Справа № 450/1736/23 Провадження № 1-кс/450/488/23
про застосування заходу забезпечення кримінального провадження
18 липня 2023 року слідчий суддя Пустомитівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у м. Пустомити клопотання слідчого СВ відділу поліції № 3 Львівського РУП № 2 Головного Управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , яке надійшло на розгляд слідчого судді 17.07.2023 року про надання тимчасового доступу до речей та документів, в межах кримінального провадження за ч. 3 ст. 190 КК України, внесене до ЄРДР за № 12023141430000176 від 24.03.2023 року,
встановив:
суб'єкт звернення просить надати слідчому слідчого відділення ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області молодшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до руху коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , а саме:
- інформацію щодо особи, на ім?я якої відкрито картковий рахунок в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису та у разі якщо картка « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 була перевипущена, надати необхідну інформацію по новому картковому рахунку;
- відомості про рух грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , із зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми, призначення платежу, місця та спосіб перерахування грошових коштів, номеру рахунку з розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з якого здійснено переказ грошових коштів за 01.03.2023 року;
- відомості, чи підключена до банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 послуга (додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 »). Якщо так, то вказати номер телефону, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, з яких здійснювались входи у вказану систему;
- відомості про номер телефону, на який надходять смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 та інші операції;
- відомості про зняття готівки з банківсько картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 з прив?язкою до місця розташування пристрою за допомогою якого її було знято та копії фото-відео записів осіб, які їх знімали за 01.03.2023 року.
Слідча у судове засідання не з'явилася, подала заяву про розгляд справи без її участі.
Законний володілець документів у судове засідання не викликався.
З матеріалів клопотання слідує таке:
02.02.2023 до ВП №3 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області із письмовою заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_1 , у якій просить притягнути до відповідальності невідому особу котра 01.02.2023 близько 20:30 год., шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки з її банківської картки " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_2 заволоділа грошовими коштами в сумі 3990 гривень.
Дана інформація зареєстрована в журналі єдиного обліку заяв і повідомлень про вчинені кримінальні правопорушення та інші події відділу поліції №3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУ Національної поліції у Львівській області за № 983 від 02.02.2023.
В ході досудового розслідування допитано потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жителя АДРЕСА_2 , який повідомив, що з 2018 року являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та у його користуванні перебувала банківська картка № НОМЕР_1 , якою чоловік розпоряджався в особистих цілях. У зв?язку з тим, що ОСОБА_6 потрібен був кредит у великій сумі, він, користуючись мережею, на інтернет платформі OLX натрапив на оголошення від приватної особи з надписом «Позики кредити» та 01.03.2023 року зв?язавшись з особою жіночої статі на ім?я ОСОБА_7 за мобільним номером НОМЕР_3 (згодом був змінений на НОМЕР_4 ) через соціальну мережу Viber, ОСОБА_6 домовився про умови надання кредиту. Згодом, ОСОБА_7 повідомила йому, що його кредитний рейтинг є поганим, то ж вона запропонувала ОСОБА_6 видалити його історію з бази МФО, на що останній погодився. Таким чином, ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 наступні персональні дані: паспорт громадянина України, ідентифікаційний код та облікові дані його банку, фото яких надіслав останній у соціальній мережі Viber. 01.03.2023 року, близько 12 год 11 хв ОСОБА_6 надійшло повідомлення від кредитної спілки із цифрами, які він отримавши передавав ОСОБА_8 через соціальну мереж Viber. Загалом таких повідомлень було 4 та кожне з них чоловік передавав особі на ім?я ОСОБА_7 . Опісля чого, ОСОБА_6 надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про те, що йому надано кредит у сумі 44 000 грн. 02.03.2023 року увійшовши у свій обліковий запис, користуючись додатком монобанку, ОСОБА_6 зрозумів, що із його банківської картки зникли грошові кошти у загальній сумі 23 400 (без врахування комісії), які були перераховані на інші карткові рахунки таким чином:10 400 грн було перераховано на НОМЕР_5 ; 3 128 грн було перераховано на НОМЕР_6 ; 1040 грн було перераховано на НОМЕР_7 ; 9360 грн було перераховано на НОМЕР_7 . Повідомивши ОСОБА_9 про списання грошових коштів, остання відповіла, що ОСОБА_6 порушив умови їх договору, увійшовши у додаток monobank, хоча жодного договору вони не укладали, як зазначив чоловік.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Відповідно до ч.1 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно із ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчим доведено, що інформація, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, яка зазначена у клопотанні, перебуває у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_3 має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, оскільки може сприяти розкриттю кримінального правопорушення та встановленню осіб, які вчинили злочин, свідків та мати доказове значення у справі.
Зважаючи на вищенаведене та з урахуванням того, що речі та документи, тимчасовий доступ до яких з метою ознайомлення та вилучення просить надати слідчий, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні за ч. 3 ст. 190 КК України, внесеному до ЄРДР за № 12023141430000176 від 24.03.2023 року, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо, приходжу до висновку, що клопотання слід задоволити частково.
Щодо надання доступу до відомостей про зняття готівки з банківсько картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 з прив?язкою до місця розташування пристрою за допомогою якого її було знято та копії фото-відео записів осіб, які їх знімали, то в цій частині клопотання, слід відмовити, оскільки вказані операції були безготівкові.
Керуючись ст. ст. 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,
постановив:
клопотання слідчого, - задоволити частково.
Надати слідчому слідчого відділення ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області молодшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до руху коштів по картковому рахунку
« ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , а саме:
- інформацію щодо особи, на ім?я якої відкрито картковий рахунок в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису та у разі якщо картка « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 була перевипущена, надати необхідну інформацію по новому картковому рахунку;
- відомості про рух грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , із зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми, призначення платежу, місця та спосіб перерахування грошових коштів, номеру рахунку з розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з якого здійснено переказ грошових коштів за 01.03.2023 року;
- відомості, чи підключена до банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 послуга (додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 »). Якщо так, то вказати номер телефону, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, з яких здійснювались входи у вказану систему;
- відомості про номер телефону, на який надходять смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 та інші операції;
Надати можливість вилучення такої інформації в приміщенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , який розташований за юридичною адресою: Головний офіс АДРЕСА_3 або з можливістю вилучення копій вище вказаних документів, за адресою АДРЕСА_4 .
Роз'яснити законному володільцю зазначених документів, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддяОСОБА_1