Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/3481/23
номер провадження 1-кс/695/966/23
12 вересня 2023 рокум. Золотоноша
Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду
Черкаської області - ОСОБА_1 ,
за участі: секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,
розглянувши у судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського районного відділу поліції ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю,
Слідчий СВ Золотоніського районного відділу поліції ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з погодженим прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.
В обґрунтування клопотання зазначено, що у провадженні Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023250370001131 від 02.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, за фактом звернення потерпілої ОСОБА_5 про те, що у вересня 2022 року ОСОБА_6 діючи повторно вчинила відносно неї шахрайські дії.
Допитана потерпіла ОСОБА_5 пояснила, що 09.09.2022 вона оформила кредит в банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 51 000 грн, щоб оплатити навчання свого сина ОСОБА_7 та відразу зняла 8 000 грн та витратила за призначенням. У подальшому в жовтні 2022 року потерпіла звернулась до ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 з приводу правильного погашення даного кредиту, та вони в усній формі домовились з нею про те, що потерпіла зі своєї особистої картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » буде пересилати кошти на картку ОСОБА_6 , а вона в свою чергу пересилатиме кошти на кредитну картку потерпілої. У ході розмови потерпіла показала свою картку ОСОБА_6 , яка в її присутності завантажила мобільний додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зайшла в особистий кабінет потерпілої, та внесла кошти по даному кредиту в сумі 4 000 грн. У подальшому ОСОБА_6 мала необмежений доступ до особистого кабінету потерпілої. Починаючи з жовтня 2022 року, протягом наступних 8 місяців потерпіла перераховувала кошти на картку № НОМЕР_1 для погашення кредиту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та зі слів ОСОБА_6 , вона кошти перераховує та все добре. У травні 2023 року до потерпілої зателефонували представники банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомили їй, що в неї наявна заборгованість по кредитному договору в сумі 86 000 грн, потерпіла в свою чергу повідомила, що вона вчасно вносила виплати згідно договору, на що працівники банку повідомили, що ніяких зарахувань на кредитну картку не надходило. Наступного дня потерпіла поїхала до м. Черкаси у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де їй повідомили, що кошти, починаючи з жовтня місяця, за кредит не зараховувались та на даний момент вже нараховані відсотки, та одразу закрили кредитну картку і повідомили, що починаючи з цього місяця потерпіла кошти буде зараховувати на банківський рахунок, а не на картку. Того ж дня працівники банку видали потерпілій виписку по банківському рахунку, з якої видно, що кошти за сам кредит не зараховуються, та в період з жовтня 2022 року по травень 2023 року було зарахування грошових коштів в сумі 2 000 грн. Також працівники банку повідомили, що кошти надходили на сам кредит, але в подальшому відразу знімались з кредитної картки та перераховувались на картку № НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_4 », яка належить ОСОБА_6 , за весь період часу було перераховано суму коштів в розмірі 28 580 грн. Крім того, потерпіла зазначила, що починаючи з січня 2023 року їй почали дзвонити представники мікрозаймів « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та повідомляти, що в неї наявна заборгованість, про що вона не знала, проте в подальшому зрозуміла, що ОСОБА_6 ввела її в оману, так як ще в жовтні 2022 року на своєму особистому телефоні зайшла в особистий кабінет потерпілої в додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та під приводом перерахування коштів на її кредит, мала постійний доступ до кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та коштів, які були на кредитній картці, про що остання не повідомила та приховала даний факт.
Досудовим розслідування встановлено, що потерпіла ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_7 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 користується банківським рахунком, НОМЕР_3 .
Посилаючись на те, що для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для даного кримінального правопорушення необхідно отримати інформацію, яка становить банківську таємницю, слідчий за погодженням з прокурором звернулись з даним клопотанням до суду.
У судове засідання слідчий та прокурор не прибули, згідно з клопотанням просять здійснювати розгляд даного клопотання за їх відсутності, на задоволені наполягають.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, особа, у володінні якої перебуває інформація та документи, доступ до яких просить надати слідчий для розгляду клопотання не викликалась.
На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Слідчий суддя, дослідивши додані до клопотання документи, зазначає, що тимчасовий доступ до речей та документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, передбачений п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Пунктом п'ятим частини 1 статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Слідчим суддею встановлено, що у провадженні Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12023250370001131 від 02.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, за фактом звернення потерпілої ОСОБА_5 про те, що у вересня 2022 року ОСОБА_6 діючи повторно вчинила відносно неї шахрайські дії.
