61022, м. Харків, пр. Науки, 5, тел.:(057) 702-07-99, факс: (057) 702-08-52,
гаряча лінія: (096) 068-16-02, E-mail: inbox@dn.arbitr.gov.ua,
код ЄДРПОУ: 03499901, UA368999980313151206083020649
про повернення заяви про відкриття провадження у справі
про неплатоспроможність боржника фізичної особи
22.05.2023 Справа № 905/593/23
Господарський суд Донецької області у складі судді Харакоза К.С.,
розглянувши матеріали за заявою ОСОБА_1 , м. Донецьк,
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи,
22.05.2023 до Господарського суду Донецької області надійшла заява ОСОБА_1 від 10.05.2023 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи.
Згідно з частиною першою статті 35 Кодексу України з процедур банкрутства у разі відсутності підстав для відмови у прийнятті, залишення без руху або для повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство господарський суд приймає заяву до розгляду, про що не пізніше п'яти днів з дня її надходження постановляє ухвалу.
За приписами частини третьої статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Відповідно до частин першої - другої статті 174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п'яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.
Дослідивши матеріали вказаної заяви, суд дійшов висновку про наявність підстав для залишення її без руху, з таких підстав:
Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Пунктом 5 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України визначено, що позовна заява повинна містити виклад обставин, якими позивач обґрунтовує свої вимоги; зазначення доказів, що підтверджують вказані обставини; правові підстави позову.
Також, відповідно до частини 2 ст. 164 Господарського процесуального кодексу України позивач зобов'язаний додати до позовної заяви всі наявні в нього докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги (якщо подаються письмові чи електронні докази позивач може додати до позовної заяви копії відповідних доказів).
Відповідно до частин 3, 4 статті 13 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов'язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.
Відповідно до пунктів 3, 14 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються: конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором; інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.
Відповідно до п. 2, 3, 4 ч.2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства, боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: - боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців; - у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; - існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов'язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).
Звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність фізична особа - боржник повинен розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов'язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог статей 76-77 Господарського процесуального кодексу України, що також передбачено пунктами 3, 14 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
В обґрунтування поданої до суду заяви заявник вказує, що в забезпечення кредитного договору №21/36-КЛТ-13 від 24.12.2024, між ПАТ “Комерційний Банк “Союз” та ОСОБА_1 (Поручитель) укладено Договір поруки №21/36-П-13 від 24.12.2013, та що, у зв'язку із скрутним становищем на теперішній час, заявник не може сплачувати борг перед банком.
Суд одразу зауважує, що надана заявником копія Договору поруки №21/36-П-13 від 24.123.2013 є не належної якості та непридатною для читання, а сам кредитний договір №21/36-КЛТ-13 від 24.12.2024 в забезпечення якого був укладений договір поруки між банком та заявником, суду не наданий.
У заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявник стверджує, що ним не надано належних доказів в частині (всіх копій договорів, квитанцій, банківських виписок тощо), що підтверджують суми грошових вимог кредиторів (заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором, через їх відсутність або втрату.
Суд зазначає, що заявник не позбавлений можливості звернутись до відповідних установ з відповідними запитами про надання/надсилання необхідних документів. Доказів наявності обставин які б впливали на можливість отримання необхідних документів судом не встановлено.
З матеріалів заяви вбачається, що постановою від 27.05.2016 року державним виконавцем відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України відкрито виконавче провадження № 51239353, про стягнення солідарно з ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю “Альтком “Бетон-Строй” на користь ПАТ “Комерційний Банк “Союз” заборгованість за кредитним договором №21/36-КЛТ-13 від 24.12.2024 у розмірі 2 668 547,94 доларів США (2 520 000 доларів США - сума неповернутого кредиту, 148 547,94 доларів США - сума нарахованих процентів за користування кредитом).
Як вбачається з постанови державного виконавця про арешт коштів від 11.01.2020 року, арешт на грошові кошти ОСОБА_1 був накладений на суму заборгованості вже в меншому розмірі - 2 434 331 доларів США.
В заяві про відкриття справи заявник вказує, що за його підрахунком розмір заборгованості складає 2 167 547,94 доларів США (79267228,20 грн. станом на 10.05.2023 відповідно до офіційного курсу валют НБУ), тобто є меншим, ніж зазначено у постанові державного виконавця від 11.01.2020 року.
Враховуючи тривалий час здійснення виконавчого провадження № 51239353 станом на теперішній час сума заборгованості могла значно зменшитися. Разом з цим, суду не надано довідки/інформації про стан виконавчого провадження № 51239353 станом на теперішній час, що позбавляє можливості надати оцінку щодо суми заборгованості ОСОБА_1 перед банком на час звернення заявника до суду.
