № 11102023/7 від 11.10.2023, копія Пропозиції укласти електронний договір кредитної лінії (оферта), копія Договору кредитної лінії № 1183038648 від 31.07.2023, копія Додатка № 1 до Договору кредитної лінії № 1183038648 від 31.07.2023, копія Електронного повідомлення про прийняття (акцепт) оферти від 31.07.2023. 14) ТОВ «СОС КРЕДИТ»: копія Заяви-приєднання до Договору (оферти) про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Договору про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Паспорта кредиту від 11.08.2023, копія Інформаційного повідомлення про передачу персональних даних третіх осіб, включаючи близьких осіб споживача фінансових послуг від 11.08.2023, копія Нової заяви-приєднання до Додаткової угоди № 1 від 01.09.2023 року до Договору (оферти) про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Додаткової угоди № 1 від 01.09.2023 року до Договору (оферти) про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія скріншота з особистого кабінету заявника станом на 28.09.2023.15) ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР»: копія Додатка до анкети Позичальника від 11.08.2023, копія Таблиці обчислення загальної вартості кредиту від 11.08.2023, копія Пропозиції про укладення кредитного договору (оферта) від 11.08.2023, копія Заявки від 11.08.2023, копія Підтвердження кредитного договору № 11.08.2023-100003342 від 11.08.2023, копія Листа ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР» № 910/зг від 12.10.2023, копія Довідки про розмір простроченої заборгованості за договором, копія Кредитного договору № 11.08.2023-100003342 від 11.08.2023. 16) АТ «ТАСКОМБАНК»: 16.1) копія Відповіді на запит, копія Заяви-договору на укладання Договору про комплексне банківське обслуговування від 01.05.2023, копія Згоди та запевнення Клієнта до Договору, копія Заяви-договору на відкриття банківського вкладу на вимогу для фізичних осіб « 2апасїіка» від 01.05.2023, копія Довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб від 01.05.2023; 16.2) копія Відповіді на запит, копія Заяви-анкети № 002/20178547-5Р щодо приєднання до Публічної пропозиції АТ «ТАСКОМБАНК» на укладення Договору про відкриття поточного рахунку та видачу платіжної картки, надання банківських, фінансових та інших послуг в межах проекту «sportbank» від 01.05.2023, копія Паспорта споживчого кредиту щодо кредитування рахунку споживача в рамках проекту «sportbank» від 01.05.2023. 17) ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС»: копія Відповіді на запит № 5541 від 16.10.2023, копія Довідки про укладений договір станом на 17.10.2023, копія Договору про відкриття кредитної лінії № 1254-1779 продукту «CreditKasa» від 11.08.2023, копія Правил відкриття кредитної лінії (надання споживчих кредитів) продукту «CreditKasa» від 11.08.2023, копія Паспорта споживчого кредиту від 11.08.2023. 18) ТОВ «ФК «ПРОСТО КРЕДИТ»: копія Відповіді на запит № 352/11-2023 від 09.11.2023, копія Пропозиції (оферти) на укладення електронного Договору позики № 187867 від 16.09.2023, копія Договору позики № 187867 від 16.09.2023, копія Додатка № 1 до Договору позики № 187867 від 16.09.2023. 19) ТОВ «КРЕДИТПРОМІНВЕСТ»: копія Відповіді на запит від 06.11.2023 № 7626.
Щодо надання суду актуальної інформації про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини ОСОБА_1 на день подання заяви до суду, заявником надано Витяг з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості" від 21.11.2023 № ВР-001786311.
Дослідивши подану ОСОБА_1 заяву про усунення недоліків та доводи в її обґрунтування, господарський суд прийшов до наступних висновків.
Відповідно до частини першої статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Отже, господарський суд наголошує, що при прийнятті та розгляді заяв про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця, господарський суд керується не лише Кодексом України з процедур банкрутства, а також положеннями Господарського процесуального кодексу України та іншими законами України.
Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Вимоги до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Згідно з частиною першою статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом, а саме підстав, визначених у частині другій статті 115 Кодексу.
Зміст та форма заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство повинні відповідати положенням Кодексу України з процедур банкрутства.
Водночас, перелік документів (доказів), які в обов'язковому порядку додаються до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність чітко визначений, зокрема, частиною третьою статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Так, відповідно до частини третьої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:
1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;
2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;
3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;
5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;
6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім'я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов'язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;
7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;
8) відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках;
9) копія трудової книжки (за наявності);
10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;
11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;
12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;
13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.
В статті 77 Господарського процесуального кодексу України закріплено, що обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.
Згідно з частиною першою статті 35 Кодексу України з процедур банкрутства у разі відсутності підстав для відмови у прийнятті, залишення без руху або для повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство господарський суд приймає заяву до розгляду, про що не пізніше п'яти днів з дня її надходження постановляє ухвалу.
За приписами частини третьої статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Відповідно до частин першої - другої статті 174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п'яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.
Отже, приписами статті 174 Господарського процесуального кодексу України передбачено механізм залишення позовної заяви без руху задля забезпечення позивачу можливості у встановлений судом строк усунути недоліки позовної заяви, що забезпечить можливість вважати її такою, що подана у день її первинного подання, та прийняття її до розгляду судом першої інстанції.
Разом з тим частинами четвертою статті 174 Господарського процесуального кодексу України визначено негативний наслідок для позивача у разі невиконання вимог суду щодо усунення недоліків позовної заяви, а саме якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.
