дело № 1-277/2010
23.09.2010 г. Центральный районный суд г.Симферополя АР Крым в составе: председательствующего судьи Гулевича Ю.Г.,
при секретаре Кушнеренко Ю.Н.,
с участием прокурора Скрипкиной О.А
защитника ОСОБА_1
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Симферополе, уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г.Евпатории АРК, гражданки Украины, имеющей высшее образование, не замужней, детей нет, не судимой, проживающей в АДРЕСА_1,
в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.190 и ч.1 ст.358 УК Украины,
24 марта 2008 г, подсудимая ОСОБА_2 находясь в магазине «Евросеть», расположенном по ул.К.Маркса, 1/40 в г.Симферополе, вступила в предварительный сговор с ОСОБА_3, направленный на завладение имуществом ЗАО«Альфа-Банк», путем составления поддельного кредитного договора за №500089392 при помощи имеющейся у них ксерокопии паспорта на имя ОСОБА_4 Во исполнении совместного преступного умысла, ОСОБА_3 действуя совместно и согласовано с ОСОБА_2 из корыстных побуждений, оформила заявку на получение кредитной карты с кредитным лимитом в размере 720 долларов США, что составляет 2999,70 грн. на имя ОСОБА_4, внеся в электронный документ данные об указанном лице, вымышленные ОСОБА_2 с целью дальнейшего незаконного завладения указанными денежными средствами, затем она внесла и заполнила недостоверные данные в договор за №500089392, заполненный от имени ОСОБА_4 ОСОБА_3 используя свой личный пароль доступа кредитного эксперта для работы в программном комплексе «Slolp» ЗАО «Альфа-Банк», внесла недостоверную информацию в электронную систему кредитного центра банка, тем самым ввела в заблуждение работников ЗАО «Альфа-Банк» о намерении ОСОБА_4 оформить кредит, в результате чего денежные средства в сумме 2999,70 грн., были перечислены из ЗАО «Альфа-Банк» на кредитную карту, оформленную на имя ОСОБА_4, которой в последствии путем обмана завладели ОСОБА_3 и ОСОБА_2 Деньги по кредитной карте в банкомате снимала ОСОБА_2 Своими совместными действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_2, путем обмана, завладели денежными средствами ЗАО «Альфа-Банк», в размере 2999,70 грн., с использованием электронно-вычислительной техники, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ЗАО «Альфа-Банк» материальный ущерб в размере 2999,7 грн.
20 апреля 2008 г., ОСОБА_2 находясь в магазине «Евросеть», расположенном по ул.Карла Маркса, 1/40 в г.Симферополе, действуя умышленного и согласовано из корыстных побуждений, вступила в предварительный сговор с ОСОБА_3, на завладение имуществом ЗАО «Альфа-Банк», путем составления поддельного кредитного договора при помощи имеющейся у них ксерокопии паспорта на имя ОСОБА_5 Реализуя преступный умысел, ОСОБА_3 действуя совместно с ОСОБА_2, оформила заявку на получение кредитной карты с кредитным лимитом в размере 720 долларов США, что составляет 2999,70 грн. на имя ОСОБА_5, с целью дальнейшего незаконного завладения указанными денежными средствами. Продолжая общий преступный умысла, ОСОБА_2 внесла в бланк кредитного договора за №500104996 недостоверные данные от имени ОСОБА_5, после чего ОСОБА_3 используя свой личный пароль кредитного эксперта для работы в програмном комплексе банка «Slolp», внесла недостоверную информацию в электронную систему кредитного центра ЗАО «Альфа-Банк», тем самым ввела в заблуждение ЗАО «Альфа-Банк» о намерении ОСОБА_5 оформить кредит на ее имя, в результате чего денежные средства в сумме 2999,70 грн. были перечислены из ЗАО «Альфа-Банк» на кредитную карту, оформленную на имя ОСОБА_5, которой в последствии завладели ОСОБА_3 и ОСОБА_2 Своими действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_2, путем обмана завладели денежными средствами ЗАО «Альфа-Банк» в размере 2999,70 грн. с использованием электронно-вычислительной техники, распорядившись ими по своему усмотрению.
