Справа № 462/3287/23
провадження 1-кс/462/1019/23
19 червня 2023 року cлідчий суддя Залізничного районного суду м. Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, внесеного у кримінальному провадженні за № 12023141390000344 від 13.04.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,
встановив:
слідчий СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , звернулась до суду з клопотанням у кримінальному провадженні за № 12023141390000344 від 13.04.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема: інформацію про зарахування грошових коштів на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , яка належить потерпілій ОСОБА_5 , зняття з нього грошових коштів, за 12.04.2023 року; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за 12.04.2023 року; інформацію про усі зміни ПІН-коду, доступу до карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , які були здійснені за 12.04.2023 року; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною картою за 12.04.2023 року.
Клопотання обґрунтовано тим, що у провадженні ВП № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за № 12023141390000344 від 13.04.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування встановлено, що 12.04.2023 року до ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області із письмовою заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , проживаюча за адресою: АДРЕСА_2 , з приводу вчинення шахрайський дій відносно неї, а саме 12.04.2023 року в період часу з 09 год. 40 хв. по 12 год. 01 хв., невідомою особою шахрайським способом, було знято із її банківської картки НОМЕР_1 кошти в сумі 14 725,97 грн.
Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, котра міститься на картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Слідчий та прокурор в судове засідання не з'явилися, у клопотанні просять проводити розгляд у їх відсутності, клопотання підтримують та просить таке задовольнити.
Слідчий суддя ухвалив розглядати клопотання в порядку ч. 2 ст. 163 КПК України без повідомлення володільця майна, з метою недопущення зміни або знищення речей чи документів, котрі унеможливлять встановлення обставин по кримінальному провадженні.
Перевіривши доводи клопотання, надані матеріали та дослідивши докази по матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного висновку.
Відповідно до витягу з кримінального провадження № 12023141390000344 від 13.04.2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальні правопорушення, кваліфіковані за ч. 3 ст. 190 КК України.
Відповідно до матеріалів клопотання, досудовим розслідуванням встановлено, що 12.04.2023 року до ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області із письмовою заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , проживаюча за адресою: АДРЕСА_2 , з приводу вчинення шахрайський дій відносно неї, а саме 12.04.2023 року в період часу з 09 год. 40 хв. по 12 год. 01 хв., невідомою особою шахрайським способом, було знято із її банківської картки НОМЕР_1 кошти в сумі 14 725,97 грн.
В ході досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, що в її користуванні з 24.01.2023 року перебувала кредитна картка « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , однак, даною карткою вона не користувалася. Кредитний ліміт становив 5 000 грн. 12.04.2023 року приблизно о 12 год. 17 хв. перебуваючи вдома, вона побачила, що їй телефонує її подруга ОСОБА_6 , котра сказала, що з її рахунку на її банківську картку надійшли дві платежі: 7 000 грн. та 100 грн. Окрім цього, їй на месенджер 12.04.2023 року о 11 год. 44 хв. із її аканту прийшли повідомлення наступного змісту: «Доброго, дня! Хотіла би попросити де що допомоги», « ОСОБА_7 на картку 7.000 поверніть будь ласка це не я робила! 5167803215516266», « ІНФОРМАЦІЯ_3 вкрали і тепер всім кидають мої гроші», «На пошту прийшла квитанція мені», «Повернули, це картка чоловіка щоб я заплатила», «Ще щось відправили обратно» о 12 год. 13 хв «Відправте будь ласка мої кошти 5167803297630506». Вона відповідно, відразу зайшла у ФБ, однак, її акаунт був заблокований та на екрані вибило «Увійти в інший обліковий запис», вона відповідно увійшла та змінила пароль до акаунт, де побачила, що дійсно з в її месенджері наявна така переписка із ОСОБА_8 . Тоді, вона намагалася перевірити свій рахунок за допомогою додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак, вона не могла здійснити вхід. Відповідно вона зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » абонентський номер НОМЕР_2 о 12 год. 28 хв., де повідомила, про факти зняття коштів, про які вона вказала вище та попросила заблокувати рахунок та зафіксувати факт шахрайства. Представники, які із нею спілкувалися вказали, що вони не бачать жодного зняття коштів із її рахунку, однак, рахунок заблокували. Після цього, вона пішла у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 , де вона отримала підтвердження, що вони картку заблокували № НОМЕР_1 та надали їй виписку та поновили нову кредитну картку. Відтак, ввійшовши вже тоді у « ІНФОРМАЦІЯ_3 », вона побачила, що з її кредитного банківського рахунку ( НОМЕР_3 ) відбулися наступні банківські операції:
1) 12:01 год. Деталі операції: рекламні послуги FACEBOOK - 2 059,93 грн.
