справа № 208/6126/23
№ провадження 1-кс/208/1216/23
Іменем України
04 липня 2023 р. м. Кам'янське
Заводський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі: слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні клопотання дізнавача СД Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Кам'янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, -
Дізнавач СД Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулась до суду із клопотанням, погодженим з прокурором Кам'янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів.
У своєму клопотанні просить суд надати дозвіл на тимчасовий доступ начальнику сектору дізнання Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_5 ; дізнавачу сектору дізнання Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; оперуповноваженому Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_6 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_10 , до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- копію документів (банківських справ) щодо юридичного оформлення рахунку № НОМЕР_2 , а саме: документів, які надавались для відкриття та подавались до справи під час їх функціонування (заяв, свідоцтв, довіреностей, довідок, копій паспортів, карток зі зразками підписів, договорів на відкриття рахунків та їх обслуговування, договорів про банківське розрахункове обслуговування з використанням програмно-технічного комплексу клієнт-банк, тощо) у відповідності до Інструкції Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затверджених постановою Правління НБУ від 12.11.03 № 492;
- платіжних доручень в період часу з моменту відкриття рахунку по теперішній час, а у випадку їх відсутності - електронних розрахункових документів (реєстрів), що подавались до банку із зазначенням дати і номера платіжного документа, назви, ідентифікаційного коду (номеру) платника та номеру його рахунку, назви та коду банку платника, назви, ідентифікаційного коду (номеру) одержувача та номеру його рахунку, назви та коду банку одержувача, суми та призначення платежу під час користування рахунком № НОМЕР_2 ;
- документів (цінних паперів, договорів, актів, рахунків, накладних розпоряджень бухгалтерії, реєстрів, векселів, платіжних доручень, чеків та інших відповідних документів, які відображають фінансову діяльність клієнта тощо), на підставі яких у період з моменту відкриття рахунку по теперішній час здійснювалось зарахування і списання грошових коштів по рахунку № НОМЕР_2 ;
- документів, що свідчать про видачу з рахунку
№ НОМЕР_2 готівки (чеки, доручення на отримання готівки, акти перевірки цільового використання готівки тощо), а також щодо їх інкасації у період з моменту відкриття рахунку по теперішній час;
- інформації (в електронному та друкованому вигляді) про стан та рух коштів з моменту відкриття рахунку по теперішній час із зазначенням контрагентів, призначення платежів, щоденних вхідних та вихідних залишків, ідентифікаційних кодів кореспондентів, МФО банківських установ, номерів розрахункових рахунків кореспондентів, назв кореспондентів, обігу грошових коштів по дебету та кредиту по банківському рахунку: № НОМЕР_2 ;
- інформації (в електронному та друкованому вигляді) про рух коштів із застосуванням системи клієнт-банк з моменту відкриття рахунку по теперішній час із зазначенням відомостей про абонентів, з яких проводилося з'єднання з банківською установою (перелік телефонних номерів абонентів та ІР-адрес, з яких здійснювався переказ грошових коштів на рахунки клієнта банку, інформація щодо часу надходжень електронних платіжних документів на здійснення розрахункових операцій тощо) по банківському рахунку: № НОМЕР_2 ;
- аркушів журналу видачі ключів електронного цифрового підпису (журналу обліку генерації ключів ЕЦП чи іншого документу, що його замінює) особам, довіреностей, що видавалися для отримання ключів ЕЦП та інших документів щодо встановлення та обслуговування системою клієнт-банк для користування рахунком: № НОМЕР_2 .
Надати інформацію в період з 00 годин 00 хвилин 01.01.2023 року до моменту отримання тимчасового доступу до банківського рахунку.
Надати можливість здійснити вилучення документів які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , з можливістю провести тимчасовий доступ за адресою: АДРЕСА_2 .
Розглянути це клопотання без осіб, у володінні яких знаходиться вищезазначена інформація.
В судове засідання дізнавач та прокурор не з'явились, надали заяву про слухання справи без їх участі, клопотання підтримали в повному обсязі, просили задовольнити.
Слідчий суддя, вивчивши надані суду матеріали клопотання, вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Як вбачається з матеріалів клопотання до ЧЧ Кам'янського РУП надійшла заява від ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 06.02.2023 невстановлена особа, зловживаючи довірою та переконавши останню взяти кредит на своє ім'я, заволоділа грошовими коштами у сумі 135 000 гривень, Після того як потерпіла ОСОБА_11 , оформила на себе кредит, та добровільно передала у користування банківську картку.
За даним фактом СД Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, внесеного відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 12023046160000196 від 13.06.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
В ході досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_11 , яка пояснила, що працює на ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та разом з нею працює і її знайома та колега - ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_4
( АДРЕСА_3 ), контактний номер телефону: НОМЕР_3 .