Подсудимая ОСОБА_2 вину по ч.3 ст.190 УК Украины по заключению 24.03.08 г. кредитного договора на имя ОСОБА_4 не признала. ОСОБА_3 неоднократно указывала, что если она принесет ксерокопию паспорта, то можно будет заработать денег, оформив на то лицо кредит, но она от предложения оказывалась. 24.03.08 г. у нее был день рождения и она по предложению ОСОБА_3 приехала к ней на работу в магазин по ул. К.Маркса, где та работала представителем «Альфа-Банк» и заключала от его имени кредитные договора. ОСОБА_3 работала с документами и просила придумать какие-то анкетные данные, в чем ОСОБА_2 помогала. После они вместе пошли отмечать ее день рождения и так как у нее не было денег, то под утро ОСОБА_3 дала ей банковскую карточку. Снимала ли она деньги, не помнит, так как прошло много времени.
Из оглашенных в порядке п.1 ст.306 УПК Украины, показаний подсудимой на досудебном следствии следует, что она вину признала полностью пояснив, что ОСОБА_3 по телефону пригласила ее к себе на работу, указывая, что есть копия паспорта ОСОБА_4 на которую можно оформить кредит. Согласившись и прейдя к той на работу, помогала ей заполнить анкетные данные для заключения кредита на ОСОБА_4, после чего та дала ей кредитную карточку, с которой на следующий день она сняла денежные средства. Половину снятых денег подсудимая отдала ОСОБА_3, карточку выбросила по указанию ОСОБА_3. (т.3 л.д. 73)
По эпизоду от 20.04.08 г. заключения договора на имя ОСОБА_5, подсудимая вину по ч.3 ст.190 и ч.1 ст.358 УК Украины признала полностью, пояснив, что по предложению ОСОБА_3 принести ксерокопию кого-либо паспорта для составления кредитного договора принесла ксерокопию паспорта на имя ОСОБА_5 и передала ОСОБА_3 по месту ее работы, с которой совместно составляли кредитный договор, в котором расписалась от имени ОСОБА_5 Полученные по кредитной карте деньги подсудимая и ОСОБА_3 поделили, а карточку выбросили.
ОСОБА_3К, показания которой суд исследовал в порядке ст.306 УПК Украины, показала, что в 2008 г. работала в Крымском филиале «Альфа-Банка» и от его имени заключала кредитные договора. Для работы в кредитной системе банка, выдан пароль, который она вводила при заключении договоров. После введения анкетных данных клиента в банковскую систему по своему паролю, банк давал разрешение или запрет на выдачу кредита. Банком ей выдавались пластиковые карты, которые через банковскую систему после заключения договора активировалась и с них можно было снять 720 долл. США. ОСОБА_2 хорошо знала и поддерживала с ней дружеские отношения. Примерно 1.03.08 г. в магазине «Евросеть» по месту ее работы, обратилась ранее незнакомая ей ОСОБА_4, с просьбой оформления кредита. Когда вводила в банковскую систему, проверяла ее анкетные данные, та отказалась от договора, оставив ксерокопию своего паспорта. 24.03.08 г. по месту ее работы, ОСОБА_2 принесла ксерокопию паспорта ОСОБА_4 и ОСОБА_3 оформила кредитный договор по данному паспорьу. Кредитную карточку на 720 долл. США ОСОБА_2 забрала и ушла. Примерно 20.04.08 г. по месту ее работы ОСОБА_2 принесла ксерокопию паспорта на имя ОСОБА_5, на которую она оформила кредитный договор. ОСОБА_2 подписывала договор и получив от нее кредитную карту на которой были 720 долл. США ушла. Сожалеет о содеянном, возместила банку причиненный ущерб. (т.3 л.д.81-82)
Свидетель ОСОБА_6, показал, что работает директором Симферопольского отделения «Альфа-Банк», в котором работала ОСОБА_3 в отделе по выдаче кредитов. Она находились в торговых помещениях магазинов и оформляла гражданам кредиты. Для работы с электронной системой банка «Slolp», ей выдан пин-код для доступа к кредитной системе. ОСОБА_3 при поступлении заявки на кредит, по требованию банка, должна была проверять оригиналы документов клиента и делать с них копии. После вводила паспортные и другие данные в указанную систему банка, где проходила электронная проверка анкетных данных и данных о клиенте. Работники головного отделения банка давали ОСОБА_3 ответ выдавать кредит или нет. Ей выдавались пластиковые карты с пин-кодом, которые при положительном ответе активировались и банком перечислялись на них денежные средства. Службой безопасности банка, были выявлены ее мошеннические действия.
