Справа № 694/1946/23 провадження №1-кс/694/706/23
про тимчасовий доступ до речей і документів
18.08.2023 року м. Звенигородка
Слідчий суддя Звенигородського районного суду Черкаської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Звенигородка клопотання старшого слідчого СВ Звенигородського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з начальником Шполянського відділу Звенигородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 12023250360000170 від 14.02.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-
Старший слідчий СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містять охоронювану законом банківську таємницю, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , а саме до:
- виписки про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023;
- інформації, щодо власника карткового рахунку на який було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023 із зазначенням номеру банківського рахунку до якого прив'язаний картковий рахунок та наданням завірених належним чином копій документів, що стали підставою для відкриття та самообслуговування вказаного рахунку, повні анкети та паспортні дані власника рахунку, ІПН, код, місце реєстрації, номер мобільного телефону, який прив'язаний до рахунку та за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку, фотографії особи зроблені при відкритті рахунку;
- відкритих/закритих депозитах власника банківської картки, на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, а саме: рух коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщених банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалось заняття(перерахування) грошових коштів по рахунку, IP- адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалось з'єднання з системою по вказаному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
- інформації про прив'язку фінансового номера власника рахунку на який було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023 до системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу, IP- адреси підключення до Інтернет -банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу);
- інформації про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані, фотознімки(відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, прив'язаний до банківської картки на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, із зазначенням IP- адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
- інформації про заміну даних банківської картки на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням дати, часу або інформації про пере випуск банківської картки , із зазначенням банкомату або ж відділення банку, за допомогою якого було проведено зміну даних їх місце розташування, та чи з чиєї ініціативи було здійснено заміну будь-яких даних, що стосується власника карткового рахунку;
- інформації про зарахування коштів на банківську картку на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, спосіб їх перерахування та місце зняття коштів, область, місто, вулиця, число, місця, час та фото (відео) особи, яка знімала кошти з вказаного карткового рахунку, а також виписку по вказаному рахунку у вказаний період часу.
Зобов'язати відповідальну особу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , надати можливість для вилучення вказаних документів слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області, лейтенанту поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 ,.
В обґрунтування клопотання посилається на те, що 12.02.2023 року близько 17:50 год. невстановлена особа шахрайським шляхом з використанням веб. сайту з посиланням на веб. Ресурс: ІНФОРМАЦІЯ_3 (як посилання на фінансову допомогу) отримала дані пік коду до карткового рахунку ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , та здійснила два платежі на суму 47 000 гривень.
14.02.2023 року СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області розпочато кримінальне провадження за № 12023250360000170 від 14.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування в якості потерпілого допитана ОСОБА_7 , яка пояснила, що в літку 2022 року від односельчанина вона дізналася, що пенсіонери можуть отримати грошову допомогу від держави у розмірі 6 600 гривень, якщо на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_5 » посилання на веб. ресурс: ІНФОРМАЦІЯ_6 заповнити спеціальну форму, ввести дані своєї банківської карти та оформити заявку на отримання допомоги. Та в інтернет магазині подала заявку на вказаному сайті для отримання грошової допомого. 13.02.2023 вона помилково зайшла на сайт посилання на веб. ресурс: ІНФОРМАЦІЯ_3 для перевірки статусу її заявки, щоб дізнатися коли можна отримати допомогу, після чого ввела на сайті свій мобільний номер телефону НОМЕР_3 та пін код банківської картки № НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме « НОМЕР_5 » Номер банківської карти вона не вводила. Після чого з її банківської картки № НОМЕР_2 було списання грошових коштів у сумі 35 000 гривень та 12 000 гривень. Списання відбулося у період часу з 17:50 год. по 17:52 год. 12.02.2023 Після чого вона зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила про шахрайські дії та попросила заблокували її картку, що вони і зробили. Наступного дня 13.02.2023 вона звернулася до місцевого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де отримала нову кредитну картку та виписку по руху коштів із старої картки, де було зазначено, що списання її коштів було на рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 , ID платежу НОМЕР_6 »
По кримінальному провадженню виникла необхідність у тимчасовому доступі до відомостей, які містять банківську таємницю, і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 а саме:
- виписка про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023;
- інформацію, щодо власника карткового рахунку на який було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023 із зазначенням номеру банківського рахунку до якого прив'язаний картковий рахунок та наданням завірених належним чином копій документів, що стали підставою для відкриття та самообслуговування вказаного рахунку, повні анкети та паспортні дані власника рахунку, ІПН, код, місце реєстрації, номер мобільного телефону, який прив'язаний до рахунку та за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку, фотографії особи зроблені при відкритті рахунку;
- відкриті/закриті депозити власника банківської картки, на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, а саме: рух коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщених банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалось заняття(перерахування) грошових коштів по рахунку, IP- адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалось з'єднання з системою по вказаному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
- інформацію про прив'язку фінансового номера власника рахунку на який було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023 до системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу, IP- адреси підключення до Інтернет - банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу);
- інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані, фотознімки(відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, прив'язаний до банківської картки на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, із зазначенням IP- адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
- інформацію про заміну даних банківської картки на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням дати, часу або інформації про пере випуск банківської картки , із зазначенням банкомату або ж відділення банку, за допомогою якого було проведено зміну даних їх місце розташування, та чи з чиєї ініціативи було здійснено заміну будь-яких даних, що стосується власника карткового рахунку;
- інформацію про зарахування коштів на банківську картку на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, спосіб їх перерахування та місце зняття коштів, область, місто, вулиця, число, місця, час та фото (відео) особи, яка знімала кошти з вказаного карткового рахунку, а також виписку по вказаному рахунку у вказаний період часу.