Після декількох відказів ОСОБА_13 попросила потерпілу стати хоча 6 поручителем по кредитному договору, гарантувала вчасну оплату кредиту за рахунок викупленого золота із ломбарду. 05 лютого 2023 року ОСОБА_13 домовилась із ФОП ОСОБА_14 ( НОМЕР_4 ), щоб остання посприяла швидкому оформленню кредитного договору.
06.02.2023 року було укладено договір № 06022023-14469. У потерпілої ОСОБА_11 була позитивна кредитна історія і ОСОБА_14 попрохала надати їй довідку із банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щодо розміру заробітної плати.
На запитання навіщо це потрібно для поручительства, ОСОБА_14 повідомила, що у ОСОБА_15 не погана кредитна історія і можуть не дати кредит. ОСОБА_13 просила оформити кредит мінімум на 80 000,00 грн. які необхідні були для викупу золота, плюс ще як мінімум 20 000.00 грн. на погашення інших невеликих кредитів.
Враховуючи також винагороду ОСОБА_14 за свої послуги у розмірі 20 000,00 грн., вони вирішили оформити заявку на кредит у загальному розмірі 120 000,00 грн.
ОСОБА_13 запевнила потерпілу, що всі грошові платежі по кредиту, щодо обслуговування кредитної заборгованості вона візьме на себе.
06.02.2023 року у філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у АДРЕСА_2 , я отримала через касу Банку грошові кошти у сумі 100 000 грн. готівкою, поруч з потерпілою ОСОБА_13 зловживаючи довірою та запевнюючи, що всі кредитні кошти вона виплатить, прямо у відділенні банку потерпіла взяла належні грошові кошти собі та сховала їх у сумку.
Також ОСОБА_13 , зловживаючи довірою та товариськими відносинами, заволоділа оригіналом кредитного договору для подальшого обслуговування кредиту.
Після цього потерпіла ОСОБА_11 та ОСОБА_13 сіли до автомобілю ОСОБА_14 , остання взяла за свої послуги ще 24 000,00 грн.
При цьому ОСОБА_16 та ОСОБА_17 ще раз пообіцяли, що через 1 місяць ОСОБА_13 переоформить кредитний договір на себе.
При присутності потерпілої ОСОБА_13 по дорозі додому у м. Кам?янське, подзвонила своєму чоловіку та сказала, щоб передзвонив у ломбард та на 07.02.2023 року замовив викуп золота.
На наступний день 07.02.2023 року після нічної зміни ОСОБА_13 приїхала до додому до потерпілої і там вона заволоділа грошовими коштами у розмірі ще 20 000,00 грн., прохаючи перевести гроші із карти потерпілої на карту її дочки - Гончарової Дар?ї для того щоб у ОСОБА_18 була вся сума кредиту у розмірі 100 000,00 грн.
Через 1 місяць, а саме 05 березня 2023 року ОСОБА_13 повідомила, що у неї немає грошей для виплати першого платежу по кредиту (так як зарплата виплачується лише 07 числа поточного місяця), та їй необхідно зняти кошти із кредитної карти. Таким чином вона протиправно заволоділа кредитною картою потерпілої із лімітом 15000,00 грн., прохала надіслати їй пін-код від карти для того, щоб здійснити першу проплату по кредиту.
ОСОБА_13 продовжує протиправно користуватись її кредитною карткою на власний розсуд знімати із неї грошові кошти через банкомати міста.
У березні 2023 року через касу філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у м. Кам?янське ОСОБА_13 зняла кошти із карти та здійснила перший платіж за кредитним договором.
При цьому вона обіцяла, що як тільки надійде заробітна плата повернути витрачені із кредитної картки кошти (від?ємний баланс).
У кінці березня 2023 року ОСОБА_13 попрохала потерпілу поїхати до Банку та написати заяву про зміщення дати платежу по кредиту, оскільки платіж був до 06 числа поточного місяця, а зарплата на підприємстві виплачувалась.
07 числа поточного місяця. Разом із нею у відділені « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у м. Кам?янське потерпіла написала відповідну заяву та змістили кредитний платіж на 22 число поточного місяця.
У квітні 2023 року ОСОБА_11 зателефонували із Банку та повідомили про поточну кредитну заборгованість.
ОСОБА_13 на запитання чому так трапилось та чи не обманює остання щодо свого дійсного наміру повертати кредит пояснила, що цього не може бути та всі платежі вона робить вчасно. Виявилось, що це проценти за перенесення платежу.
Наприкінці травня потерпіла знову нагадала ОСОБА_15 про її зобов?язання переоформити кредит на себе та хоча б повернути оригінал кредитного договору.
ОСОБА_13 після цього перестала виходити на зв?язок, будь-яке листування (через Вайбер, смс-повідомлення) ігнорує та на контакт не йде.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація та документи,які знаходяться в володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мають суттєве значення для встановлення важливих обставин при проведенні досудового розслідування, та документи зазначеного банку можуть бути використані як докази при встановленні особи яка шляхом шахрайства заволоділа грошовими коштами та згідно ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо в інший спосіб встановити обставини вчинення кримінального правопорушення.