Отже, у даному випадку заявник навів підстави, передбачені ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства, для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та самостійно визначив суму заборгованості. Наведене, в свою чергу, унеможливлює для господарського суду здійснити перевірку обґрунтованості вимог заявника, а також з'ясувати наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Також, суд звертає увагу заявника, що згідно з ч.ч. 1, 2, 4, 5 ст. 91 Господарського процесуального кодексу України письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством. Учасник справи, який подає письмові докази в копіях (електронних копіях), повинен зазначити про наявність у нього або іншої особи оригіналу письмового доказу. Учасник справи підтверджує відповідність копії письмового доказу оригіналу, який заходиться у нього, своїм підписом із зазначенням дати такого засвідчення.
Приписами п. 5.26 “Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації. Вимоги до оформлення документів” (ДСТУ 4163-2020), передбачено, що відмітка про засвідчення копії документа складається з таких елементів: слів «Згідно з оригіналом» (без лапок), найменування посади, особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її власного імені та прізвища, дати засвідчення копії. Відмітку про засвідчення копії документа проставляють нижче реквізиту «Підпис» на лицьовому боці останнього аркуша копії документа.
Разом з тим, до заяви додані не засвідчені документи: копія листа Голови правління КБ «Союз» №05/01-БТ від 16.11.2016; Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 02.05.2023 щодо юридичної особи за кодом 32582570; Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 27.04.2023 щодо фізичної особи ОСОБА_1 ; лист ПАТ «КБ «Союз» №05/01-БТ від 16.11.2016;
Інші додані до заяви документи містять надпис: «Згідно з оригіналом ОСОБА_1 10.05.23, підпис» лише на одному аркуші документа, який не є прошитим.
Таким чином, надані суду: трудова книжка НОМЕР_1 (3 аркуша); трудова книжка НОМЕР_2 (7 аркушів); договір поруки №21/36-П-13 від 24.12.2013 року (4 аркуша), заява ОСОБА_2 від 24.12.2013 (2 аркуша), договір на користь третьої особи від 21.12.2016 року (4 аркуша), копія паспорта ОСОБА_1 (9 аркушів); довідка Пенсійного фонду України сформована засобами автоматичних систем ПФУ 21.06.2022 (3 аркуша); Відомості з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків (відповідь на запит від 27.04.2023 (3 аркуша); рішення Печерського районного суду міста Києва від 25.04.2023 у справі №757/17718/16-ц; Довідка з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта №323903245 від 23.02.2023 (3 аркуша); Постанови про відкриття виконавчого провадження №51239353 від 27.05.2016 (2 аркуша); Постанова про зупинення виконавчого провадження №51239353 від 11.07.2016 (2 аркуша); Постанова про поновлення виконавчого провадження №51239353 від 21.11.2016 (2 аркуша); Постанови про арешт майна боржника №ВП №51239353 від 21.11.2016 (2 аркуша); Постанова про зняття арешту з майна боржника №ВП №51239353 від 03.04.2018 (2 аркуша); Постанова про звернення стягнення на заробітню плату, стипендію, пенсію, та інші доходи боржника від 05.04.2018 №51239353 (3 аркуша); Постанова про зміну реєстраційних даних від 09.07.2019 №51239353 (2 аркуша); Постанова про арешт коштів боржника ВП №51239353 від 11.01.2020 (2 аркуша); Постанова про стягнення з боржника витрат виконавчого провадження №51239353 від 28.01.2020 (2 аркуша), в якості додатків до заяви не можуть вважатися засвідченими належним чином відповідно до вимог чинного законодавства, що є порушенням вимог ст. 164 Господарського процесуального кодексу України.
За висновками Верховного суду щодо застосування норм права викладеними в Постановах від 11.07.2018 у справі №904/8549/17, від 08.05.2019 року у справі №160/7887/19, неналежним чином засвідчені документи є недопустимими доказами у справі.
Таким чином, додані до матеріалів заяви копії письмових документів, не можуть вважатися належними доказами, оскільки копія набуває юридичної сили лише в разі її засвідчення в установленому порядку.
Крім того, відповідно до п. 11 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства.
Згідно з ч. 5 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, декларація про майновий стан подається боржником за три роки (за кожен рік окремо), що передували року подання до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Боржник також подає декларацію про майновий стан за рік, в якому подається заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, станом на перше число місяця, що передує місяцю подання заяви до суду. До членів сім'ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов'язані спільним побутом, мають взаємні права та обов'язки (крім осіб, взаємні права та обов'язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.
Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім'ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім'ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім'ї не надав інформацію".
Заявником до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додано декларації про майновий стан боржника за 2020, 2021, 2022 роки та станом на 01.04.2023.
