Справа № 216/2049/23
Провадження № 1-кс/216/927/23
про надання дозволу на тимчасовий доступ
до речей та документів
06 квітня 2023 року місто Кривий Ріг
Дніпропетровської області
Слідчий суддя Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання слідчої СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 12023041230000705 від 31.01.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,
05 квітня 2023 року до суду надійшло клопотання слідчої СВ Криворізького РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів. Дане клопотання мотивоване наступним.
Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_5 будучи раніше судимий за умисний корисний злочин, а саме 26.01.2021 року Саксаганським районним судом м. Кривого Рогу Дніпропетровської області за ст. 185 ч.2 КК України до 3 років позбавлення волі, на підставі ст. 70 ч. 4 КК України шляхом поглиненням менш суворого покарання більш суворим покаранням за вироком Центрально-Міського районним судом м. Кривого Рогу від 03.07.2020 року до відбування покарання 3 роки позбавлення волі, на підставі ст. 75,76 від відбування покарання звільнений з іспитовим строком на 2 роки знаходячись на випробувальному строку та маючи не погашену в установленому порядку судимість на шлях виправлення не став і знову скоїв умисний корисливий злочин.
Так ОСОБА_5 в другій декаді січня, лютого 2023 року, маючи умисел направлений на заволодіння чужим майном, керуючись корисливим мотивом, з метою отримання незаконного прибутку та розуміючи, що громадяни переважно користуються платіжними картками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », внаслідок несанкціонованого введення операцій зі зняття грошових коштів з рахунків фізичних осіб - клієнтів банку, шляхом поповнення сім-карт мобільних операторів, обрав банкомати та грошові кошти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » клієнтів банку в якості об'єкту свого злочинного посягання.
ОСОБА_5 , повторно 25.01.2023 року, діючи умисно, незаконно, з корисливих мотивів, реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману, підійшов до банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою: АДРЕСА_1 близько 10.19 год., у банкоматі CTDN8117 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », умисно, з корисливих мотивів, розуміючи, що можливі присутні особи не усвідомлюють факту викрадення майна, та ведення останніх в оману, шляхом попереднього ведення комбінації у банкоматі спрямованої на поповнення мобільного рахунку ввів мобільний номер оператору мобільного зв'язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 з сумою поповнення рахунку 1000 гривень ти самим змінив операцію та порядок зняття грошових коштів у банкоматі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після чого відійшовши від банкомату ОСОБА_5 почав чекати особу, що під дійде до вищевказаного банкомату з метою зняття грошових коштів, тим самим вставить свою платіжну карту в банкомат та підтвердить пін-кодом поповнення мобільного рахунку введеним заздалегідь ОСОБА_5
25 січня 2023 року о 10.22 год. до банкомату № CADN817 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підійшла потерпіла ОСОБА_6 , яка вставивши до банкомату свою банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , та не усвідомлюючи, що останню введено в обману, а саме змінно порядок операції зі зняття грошових коштів в банкоматі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела свій пін-код з метою зняття належних останній грошових коштів, що були у неї на її банківській карті тим самим автоматично поповнив мобільний рахунок на абонентський номер НОМЕР_1 ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 1000 гривень зі своєї банківської карти через операцію, що попередньо була введена ОСОБА_5 на вищевказаному банкоматі.
Після чого, отримані в результаті вчинення кримінального правопорушення грошові кошти у сумі 1000 гривен ОСОБА_5 перевів їх на свою банківську картку, що знаходилась у нього в користуванні. Зокрема, 25.01.2023 року на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 , емітовану на ім'я ОСОБА_5 , грошові кошти в розмірі 940 гривень.
Своїми умисними протиправними діями ОСОБА_5 заподіяв потерпілому ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 1000 гривен.
За даним фактом 31.03.2023 розпочато кримінальне провадження, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023041230000705, з кваліфікацією кримінального правопорушення: ст. 190 ч.3 КК України.
В ході проведення оперативно - розшукових заходів встановлено, що особа з використанням банкомату, який належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », без використання власної банківської картки починає операцію з поповнення абонентського номеру телефону НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 та НОМЕР_7 , НОМЕР_1 , НОМЕР_8 на суму 1000 гривень після чого відійшовши від банкомату надає доступ іншим особам, які, вставивши власні банківські картки та ввівши пін-код, здійснюють поповнення вказаного номеру телефону з власних карток.