Свидетель ОСОБА_7 показала, что 01.03.08 г. совместно с сыном ОСОБА_8 пришли в магазин «Евросеть», расположенный по ул.К.Маркса, где у представителя «Альфа-Банк» начала оформлять кредит. Пока девушка - представитель банка оформляла кредит, подошла к представителю «Приватбанка» в разговоре с которым сочла необходимым с ним заключить договор кредита на более выгодных условиях. После вернулась к представителю «Альфа-Банк» и забрала паспорт и идентификационный код, сообщив что будет оформлять кредит в «Приватбанке». Ее документы находились у представителя «Альфа-Банк» примерно 15 мин. Спустя некоторое время по месту проживания приходил представитель «Альфа-Банка», от которого узнала, что от ее имя заключен кредитный договор. Кредитный договор с «Альфа-Банк» не заключала.
Вина подсудимой в содеянном также подтверждается: протоколом отобрания образцов почерка ОСОБА_2 (т.2, л.д.120-146); протоколом выемки блокнота коричневого цвета с рукописным текстом ОСОБА_2 (т.2, л.д.162); протоколом осмотра изъятого у ОСОБА_2 блокнота (т.2, л.д.163); постановлением о приобщении к делу в качестве вещественных доказательств кредитных договоров банка №500089392 от 24.03.08 г., №500087396 от 19.03.08 г. и № 500104996 от 20.04.08 г., общей тетради, заявления, письма, двойного и одинарного тетрадных листов, блокнота ОСОБА_2, общей тетради ОСОБА_4 (т.2, л.д.269); заявлением представителя ЗАО «Альфа-Банк» ОСОБА_9 от 25.06.08 г., о составлении договора кредита на имя ОСОБА_4 (т.1, л.д. 83); протоколом изъятия у работника «Альфа-Банк» ОСОБА_10 документов по договору кредита с ОСОБА_4 ксерокопии паспорта и идентификационного кода, расписки в получении кредитной карты, графика погашения кредита, тарифа по обслуживанию кредитной карты, заявления на открытие кредитного сета, карты с образцами подписи, анкеты-заявки на кредит, графика платежей и расчету, заявления на получении кредита (т.1, л.д.84-92); протоколом отобрания образцов почерка ОСОБА_4 (т.1, л.д.108-133, 193-211); протоколом выемки в «Альфа-Банк» ксерокопии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_4, расписки в получении кредитной карты, тарифа на обслуживание кредитной карты, заявления от имени ОСОБА_4 на открытие лицевого счета, заявки на получение кредита, графика погашения, графика платежей по кредиту, заявления на кредит (т.1 л.д.140-148); протоколом осмотра изъятых в банке документов (т.1 , л.д.149); протоколом выемки у ОСОБА_4 общей тетради с ее рукописным текстом (т.1, л.д.154); протоколом осмотра изъятой у ОСОБА_4 общей тетради (т.1, л.д.155); заключением почерковедческого исследования НИЭКЦ при ГУ МВД Украины в АРК за № 249 от 17.04.09 г. (т.1, л.д.102-107, 136-138); заявлением представителя ЗАО «Альфа-Банк» ОСОБА_9 от 11.09.08 г., о составлении договора кредита на имя ОСОБА_5 (т.1 л.д.10-11, 14-25); протоколом выемки оригиналов документов «Альфа-банк» по заключению кредитного договора №500104996 от 24.04.08 г. от имени ОСОБА_5 расписки о получении кредитной карты, ксерокопии паспорта и идентификационного кода, тарифов банка по обслуживанию кредитной карты, заявление на получение кредита, графика платежей и расчетов по договору, анкеты-заявки по кредиту, заявления на открытие счета, карты с образцами подписи (т.2, л.д.190-197); протоколом осмотра изъятых в «Альфа-Банк» документов по кредитному договору с ОСОБА_5 (т.2. л.д.198); заключением почерковедческой экспертизы НИЭКЦ при ГУ МВД Украины в АРК за №631 от 22.10.09 г. согласно которой, рукописный текст в документах по договору на имя ОСОБА_5, а именно в тарифах банка, расписке о получении платежной карты выполнены ОСОБА_2 (т.2., л.д.204-207).