2) 11:59 год. Деталі операції: переказ на картку ОСОБА_9 - 103,00 грн.
3) 11:58 год. Деталі операції: розваги: METAPAY X40V, fb.me/сс - 37,45 грн.
4) 11:57 год. Деталі операції: рекламні послуги FACEBOOK - 1 872,66 грн.
5) 11:56 год. Деталі операції: розваги: METAPAY X40V, fb.me/сс -- 37,45 грн.
6) 11:55 год. Деталі операції: рекламні послуги FACEBOOK - 2059, 93 грн.
7) 11:54 год. Деталі операції: розваги: METAPAY X40V, fb.me/сс -- 37,45 грн.
8) 11:46 год. Деталі операції: переказ на картку ІНФОРМАЦІЯ_1 : ОСОБА_9 - 7210 грн.
9) 10:09 год. Деталі операції: переказ зі своєї карти - 211,15 грн. (отримувач : НОМЕР_4 )
10) 09:56 год. Деталі операції: LiqPay. Переказ з картки на картку від 12-04-2023 ID платежу НОМЕР_5 - 365,65 грн.
11) 09:48 год. Деталі операції: помилка переказ власних коштів - 350,00 грн. (отримувач : НОМЕР_6 )
12) 09:45 год. Деталі операції: переказ зі своєї карти - 314,15 грн. (отримувач: НОМЕР_7 )
13) 09:40 год. Деталі операції: помилка переказ власних коштів - 550,00 грн. (отримувач : НОМЕР_4 ). Скріншоти із додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » долучено до матеріалів кримінального провадження.
Враховуючи вищевказане, загальну сума знятих із рахунку коштів становить 14 725,97 грн., однак, її подруга, перерахує на новий картковий кредитний рахунок кошти, котрі 12.04.2023 надійшли на її рахунок, а це 7 205 грн.. Кредитні кошти, котрі були зняті із її рахунку не були застраховані. Вона взагалі не розуміє, як кредитний ліміт без її відома міг бути збільшений до 15 000 гривень. Їй невідомі, що це за рахунки НОМЕР_6 , НОМЕР_4 , на котрі намагалися перерахувати кошти, однак, відбулася помилка та не перерахували та невідомо, що за рахунок НОМЕР_7 , на який було перераховано 314.15 грн.
До матеріалів кримінального провадження долучено копію виписки про проведення операції щодо зняття грошових коштів з вищевказаного банківського рахунку.
У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ, щодо яких звертається слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.
Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених слідчим доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ, щодо яких звертається слідчий, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Також слідчим доведено, що ці речі та документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження.
Відтак, з урахуванням доведених слідчим обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання слідчого щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого є підставним, обґрунтованим і підлягає задоволенню.
Керуючись ст. 159-166 КПК України,
постановив:
клопотання задовольнити.
Надати дозвіл слідчому СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 та/або слідчим з групи слідчих: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема: інформацію про зарахування грошових коштів на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , яка належить потерпілій ОСОБА_5 , зняття з нього грошових коштів, за 12.04.2023 року; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за 12.04.2023 року; інформацію про усі зміни ПІН-коду, доступу до карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , які були здійснені за 12.04.2023 року; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною картою за 12.04.2023 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя/підпис/
З оригіналом згідно:
Слідчий суддя: ОСОБА_1