Справа № 909/1099/19
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
04.09.2023 м. Івано-Франківськ
Господарський суд Івано-Франківської області у складі судді Неверовської Л.М., при секретарі судового засідання Андріїв Л.Я., розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" вих.№16115 від 18.07.2023 (вх. №9884 від 21.08.2023) про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником у справі
за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк", вул. Лєскова, буд.9, м.Київ, 01011;
до відповідачів: Фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича, АДРЕСА_1 ;
ОСОБА_1 , АДРЕСА_2 ;
про стягнення солідарно заборгованості за кредитним договором в сумі 96358,52 грн, з яких: заборгованість за кредитом - 87347,54 грн, та заборгованість за відсотками - 9010,98 грн;
за участі:
від заявника: не з'явились;
від стягувача: не з'явились;
від боржника: не з'явились;
від приватного виконавця: не з'явились
встановив: у провадженні Господарського суду Івано-Франківської області (у складі судді Фрич М. М.) перебувала справа №909/1099/19 за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до відповідачів: фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича, ОСОБА_1 про солідарне стягнення 96358,52 грн.
21.08.2023 Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" звернулось до Господарського суду Івано-Франківської області з заявою №16115 від 18.07.2023 (вх. № 9884/23 від 21.08.2023) про заміну сторони, шляхом заміни стягувача його правонаступником, у якій просить суд замінити вибулого стягувача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" у виконавчому провадженні №61093063 по примусовому виконанню судового наказу у справі №909/1099/19; замінити вибулого стягувача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" у судовому наказі №909/1099/19 за позовом Публічного акціонерного товариства АТ "Райффайзен Банк Аваль" до боржника 2 - ОСОБА_1 .
Згідно приписів ст. 334 Господарського процесуального кодексу України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
В судове засідання 04.09.2023 представники сторін та приватний виконавець не з'явились.
При цьому, суд зазначає, що неявка учасників справи та інших осіб в судове засідання не є перешкодою для вирішення питання про заміну стягувача його правонаступником.
Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" про заміну стягувача його правонаступником у справі, судом встановлено наступне.
Рішенням Господарського суду Івано-Франківської області від 05.12.2019 у справі №909/1099/19 (суддя М.М. Фрич) позов Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича, ОСОБА_1 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 96358,52 грн задоволено частково. Стягнуто солідарно з фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича та з ОСОБА_1 на користь Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" 73667,54 грн основного боргу, 9010,98 грн заборгованості за відсотками та 1921 грн судового збору. В частині позовних вимог про стягнення 13680 грн закрито провадження у справі.
03.01.2020 на виконання вказаного рішення судом видано два накази щодо кожного з боржників (фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича та ОСОБА_1 ) про солідарне стягнення з фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича та ОСОБА_1 на користь Акціонерного Товариства "Райффайзен Банк Аваль" 73667, 54 грн основного боргу, 9010, 98 грн заборгованості за відсотками та 1921 грн судового збору.
07.02.2022 Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" звернулось до Господарського суду Івано-Франківської області з заявою №5257 від 01.02.2022 (вх.№2079/22) про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником, у якій просить суд замінити вибулого стягувача - Акціонерне товариство "Райффайзен Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" щодо виконання рішення у справі №909/1099/19.
Ухвалою суду від 07.06.2022 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" (вх. №2079/22 від 07.02.2022) про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником задоволено. Замінено стягувача - Акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" щодо виконання рішення у справі №909/1099/19 за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича, ОСОБА_1 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором №011/38438/477473 від 30.11.2021.
09.03.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" як первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Фінанс" як новим кредитором, укладено договір №09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до умов якого первісний кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, зазначених у додатках №1 та №3 до цього договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки боржники, або які зобов'язаиі виконати обов'язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них. Новий кредитор сплачує первісному кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором (п. 2.1. договору).
Відповідно до п. 5.2 договору № 09-09/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимога від 09.03.2023, права вимоги вважаються відступленими (переданими) первісним кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання сторонами акту приймання-передачі Реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).
Також, 10.03.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Фінанс" укладено додаткову угоду №1 до договору №09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 09.03.2023.
Згідно умов даної угоди, сторони вирішили внести зміни в договір, а саме в розділ 2 договору "Предмет договору", зокрема п. 2.1. договору викласти в іншій редакції.
Згідно викладеної редакції, права вимоги, що є предметом цього договору належить первісному кредитору на підставі, зокрема і договору відступлення права вимоги №114/2-47 укладеному 30.11.2021 між первісним кредитором та Акціонерним товариством "Райффайзен Банк”.
Між сторонами підписано акт прийому-передачі Реєстру боржників за договором №09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 09.03.2023, згідно якого, первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв Реєстр боржників кількістю 4722.
