Справа № 166/947/23
Провадження 1-кс/166/590/23
про тимчасовий доступ до речей і документів
18 жовтня 2023 року смт Ратне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
слідчого ОСОБА_3 ,
розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ( далі ВП № 2 ( сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №12023030570000270 від 14 липня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні акціонерного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ",
До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", з можливістю вилучення, інформації у відділенні № НОМЕР_1 АБ" ІНФОРМАЦІЯ_1 " та зобов'язати останнього надати копію інформації про операції з банківською карткою № НОМЕР_2 в період з 10.07.2023 по 20.07.2023.
З клопотання слідує, що 13.07.2023 близько 14:47 год невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману, використовуючи електронно-обчислювальну техніку, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в розмірі 975 гривень, які були списані з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 , чим завдала останньому майнової шкоди на вказану суму.
Відомості по даному факту 14.07.2023 внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.3 ст.190 КК України.
З показів потерпілого ОСОБА_5 слідує, що в своєму користуванні має власну банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »» № НОМЕР_3 , якою користується .
13 липня 2023 року о 15:03 год, перебуваючи в с. Кримно, Ковельського району (оскільки являється військовим та передислокований туди з 01.07.2023 року), на його мобільний телефон з абонентським номером НОМЕР_4 зателефонували працівники ІНФОРМАЦІЯ_3 з мобільного номеру телефону НОМЕР_5 та повідомили, що по його картці № НОМЕР_3 проводяться нетипові дії та якщо дані операції проводив ОСОБА_5 , вони попросили підтвердити це натиснувши на «1» або «0». Оскільки останній ніяких операцій не здійснював, то відповідним натисканням на клавішу дані операції не підтвердив. Після цього, у зв'язку з цим картку було заблоковано та зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було не можливим. ОСОБА_5 відразу зателефонував на гарячу лінію за номером НОМЕР_6 та запитав в оператора чому його картку заблоковано, на що останній відповів, що банківську картку та додаток було заблоковано, оскільки був переказ коштів двома платежами о 14:47 год в сумі 85 грн та 890 грн. У подальшому, працівники ІНФОРМАЦІЯ_3 зробили виписку по його банківській карті та запропонували звернутися в поліцію із заявою про вчинення шахрайських дій відносно нього.
ОСОБА_5 додав, що йому було завдано матеріальних збитків на суму 975 грн. Доступ до банківської картки № НОМЕР_3 та до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » окрім потерпілого ніхто не мав.
Не виключає можливість заволодіння невстановленою особою, даними його банківської картки НОМЕР_3 під час переказів коштів та розрахунків, в результаті чого здійснено переказ грошових коштів у сумі 85 грн та 890 грн.
Під час отриманої інформації, яка була вилучена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » встановлено, що грошові кошти буле перераховані з банківської картки потерпілого ОСОБА_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , але в подальшому грошові кошти з банківської картки № НОМЕР_7 були перераховані на банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 .
Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » , що відноситься до банківської таємниці.
Слідчий ОСОБА_3 звернувся до суду із заявою про розгляд клопотання без його участі, просить його задовольнити.
Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України представник АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не викликався.
Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.
Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Копією документів, долучених до клопотання - витягом з №12023030570000270 від 14 липня 2023 року, рапортом ОСОБА_6 , протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 13.07.2023 року від ОСОБА_5 , протоколом допиту потерпілого ОСОБА_5 з долученою випискою по його картковому рахунку від 14.07.2023 року,протоколом огляду предметів від 06.10.2023 року із ілюстративними фототаблицями, підтверджується порушення кримінального провадження і проведення досудового розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту заволодіння шахрайським шляхом його грошовими коштами з банківської картки АТ КБ “ ІНФОРМАЦІЯ_3 ” невідомою особою в сумі 975 грн.
Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АБ “ ІНФОРМАЦІЯ_1 ” має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,
Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: Публічне акціонерне товариство акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташований за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення інформації у відділенні № НОМЕР_1 АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов'язати останнього надати слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , ст. слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , заступнику начальника СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області підполковнику поліції ОСОБА_10 або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 ,оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_23 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_24 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_25 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_26 інформацію по банківських картках, у період з 10.07.2023 року по 20.07.2023, а саме:
1) - відомостей про власника банківської картки НОМЕР_2 з 10.07.2023 року по 20.07.2023, а саме:
- відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код;
- інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
- інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
-історія авторизації по банківській картці НОМЕР_2 , із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».
- інформації щодо руху коштів по банківській картці НОМЕР_2 , з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківській картці НОМЕР_2 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці НОМЕР_2 , (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
2) інформації про зміну даних банківської картки НОМЕР_2 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;
3) відомостей про власника карткового рахунку (банківської картки) на який були здійснені перекази грошових коштів із банківській картці НОМЕР_2 , в період з його відкриття по 18.10.2023, а саме:
4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.
- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали до 18 грудня 2023 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Ратнівського
районного суду ОСОБА_1