Справа № 564/3417/23
13 жовтня 2023 року
Костопільський районний суд Рівненської області в особі
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
за участю секретаря судових засідань - ОСОБА_2
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Костопіль клопотання слідчого СВ ВП №2 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Костопільського відділу Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12023186150000144 від 26.06.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України
Слідча СВ ВП №2 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 звернулася до суду із вказаним вище клопотанням.
В обґрунтування клопотання, зазначила, що 25.06.2023 до чергової частини відділення поліції №2 Рівненського районного управління поліції ГУНП в Рівненській області, надійшло повідомлення ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя АДРЕСА_1 про те, що 24.06.2023 невідома особа, використовуючи персональні дані заявника, оформила без його відома кредит (Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), на загальну суму 1000 грн. та шляхом обману, заволоділа вказаними грошовими коштами.
Під час досудового розслідування встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (надалі - Товариство), КОД ЄДРПОУ НОМЕР_1 , власник знаку для товарів і послуг MYCREDIT, є юридичною особою за законодавством України та фінансовою установою, яка здійснює господарську діяльність на підставі ліцензії, що оформлена в бездокументарній формі, інформація про що розміщена на офіційній Інтернет-сторінці НБУ ІНФОРМАЦІЯ_3 : ІНФОРМАЦІЯ_3 надає грошові позики на договірних умовах на підставі зареєстрованих НБУ Правил надання грошових коштів у позику та примірного Договору позики. Договори позики укладаються дистанційно, в електронній формі, з використанням інформаційно-телекомунікаційної системи, внаслідок чого, відповідно до положень п.п. 1, 5, 7 ч. 1 ст. З Закону України «Про електронну комерцію», у сторін такого Договору виникають цивільні права та обов'язки майнового характеру. Електронний договір укладається шляхом пропозиції його укласти (оферти) однією стороною та її прийняття (акцепту) другою стороною. Договори підписуються відповідно до вимог Закону України «Про електронну комерцію». Згідно ч. 6 ст. 11 Закону України «Про електронну комерцію» прийняття споживачем умов договору та його підпис (акцепт) можуть бути надані шляхом у тому числі надсилання електронного повідомлення про прийняття (акцепт) такої пропозиції в електронній формі, що підписується, зокрема, накладенням електронного підпису одноразовим ідентифікатором. Відповідно до вищевикладених вимог та положень чинного законодавства, 24 червня 2023 року через інформаційно-телекомунікаційну систему (надалі - ІТС) між невстановленою особою, яка використовувала дані ОСОБА_5 та Товариством було укладено Договір позики № 78336384 (IP адреса - 37.19.218.182), відповідно до умов якого Товариство зобов'язалося надати Позичальнику грошову позику на умовах оплатності, строковості та її повернення, а Позичальник зобов'язався повернути у встановлені умовами Договору строки суму позики та сплатити проценти за користування.
Ідентифікація та верифікація клієнта здійснюється одночасно на підставі інформації, отриманої від клієнта та документів та/або інформації, отриманої Товариством від системи ІНФОРМАЦІЯ_4 , інших офіційних та надійних джерел інформації з метою здійснення верифікації клієнта.
Верифікація заявника здійснювалась за допомогою системи ІНФОРМАЦІЯ_4 , під час якої передача ідентифікаційних даних Заявника здійснювалась від абонента-ідентифікатора (банку, в якому відкрито рахунок користувача), до абонента - надавача послуг, який надає послугу (Товариство).
24.06.2023 на виконання умов Договору № 78336384 Товариство перерахувало на зареєстрований Позичальником перед підписанням Договору банківський картковий рахунок (номер карткового рахунку НОМЕР_2 , емітентом якої є AT " ІНФОРМАЦІЯ_5 », грошову позику в сумі 1000,00 грн., строком на 14 днів.
