04.07.2023
Справа № 482/1426/23
Номер провадження 1-кс/482/249/2023
04 липня 2023 року м. Нова Одеса
Слідчий суддя Новоодеського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Нова Одеса Миколаївської області клопотання старшого слідчого СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, -
Слідчим відділом ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 12023152280000028 від 20.01.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 20.01.2023 року до ВП №6 Миколаївського РУП звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка повідомила, що 19.01.2023 р. о 12.37 год. невстановлена особа, шахрайським шляхом, з використанням електронно - обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами заявниці у сумі 3023,76 грн., які перебували на банківській картці заявниці « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Відповідно до показів потерпілої ОСОБА_5 було встановлено, що вона являється клієнтом (користувачем) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » досить тривалий час, в даному банку наявні рахунки на її ім'я.
19.01.2023 р. вона перебувала за місцем свого проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_1 . В обідній час виникла необхідність і переведені грошових коштів із «Пенсійної картки (для виплат)» на «Універсальну картку», де зберігаються кредитні грошові кошти, що і було зроблено ОСОБА_5 , а саме перераховано грошові кошти у сумі 2376 грн. Дана операція, шодо перерахування здійснювалася в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після перерахування грошових коштів, на екрану мобільного телефону, належному ОСОБА_5 з'явилося «віконце» із проханням вказати особистий мобільний телефон, а додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відразу зник. Після цього ОСОБА_5 відразу зателефонувала до оператора АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_1 . В ході розмови із оператором банку їй стало відомо, що сторонньою особою із її банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було списано (знято) грошові кошти (кредитні) у сумі 3023,76 грн. За проханням ОСОБА_5 картка, із якої було знято грошові кошти невідомою особою, була заблокована. Зі слів потерпілої особи стало відомо, що грошові кошти зняяті із банківської картки за наступними реквізитами: НОМЕР_2 , рахунок отримувача: НОМЕР_3 , додатковий рахунок договору SAMDNWFC00014398890 від 05.02.2015 р., АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , МФО: НОМЕР_5 ).
За заявою ОСОБА_5 , до матеріалів кримінального провадження долучено довідку від 20.01.2023 р. за №MJBTR9UDJODAOODL щодо виписки по рахунку НОМЕР_2 і додатковим рахункам договору SAMDNWFC00014398890 від 05.02.2015 р., якою підтверджується зняття грошових коштів у сумі 3023,76 грн., що мало місце 19.01.2023 р.
У досудового розслідування виникла необхідність у отримання документів, що містяться в банківських справах по банківських рахунках відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , МФО: НОМЕР_5 ) за НОМЕР_2 і додатковим рахункам договору SAMDNWFC00014398890 від 05.02.2015, та інформації що міститься в документах банківських справ, а також інформація по руху грошових коштів по вказаним рахункам може бути використана як докази по кримінальному провадженню, зокрема підтвердження чи спростування наданих показів потерпілою особою, отримання інформації про зн'яття грошових коштів (перерахування) має суттєве значення для встановлення особи причетної до вчинення злочину.
24.01.2023 р. за до Новоодеського районного суду Миколаївської області було скеровано клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з метою отримання дозволу на доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення копій документів, що зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за кожний день і за весь період з моменту відкриття рахунку по теперішній час, коду ЄДРПОУ та і.п.н., найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківському рахунку НОМЕР_2 , рахунок отримувача: НОМЕР_3 , додатковий рахунок договору SAMDNWFC00014398890 від 05.02.2015 р., відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням інформації про місця, дату та час зняття грошових коштів користувачами рахунків з моменту відкриття рахунків по теперішній час; документів, які надавались особою при відкритті рахунків; грошових чеків з моменту відкриття рахунків по теперішній час; договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності; фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів, які належать (рахуються) за АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , МФО: НОМЕР_5 ).
08.02.2023 р. слідчими Слідчого відділу ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області було отримано ухвалу Новоодеського районного суду Миколаївської області, щодо задоволення клопотання на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю від 24.01.2023 р. за вих.. № 576/56-2023 та 24.04.2023 р. проведено огляд предмету: CD-R диск з написом вх.34-ВБ», який вилучено 15.03.2023 р. в ході тимчасового доступу до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю на підставі ухвали Новоодеського районного суду Миколаївської області від 08.02.2023 р. за № справи 482/165/23 та № провадження 1 -кс/482/54/2023.
В ході огляду виявлено інформацію, яка має значення для досудового розслідування, а саме що грошові кошти ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 перераховані на банківську картку за № НОМЕР_6 .