В графі 7 “Дані про членів сім'ї боржника” Розділу І Декларацій за 2020, 2021, 2022 роки та станом на 01.04.2023 заявником зазначені члени сім'ї: 1) син - ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ; 2) мати - ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ; 3) батько - ОСОБА_5 , 17.02.1941-21.04.2014.
Надані заявником декларацій не містять жодних відомостей про майно та активи всіх членів сім'ї боржника, проставлено " ОСОБА_4 - член сім'ї інформації не надав".
Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім'ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.
Окремо, суд звертає увагу заявника, що згідно зазначених в Деклараціях даних, особа, яка вказана ОСОБА_1 , як мати ( ОСОБА_4 ) має дату народження ІНФОРМАЦІЯ_2 , що є суперечливим, з огляду на дату народження самого заявника - 15.04.1965.
Також, надані заявником декларації за 2020, 2021, 2022, та за 01.04.2023 мають одночасно підпис заявника та відмітку про засвідчення копії документу, тому є не зрозумілим, оригінал чи його копію заявником подано до суду.
Судом також звернуто увагу, що у справі № 910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.
На переконання суду, коло членів сім'ї боржника в частини п'ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв'язку із встановленням його обов'язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.
Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім'ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов'язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов'язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов'язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов'язками. Також, судом зазначається, що законодавцем не передбачено випадки неподання декларації про майновий стан членів сім'ї, а встановлений обов'язок боржника подати декларацію про майновий стан боржника і членів його сім'ї за три роки (за кожен рік окремо).
За таких обставин, заявнику слід усунути недоліки заяви та подати суду належним чином оформлені декларації про майновий стан боржника у відповідності до вимог ч. 5 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Також, відповідно до пункту 8 частини 3 статті 116 Кодексу до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках.
Згідно з частинами 1, 4 статті 74 ГПК України - кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів.
Однак, до заяви не додано відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках.
У тексті заяви заявником вказано, що виявлено 4 рахунок в банку, що відкритий на ім'я ОСОБА_1 , а саме: АТ «ПУМБ»: НОМЕР_3 - 3581,20 євро, НОМЕР_4 - 35358,95 грн., НОМЕР_3 - 545,93 грн., НОМЕР_5 - 7,00 доларів США. Та зазначено, що заявник не має в банківських установах депозитних рахунків т.я. не має потреби та/або можливості вкладати грошові кошти за їх постійною нестачею.
Документів в підтвердження наявності (відсутності) інших відкритих рахунків (у тому числі відкритих в банках та інших фінансово-кредитних установах за кордоном), їх реквізитів та сум грошових коштів на таких рахунках до заяви не додано.
Суд зазначає, що заявник не позбавлений можливості звернутись до відповідних установ з відповідними запитами про надіслання такої інформації на поштову чи електронну адресу. Доказів наявності обставин які б впливали на можливість отримання таких відомостей судом не встановлено.
Також, до заяви ОСОБА_1 від 10.05.2023 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи додана копія заяви арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни про згоду на призначення її керуючим реструктуризацією у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 .
Суд зауважує, що чинне законодавство України не передбачає можливості особистого звернення до суду із копією такої заяви/клопотання.
Підсумовуючи викладене, суд дійшов висновку, що заявницею при зверненні до суду не дотримано вимог, встановлених статті 116 Кодексу.
Згідно з частиною 1 статті 113 Кодексу провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Частиною 3 статті 37 Кодексу господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 ГПК України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п'яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху (частина 1 статті 174 ГПК України).
Враховуючи те, що заявницею подано відповідну заяву без дотримання вимог статті 116 Кодексу, суд вважає за необхідне залишити зазначену заяву без руху та надати заявнику час для усунення недоліків.
Керуючись статтями 2, 9, 30, 37, 113, 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 12, 81, 174, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -
Заяву ОСОБА_1 від 10.05.2023 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи залишити без руху.
ОСОБА_1 у строк, який не перевищує десять днів з дня вручення ухвали про залишення заяви без руху, усунути недоліки заяви, а саме надати:
- інформацію/довідку про стан виконавчого провадження № 51239353 станом на теперішній час;
- належним чином засвідчені копії доданих до заяви документів відповідно до правил оформлення документів (ДСТУ 4163-2020), в тому числі копію Договору поруки №21/36-П-13 від 24.123.2013 придатну для читання;
- письмові пояснення щодо виявлених недоліків у наданих суду деклараціях про майновий стан боржника;
- інформацію (довідки) про всі наявні рахунки боржника, відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках;
- оригінал заяви арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни про згоду на призначення її керуючим реструктуризацією у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 .
Роз'яснити заявнику, що у випадку невиконання ним вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Ухвала набирає чинності з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.
Суддя К.С. Харакоз