Справа № 166/1298/23
Провадження 1-кс/166/530/23
про тимчасовий доступ до речей і документів
18 вересня 2023 року смтРатне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №12023035570000123 від 09 вересня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "
До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", з можливістю її вилучення, а саме інформації про операції з картковим рахунком № НОМЕР_1 у період з 08.09.2023 по даний часу у кримінальному провадженні по факту, що 08 вересня 2023 року близько 19:10 год, нестановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману під приводом позики, заволоділа грошовими коштами в сумі 10680 грн ОСОБА_5 , які остання переказала зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 на банківську картку № НОМЕР_1 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.
З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що 08.09.2023 0 19:10 год, в додатку «Інстаграм» їй написала її сестра, яка зареєстрована в мережі як « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та попросила позичити гроші на 1-2 години для онлайн оплати. Після цього, ніби то сестра скинула номер картки № НОМЕР_3 та суму 6680 грн, яку потрібно було переказати. Коли ОСОБА_5 запитала, що це за банк, особа відповіла, що це « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме картка на яку їй приходять дитячі кошти. Однак, здійснити платіж не вдалось, так як ОСОБА_5 перебувала за кордоном. Після цього, невідома особа скинула ще один номер картки № НОМЕР_4 , проте це також був « ІНФОРМАЦІЯ_3 » , однак і на цей раз кошти не вдалось переказати. Тоді невстановлена особа скинула картку магазину № НОМЕР_1 , та написала, що при переказі потрібно добавити коментар «Сделка#D2734262». Після цього, о 19:29 год ОСОБА_5 здійснила переказ в сумі 6680 грн на картку № НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_6 . Пізніше, невідома особа, попросила скинути ще 7980 грн, так як магазин в якому вона замовляла зробив знижку 35%. Однак ОСОБА_5 повідомила, що таких коштів у неї нема, та вона зможе скинути лише 4000 грн, вказавши коментар «Сделка#D2734406». Після цього, потерпіла о 19 :39год преказала на картку № НОМЕР_1 - 4000 грн на ім'я ОСОБА_6 . Пізніше, сестра ОСОБА_7 зателефонувала їй та сказала, що її інстаграм-сторінку зламано, а від її імені переписку вела невідома їй особа.
Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , з метою встановлення рахунку (рахунків) на котрі перераховувались грошові кошти, що відноситься до банківської таємниці .
Дізнавач просить надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копію інформації про операції картковим рахунком № НОМЕР_1 у період з 08.09.2023 по даний час.
Дізнавач ОСОБА_3 просить провести розгляд клопотання без її участіпросить його задовольнити.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не викликався.
Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.
Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 12023035570000123 від 09 вересня 2023 року, рапортом ОСОБА_8 , рапортом ОСОБА_3 від 09.09.2023 року з фото таблицями платіжних інструкцій (квитанцій) від 08.09.2023 року про перерахування коштів у сумі 10690 грн,підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту що 08 вересня 2023 року близько 19:10 год, нестановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману під приводом позики, заволоділа грошовими коштами в сумі 10680 грн ОСОБА_5 , які остання переказала зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 на банківську картку № НОМЕР_1 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.
Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " з можливістю її вилучення, має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,
Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , факсимільний зв'язок НОМЕР_5 з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_2 , та зобов'язати останнього надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_9 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_10 , дізнавачу відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , або дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_11 , або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , або оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , ст. оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , ст. оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , або старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ОСОБА_23 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_24 копію інформації з 08.09.2023 по 18.09.2023, зокрема:
- відомостей про власника банківської картки № НОМЕР_1 за період з 08.09.2023 року по 18.09.2023, а саме:
- відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код;
- інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
- інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
- історія авторизації по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці банківській платіжній картці № НОМЕР_1 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
- Інформацію про рух коштів по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 , з повною розшифровкою всіх кредитових та дебетових перерахувань, призначень платежів, зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків, МФО банків терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по картці, зазначенням дати, часу, місця зняття грошових коштів та відеозаписів або фотознімків особи, яка змінала кошти з камер спостереження;
- історію авторизації по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».
- інформацію щодо номерів мобільного зв'язку, які прив'язані до банківської платіжної картки № НОМЕР_1 , за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках, інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів по картці № НОМЕР_1 ;
- Відомості щодо входу в мережу, а саме ІР - адрес під час використання додатку за карткою абонента по картці № НОМЕР_1 ;
- Час та дату зміни фінансового номеру телефону (абонентського номеру) клієнта банку по картці № НОМЕР_1 ;
- відомості про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_1 в період з його відкриття по 18.09.2023.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали до 18 листопада 2023 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Ратнівського
районного суду ОСОБА_1