Вказує, що документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати є документи, де відображено інформацію по клієнту Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що за адресою АДРЕСА_2 на ім'я якого відкрито банківський рахунок та видано банківську картку НОМЕР_2 , в тому числі: наявність карткових рахунків та банківських карток, з зазначенням їх номерів; наявність зазначених фінансових телефонних номерів під карткові рахунки; чи створений обліковий запис у WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; рух коштів з зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам - П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам - повна назва, код ЄДРПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 00:00 год. 01.05.2023 по дату виконання ухвали; анкетні дані, паспортні дані вищевказаної особи до приєднання умов банківських послуг (з наданням копій договорів); фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даними рахунками за період часу з 00:00 год. 01.05.2023 по дату виконання ухвали; інформацію про IP-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 »); інформацію щодо транзакцій, які були проведені за допомогою системи « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з можливістю скопіювати фото-, відеозаписи на електронний носій інформації - оптичний носій (диск) за період часу з 00:0 год. 01.05.2023 (або з моменту відкриття рахунку, в разі його відкриття після зазначеної дати) по дату виконання ухвали (або на дату закриття рахунку, в разі його закриття до вказаного періоду).
Зазначає, що вказані документи перебувають у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та має істотне значення у даному кримінальному провадженні та є джерелом доказів, які слугуватимуть підтвердженням вчинення вищезазначеного кримінального правопорушення.
Враховуючи викладене просить суд задоволити клопотання.
Слідчий в судове засідання не з“явився, просив суд проводити розгляд клопотання у його відсутності.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не з'явився, про час і місце клопотання повідомлявся належним чином у встановленому законом порядку.
Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов'язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Враховуючи те, що учасники процессу в судове засідання не з'явилися та вимоги ч.1 ст.107 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе проводити розгляд клопотання без фіксування процесуальної дії за допомогою технічних засобів.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.
З клопотання та доданих до нього матеріалів встановлено, що 25.06.2023 до чергової частини відділення поліції №2 Рівненського районного управління поліції ГУНП в Рівненській області, надійшло повідомлення ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя АДРЕСА_1 про те, що 24.06.2023 невідома особа, використовуючи персональні дані заявника, оформила без його відома кредит (Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), на загальну суму 1000 грн. та шляхом обману, заволоділа вказаними грошовими коштами.
Під час досудового розслідування встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (надалі - Товариство), КОД ЄДРПОУ НОМЕР_1 , власник знаку для товарів і послуг MYCREDIT, є юридичною особою за законодавством України та фінансовою установою, яка здійснює господарську діяльність на підставі ліцензії, що оформлена в бездокументарній формі, інформація про що розміщена на офіційній Інтернет-сторінці НБУ ІНФОРМАЦІЯ_3 : ІНФОРМАЦІЯ_3 надає грошові позики на договірних умовах на підставі зареєстрованих НБУ Правил надання грошових коштів у позику та примірного Договору позики. Договори позики укладаються дистанційно, в електронній формі, з використанням інформаційно-телекомунікаційної системи, внаслідок чого, відповідно до положень п.п. 1, 5, 7 ч. 1 ст. З Закону України «Про електронну комерцію», у сторін такого Договору виникають цивільні права та обов'язки майнового характеру. Електронний договір укладається шляхом пропозиції його укласти (оферти) однією стороною та її прийняття (акцепту) другою стороною. Договори підписуються відповідно до вимог Закону України «Про електронну комерцію». Згідно ч. 6 ст. 11 Закону України «Про електронну комерцію» прийняття споживачем умов договору та його підпис (акцепт) можуть бути надані шляхом у тому числі надсилання електронного повідомлення про прийняття (акцепт) такої пропозиції в електронній формі, що підписується, зокрема, накладенням електронного підпису одноразовим ідентифікатором. Відповідно до вищевикладених вимог та положень чинного законодавства, 24 червня 2023 року через інформаційно-телекомунікаційну систему (надалі - ІТС) між невстановленою особою, яка використовувала дані ОСОБА_5 та Товариством було укладено Договір позики № 78336384 (IP адреса - 37.19.218.182), відповідно до умов якого Товариство зобов'язалося надати Позичальнику грошову позику на умовах оплатності, строковості та її повернення, а Позичальник зобов'язався повернути у встановлені умовами Договору строки суму позики та сплатити проценти за користування.
