Справа № 354/1366/23
Провадження № 1-кс/354/446/23
22 листопада 2023 року м. Яремче
Слідчий суддя Яремчанського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в місті Яремче клопотання дізнавача СД відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні - начальником Яремчанського відділу Надвірнянської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю,-
Дізнавач СД відділення поліції №1 (м.Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , за погодженняміз прокурором у кримінальному провадженні - начальником Яремчанського відділу Надвірнянської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді в рамках кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023091110000157 від 12.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК Україниіз клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , головний офіс розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: письмової інформації, фото, відео файлів, в яких міститься наступна інформація:
- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_2 , на який 30.06.2023 поступили кошти у розмірі 8 000 гривень відТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із можливого рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, фінансові номери телефонів, інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , на який 30.06.2023 поступили кошти у розмірі 8 000 гривень від ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із можливого рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, номер рахунку (банківської картки), призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп'ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , у тому числі: IMEI, MAC-адрес, ІP-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, та інші відомі дані;
- фото - та відео - зображень особи отримувача коштів та проведених операцій по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , пов'язаних з переказом чи отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно, із зазначенням місця розташування відділення банку, банкомату чи терміналу де відбулось зняття чи перерахування грошових коштів;
- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу чи інших інтернет-ресурсах (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу та зазначити MAC-адреси обладнання, з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- якщо банківський (картковий) рахунок № НОМЕР_2 на даний час заблокований, вказати коли саме, з яких причин;
- інформації про контрагентів із зазначенням повних анкетних даних, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані платіжної картки, з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номери телефонів, IP адреси, за допомогою яких здійснювався перерахунок коштів на банківський (картковий) рахунок № НОМЕР_2 , за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- інформації чи відкриті інші банківські картки чи рахунки, на ім'я власника банківської картки № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », із наданням їх повних реквізитів, фінансові номери телефонів, інших документів, наданих особою при відкритті рахунку, фотозображень. У разі проведення банківських операцій щодо перерахування грошових коштів між даними рахунками та карткою № НОМЕР_2 в період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно, то прошу надати інформацію про рух коштів по даних банківських картках чи рахунках, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, номер рахунку (банківської картки), місце та спосіб зняття коштів із банкомату чи терміналу із вказанням їх точного місця розташування, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно, з можливістю вилучення зазначеної інформації в електронному та паперовому вигляді.
Дізнавач СД відділення поліції №1 (м.Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 у судове засідання не з'явився, подав клопотання про розгляд справи без його участі, також зазначив, що подане ним клопотання підтримує та просить його задовольнити.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився, хоча про день та час розгляду клопотання повідомлявся судом належним чином.
Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає, що неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
Як зазначено у клопотанні, у провадженні СВ ВП №1 (м.Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023091110000157 від 12.09.2023 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.
У ході досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні встановлено, що11.09.2023 о 15:30 до чергової частини ВП №1 (м.Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшли матеріали Вх. №971 по зверненню ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жителя АДРЕСА_2 про те, що йому в мобільний додаток “Телеграм” надійшло повідомлення від представника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (« ІНФОРМАЦІЯ_6 »), про те, що в нього є кредитна заборгованість разом із відсотками в сумі 13408 гривень. Даний кредит був оформлений 30.06.2023 невідомою особою, шляхом незаконної операції з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням анкетних даних ОСОБА_5 та його номеру мобільного телефону НОМЕР_3 , яким він не користується орієнтовно з квітня-травня 2023 року.
Допитаний по даному кримінальному провадженні потерпілий ОСОБА_5 вказав, що раніше він користувався мікрозаймами у різних фінансових установах, але в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " кредиту не брав ніколи. Для цього він використовував свій номер телефону НОМЕР_3 та електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_7 . В березні 2023 року він погасив усі кредити у всіх фінансових установах і заборгованостей в нього більше не було, мікрозаймів він більше не брав. Разом з тим, колектори однієї із фінансових компаній, де в нього раніше був кредит, ще деякий час телефонували до нього за номером НОМЕР_3 , вимагали повернення кредиту і не реагували на його слова про відсутність в нього заборгованості і повернення ним кредиту. Тому він орієнтовно в квітні-травні 2023 року карткою із номером мобільного телефону НОМЕР_3 припинив користуватися і купив новий стартовий пакет із номером НОМЕР_4 . На номері телефону НОМЕР_3 в нього зареєстрований телеграм, і в цьому телеграмі було багато друзів і важливої переписки. Тому, коли змінив стартовий пакет і мав новий номер мобільного телефону, він телеграм на новий номер не реєстрував, користувався телеграмом, що був зареєстрований раніше на попередній номер телефону, а саме НОМЕР_3 .