Дав оценку исследованным доказательствам в их совокупности суд считает доказанной вину подсудимой в инкриминируемом ей деянии и признает правильной квалификацию ее действий по ч.1 ст.358 УК Украины, как подделка документа, который удостоверяется лицом, имеющим право удостоверять такие документы и предоставляет права, в целью использования его как подделывателем, так и другим лицом, и по ч.3 ст.190 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, с использованием электронно-вычислительной техники.
Доказанность вины подсудимой, подтверждена совокупностью собранных доказательств, которые объективно оценены и положены в основу приговора. Показания ОСОБА_3, не отрицающей свои преступные деяния по завладению мошенническим путем денежных средств банка, последовательны и логичны, не противоречат собранными доказательства и изобличают ОСОБА_2 в их совместной преступной деятельности. Отсутствуют объективные основания для сомнения в их деятельности по сговору на завладения денежными средствами банка. Так же вина ОСОБА_2 подтверждается ее показаниями на досудебном следствии, которые подтверждены всеми исследованными судом доказательствами, ничем не опороченными.
Гражданский иск ЗАО «Альфа-Банк» не подлежит удовлетворению так как банком сообщено, что материальный ущерб ОСОБА_11В возмещен (т.4 л.д.45).
При назначении размера и вида наказания ОСОБА_2, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных умышленных преступлений с целью получения денежных средств, отношение к содеянному, возмещение банку похищенных денежных средств, личность виновной, впервые привлекаемой к уголовной ответственности, положительно характеризующейся по месту проживания и учебы.
Смягчающими наказание обстоятельствами суд признает добровольное возмещение причиненного ущерба, совершение преступление впервые.
Обстоятельств отягчающих отвественность судом не установлено.
Учитывая изложенное в совокупности, личность виновной, впервые привлекаемой к уголовной ответственности, возмещение причиненного ущерба, имущественное положение, суд исходя из необходимости и достаточности наказания, пришел к выводу о возможности ее исправления без изоляции от общества и считает необходимым назначить наказание с испытанием, что будет достаточным для исправления и предупреждения новых преступлений.
Руководствуясь ст.ст. 323 - 324 УПК Украины, суд
Признать ОСОБА_2, виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.190 и ч.1 ст.358 УК Украины и назначить наказание:
- по ч.3 ст.190 УК Украины 3 года 6 месяцев лишения свободы;
- по ч.1 ст.358 УК Украины штраф в доход государства в размере 1190 грн.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений окончательно назначить ОСОБА_2 наказание, с применением принципа поглощения менее строгого наказания более строгим, в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.
В силу ст.75 УК Украины, освободить ОСОБА_2 от отбытия назначенного наказания в виде лишения свободы с испытанием, установив испытательный срок продолжительностью 2 года.
В соответствии со ст.76 УК Украины, возложить на ОСОБА_2 обязанности периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы по месту своего проживания и сообщать им об изменении места жительства.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде.
Вещественные доказательства: кредитные договора банка №500089392 от 24.03.08 г., №500087396 от 19.03.08 г. и № 500104996 от 20.04.08 г., вшитые в материалы дела - хранить пр уголовном деле; блокнот ОСОБА_2, переданный под сохранную расписку - оставить ей по принадлежности.
Гражданский иск закрытого акционерного общества «Альфа-Банк», оставить без удовлетворения.
Взыскать с ОСОБА_2 в доход государства, судебные издержки за проведение НИЭКЦ при ГУ МВД Украины в АРК почерковедческих экспертиз и первоначальные заключения специалиста 657 грн.
Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Автономной Республики Крым в течение 15 суток, через Центральный районный суд г.Симферополя.
Судья: