іменем України
Справа № 210/1326/23
Провадження № 1-кс/210/659/23
"15" березня 2023 р.
Слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув в судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької Південної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні за №12023041710000295 від 10.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, -
14 березня 2023 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької Південної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні за №12023041710000295 від 10.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 10.03.2023 до ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області, надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 10.03.2023, невідома особа, діючи в умовах воєнного стану, таємно, із використанням належної їй фізичної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , здійснила ряд розрахунків в магазинах м. Кривого Рогу, завдавши ОСОБА_5 матеріального збитку на суму, що встановлюється. Обставини події встановлюються. (ЖЄО №2670 від 10.03.2023)
Слідчим СВ ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , та було встановлено, що вона клієнт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та має універсальну банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , строк дії 02/26, CVV-код 875, злотистого кольору, з чипом «Pay Pass» для безконтактної оплати за покупки, та з кредитним лімітом 35000 гривень, і банківську картку для виплат № НОМЕР_3 , строк дії та CVV-код не пам'ятаю, золотистого кольору.
10.03.2023, приблизно о 06:30 год., ОСОБА_5 приїхала з дому до зупинки громадського транспорту «Соцмісто» в Металургійному районі м. Кривого Рогу, та йшовши до доньки додому, потерпіла проходила поблизу магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по пр. Металургів, м. Кривого Рогу, і в цей момент, її банківська картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 знаходилась в її жіночій чорній сумці, у зовнішньому відділенні, та чи було дане відділення застібнуте на той момент потерпіла не знає, і через це могла дану банківську картку втратити. Так, прийшовши додому до доньки, потерпіла займалася з нею побутовими справами. Приблизно о 10:50 год. 10.03.2023, до потерпілої приїхав її чоловік ОСОБА_6 , та вони разом з ним збирались поїхати в супермаркет, щоб зробити там покупки, і в цей момент ОСОБА_5 дістала свій мобільний телефон з сумки та виявила, що їй надійшло дуже багато повідомлення від додатку онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », і зайшовши до нього побачила, що невідома особа, яка заволоділа її фізичною банківською карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 з чипом « ІНФОРМАЦІЯ_6 » для безконтактної оплати за покупки, здійснила великий перечень оплат в різних магазинах м. Кривого Рогу, а саме:
1.10.03.2023, о 06:49 год., дві оплати в ресторані « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за адресою: АДРЕСА_1 , на загальну суму 250 гривень;
2.10.03.2023, о 06:53 год. та о 06:54 год., три оплати в продовольчому магазині ІНФОРМАЦІЯ_8 , згідно виписки за адресою: АДРЕСА_2 , на загальну суму 1740 гривень. Також, 10.03.2023, о 06:53 год., невідома особа намагалася здійснити оплату в продовольчому магазині ІНФОРМАЦІЯ_8 , згідно виписки за адресою: АДРЕСА_2 , на суму 1730 гривень, проте вона не пройшла через те, що вже запросили пін-код, так як велика сума, і він був введений не вірно;
3.10.03.2023, о 07:24 год., о 07:28 год., о 07:54 год., о 07:56 год., чотири оплати в кафе « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_3 , на загальну суму 2141 гривня:
4.10.03.2023, о 08:03 год., о 08:07 год., дві оплати в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_10 » за адресою: АДРЕСА_3 , на загальну суму 663,8 гривень;
5.10.03.2023, о 08:54 год., о 08:55 год., о 08:58 год., о 08:59 год., о 09:00 год., п'ять оплат в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_11 » за адресою: АДРЕСА_4 , на загальну суму 1596 гривень;
6.10.03.2023, о 09:06 год., о 09:08 год., о 09:11 год., три оплати в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_12 » за адресою: АДРЕСА_5 , на загальну суму 2107 гривень;
7.10.03.2023, о 09:15 год., одна оплата в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_13 » за адресою: АДРЕСА_5 , на суму 960 гривень;
8.10.03.2023, о 09:21 год., о 09:23 год., дві оплати в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_14 » за адресою: АДРЕСА_5 , на загальну суму 560 гривень;
9.10.03.2023, о 09:29 год., о 09:33 год., дві оплати в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_15 » № НОМЕР_4 за адресою: АДРЕСА_5 , на загальну суму 1858,12 гривень;
10.10.03.2023, о 09:39 год., одна оплата в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_16 » за адресою: АДРЕСА_6 , на суму 90 гривень;
11.10.03.2023, о 09:45 год., дві оплати в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_17 » за адресою, яка потерпілій точно не відома, але ймовірно: АДРЕСА_6 , на загальну суму 519 гривень;
12.10.03.2023, о 10:03 год., одна оплата в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_18 » за адресою: АДРЕСА_5 , на загальну суму 680 гривень;
