61022, м. Харків, пр. Науки, 5, тел.:(057) 702-07-99, факс: (057) 702-08-52,
гаряча лінія: (096) 068-16-02, E-mail: inbox@dn.arbitr.gov.ua,
код ЄДРПОУ: 03499901, UA368999980313151206083020649
у справі про банкрутство
02.08.2023 Справа № 905/2957/13
Господарський суд Донецької області у складі судді Лейби М.О., за участю секретаря судового засідання Ісмаілової М.Я., розглянувши у судовому засіданні матеріали справи
за заявою боржника (заявника) Суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи - підприємця Комарової Тетяни Петрівни, м. Донецьк (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )
про банкрутство
Представники:
від кредитора: не з'явився
від боржника: не з'явився
В провадженні Господарського суду Донецької області на стадії ліквідаційної процедури знаходиться справа про банкрутство суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи - підприємця Комарової Тетяни Петрівни.
22.05.2023 до канцелярії суду надійшла заява №б/н від 16.05.2023 ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м.Київ про заміну кредитора (з додатками) у справі №905/2957/13, а саме: ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".
15.06.2023 до канцелярії суду надійшла заява АТ "Райффайзен Банк" №188/2/391 від 08.06.2023 про здійснення процесуального правонаступництва у справі №905/2957/13 відносно кредитора ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".
Вказані заяви призначено до розгляду в судовому засіданні 27.06.2023.
22.06.2023 на електронну адресу суду надійшла заява АТ "Райффайзен Банк" про надання електронних копій документів.
За результатами розгляду заяви АТ "Райффайзен Банк" про здійснення процесуального правонаступництва 27.06.2023 судом постановлено ухвалу про заміну кредитора ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на ПАТ "Вектор Банк". Розгляд заяви ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну кредитора відкладено на 02.08.2023.
14.07.2023 до канцелярії суду від ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшло клопотання, в якому заявник просить долучити до матеріалів справи копії додаткових документів, замінити кредитора ПАТ «Вектор Банк» на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".
Надані документи долучені до матеріалів справи.
Станом на 02.08.2023 від ПАТ «Вектор Банк» заяв/клопотань з процесуальних питань, в тому числі, про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції, до суду не надходило. Від ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" заяв/клопотань про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції також не надходило.
Копії ухвал суду були надіслані на поштові та на електронні адреси учасників судового процесу. Також, з метою повідомлення учасників про розгляд цієї справи, на офіційному веб-сайті Господарського суду Донецької області веб-порталу "Судова влада України" у розділі "Новини" "Інше" розміщено відповідне повідомлення із зазначенням дати, часу та місця проведення судового засідання у цій справі. Крім того всі процесуальні документи розміщені в Єдиному державному реєстрі судових рішень, що у силу статей 2, 4 Закону "Про доступ до судових рішень" свідчить про наявність додаткової можливості сторін справи ознайомитись із судовими рішеннями.
Враховуючи належне повідомлення всіх учасників у справі про банкрутство про місце, час та дату судового засідання, відсутність встановлених перешкод у реалізації учасниками справи своїх процесуальних прав, беручи до уваги, що явка представників учасників судового процесу обов'язковою не визнавалась, суд дійшов висновку про розгляд заяви за наявними матеріалами справи.
Дослідивши заяву про здійснення процесуального правонаступництва щодо замінити кредитора ПАТ «Вектор Банк» на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" та інші надані документи, перевіривши наявні матеріали справи, суд зазначає про таке:
В якості обґрунтування вимог про здійснення процесуального правонаступництва ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" зазначає, що 23.08.2016 ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" уклали договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) та договір відступлення прав вимоги за договорами іпотеки, згідно з якими відбулося переуступлення прав вимог за кредитним договором №014/07-208/57-11 від 04.06.2008 та договором іпотеки №014/07-208/57-11/1 від 05.06.2008.
Відповідно до умов договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відступлення прав вимоги за договорами іпотеки та у відповідності до статті 512 ЦК України ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» набуло статусу нового кредитора та отримало право грошової вимоги по відношенню до ФОП Комарової Т.П., яка є боржником ПАТ «Вектор Банк». Заявник зазначив, що заборгованість за кредитним договором не погашена.
Згідно із статтею 43 Кодексу України з процедур банкрутства здійснюється правонаступництво кредитора у справі про банкрутство. Заміна кредитора у справі про банкрутство правонаступником відповідно до статті 47 Кодексу України з процедур банкрутства має наслідком внесення змін до затвердженого ухвалою господарського суду реєстру вимог кредиторів щодо особи кредитора.
Відповідно до статті 43 Кодексу України з процедур банкрутства, у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.
Відповідно до приписів статті 11 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є юридичні факти.
Згідно із частиною 1 статті 510 ЦК України, сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор.
Відповідно до пункту 1 частини 1 статті 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
За приписами частини 1 статті 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.
Частиною 1 статті 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Згідно із частиною 1 статті 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до частини 1 статті 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.
Передача таких документів має на меті перевірку існування у кредитора права вимагати виконання боржником відповідних обов'язків, а також змісту та обсягу таких обов'язків (зазначена правова позиція викладена в п. 41 постанови Верховного Суду від 27.09.2021 у справі №5026/886/2012).