Допитаний в якості свідка ОСОБА_7 з 2008 року він працює головним спеціалістом Департаменту внутрішньої безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відділення якого розташовано за адресою АДРЕСА_2 , в його функціональні обов'язки входить проведення службових розглядів по зовнішнім посягання та порушень вимог нормативних документів банку.
За фактом незаконних перерахувань з банківських карток клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на поповнення мобільних телефонів третіх осіб, що мало місце в липні 2022 року на території міста Кривого Рогу може пояснити наступне, в серпні 2022 року ним було отриманні дві заяви клієнтів банку по факту безпідставного зняття грошових коштів з їх карток на сплату мобільного зв'язку. В ході проведення службової перевірки ним було встановлено, що вказані платежі клієнти здійснили самостійно через банкомат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » при цьому сам платіж на поповнення мобільного зв'язку підтверджували своєю карткою та веденням пін-коду , однак в ході перегляду матеріалів фотофіксації банкомату та технічного логу операції банкомату було встановлено наявність зовнішнього вручання в дії клієнта при проведенні трансакції з боку сторонніх осіб. Так втручання в дії клієнта було проведено було здійснено наступним чином :
1.Шахрай підходить до пристрою банкомату перед особою, яку він збирається ошукати .
2.Входить до сервісу оплата мобільного зв'язку .
3.Вводить номер мобільного телефону на який на який він збирається перевести грошові кошти у особи, яку він намагається ошукати.
4.Вводить суму поповнення рахунку мобільного телефону.
5.Після цього він відходить в бік від клавіатури та екрану банкомату, однак стоїть тим самим поряд з особою, яку останній буде намагався ошукати.
6.Клієнт підійшовши до банкомату читає першу частину тексту на екрані банкомату «Вставте карту з якої буде проведено списання коштів для поповнення мобільного телефону» і якщо клієнт не читає останню строку тексту, вставляє свою карту в банкомат то шахрай намагається відволікти клієнта та понудити його здійснити подальші дії по перерахуванню коштів на поповнення мобільного зв'язку.
7.Після цього клієнт попавши під тиск шахрає вводить ПІН код та продовжує знаходитись під тиском шахрая не звертає увагу на напис на екрані банкомату, що вимагає підтвердження від клієнта згоди на проведення операції поповнення мобільного зв'язку вказаного номеру телефону на ведену суму.
8.Після натискання кнопки «Згоден» на електронному екрані чи кнопки «Ввод» на клавіатурі, яку здійсню чи шахрай чи самостійно клієнт під впливом шахрая, транзакція завершується, кошти перераховуються на мобільний рахунок шахрая.
Таким чином клієнт не усвідомлює той факт, що він продовжує раніше розпочату шахраєм операцію і переводить грошові кошти на поповнення мобільного телефону. При цьому клієнт повністю здійснює всі операційно самостійно (підтверджує перерахування коштів вставляння банківської картки до банкомату, та ведення цифрового паролю шляхом ведення пін-коду).
Опитана ОСОБА_8 пояснила наступне, що 13.03.2023 приблизно о 19:43 вона вирішила обготівкувати грошові кошти з власної банківської картки № НОМЕР_9 , яка емітована АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на її ім'я, на теперішній час заблокована. Тому вона підійшла до банкомату що розташований за адресою: АДРЕСА_3 та коли наближалася до банкомату помітила, що людей там не було але як тільки вони почали підходити до нього, була приблизно метрів в 10 від нього, до банкомату одразу підійшли два чоловіка, вона встала в чергу за ними один зняв кошти та пішов з банкомату за ним одразу до банкомату підійшов другий чоловік він голосно розмовляв по телефону та виконував якісь операції з банкоматом це було чутно по звуку клавіш на банкоматі, вона його запам'ятала за загальними ознаками середнього зросту приблизно 170-175 сантиметрів, в темному одязі в кепці і кофті з довгим рукавом, середньої статури.