13.10.03.2023, о 10:07 год., о 10:09 год., о 10:11 год., три оплати в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_19 » за адресою: АДРЕСА_5 , на загальну суму 1655 гривень;
14.10.03.2023, о 10:18 год., одна оплата в магазині «ФОП ОСОБА_7 » за адресою: АДРЕСА_3 , на суму 499 гривень;
15.10.03.2023, о 10:32 год., одна оплата в кафе « ІНФОРМАЦІЯ_20 » за адресою: АДРЕСА_7 , на суму 171,14 гривень;
16.10.03.2023, о 10:54 год., одна оплата в кафе « ІНФОРМАЦІЯ_21 » за адресою: АДРЕСА_8 , на суму 160 гривень;
17.10.03.2023, о 11:02 год., о 11:03 год., дві оплати в ломбарді « ІНФОРМАЦІЯ_22 » за адресою: АДРЕСА_8 , на загальну суму 1698 гривень.
Всі вищевказані оплати товару здійснювались банківською карткою потерпілої ОСОБА_5 «Голд» № НОМЕР_2 , злотистого кольору, за допомогою безконтактної оплати «Pay Pass» (на картці чип). Гроші, за рахунок яких здійснювались всі ці оплати являються кредитними, та збиток для потрепілої від дій невідомих осіб становить 17348,06 гривень.
Так, після цього, потерпіла одразу подзвонила на гарячу лінію підтримки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_5 , та разом з оператором банку заблокувала свою банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 . Після цього, ОСОБА_5 відразу почала шукати свою фізичну банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , яка б мала знаходитись в її жіночій чорній сумці, у зовнішньому відділенні, проте виявила її відсутність та розстібнуту застібку.
Так, 10.03.2023, приблизно о 11:10 годині, потерпіла ОСОБА_5 приїхала до відділення банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де співробітник банку надав мені виписку по моїй банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , та повідомила, що їй необхідно звернутись з даного приводу до органів поліції, що вона в подальшому і зробила. Також, потерпіла ОСОБА_5 повідомити, що того ж дня вона перевипустила свою банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 під іншим номером, а саме № НОМЕР_6 .
Потерпілій ОСОБА_5 не відомо, хто міг заволодіти її банківською карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , але, ймовірно, вона могла її втратити 10.03.2023, приблизно о 06:30 год., коли перебувала поблизу зупинки «Соцмісто» в Металургійному районі м. Кривого Рогу, ознак того, що у потерпілої її витягла стороння особа із сумки вона не помітила, підозрілих осіб поблизу себе не помічала.
Емітентом кредитної картки № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), видана на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 .
Зважаючи на викладене, з метою встановлення відомостей про обставини кримінального правопорушення, які можуть бути використанні як речові докази, а також мають суттєве значення для встановлення істини у справі, виникла необхідність в тимчасовому доступі до речей, документів та інформації, яка перебуває у володінні АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , з можливістю вилучення наступних документів та даних, за рахунком № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), а саме:
-відомостей щодо повних анкетних даних особи, яка звернулась до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для оформлення карткового рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), зокрема: прізвища, імені та по батькові, числа, місяця, року народження, індивідуального податкового номеру, місця реєстрації та місця мешкання, серії та номеру паспорту, дати та органу його видачі, із вилученням належним чином посвідчених копій документів особи, які стали підставою для складання та подання до відділення банку заяви про видачу карткового рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 );
-відомостей щодо дати, часу, місця оформлення зазначеною особою відповідної анкети-заяви щодо оформлення та реєстрації в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » карткового рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), уповноваженої особи банку, яка прийняла таку заяву та здійснила оформлення зазначеної платіжної картки;
-відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), які були зазначені даною особою для реєстрації карткового № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 );
-відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ) за період з 00:00 год. 09.03.2023 та по теперішній час із зазначенням наступних відомостей: дати, часу та місця кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім'я по батькові, номер карткового рахунку, на який перераховувались кошти (номер, відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄДРПОУ) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховуються кошти, із зазначенням суми перерахованих коштів по кожній платіжній операції, відомостей щодо отримувача коштів (П.І.Б., ІПН, ЄДРПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції);
-відомостей щодо способу здійснення розрахунків (Pay Pass, переказ через онлайн-банкінг, тощо) по картковому рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ) за період з 00:00 год. 09.03.2023 та по теперішній час.