При цьому, вимога про надання боржнику доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні відповідно до статті 517 ЦК не є тотожною до вимоги щодо надання до суду доказів відступлення первісним кредитором новому кредитору права вимоги до боржника для здійснення заміни кредитора у справі (процесуального правонаступництва). Зазначені вимоги випливають із різних правових підстав та не є взаємозалежними.
Верховний Суд в постановах від 29.06.2021 у справі 753/20537/18, від 21.07.2021 у справі 334/6972/17, від 27.09.2021 у справі 5026/886/2012 неодноразово зазначав, що належним доказом, який засвідчує факт набуття прав вимоги за кредитним договором, є належно оформлені та підписані договори про відступлення права вимоги, реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, за умови, що він містить дані за кредитним договором, а також докази на підтвердження оплати за договором.
Вирішення питання про заміну сторони здійснюється судом з урахуванням положень статей 74-79, 86 Господарського процесуального кодексу України, тобто за перевірки та надання оцінки доказам, наданим в обґрунтування відповідної заяви, зокрема, їх достовірності та достатності для висновків про фактичний перехід прав та обов'язків сторони зобов'язання до іншої особи на підставі правочину.
Отже, для підтвердження факту відступлення права вимоги, ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" як заінтересована сторона повинна надати до суду докази переходу права вимоги від первісного до нового кредитора на кожному етапі такої передачі.
Статтею 204 ЦК України визначено, що правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.
Таким чином, вирішуючи питання про наявність підстав для заміни сторони правонаступником за відсутності обставин, що свідчать про нікчемність договору, на підставі якого подано заяву про заміну учасника правовідносин, а також відомостей щодо оспорювання або визнання недійсним цього договору у встановленому порядку, суд має виходити з принципу правомірності цього правочину, дослідивши та надавши оцінку достатності та достовірності наданих в обґрунтування заяви про заміну сторони доказів для здійснення відповідної заміни.
Суд констатує, що для настання процесуального правонаступництва необхідно встановити факт переходу до особи матеріальних прав правопопередника.
При цьому, слід враховувати, що в даному випадку у зв'язку із заміною кредитора в зобов'язанні саме зобов'язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб'єктний склад у частині кредитора.
Згідно з матеріалами відновленої справи, ухвалою Господарського суду Донецької області від 12.07.2013 у справі №905/2957/13 визнані вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль» в особі Донецької обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", правонаступником якого згідно з ухвалою суду від 27.06.2023 є ПАТ «Вектор Банк», у сумі 10797875,34грн., з яких основний борг - 10382833,46грн. (вимоги першої черги); пеня - 415041,88грн. (вимоги шостої черги).
Вказані вимоги були заявлені на підставі кредитного договору №014/07-208/57-11 від 04.06.2008. В забезпечення виконання боржником зобов'язань за кредитним договором №014/07-208/57-11 від 04.06.2008, між кредитором та боржником було укладено договір іпотеки №014/07-208/57-11/1 від 05.06.2008.
Фактичні обставини справи свідчать, що 23.08.2016 між ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» був укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), в порядку та на умовах якого фактор зобов'язується передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги (пункт 2.1. договору).
Згідно із пунктом 2.2. договору загальний розмір прав вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладання договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору на дату відступлення прав вимоги фіксується в Реєстрі відступлених прав вимоги. Відступлення фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умови виконання фактором умов по оплаті згідно п.3.1. договору та з моменту підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги (форма згідно додатку №2 до договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання договору та реєстру кредитних операцій до відступлення.
Як визначено пунктом 2.3. договору з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.
Фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у клієнта прав вимоги та набуття фактором прав вимоги на борг (пункт 2.4. договору).
Відповідно до пункту 2.9. договору, у зв'язку з відступленням прав вимоги, при умові повного виконання фактором обов'язку сплатити клієнту загальну суму фінансування у порядку, передбаченому п.3.1. цього договору, клієнт зобов'язується здійснити відступлення прав за договорами іпотеки, договорами застави та за договорами поруки, перелік яких наведений в Реєстрі відступлених прав вимоги, для чого сторони протягом 5 (п'яти) робочих днів з дати відступлення прав вимоги окремо укладають відповідно договір відступлення прав за договорами іпотеки за формою, наведеною у додатку №4 до цього договору, договір відступлення прав за договорами застави за формою, наведеною у додатку №5 до цього договору, та договір відступлення прав вимоги за договорами поруки за формою, наведеною у додатку №6 до цього договору. Всі витрати, пов'язані з нотаріальним посвідченням договору відступлення прав за договорами іпотеки та договору відступлення прав за договорами застави, несе фактор.
Фактор зобов'язується самостійно (без участі клієнта) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва (пункт 2.12. договору).
Пунктом 3.1. договору передбачено, що фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладання цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта.
За умовами пункту 4.1. договору після підписання сторонами Реєстру відступлення прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається акт приймання-передачі за формою, наведеною у додатку №3 до договору.