В ході досудового розслідування, виникла необхідність у здійснені тимчасового доступу до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю, а саме до банківської картки № НОМЕР_6 , з метою перевірення достовірності встановленої інформації, власника картки та детального місця вчинення злочину.
27.04.2023 р. слідчим скеровано доручення в порядку ст.ст.40, 41 КПК України оперативному підрозділу, щодо проведення слідчо (розшукових) дій, з метою з'ясування до якого банку відноситься картка за № НОМЕР_6 .
04.05.2023 р. за №3189/56-2023 надійшов супровідний лист до СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області, із рапортом виконався, відповідно до якого стало відомо, що банківська картка за № НОМЕР_6 належить банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код банку (МФО) НОМЕР_7 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_8 ).
05.05.2023 р. за вих.№3232/56-2023 до Новоодеського районного суду Миколаївської області скеровано клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з метою отримання дозволу на доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення копій документів, що зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код банку (МФО) НОМЕР_7 . код за ЄДРПОУ . НОМЕР_9 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за кожний день і за весь період з моменту відкриття рахунку по теперішній час, коду ЄДРПОУ та і.п.н., найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській карткі № НОМЕР_6 банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код банку (МФО) НОМЕР_7 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), із зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачами рахунків з моменту відкриття рахунків по теперішній час; документів, які надавались особою при відкритті рахунків вказаної картки; грошових чеків з моменту відкриття рахунків вказаної картки по теперішній нас: договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності; фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код банку (МФО) НОМЕР_7 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) за банківським рахунком вказаної картки при наявності, які зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код банку (МФО) НОМЕР_7 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .
12.06.2023 р. було отримано ухвалу Новоодеського районного суду Миколаївської області, щодо задоволення клопотання на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю від 04.05.2023 за вих.№3232/56-2023, за № справи 482/1078/23.
21.06.2023 р. здійснено тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю на підставі ухвали Новоодеського районного суду Миколаївської області за № справи 482/1078/23, в ході якого вилучено повідомлення № КНР-07.8.6/2672 від 20.06.2023 р., відповідно до якого стало відомо, що «За результатами розгляду Ухвали слідчого судді Новоодеського районного суду Миколаївського області від 12.06.2023 р. за справою N 482/1078/23 (надалі - Ухвала) АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (далі - Банк) повідомляє наступне: «Вказана Вами банківська картка з біном № НОМЕР_10 не належить клієнтам Банку. Банк виготовив банківські платіжні картки з біном № НОМЕР_10 на замовлення для клієнтів АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Тому з метою отримання запитуваної інформації стосовно карт з біном № НОМЕР_10 рекомендуємо звертатись безпосередньо до АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »».
У ході досудового слідства виникла необхідність у дослідженні та перевірці документів, які перебувають у володінні АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ). що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:
- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за кожний день і за весь період з моменту відкриття рахунку по теперішній час, коду ЄДРПОУ та і.п.н., найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській карткі № НОМЕР_6 банку АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ), із зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачами рахунків з моменту відкриття рахунків по теперішній час;
- документів, які надавались особою при відкритті рахунків вказаної картки;
-грошових чеків з моменту відкриття рахунків вказаної картки по теперішній час;
-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ) за банківським рахунком вказаної картки при наявності, які зберігаються в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ), що розташований за -адресою: АДРЕСА_3 .
Слідчий у засідання із розгляду вказаного клопотання не з'явилася, але надала слідчому судді заяву, згідно якої просила розглянути клопотання за її відсутності у зв'язку із занятістю та вказала, що клопотання підтримує.
Вивчивши доводи клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.
Відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів.
Відповідно до положень п.5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч.5 та 6 ст. 163 КПК України.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Частиною першою ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Виходячи з вищевикладеного слідчий суддя вважає, що клопотання старшого слідчого СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області є обґрунтованим та підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 159 - 160, 162 - 164 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання - задовольнити.
Надати дозвіл старшому старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , заступнику начальника СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області запітану поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 та начальнику СВ ВП №6 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_9 на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю до документів, що зберігаються в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:
- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за кожний день і за весь період з моменту відкриття рахунку по теперішній час, коду ЄДРПОУ та і.п.н., найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській карткі № НОМЕР_6 банку АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ), із зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачами рахунків з моменту відкриття рахунків по теперішній час;
- документів, які надавались особою при відкритті рахунків вказаної картки;
- грошових чеків з моменту відкриття рахунків вказаної картки по теперішній час;
- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;
- фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ) за банківським рахунком вказаної картки при наявності, які зберігаються в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код банку НОМЕР_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 , ІПН НОМЕР_13 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , з можливістю вилучення копій цих документів.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Строк дії ухвали до 04.08.2023 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1