Зазначені відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, тому виникла необхідність у тимчасовому доступі до відомостей, які містять банківську таємницю, і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 .
Враховуючи те, що для з'ясування обставин, що мають важливе значення для кримінального провадження необхідно отримати тимчасовий доступ до вищевказаних документів, які містять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю), при цьому отримані внаслідок здійснення тимчасового доступу до речей та документів відомості і матеріали можуть бути використані як докази для підтвердження чи спростування обставин, які досліджуються в межах кримінального провадження.
Старший слідчий СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 в судове засідання не з'явилась, подала заяву про розгляд клопотання у її відсутність, також у заяві зазначено, що клопотання підтримує в повному обсязі, із підстав, наведених у ньому та просить слідчого суддю задовольнити вказане клопотання.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився. Проте, згідно ч.4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
За наведених обставин, слідчий суддя вирішив за можливе розглядати дане клопотання без участі сторін.
Відповідно до ч. ч. 1, 4 ст. 107 КПК України, рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування приймає особа, яка проводить відповідну процесуальну дію. За клопотанням учасників процесуальної дії застосування технічних засобів фіксування є обов'язковим. Фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, за виключенням вирішення питання про проведення негласних (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов'язковим. У разі відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.
Клопотань від учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування не надходило, відтак фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.
Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.
Слідчий Звенигородського РВП ОСОБА_5 вказує, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема з метою зібрання доказів для розкриття вказаного кримінального правопорушення, та встановлення осіб причетних до привласнення грошових коштів потерпілої особи, є потреба у доступі із можливістю вилучення документів, які містять банківську таємницю.
Іншим способом, як-то без проведення тимчасового доступу до речей та документів, отримати вищевказані документи, як і довести обставини, за яких було вчинено вказане кримінальне правопорушення неможливо, оскільки такі документи та речі, які необхідно вилучити, згідно ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять банківську таємницю та відповідно до положень п.5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, тобто тимчасовий доступ здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, тому за результатом звернення правоохоронних органів із запитом про надання вказаних відомостей до банківської установи буде відмова у наданні запитуваної інформації.
Вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, тому для досягнення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування у даному провадженні є потреба в отриманні (вилученні) такої інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 .
Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження зі клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Зі змісту ч. 7 ст. 163 КПК України вбачається, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
З матеріалів клопотання вбачається, що володільцем інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Інформація щодо банківських операцій та власника банківської картки, тощо становить банківську таємницю, яка згідно п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України, належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку) в електронному та друкованому вигляді.
Слідчий суддя дослідивши матеріали сторони кримінального провадження, дійшов висновку, що речі і документи, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, з урахуванням наведених обґрунтувань та поданих документів мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Враховуючи викладене, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого щодо надання тимчасового доступу до документів є обґрунтованим та підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.107,160,162-164,166,309 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання старшого слідчого СВ Звенигородського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з начальником Шполянського відділу Звенигородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 12023250360000170 від 14.02.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,- задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , а саме до:
- виписки про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023;
- інформації, щодо власника карткового рахунку на який було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023 із зазначенням номеру банківського рахунку до якого прив'язаний картковий рахунок та наданням завірених належним чином копій документів, що стали підставою для відкриття та самообслуговування вказаного рахунку, повні анкети та паспортні дані власника рахунку, ІПН, код, місце реєстрації, номер мобільного телефону, який прив'язаний до рахунку та за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку, фотографії особи зроблені при відкритті рахунку;
- відкритих/закритих депозитах власника банківської картки, на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, а саме: рух коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщених банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалось заняття(перерахування) грошових коштів по рахунку, IP- адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалось з'єднання з системою по вказаному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
- інформації про прив'язку фінансового номера власника рахунку на який було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023 до системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу, IP- адреси підключення до Інтернет -банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу);
- інформації про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані, фотознімки(відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, прив'язаний до банківської картки на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, із зазначенням IP- адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
- інформації про заміну даних банківської картки на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням дати, часу або інформації про пере випуск банківської картки , із зазначенням банкомату або ж відділення банку, за допомогою якого було проведено зміну даних їх місце розташування, та чи з чиєї ініціативи було здійснено заміну будь-яких даних, що стосується власника карткового рахунку;
- інформації про зарахування коштів на банківську картку на яку було перерахованого грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 17:30 год. 12.02.2023 по 00:00 год. 12.02.2023, спосіб їх перерахування та місце зняття коштів, область, місто, вулиця, число, місця, час та фото (відео) особи, яка знімала кошти з вказаного карткового рахунку, а також виписку по вказаному рахунку у вказаний період часу.
Зобов'язати відповідальну особу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , надати можливість для вилучення вказаних документів слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області, лейтенанту поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 ,.
Інформацію надати у електронному вигляді на матеріальному носії та у друкованому вигляді.
Визначити строк дії ухвали тривалістю тридцять днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей та документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1