Після того як він відійшов від банкомату вона підійшла до банкомату, у цей час вказаний чоловік встав збоку банкомату, вона побачила на екрані напис «вставте картку» вставила банківську карту для зняття коштів, та ввела пін-код, раптом збоку підійшов той хлопець що стояв біля неї просунув руку до клавіатури банкомату та запитав її чи є у банкоматі купюри номіналом по 100 гривень у той самий час натиснув якусь клавішу на банкоматі, вона одразу не зрозуміла що відбулося, а чоловік у той самий час пішов у невідомому напрямку, у той самий час на екрані банкомату висвітився напис «Операція завершена» вона одразу почала натискати клавішу відміни адже вона не задавала ніяких операцій та банкомат повернув їй картку. Одразу на їй на її телефон прийшло смс повідомлення про те що з її банківської картки було знято грошові кошти у сумі 1005 гривень. Вона одразу побігла у напрямку куди пішов той хлопець по дорозі зустріла двох молодих чоловіків сказала, що її ошукали, вони одразу кинулись їй допомагати побігли у бік куди пішов той чоловік але через те що на дворі було вже темно вони його так і не знайшли. Пізніше, цього дня прийшовши додому вона вирішила перевірити свій баланс на картці та побачила що з її картки поповнено мобільний телефон НОМЕР_8 на 1005 гривень саме тоді коли вона перебувала біля того банкомату. Знаходячись вдома вона зрозуміла, що чоловік, що стояв попереду неї на банкоматі скоріше всього ввів комбінацію без карткового поповнення рахунку мобільного номеру, а вона коли знімала грошові кошти з карти ввівши пін код зробила відповідне підтвердження та з карти було списано 1005 гривень на поповнення вищевказаного мобільного номеру.
Всього спричинено збитків на суму 1000,00 гривень, комбінацію з поповнення рахунку на вищевказаний номер вона особисто не робила.
Для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин і встановлення об'єктивної істини у кримінальному проваджені, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів що містять інформацію про рух коштів по рахунку картки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 за період часу 13.03.2023 року, місця зняття грошових коштів, а також доступ до матеріалів фото-, відео-зйомки особи, яка намагалася здійснити зняття грошових коштів, за період часу за 1.03.2023, які знаходяться в Акціонерному Товаристві Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 .
Враховуючи вищезазначене, на підставі ч.1 ст. 159, п.5 ст.162 КПК України, з метою встановлення осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення та виконання завдань кримінального провадження щодо повного та неупередженого розслідування, керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України та ст. 62 Закону України «Про Банки та Банківську діяльність», слідча звернулася з даним клопотанням.
У судове засідання слідча не з'явилася, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності та без застосування засобів технічної фіксації.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Перевіривши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.
Відповідно до вимог ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
При цьому, ч. 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Викладені в клопотанні обставини підтверджуються документами, доданими до клопотання, а саме: витягом з ЄРДР, відповідно до якого 31.01.2023 року внесені до ЄРДР за № 12023041230000705 відомості про вчинення злочину з попередньою кваліфікацією за ч. 3 ст. 190 КК України; копією листа АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », копією заяви про вчинене кримінальне правопорушення; копією письмових пояснень ОСОБА_9 , та ін.
Разом із тим, згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.
Згідно з п. 2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, зокрема стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, розкривається банками за рішенням суду. Крім цього, відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.
Оскільки наявні достатні підстави вважати, що зазначені у клопотанні речі та документи знаходяться у володінні Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 , та містять відомості, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використані як докази і неможливо іншими способами отримати ці відомості, тому заявлене клопотання слідчої підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159-166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання слідчої СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, - задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з можливістю вилучення (виїмки) їх копій, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, слідчому СВ Криворізького РУП ГУНП України в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , що перебувають у володінні Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 . а саме:
- довідки - інформації про рух коштів із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по банківській карті № НОМЕР_9 за період часу 13.03.2023 року яка знаходяться в Акціонерному Товаристві Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 . із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаного рахунку та отримувачів платежів з вказаного рахунку з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали;
- первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_9 за період часу 13.03.2023 року, а також документів, що засвідчують кому належать вказані рахунки, а саме: прізвище, ім'я та по - батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні рахунків;
- інформацію отриману банком під час обслуговування по банківської карти № НОМЕР_9 за період часу 13.03.2023 року, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв'язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи;
- даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за аналогічний період по банківській карті № НОМЕР_9 .
- копії документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) по банківській карті № НОМЕР_9 , саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корінець розписки про видачу ПІН коду, корінець розписки про видачу пластикової картки, та інші документи що підтверджують відкриття зазначених рахунків.
Зобов'язати керівництво Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 видати слідчій ОСОБА_3 , вказану інформацію, речі та документи для здійснення тимчасового доступу.
Строк дії ухвали встановити до 06.05.2023 року.
Роз'яснити, що відповідно до частини 1 статті 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Надати слідчій СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 оригінал ухвали про тимчасовий доступ до документів для пред'явлення, а копію - для вручення посадовим особам Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 .
Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.
Ухвала слідчого судді, яка не може бути оскаржена, набирає законної сили з моменту її оголошення.
Слідчий суддя ОСОБА_1