Крім того, зазначена інформація необхідна для призначення ряду судових експертиз, проведення яких доцільне в рамках зазначеного кримінального провадження з метою підтвердження факту вчинення кримінального злочину.
В судовому засіданні прокурор та слідчий не з'явилися, надали заяву про можливість розгляду клопотання у їх відсутність.
Згідно ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Представник організації, у володінні якого знаходиться інформація, оскільки слідчим зазначено достатні підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних документів, що відповідає ч. 2 ст. 163 КПК України, в судове засідання не викликався.
У відповідності до ч. 4, 6 ст. 107 КПК України, у зв'язку з неявкою всіх учасників процесу, фіксація процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею про тимчасовий доступ до речей та документів, не здійснювалась.
Дослідивши клопотання та документи додані до нього, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
За змістом ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Так, відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки, операції за ними, комерційної діяльності клієнтів банківської установи є банківською таємницею, яка, згідно ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» може бути розкрита за рішення суду.
Згідно п. п. 4, 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить конфіденційна інформація, у тому числі така, що містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю.
У зв'язку з тим, що дані, які містяться у зазначених документах, відносяться до конфіденційної інформації, що містить комерційну та банківську таємницю, отримати такі відомості можливо лише шляхом тимчасового доступу до речей і документів, що передбачено ст. 159 КПК України.
Враховуючи вищевикладене, з метою встановлення обставин кримінального правопорушення, виконання завдань кримінального провадження щодо повного та неупередженого розслідування, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 40, 110, 159-166, 309 КПК України, -
Клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької Південної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні за №12023041710000295 від 10.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України- задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІНОГО БАНКУ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , з можливістю вилучення наступних документів та даних:
-відомостей щодо повних анкетних даних особи, яка звернулась до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для оформлення карткового рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), зокрема: прізвища, імені та по батькові, числа, місяця, року народження, індивідуального податкового номеру, місця реєстрації та місця мешкання, серії та номеру паспорту, дати та органу його видачі, із вилученням належним чином посвідчених копій документів особи, які стали підставою для складання та подання до відділення банку заяви про видачу карткового рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 );
-відомостей щодо дати, часу, місця оформлення зазначеною особою відповідної анкети-заяви щодо оформлення та реєстрації в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » карткового рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), уповноваженої особи банку, яка прийняла таку заяву та здійснила оформлення зазначеної платіжної картки;
-відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), які були зазначені даною особою для реєстрації карткового № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 );
-відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ) за період з 00:00 год. 09.03.2023 та по теперішній час із зазначенням наступних відомостей: дати, часу та місця кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім'я по батькові, номер карткового рахунку, на який перераховувались кошти (номер, відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄДРПОУ) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховуються кошти, із зазначенням суми перерахованих коштів по кожній платіжній операції, відомостей щодо отримувача коштів (П.І.Б., ІПН, ЄДРПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції);
- відомостей щодо способу здійснення розрахунків (Pay Pass, переказ через онлайн-банкінг, тощо) по картковому рахунку № НОМЕР_2 (перевипущена під № НОМЕР_6 ) за період з 00:00 год. 09.03.2023 та по теперішній час.
Дозвіл на тимчасовий доступ надати: слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , старшому оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , старшому оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 .
Строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 15 квітня 2023 року включно.
У випадку невиконання ухвали суду про тимчасовий доступ до речей та документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку відповідно до положень Кримінального процесуального Кодексу.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Суддя: ОСОБА_1