23.08.2023 року йому в телеграм на номер телефону НОМЕР_3 надійшло повідомлення, з якого вбачалося, що в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (" ІНФОРМАЦІЯ_6 ") на його ім'я оформлений кредит. Після чого він зателефонував на номер мобільного телефону, вказаний в повідомленні і пояснив, що даний кредит він не укладав і коштів не отримував. Працівник ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (" ІНФОРМАЦІЯ_6 ") пояснила йому, що кредитний договір був укладений з використанням номеру мобільного телефону: НОМЕР_3 , тобто, його старого номеру телефону, яким він не користувався орієнтовно з квітня-травня 2023 року, і розказала, що кредит був укладений за його прізвищем іменем та по батькові і іншими його персональними даними.
Згідно інформації наданої із ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що на ім'я потерпілого ОСОБА_5 у даній установі укладений кредитний договір №30.06.2023-100003769 від 30.06.2023. Відповідно до умов договору позичальник надав ОСОБА_5 кредит у розмірі 8 000 гривень на 70 календарних днів з платою за користування у розмірі 6 479,70 грн. Грошові кошти згідно заявки зараховані на банківську картку № НОМЕР_2 .
Згідно інформації із спеціальних WEB ресурсів встановлено, що банківська картка за № НОМЕР_2 відкрита в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , головний офіс розташований за адресою: АДРЕСА_1 .
Органом досудового розслідування зазначено, що з метою повного, всебічного та об'єктивного дослідження обставин кримінального провадження виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації та документів по банківській картці № НОМЕР_2 в період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023.
Перевірка зазначеної інформації в сукупності з іншими документами кримінального провадження №12023091110000157 має суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а саме встановлення особи чи групи осіб, які вчинили шахрайські дії відносно потерпілого ОСОБА_5 .
Необхідна інформація перебуває у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , головний офіс розташований за адресою: АДРЕСА_1 та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК відноситься до охоронюваної законом таємниці.
Згідно з ст.ст.60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, яка містить банківську таємницю з розкриттям клієнтів іншого банку здійснюється тільки за рішенням суду.
За змістом ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст.161 цього Кодексу.
У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до п.п. 1,2 ч.5, ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Враховуючи наведене, а також те, що інформація, яка перебуває у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , головний офіс розташований за адресою: АДРЕСА_1 , щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні №12023091110000157, зокрема для встановлення особи чи групи осіб, які вчинили шахрайські дії відносно потерпілого ОСОБА_5 та може бути використана як доказ при доведенні обставин кримінального провадження, приймаючи до уваги неможливість отримати зазначені відомості в інший спосіб, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення, оскільки вимога дізнавача про надання тимчасового доступу до інформації про відкриті інші банківські картки чи рахунки, на ім'я власника банківської картки № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », до задоволення не підлягає, зважаючи на те, що у клопотанні не обгрунтовано яке значення має дана інформація для досудового розслідування у кримінальному провадженні №12023091110000157.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання дізнавача СД відділення поліції №1 (м.Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 погоджене прокурором у кримінальному провадженні - прокурором Надвірнянської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_6 про тимчасовий доступ до речей і документів, що становлять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.
Надати дозвіл дізнавачу СД відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_7 чи особам, які входять до групи дізнавачів, а саме: начальнику сектору дізнання відділення поліції №1 (м.Яремче) Надвірнянського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №1 (м.Яремче) Надвірнянського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_9 на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , головний офіс розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_2 , на який 30.06.2023 поступили кошти у розмірі 8 000 гривень відТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із можливого рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, фінансові номери телефонів, інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , на який 30.06.2023 поступили кошти у розмірі 8 000 гривень від ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із можливого рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, номер рахунку (банківської картки), призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп'ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , у тому числі: IMEI, MAC-адрес, ІP-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, та інші відомі дані в період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- фото - та відео - зображень особи отримувача коштів та проведених операцій по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_2 , пов'язаних з переказом чи отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно, із зазначенням місця розташування відділення банку, банкомату чи терміналу де відбулось зняття чи перерахування грошових коштів;
- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу чи інших інтернет-ресурсах (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу та зазначити MAC-адреси обладнання, з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно;
- якщо банківський (картковий) рахунок № НОМЕР_2 на даний час заблокований, вказати коли саме, з яких причин;
- інформації про контрагентів із зазначенням повних анкетних даних, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані платіжної картки, з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номери телефонів, IP адреси, за допомогою яких здійснювався перерахунок коштів на банківський (картковий) рахунок № НОМЕР_2 , за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 30.06.2023 по 30.08.2023 включно.
У задоволенні решти вимог клопотання-відмовити.
Строк дії ухвали встановити протягом одного місяця з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення вказаних речей та документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1