На виконання вимог ухвали господарського суду від 17.11.2023 про залишення без руху заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявником подана заява про усунення недоліків, в якій викладено письмові пояснення щодо допущених недоліків заяви.
Господарським судом встановлено, що заявником не виконано вимог суду та не надано декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5.
Згідно наданих ОСОБА_1 декларацій за 2020-2023 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV не містять жодних відомостей про доходи, майно, активи та фінансові зобов'язання членів сім'ї боржника, проставлено "Член сім'ї не надав інформацію".
Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім'ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.
Боржником до заяви не додано доказів самостійного звернення до членів сім'ї та відмову членів сім'ї. Вказані докази не було додано і до заяви про усунення недоліків.
До членів сім'ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов'язані спільним побутом, мають взаємні права та обов'язки (крім осіб, взаємні права та обов'язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.
Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім'ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім'ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім'ї не надав інформацію".
Водночас, до заяви ОСОБА_1 не додано доказів самостійного звернення до членів сім'ї та державних установ в письмовій формі щодо отримання відповідних відомостей, або відмову членів сім'ї та державних установ в письмовій формі щодо інформації яка необхідна була заявниці для заповнення декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.
При цьому, господарський суд вважає необґрунтованими пояснення заявника щодо неможливості заповнення ним декларацій за 2020-2023 роки, а саме розділу XIV з посиланням на те, що заявнику не зрозуміло, про які фінансові зобов'язання йде мова, станом на яку дату за кожен рік декларацій, оскільки стан фінансових зобов'язань динамічний і може змінюватися, а тому не зрозуміло, які фінансові зобов'язання, станом на яку дату, разом чи окремо тощо потрібно вказувати.
Так, у справі № 910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.
На переконання суду, коло членів сім'ї боржника в частини п'ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв'язку із встановленням його обов'язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.
Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім'ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов'язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов'язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов'язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов'язками.
Отже, подані заявником декларації про майновий стан боржника за 2020, 2021, 2022, 2023 роки не можуть вважатись належним доказом виконання заявником пункту 11 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Також, господарський суд зазначає, що заявником не виконано вимог ухвали суду та не надано копії всіх кредитних договорів, укладених між боржником та його кредиторами, а також докази, які підтверджують розмір заборгованості та строк виконання зобов'язання, з окремим визначенням розміру основного боргу, пені та штрафу перед кожним кредитором.
Отже, враховуючи вищенаведене, господарський суд встановив, що ОСОБА_1 не надано доказів усунення недоліків заяви про відкриття справи №904/5954/23 щодо неплатоспроможності фізичної особи, зазначених в ухвалі господарського суду від 17.11.2023р.
Приписами частини 1 статті 38 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що господарський суд не пізніше п'яти днів з дня надходження заяви про відкриття провадження у справі або закінчення строку на усунення недоліків заяви повертає її та додані до неї документи без розгляду.
Згідно частини 3 статті 38 Кодексу України з процедур банкрутства повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство не перешкоджає повторному зверненню з такою заявою до господарського суду у встановленому порядку.
Відповідно до частини 4 статті 174 Господарського процесуального кодексу України, якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.
Згідно з частини 6 статті 174 Господарського процесуального кодексу України, суддя повертає позовну заяву і додані до неї документи не пізніше п'яти днів з дня її надходження або з дня закінчення строку на усунення недоліків.
Враховуючи викладене, приймаючи до уваги невиконання заявником вимог ухвали господарського суду від 17.11.2023 про залишення заяви без руху і не надання витребуваних судом доказів, господарський суд вважає, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність підлягає поверненню, оскільки заявник не усунув недоліки заяви про порушення провадження у справі про неплатоспроможність у строк, встановлений судом.
Господарський суд також зазначає, що повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство не перешкоджає повторному зверненню з такою заявою до господарського суду у встановленому порядку, у зв'язку з чим право ОСОБА_1 на доступ до правосуддя у цій справі не порушується та не обмежується.
Аналізуючи питання обсягу дослідження доводів заявника, господарський суд враховує висновку Європейського Суду з прав людини у справі Проніна проти України (Рішення ЄСПЛ від 18.07.2006). Зокрема, ЄСПЛ у своєму рішенні зазначив, що пункт 1 статті 6 Конвенції зобов'язує суди давати обґрунтування своїх рішень, але це не може сприйматись як вимога надавати детальну відповідь на кожен аргумент. Межі цього обов'язку можуть бути різними в залежності від характеру рішення. Крім того, необхідно брати до уваги різноманітність аргументів, які сторона може представити в суд, та відмінності, які існують у державах-учасницях, з огляду на положення законодавства, традиції, юридичні висновки, викладення та формулювання рішень. Таким чином, питання, чи виконав суд свій обов'язок щодо подання обґрунтування, що випливає зі статті 6 Конвенції, може бути визначено тільки у світлі конкретних обставин справи.
Наведена правова позиція викладена у постановах Центрального апеляційного господарського суду від 07.12.2021 у справі №904/6465/21 та від 28.02.2023р. по справі № 904/4703/22.
Керуючись ст. ст. 38, 116, 117 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 232-235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд
УХВАЛИВ:
Повернути ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи з доданими до неї документами.
Ухвала набирає законної сили з моменту прийняття та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції в порядку та строки, встановлені статтями 254-257 Господарського процесуального кодексу України.
Ухвала підписана 28.11.2023р.
Суддя І.В. Владимиренко