Необхідно отримати тимчасовий доступ та вилучення документів в
АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо банківського рахунку: НОМЕР_2 .
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов'язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України; на відомості про боржників, які є пов'язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов'язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов'язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_7 та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється ІНФОРМАЦІЯ_8 та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.
Згідно п.2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до ст. 100 КПК України, речовий доказ, який був наданий стороні кримінального провадження або нею вилучений, повинен бути якнайшвидше повернутий володільцю, крім випадків, передбачених статтями 160-166, 170-174 цього Кодексу.
Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити конфіденційну інформацію, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;.
Частиною 5 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв?язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Абзацом 1 ч. 6 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя вважає, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація та документи, які знаходяться в володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до інформація стосовно банківського рахунку НОМЕР_2 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин при проведенні досудового розслідування, та документи зазначеного банку можуть бути використані як докази при встановленні особи, яка незаконно отримувала грошові кошти, тому необхідно надати тимчасовий доступ та вилучення документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).
Враховуючи вищезазначене та керуючись ст. ст. 159, 161, 162, 163, 164 КПК України, суд -
Клопотання дізнавача СД Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Кам'янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , та зобов'язати останніх надати начальнику сектору дізнання Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_5 ; дізнавачу сектору дізнання Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; оперуповноваженому Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_6 , оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; оперуповноваженому ВКП Кам'янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_10 , інформацію щодо банківського рахунку НОМЕР_2 , за період часу з 00 годин 00 хвилин 01.01.2023 року по теперішній час та надати наступну інформацію:
- копію документів (банківських справ) щодо юридичного оформлення рахунку № НОМЕР_2 , а саме: документів, які надавались для відкриття та подавались до справи під час їх функціонування (заяв, свідоцтв, довіреностей, довідок, копій паспортів, карток зі зразками підписів, договорів на відкриття рахунків та їх обслуговування, договорів про банківське розрахункове обслуговування з використанням програмно-технічного комплексу клієнт-банк, тощо) у відповідності до Інструкції Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затверджених постановою Правління НБУ від 12.11.03 № 492;
- платіжних доручень в період часу з моменту відкриття рахунку по теперішній час, а у випадку їх відсутності - електронних розрахункових документів (реєстрів), що подавались до банку із зазначенням дати і номера платіжного документа, назви, ідентифікаційного коду (номеру) платника та номеру його рахунку, назви та коду банку платника, назви, ідентифікаційного коду (номеру) одержувача та номеру його рахунку, назви та коду банку одержувача, суми та призначення платежу під час користування рахунком № НОМЕР_2 ;
- документів (цінних паперів, договорів, актів, рахунків, накладних розпоряджень бухгалтерії, реєстрів, векселів, платіжних доручень, чеків та інших відповідних документів, які відображають фінансову діяльність клієнта тощо), на підставі яких у період з моменту відкриття рахунку по теперішній час здійснювалось зарахування і списання грошових коштів по рахунку № НОМЕР_2 ;
- документів, що свідчать про видачу з рахунку
№ НОМЕР_2 готівки (чеки, доручення на отримання готівки, акти перевірки цільового використання готівки тощо), а також щодо їх інкасації у період з моменту відкриття рахунку по теперішній час;
- інформації (в електронному та друкованому вигляді) про стан та рух коштів з моменту відкриття рахунку по теперішній час із зазначенням контрагентів, призначення платежів, щоденних вхідних та вихідних залишків, ідентифікаційних кодів кореспондентів, МФО банківських установ, номерів розрахункових рахунків кореспондентів, назв кореспондентів, обігу грошових коштів по дебету та кредиту по банківському рахунку: № НОМЕР_2 ;
- інформації (в електронному та друкованому вигляді) про рух коштів із застосуванням системи клієнт-банк з моменту відкриття рахунку по теперішній час із зазначенням відомостей про абонентів, з яких проводилося з'єднання з банківською установою (перелік телефонних номерів абонентів та ІР-адрес, з яких здійснювався переказ грошових коштів на рахунки клієнта банку, інформація щодо часу надходжень електронних платіжних документів на здійснення розрахункових операцій тощо) по банківському рахунку: № НОМЕР_2 ;
- аркушів журналу видачі ключів електронного цифрового підпису (журналу обліку генерації ключів ЕЦП чи іншого документу, що його замінює) особам, довіреностей, що видавалися для отримання ключів ЕЦП та інших документів щодо встановлення та обслуговування системою клієнт-банк для користування рахунком: № НОМЕР_2 .
Надати дозвіл на здійснення тимчасового доступу у відділені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_2 .
Ухвала залишається в силі протягом двох місяців з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя ОСОБА_1