Допитана потерпіла ОСОБА_5 пояснила, що 09.09.2022 вона оформила кредит в банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 51 000 грн, щоб оплатити навчання свого сина ОСОБА_7 та відразу зняла 8 000 грн та витратила за призначенням. У подальшому в жовтні 2022 року потерпіла звернулась до ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 з приводу правильного погашення даного кредиту, та вони в усній формі домовились з нею про те, що потерпіла зі своєї особистої картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » буде пересилати кошти на картку ОСОБА_6 , а вона в свою чергу пересилатиме кошти на кредитну картку потерпілої. У ході розмови потерпіла показала свою картку ОСОБА_6 , яка в її присутності завантажила мобільний додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зайшла в особистий кабінет потерпілої, та внесла кошти по даному кредиту в сумі 4 000 грн. У подальшому ОСОБА_6 мала необмежений доступ до особистого кабінету потерпілої. Починаючи з жовтня 2022 року, протягом наступних 8 місяців потерпіла перераховувала кошти на картку № НОМЕР_1 для погашення кредиту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та зі слів ОСОБА_6 , вона кошти перераховує та все добре. У травні 2023 року до потерпілої зателефонували представники банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомили їй, що в неї наявна заборгованість по кредитному договору в сумі 86 000 грн, потерпіла в свою чергу повідомила, що вона вчасно вносила виплати згідно договору, на що працівники банку повідомили, що ніяких зарахувань на кредитну картку не надходило. Наступного дня потерпіла поїхала до м. Черкаси у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де їй повідомили, що кошти, починаючи з жовтня місяця, за кредит не зараховувались та на даний момент вже нараховані відсотки, та одразу закрили кредитну картку і повідомили, що починаючи з цього місяця потерпіла кошти буде зараховувати на банківський рахунок, а не на картку. Того ж дня працівники банку видали потерпілій виписку по банківському рахунку, з якої видно, що кошти за сам кредит не зараховуються, та в період з жовтня 2022 року по травень 2023 року було зарахування грошових коштів в сумі 2 000 грн. Також працівники банку повідомили, що кошти надходили на сам кредит, але в подальшому відразу знімались з кредитної картки та перераховувались на картку № НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_4 », яка належить ОСОБА_6 , за весь період часу було перераховано суму коштів в розмірі 28 580 грн. Крім того, потерпіла зазначила, що починаючи з січня 2023 року їй почали дзвонити представники мікрозаймів « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та повідомляти, що в неї наявна заборгованість, про що вона не знала, проте в подальшому зрозуміла, що ОСОБА_6 ввела її в оману, так як ще в жовтні 2022 року на своєму особистому телефоні зайшла в особистий кабінет потерпілої в додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та під приводом перерахування коштів на її кредит, мала постійний доступ до кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та коштів, які були на кредитній картці, про що остання не повідомила та приховала даний факт.
Інформація та документи, доступ до яких просить надати слідчий, має суттєве значення для встановлення обставин по даному кримінальному провадженню та знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а їх дослідження буде сприяти повному та всебічному встановленню істини по даному кримінальному провадженню.
Відповідно до ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі пособі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно із ст.163 КПК України доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, якщо сторона кримінального провадження доведе, що одержати зазначені документи іншим способом, як за ухвалою суду неможливо (ч.6 ст.163 КПК України).
Слідчий суддя погоджується, що з метою встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення та необхідності проведення інших слідчих дій, стороні кримінального провадження необхідно отримати відповідну інформацію, яка має доказове значення для встановлення фактичних обставин справи.
Отже, стороною кримінального провадження доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених у клопотанні інформації та документах, однак остання є інформацією, яка відноситься до охоронюваної законом таємниці, а тому у органів досудового розслідування відсутні можливості іншими способами отримати зазначену інформацію, яка має суттєве значення для цілей даного кримінального провадження.
За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку про необхідність надання доступу до зазначених документів органам слідства, що сприятиме повному та усесторонньому з'ясуванню усіх обставин по кримінальному провадженню.
Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, серед іншого, прізвище, ім'я та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.
Керуючись ст. 2, 7, 84-86,159-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання - задовольнити.
Надати заступнику начальника СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ до наявних у розпорядженні службових осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), оригіналів чи копій документів, які місять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю) з можливістю їх вилучення, а саме:
- інформації про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів, та: банківських рахунків) за період з 01.11.2022 по 31.05.2023;
- інформації про фінансові номери телефонів, чи підв'язані під картковий рахунок № НОМЕР_1 ;
- інформації про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по картковому рахунку № НОМЕР_1 , в період часу з 01.11.2022 по 31.05.2023;
- фото та відео з банківських терміналів з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку № НОМЕР_1 в період часу з 01.11.2022 по 31.05.2023;
- копій документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 .
Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді, передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_9