про закриття провадження у справі
29 червня 2023 року Київ №810/2630/15
Київський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Басая О.В., розглянувши в порядку письмового провадження за правилами спрощеного позовного провадження питання про закриття провадження частині позовних вимог у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича про визнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити певні дії,
До Київського окружного адміністративного суду звернулась ОСОБА_1 (далі - Позивач, ОСОБА_1 ) з адміністративним позовом (з урахуванням заяви про зміну позовних вимог) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач 1, Фонд) та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича (далі - Відповідач 2, Уповноважена особа), в якому просить:
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича про визнання нікчемним Договору банківського вкладу (депозиту) № 43514 від 02.07.2014, укладеного між ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Український фінансовий світ", оформлене наказом № 6 від 18.11.2014;
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), як вкладника, який має право на відшкодування кошів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В обґрунтування позовних вимог представник Позивача зазначив, що всупереч положень Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Відповідачами безпідставно не включено Позивача до списку вкладників, яким належить відшкодування за рахунок Фонду, чим порушено її права та законні інтереси на відповідне відшкодування, які мають бути поновлені у заявлений спосіб.
Ухвалою від 24.06.2015 суд відкрив провадження у справі та призначив судовий розгляд справи.
Представник Фонду подав до суду письмові заперечення на позов, в яких просив суд відмовити в його задоволенні, оскільки за результатом перевірки правочинів Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" виявлено нікчемні правочини, у тому числі за участю Позивача, що виключає обов'язок Фонду щодо відшкодування відповідних коштів. Також зауважив, що Фонд не вчинив жодної протиправної бездіяльності стосовно не включення даних про Позивача до Загального реєстру, оскільки Фонд не володів та не повинен був володіти інформацією про Позивача, окрім тієї, що мала міститися в Переліку вкладників, який складає Уповноважена особа.
Представник Уповноваженої особи подав до суду письмові заперечення на позов, в яких просив суд відмовити в його задоволенні, оскільки внаслідок перевірки правочину між Публічним акціонерним товариство "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та Позивачем було встановлено, що кошти на депозитний рахунок, відкритий на ім'я Позивача, надійшли внаслідок "розбивки" великого вкладу іншого клієнта з метою створення в майбутньому штучного зобов'язання Фонду на відшкодування грошових коштів з рахунок держави. Додатково зазначено, що Позивач була введена до ОДБ ПАТ "КБ "УФС", тобто фактично ідентифікована 02.07.2014 в 13:42, вклад був оформлений 02.07.2014 в 13:48, операційний час у виділенні був встановлений до 16:30.
Ухвалою від 14.07.2015 суд зупинив провадження у справі та зобов'язав Уповноважену особу надати суду докази.
Ухвалою від 01.09.2015 суд поновив провадження у справі, проте у зв'язку з задоволенням у судовому засіданні 01.09.2015 заявленого представником Позивача клопотання про витребування додаткових доказів, ухвалою від 01.09.2015 зупинив провадження у справі до 22.09.2015.
Ухвалою від 22.09.2015 суд поновив провадження у справі та в судовому засіданні 22.09.2015 ухвалив розглядати справу в порядку письмового провадження.
Ухвалою від 24.09.2015 суд зупинив провадження у справі до набрання законної сили рішенням у конституційній справі щодо розгляду конституційного подання Верховного суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України.
Ухвалою від 03.02.2023 суд поновив провадження у справі та призначив її розгляд за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін за наявними у справі матеріалами.
Розглянувши позов, заперечення на позов та докази наявні в матеріалах справи, оцінивши їх у сукупності, суд встановив таке.
Між Позивачем та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Український фінансовий світ" (далі - Банк) 02.07.2014 було укладено договір № 43514 банківського вкладу (депозиту) "Вигідний Альянс" (том 1, а.с. 11-12), за умовами якого Банк приймає від Вкладника на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 16400,00 доларів США у тимчасове строкове користування на строк до 02.10.2014 та зобов'язується сплачувати проценти за його користування в розмірі, встановленому пунктом 1.2. цього договору. Процентна ставка за вкладом встановлюється у розмірі 8,50 процентів річних та складається з основної ставки за даною депозитною програмою, яка на дату укладення договору становить 8,50 процентів річних (пункт 1.2. договору). Датою внесення грошових коштів Вкладником є дата надходження грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок у Банку (пункт 1.3. договору).
Надходження коштів в сумі 16 400,00 доларів США (еквівалент у гривні 193 282,17 грн) за депозитною угодою від 02.07.2014 № 43514 підтверджується квитанцією № TR.57815.621.208 від 02.07.2014 (том 1, а.с. 13).
На підставі постанови Правління Національного банку України від 14.08.2014 № 491 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14.08.2014 № 69 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Український фінансовий світ", згідно з яким з 15.08.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" - Гончарова Сергія Івановича.
Наказом тимчасової адміністрації Банку від 30.10.2014 № 34 створено комісію щодо визнання нікчемними правочинів (договорів) банківських вкладів (депозитів), які обліковуються на балансі Банку (том 1, а.с. 62).
Постановою Правління Національного банку України від 10.11.2014 № 717 відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати ПАТ "КБ "Український фінансовий світ" (том 1, а.с. 60).
Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 13.11.2014 № 119 розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 13.11.2014 та призначено Гончарова Сергія Івановича уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" строком на 1 рік з 13.11.2014 по 12.11.2015 (том 1, а.с. 61).
На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення про те, що з 21.11.2014 Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ"; для отримання коштів вкладники ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" з 21.11.2014 по 31.12.2014 включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Альфа-Банк"; виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
У свою чергу, відповідно до протоколу засідання комісії тимчасової адміністрації Банку щодо визнання нікчемними вкладів від 10.11.2014, розглянуто правочини з метою визнання їх нікчемними, у тому числі щодо Позивача (том 1, а.с. 63-64).
Наказом Уповноваженої особи від 18.11.2004 № 6, правочин та транзакції Банку з Позивачем визнано нікчемними (том 1, а.с. 65-66).
Листом від 19.12.2014 № 001/2226 Уповноважена особа повідомила Позивача про те, що договір банківського вкладу від 02.07.2014 № 43514, а також операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, відкритому на виконання вказаного договору, є нікчемними відповідно до вимог статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та статті 228 Цивільного кодексу України (том 1, а.с. 16). Окрім того у листі зазначено, що правочин був вчинений виключно з метою штучного створення обов'язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів, яке Фонд здійснюватиме за рахунок державних коштів, а відповідно - порушує публічний порядок.
Вважаючи спірне рішення Уповноваженої особи протиправним, Позивач звернулась до суду з даним позовом.
Разом з тим щодо вимоги про визнання протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича про визнання нікчемним Договору банківського вкладу (депозиту) № 43514 від 02.07.2014, укладеного між ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Український фінансовий світ", оформлене наказом № 6 від 18.11.2014, суд дійшов наступних висновків.
За приписами частин п'ятої, шостої статті 13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" від 02.06.2016 № 1402-VIII, висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, є обов'язковими для всіх суб'єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить відповідну норму права.
Висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, враховуються іншими судами при застосуванні таких норм права.
Згідно з частиною п'ятою статті 242 Кодексу адміністративного судочинства України, при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.
Так, Велика Палата Верховного Суду у постанові від 04.07.2018 № 819/353/16 щодо застосування норм матеріального права у спорах цієї категорії у подібних правовідносинах, прийшла до висновку, що встановлена правова природа наказу Уповноваженої особи Фонду про визнання правочинів нікчемними унеможливлює здійснення судового розгляду щодо визнання його недійсним, а тому позовні вимоги про визнання протиправним та скасування наказу в частині визнання правочину за договором банківського вкладу (депозиту), укладеного між банком та позивачем, нікчемним, не можуть бути розглянуті в судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах).
Оскільки наказ про нікчемність правочинів є внутрішнім документом банку, який приймається особою, що здійснює повноваження органу управління банку, він не створює жодних обов'язків для третіх осіб (у тому числі й вкладників банку), тому не може порушувати будь-які права таких осіб унаслідок прийняття цього наказу, відтак і права позивача в цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами відповідного банку як юридичної особи.
Аналогічна правова позиція у подібних відносинах, висловлена в постановах Верховного Суду від 21.12.2019 у справі № 823/1674/18, від 24.12.2019 у справі № 826/10809/17 та від 26.03.2020 у справі № 826/9810/17 та постанові Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі № 802/351/16-а.
Відповідно до пункту 1 частини першої, частини другої статті 238 Кодексу адміністративного судочинства України суд закриває провадження у справі якщо справу не належить розглядати за правилами адміністративного судочинства.
Про закриття провадження у справі суд постановляє ухвалу, а також вирішує питання про розподіл між сторонами судових витрат, поверненн ясудового збору з бюджету. Ухвала суду про закриття провадження у справі може бути оскаржена.
Таким чином, оскільки встановлена правова природа спірного наказу унеможливлює здійснення у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах) вимог про визнання неправомірними дій та рішення уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемним правочину за договором банківського вкладу (депозиту), укладеного між банком та Позивачем, то провадження у цій частині адміністративної справи підлягає закриттю.
Керуючись статтями 238, 241, 243, 248, 256, 294, 295 Кодексу адміністративного судочинства України, суд
Закрити провадження в адміністративній справі № 810/2630/15 в частині позовних вимог про визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича про визнання нікчемним Договору банківського вкладу (депозиту) № 43514 від 02.07.2014, укладеного між ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Український фінансовий світ", оформлене наказом № 6 від 18.11.2014.
Роз'яснити ОСОБА_1 , що цей спір не належить до судової юрисдикції.
Попередити позивача, що повторне звернення до суду зі спору між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав не допускається.
Копію ухвали видати (надіслати) особам, які беруть участь у справі.
Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення. Ухвала, постановлена судом поза межами судового засідання або у судовому засіданні у разі неявки учасників справи, під час розгляду справи в письмовому провадженні, набирає законної сили з моменту її підписання.
Апеляційна скарга на ухвалу суду подається до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом п'ятнадцяти днів з дня її проголошення. Якщо у судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини ухвали суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом п'ятнадцяти днів з дня складення повного ухвали.
Суддя Басай О.В.