Ідентифікація та верифікація клієнта здійснюється одночасно на підставі інформації, отриманої від клієнта та документів та/або інформації, отриманої Товариством від системи ІНФОРМАЦІЯ_4 , інших офіційних та надійних джерел інформації з метою здійснення верифікації клієнта.
Верифікація заявника здійснювалась за допомогою системи ІНФОРМАЦІЯ_4 , під час якої передача ідентифікаційних даних Заявника здійснювалась від абонента-ідентифікатора (банку, в якому відкрито рахунок користувача), до абонента - надавача послуг, який надає послугу (Товариство).
24.06.2023 на виконання умов Договору № 78336384 Товариство перерахувало на зареєстрований Позичальником перед підписанням Договору банківський картковий рахунок (номер карткового рахунку НОМЕР_2 , емітентом якої є AT " ІНФОРМАЦІЯ_5 », грошову позику в сумі 1000,00 грн., строком на 14 днів.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно ч. 1 ст. 160 КПК України, слідчий має право звернутися до слідчого суді з клопотанням про тимчасовий доступ до вищевказаних речей і документів за погодженням з прокурором.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею й іншим способом, ніж отримати тимчасовий доступ до документів та дозвіл на їх вилучення, неможливо відстежити рух коштів по рахунках, з огляду на те, що дана інформація містить банківську таємницю.
Згідно п.2 ст. 62 цього ж Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Слідчим суддею встановлено, що документи, які перебувають у володінні АТ “ ІНФОРМАЦІЯ_5 ” в сукупності мають істотне значення у даному кримінальному провадженні, та є джерелом доказів, які слугуватимуть підтвердженням вчинення вищезазначеного кримінального правопорушення та містить в собі відомості про заволодіння грошовими коштами потерпілого.
Окрім того, на даний час неможливо іншими способами встановити особу, яка причетна до вчинення вказаного кримінального правопорушення, чи осіб, які володіють інформацією про обставини його вчинення, окрім як отримати доступ до охоронюваної законом таємниці.
Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164, 372, 395 КПК України та статтями 60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя -
Клопотання - задовольнити.
Надати старшому оперуповноваженому відділення поліції №2 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області капітану поліції ОСОБА_6 , оперуповноваженому відділення поліції №2 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області капітану поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації) які знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ( АДРЕСА_2 ):
- документи, де відображено інформацію по клієнту Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що за адресою АДРЕСА_2 , на ім'я якого відкрито банківський рахунок та видано банківську картку НОМЕР_2 , в тому числі:
- наявність карткових рахунків та банківських карток, з зазначенням їх номерів;
- наявність зазначених фінансових телефонних номерів під карткові рахунки;
- чи створений обліковий запис у WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;
- рух коштів з зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам - П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам - повна назва, код ЄДРПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 00:00 год. 01.05.2023 по дату виконання ухвали;
- анкетні дані, паспортні дані вищевказаної особи до приєднання умов банківських послуг (з наданням копій договорів);
- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даними рахунками за період часу з 00:00 год. 01.05.2023 по дату виконання ухвали;
- інформацію про IP-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи WEB-банкінгу);
- інформацію щодо транзакцій, які були проведені за допомогою системи « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з можливістю скопіювати фото-, відеозаписи на електронний носій інформації - оптичний носій (диск) за період часу з 00:00 год. 01.05.2023 (або з моменту відкриття рахунку, в разі його відкриття після зазначеної дати) по дату виконання ухвали (або на дату закриття рахунку, в разі його закриття до вказаного періоду).
Ухвала діє протягом двох місяців з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддяОСОБА_1