Після підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги клієнт одноразово надає фактору щодо забезпечених заставою та/або іпотекою кредитних договорів деталізований розрахунок заборгованості (за формою, наведеною у додатку №3 до цього договору) за такими кредитними договорами в обсязі, що не перевищує 10 (десяти) розрахунків за один календарний місяць (п.п.4.1.1. договору).
Сторони спільно вживають заходів щодо здійснення повідомлення позичальників про відступлення прав вимоги (пункт 4.2. договору).
Договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань по договору (пункт 7.1. договору).
Договір підписано представниками сторін, скріплено печатками.
Сторонами 23.08.2016 підписано акт приймання-передачі документів, в тому числі документів позичальника ФОП Комарової Т.П., а саме: кредитного договору №014/07-208/57-11 від 04.06.2008, додатку №1 до кредитного договору, графіку погашення кредитної заборгованості, виконавчого напису, рішення суду.
23.08.2016 між ПАТ «Вектор Банк» (цедент) та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» (цесіонарій) укладено договір відступлення прав за договорами іпотеки, за умовами пункту 1.1. якого у зв'язку з укладанням між цементом та цесіонарієм договору факторингу від 23.08.2016, цемент передає, а цесіонарій приймає права за договорами іпотеки, що зазначені у додатку 1 до цього договору.
Згідно з пунктом 1.2. договору, відступлення прав за договорами іпотеки здійснюється в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права, включаючи:
всі права цедента як іпотекодержателя, що передбачені умовами договорів іпотеки;
право звернення стягнення на предмет іпотеки у відповідності до договорів іпотеки.
Пунктом 2.1. договору передбачено, що права за договорами іпотеки вважаються переданими (відступленими) з моменту підписання та нотаріального посвідчення цього договору, але не раніше ніж з визначеного договором факторингу моменту переходу від цедента до цесіонарія прав, що є предметом договору (факторингу).
З моменту передання (відступлення) прав за договором іпотеки цесіонарія замінює цедента у правовідносинах, які склалися між ним та іпотекодавцями за договорами іпотеки (пункт 2.2. договору).
В день підписання та нотаріального посвідчення цього договору, але не раніше дати відступлення прав за договорами іпотеки згідно п.2.1. договору, цедент зобов'язаний передати цесіонарія зазначені в Додатку №1 до даного договору документи, що засвідчують права, які передаються за цим договором.
Передача документів оформлюється шляхом підписання уповноваженими особами сторін та скріплення печатками сторін акту приймання-передачі документів, який після його підписання уповноваженими представниками сторін, буде вважатись невід'ємною частиною цього договору (пункт 2.4. договору).
Відповідно до пункту 2.5. договору після відступлення прав за договорами іпотеки згідно п.2.1. цього договору сторони спільно вживають заходів щодо здійснення повідомлення іпотекодавців про таке відступлення.
Цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами та нотаріального посвідчення і діє до моменту повного виконання сторонами своїх зобов'язань (пункт 4.1. договору).
Договір підписано представниками сторін, скріплено печатками, посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Семеновою Г.В. та зареєстровано в реєстрі.
Сторонами підписано Реєстр відступлених прав за договорами іпотеки (Додаток №1 до договору відступлення прав за договорами іпотеки від 23.08.2016), яким сторони підтверджують, що первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв права вимоги за кредитним договором №014/07-208/57-11 від 04.06.2008 та договором іпотеки №014/07-208/57-11/1 від 05.06.2008.
Сторонами підписано акт приймання-передачі документів, в тому числі документів позичальника ФОП Комарової Т.П., а саме: договору іпотеки №014/07-208/57-11/1 від 05.06.2008, інформаційної довідки з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно.
Згідно з платіжним дорученням №1838994 ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» 23.08.2016 сплачено ПАТ "Вектор Банк " грошові кошти в сумі 4444000,00грн., з призначенням платежу "плата за відступлення права вимоги зг.дог. факторингу №б/н від 23.08.2016 без ПДВ".
Доказів визнання недійними договору факторингу та договору про відступлення прав, суду не надано.
З викладеного вбачається доведеність факту переходу права вимоги від ПАТ «Вектор Банк» до ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» за договорами факторингу та про відступлення прав від 23.08.2016, а відтак і доведеність наявності підстав для здійснення процесуального правонаступництва.
В судовому засіданні досліджені докази надані на підтвердження вимог щодо здійснення процесуального правонаступництва у справі.
З огляду на вищевикладене, на підставі приписів чинного законодавства, суд дійшов висновку про здійснення у справі процесуальної заміни кредитора - ПАТ «Вектор Банк» на його правонаступника ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія».
Керуючись статями 1, 2, 6, 9, 43 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 73, 76-79, 86, 234 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд
Замінити кредитора ПАТ «Вектор Банк» м.Київ на його правонаступника ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» м.Київ за грошовими зобов'язаннями кредитора у справі №905/2957/13 про банкрутство суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи - підприємця Комарової Тетяни Петрівни, м.Донецьк.
Ухвала набрала законної сили 02.08.2023 та може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі апеляційної скарги до Східного апеляційного господарського суду у строки передбачені ГПК України.
Суддя М.О. Лейба