Згідно витягу з додатком №3 до договору №09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 09.03.2023, первісний кредитор відсупає новому кредитору право вимоги заборгованостей до боржників первісного кредитора на умовах передбачених договором 09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 09.03.2023, згідно наступного Реєстру боржників, зокрема №4045, номер договору 011/38438/477473, Нищей Володимир Васильович, сума заборгованості за основним зобов'язанням - 81715,03 грн, сума заборгованості за нарахованими процентами - 40189,07 грн.
12.05.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Фінанс" як первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" як новим кредитором укладено договір №12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до умов якого первісний кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, зазначених у додатках №1 та №3 до цього договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки боржники, або які зобов'язаиі виконати обов'язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них. Новий кредитор сплачує первісному кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором. Права вимоги, що є предметом цього договору належать первісному кредитору, зокрема на підставі договору відступлення прав вимоги №09-03/2023, укладеному 09.03.2023 між первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" (п. 2.1. договору).
Відповідно до п. 5.2 договору №12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимога від 12.05.2023, права вимоги вважаються відступленими (переданими) первісним кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання сторонами акту приймання-передачі Реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).
Згідно п. 5.4. договору, з моменту відступлення (передачі) первісним кредитором новому кредитору прав вимоги, новий кредитор є таким, що замінив первісного кредитора у правовідносинах з боржниками, що існують на дату відступлення (передачі) прав вимоги та мають відношення до прав вимоги.
До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, зокрема новий кредитор має право здійснювати нарахування та стягнення процентів та/чи процентів, за прострочення виконання грошового зобов'язання (відповідно до статті 625 Цивільного кодексу України) за договорами позики (кредитними договорами) (в тому числі, за періоди що передували відступленню прав вимоги, якщо такі нарахування не були здійснені первісним кредитором за умови дотриманій вимог чинного законодавства України, нарахування та стягнення штрафних санкцій за порушення боржниками грошових зобов'язань, нарахування будь-яких платежів і комісій, а також право вимагати у боржників відшкодування збитків, завданих неналежним виконанням грошових зобов'язань, відповідно до законодавства та умов договорів позики (кредитних договорів).
12.05.2023 між сторонами підписано акт прийому-передачі Реєстру боржників за договором №12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 12.05.2023, згідно якого, первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв Реєстр боржників кількістю 8002.
Згідно витягу з додатку №3 до договору №12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 12.05.2023, первісний кредитор відсупає новому кредитору право вимоги заборгованостей до боржників первісного кредитора на умовах передбачених договором №12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 12.05.2023, згідно наступного Реєстру боржників, зокрема №7774, номер договору 011/38438/477473, Нищей Володимир Васильович, сума заборгованості за основним зобов'язанням - 81715,03 грн, сума заборгованості за нарахованими процентами - 40189,07 грн.
За загальним положенням цивільного законодавства, зобов'язання виникають з підстав, зазначених у статті 11 ЦК України. За приписами частини 2 цієї статті підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема є договір та інші правочини та юридичні факти. Підставою виникнення цивільних прав та обов'язків є дії осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також дії, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки.
Приписами ч. 1 ст. 509 та ч. 1 ст. 510 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор.
Згідно ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Відповідно до ч. 1 ст. 513 ЦК України, правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.
В силу положень ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 516 ЦК України).
У частині 1 статті 517 ЦК України зазначено, що первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.
Згідно ч. 2 ст. 517 ЦК України, боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.
Отже, відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом. Водночас за загальним правилом заміна кредитора в зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, оскільки не впливає на характер, обсяг і порядок виконання ним своїх обов'язків, не погіршує становища боржника та не зачіпає його інтересів.
Частиною 1 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.
Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником).
Процесуальне правонаступництво, передбачене ст. 52 ГПК України, - це перехід процесуальних прав та обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні (аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 10.08.2020 у справі №917/1339/16).
Відповідно до ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" сторонами виконавчого провадження є стягувач і боржник. Стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ. Боржником є визначена виконавчим документом фізична або юридична особа, держава, на яких покладається обов'язок щодо виконання рішення. У разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
Отже, особа, на користь якої видано виконавчий документ, набуває статусу стягувача з моменту видачі такого виконавчого документа, а не з моменту відкриття виконавчого провадження. Водночас, заміна стягувача у виконавчому документі іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) допускається на будь-якій стадії судового процесу, в тому числі, до відкриття виконавчого провадження (правові висновки Верховного Суду, викладені у постанові від 11.03.2021 по справі №910/2954/17).
Як вказала Велика Палата Верховного Суду у своїй постанові від 03.11.2020 по справі №916/617/17 правонаступництво можливе на всіх стадіях виконавчого провадження - з моменту відкриття виконавчого провадження до його закінчення. Як до відкриття виконавчого провадження, так і після його закінчення заміна учасника справи правонаступником здійснюється виключно на підставі ст. 52 ГПК України.
Згідно ч. 1 ст. 334 ГПК України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.
Частиною 5 ст. 334 ГПК України передбачено, що положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Згідно матеріалів справи, за наказом Господарського суду Івано-Франківської області від 03.01.2020 по справі 909/1099/19 про стягнення з боржника - фізичної особи-підприємця Нищея Володимира Васильовича заборгованості, наявним є відкрите виконавче провадження №61093063.
Отже, враховуючи встановлені вище обставини, у зв'язку із відступленням Товариством з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" права вимоги боргу за кредитним договором №011/38438/477473 від 06.11.2018 (боржник ОСОБА_2 ) Товариству з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Фінанс" на підставі договору №09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 09.03.2023, та подальшим відступленням права вимоги боргу Товариством з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Фінанс" Товариству з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" на підставі договору №12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 12.05.2023, суд дійшов висновку про наявність підстав для заміни стягувача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" у виконавчому провадженні №61093063 по примусовому виконанню наказу у справі №909/1099/19.
Щодо вимоги заявника про заміну вибулого стягувача Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" у судовому наказі №909/1099/19 за позовом Публічного акціонерного товариства АТ "Райффайзен Банк Аваль" до боржника ОСОБА_1 суд зазначає наступне.
У разі відсутності відкритого виконавчого провадження заміна відповідної сторони виконавчого провадження правонаступником є неможливою, крім випадків заміни боржника або стягувача у виконавчому документі до відкриття виконавчого провадження (пункти 74 та 75 постанови Великої Палати Верховного Суду від 03.11.2020 у справі № 916/617/17 (провадження № 12-48гс20).
Здійснення заміни сторони у виконавчому документі до відкриття виконавчого провадження можливо лише, якщо строк пред'явлення наказу до виконання не сплив, крім випадків одночасного звернення із заявою про поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання (постанови Верховного Суду від 27.05.2021 у справі № 11/165-09, від 24.05.2021 у справі № 911/4460/21; від 11.03.2021 у справі № 910/2954/17; від 21.08.2020 у справі № 905/2084/14-908/4066/14; від 30.07.2019 у справі № 5/128; від 25.06.2019 у справі № 910/10031/13).
Виходячи з положень статті 15 Закону України "Про виконавче провадження", особа, на користь якої видано виконавчий документ, набуває статусу стягувача з моменту видачі такого документа, а не внаслідок відкриття виконавчого провадження. У силу статті 334 ГПК України заміна сторони (стягувача) у виконавчому документі правонаступником унаслідок передання нею своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) допускається на будь-якій стадії судового процесу, у тому числі до відкриття виконавчого провадження. Водночас виконавче провадження як завершальна стадія судового процесу має встановлені законом строки його здійснення, поза межами яких виконавчі дії не вчиняються. Отже, не допускається заміна сторони (стягувача) у виконавчому провадженні її правонаступником у разі спливу строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання та за відсутності поважних причин для поновлення цього процесуального строку в порядку статті 329 ГПК України (правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 18.01.2022 у справі N 34/425 (провадження №12-69гс21).
Заявником не надано суду доказів наявності відкритого виконавчого провадження за наказом Господарського суду Івано-Франківської області від 03.01.2020 по справі №909/1099/19 щодо боржника ОСОБА_1 .
При цьому, як вбачається з наказу Господарського суду Івано-Франківської області від 03.01.2020 по справі №909/1099/19 щодо боржника ОСОБА_1 , строк пред'явлення до виконання даного наказу становить з 04.01.2020 до 04.01.2023.
Таким чином, строк пред'явлення до виконання вказаного наказу закінчився.
Заявник про поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання до суду не звертався.
Враховуючи наведене, а також те, що заява правонаступника Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" про заміну сторони у наказі Господарського суду Івано-Франківської області від 03.01.2020 по справі №909/1099/19 щодо боржника ОСОБА_1 подана після спливу строку пред'явлення виконавчого документа до виконання, а також те, що цей строк не був поновлений судом, підстави для заміни стягувача Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" у наказі №909/1099/19 щодо боржника ОСОБА_1 - відсутні.
Керуючись ст.512-518 Цивільного кодексу України, ст.52, 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд
заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" вих.№16115 від 18.07.2023 (вх. №9884 від 21.08.2023) про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником - задовольнити частково.
Замінити стягувача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал", вул. Кудрявський Узвіз, буд.5-Б, м.Київ, 04053 (ідентифікаційний код 36799749) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс", Харківське шосе, будинок 201/203 літера 2А, офіс 602, м.Київ, 02121 (ідентифікаційний код 43577608) у виконавчому провадженні №61093063 по примусовому виконанню наказу у справі №909/1099/19 за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до фізичної особи-підприємця Нищей Володимира Васильовича.
У частині заяви про заміну стягувача Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" у справі №909/1099/19 за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до фізичної особи-підприємця Палій Наталії Петрівни - відмовити.
Ухвала набирає законної сили у порядку, встановленому ст.235 Господарського процесуального кодексу України, та може бути оскаржена в порядку та строки, визначені ст.ст. 254-256 Господарського процесуального кодексу України.
Ухвалу підписано 12.09.2023.
Суддя Неверовська Л.М.