06.04.2023 Справа № 756/10866/22
Ун.№ 756/10866/22
Пр.№2/756/1534/23
06 квітня 2023 року Оболонський районний суд м. Києва, в складі:
головуючого судді Майбожененко А.М.
за участю секретаря Кирилова А.А.
розглянувши у відкритому судовому засіданні у в м. Києві цивільну справу за позовом Акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -
У провадженні Оболонського районного суду м. Києва перебуває цивільна справа за позовом Акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Відповідачка ОСОБА_1 звернулася до суду із клопотанням про витребування доказів, в якому просила витребувати від АТ «УніверсалБанк» інформацію про стан банківського рахунку ОСОБА_1 до 22.03.2021 щодо повідомлення 22.03.2021 року про шахрайські дії, про блокування картки, зокрема аудіо записи розмов з працівниками банку, а також інформацію щодо підстав способу і порядку перерахування коштів на картковий рахунок НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), зокрема інформацію щодо верифікації і погодження клієнта для збільшення кредитного ліміту та перерахунку коштів, а також надати копію запиту ОСОБА_2 до банку отримувача та відповіді на нього. Крім того, просить витребувати від АТ «УКРСИББАНК» інформацію щодо власника карткового рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на який здійснено переказ грошових коштів з картки monobanky НОМЕР_3 згідно квитанцій: № TB67-1PA6-355B-X6PC від 22.03.2021, № 646H-TTE4-M84O-822B від 22.03.2021, № K2MM-2A60-5EC0-AX2A від 22.03.2021.
В обґрунтування свого клопотання вказала, що з її рахунком було вчинено ряд шахрайських дій, а тому вимоги АТ «Універсал Банк» про стягнення заборгованості є неправомірними. Вказувала, що неодноразово телефонувала на гарячу лінію банку та повідомляла про то що жодних дій по кредитній картці не здійснювала, при цьому кредитний ліміт на картці встановлено у розмірі 0 грн.
Заявник зазначає, що оскільки неможливо встановити підстави виникнення заборгованості, є необхідність витребування підтверджуючої інформації у банку. Враховуючи, що така інформація може бути надана банківськими установами тільки у відповідь на відповідний запит (ухвалу) суду, виникла необхідність у витребуванні вказаної інформації в судовому порядку.
Відповідно до ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заява відповідачки ОСОБА_1 про витребування доказів підлягає задоволенню, оскільки сторона відповідача не має можливості отримати витребувані докази самостійно в позасудовому порядку, а зазначені докази мають значення для правильного вирішення справи.
При цьому, задовольняючи клопотання сторони відповідача про витребування доказів суд виходить з наступного.
Національний банк України у листі від 31.10.2022 № 18-0006/75942 роз?яснює, що основні засади регулювання правовідносин щодо банківської таємниці визначено Цивільним кодексом України.
Так, відповідно до положень абзацу другого частини першої статті 1076 ЦКУ відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність».
Згідно зі статтею 60 вищевказаного Закону банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Пунктом 59 розділу IV Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.07.2018 № 75 передбачено, що банк обов'язково має складати на паперових та/або електронних носіях такі регістри, зокрема, клієнтські рахунки та виписки з них.
Суд також зазначає, що у відповідності до п.5.1 гл. 5, розд. І Умов і правил (витягу, наявного в матеріалах справи), до каналів дистанційного обслуговування відносяться контактний центр банку, який здійснює обслуговування по телефону і месенджерах, мобільний додаток та інші канали обслуговування в інтернеті, а також інформування через СМС, електронну пошту або мессенджери.
Таким чином, виходячи з вище викладеного суд приходить до висновку, що для повного та всебічного розгляду справи слід витребувати у АТ «УніверсалБанк» наступні докази:
-Виписку про рух коштів по картковому рахунку відповідача № НОМЕР_3 ;
-дані про входи до аккаунту відповідача через мобільний додаток monobank за період з 21.03.2021 року по 01.04.2021 рік, зміну мобільного пристрою, банківського телефонного номеру, кредитного ліміту;
-CD-диск з аудіо записами розмов ОСОБА_1 з працівниками банку за 22.03.2021 року;
-Копію примірника умов і правил обслуговування в АТ «УніверсалБанк» при наданні банківських послуг щодо продуктів monobank.
Окрім цього, слід витребувати в АТ «УКРСИББАНК» інформацію щодо власника карткового рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на який здійснено переказ грошових коштів з картки monobank НОМЕР_3 згідно квитанцій: № TB67-1PA6-355B-X6PC від 22.03.2021, № 646H-TTE4-M84O-822B від 22.03.2021, № K2MM-2A60-5EC0-AX2A від 22.03.2021.
На підставі викладеного, керуючись ст.84 ЦПК України, суд, -
Витребувати від АТ «Універсал банк» (м. Київ, вул. Автозаводська, буд 54/19, код ЄДРПОУ 21133352) :
1)виписку про рух коштів по картковому рахунку відповідача № НОМЕР_3 ;
2) дані про входи до аккаунту відповідача через мобільний додаток monobank за період з 21.03.2021 року по 01.04.2021 рік, зміну мобільного пристрою, банківського телефонного номеру, кредитного ліміту ;
3) CD-диск з аудіо записами розмов ОСОБА_1 з працівниками банку за 22.03.2021 року;
4) Копію примірника умов і правил обслуговування в АТ «УніверсалБанк» при наданні банківських послуг щодо продуктів monobank.
Витребувати від АТ «УКРСИББАНК» (04070,м. Київ, вул, Андріївська, 2/12, код ЄДРПОУ 09807750) інформацію щодо власника карткового рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на який здійснено переказ грошових коштів з картки monobanky НОМЕР_3 згідно квитанцій: № TB67-1PA6-355B-X6PC від 22.03.2021, № 646H-TTE4-M84O-822B від 22.03.2021, № K2MM-2A60-5EC0-AX2A від 22.03.2021.
Запитувані докази необхідно надати у строк до 05.06.2023, направивши їх на адресу суду (04212, м. Київ, вул. Левка Лук'яненка, 2-Є, для судді Майбоженко А.М.).
У випадку неможливості подати докази, які витребує суд, взагалі або у встановлений судом строк, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом десяти днів з дня отримання ухвали.
За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.
Ухвала набирає законної сили після її проголошення суддею.
Суддя А.М.Майбоженко