номер провадження справи 12/120/12-21/48/13-16/5/22
31.01.2023 Справа № 5009/4799/12
м.Запоріжжя Запорізької області
Господарський суд Запорізької області у складі судді Ніколаєнка Романа Анатолійовича, за участі секретаря судового засідання Бойко Н.А., розглянувши матеріали справи № 5009/4799/12
Кредитори:
1. Приватне підприємство “Асоціація правового захисту” (ЄДРПОУ 32898649, 49116, м. Дніпро, вул. М. Рильського 137)
2. ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 )
3. Товариство з обмеженою відповідальністю “Фінансова компанія “Укрфінстандарт” (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 37-41, офіс 42, код ЄДРПОУ 41153878)
4. ПАТ “Укрпромбанк” (м. Київ, бул. Л.Українки, 26)
5. Публічне акціонерне товариство “Дельта Банк” (бул. Дружби Народів, 38, м. Київ, 01014, код ЄДРПОУ 34047020)
Боржник - Фізична особа ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ; АДРЕСА_3 ; адреса листування: АДРЕСА_4 )
Керуючий реалізацією - арбітражний керуючий ОСОБА_3 (поштова адреса: 03118, м. Київ, а/с 19)
про неплатоспроможність
За участі представників учасників:
керуючий реалізацією - арбітражний керуючий Кравченко Р.М., ухвала Господарського суду Запорізької області від 07.07.2020 у справі № 5009/4799/12
боржник - ОСОБА_2 особисто, ID-паспорт № НОМЕР_3 від 11.10.2018
Постановою Господарського суду Запорізької області від 28.12.2012 ФОП ОСОБА_2 визнаний банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру.
Ухвалою суду від 07.07.2020 введено процедуру погашення боргів фізичної особи ОСОБА_2 . Керуючим реалізацією призначено арбітражного керуючого Кравченка Радіона Миколайовича.
01.12.2020 до суду від керуючого реалізацією надійшло клопотання (вх. № 23477/08-08/20 від 01.12.2020) про розгляд звіту арбітражного керуючого про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат та звіту (вх. №23479/08-08/20 від 01.12.2020) за наслідками процедури погашення боргів.
Ухвалою суду від 08.12.2020 судове засідання для розгляду клопотання керуючого реалізацією (вх.№ 23477/08-08/20 від 01.12.2020), звіту арбітражного керуючого про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат та звіту (вх. № 23479/08-08/20 від 01.12.2020) призначено на 16.12.2020.
11.12.2020 до суду від керуючого реалізацією надійшов звіт № 01-23/337 від 30.11.2020 (вх. № 24362/08-08/20 від 11.12.2020) з додатками до нього.
14.12.2020 на електронну адресу Господарського суду Запорізької області від керуючого реалізацією надійшло клопотання № 01-23/338/1 від 14.12.2020 (вх. № 24485/08-08/20 від 11.12.2020), в якому керуючий реалізацією просив суд:
1. Затвердити:
1.1 Звіт керуючого реалізацією майна Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 за наслідками процедури погашення боргів.
1.2. Звіт арбітражного керуючого ОСОБА_3 про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат за виконання обов'язків керуючого реалізацією майна Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 за період з 07.07.2020 по 30.11.2020.
2. Завершити процедуру погашення боргів Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 (ідентифікаційний податковий номер НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).
3. Закрити провадження у справі № 5009/4799/12 про неплатоспроможність Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 (ідентифікаційний податковий номер НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ). Клопотання підписане електронним цифровим підписом.
Ухвалою від 16.12.2020 у справі № 5009/4799/12 судом :
Клопотання керуючого реалізацією (вх. № 24485/08-08/20 від 11.12.2020) задоволено.
Затверджено звіт арбітражного керуючого про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат за підсумками процедури погашення боргів у справі Господарського суду Запорізької області № 5009/4799/12 за період з 07.07.2020 по 30.11.2020 р. на суму 30 388 грн 70 коп. - суми основної грошової винагороди керуючого реалізацією; суми 311206 грн 35 коп. - суми понесених витрат керуючого реалізацією у справі № 5009/4799/12.
Звіт керуючого реалізацією (вх. № 23479/08-08/20 від 01.12.2020, вх. № 24362/08-08/20 від 11.12.2020) затверджено.
Завершено процедуру погашення боргів фізичної особи ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 , АДРЕСА_3 ).
Вирішено звільнити банкрута - фізичну особу ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 , АДРЕСА_3 ) від боргів. Відповідно до вимог ст. 132 Кодексу України з процедур банкрутства (надалі - КУзПБ) ОСОБА_2 не звільняється від подальшого виконання вимог кредиторів після завершення судових процедур у справі про неплатоспроможність та обов'язку повернення непогашених боргів, а саме: 1) відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю фізичної особи; 2) сплати аліментів; 3) виконання інших вимог, які нерозривно пов'язані з особистістю фізичної особи. Такі вимоги, що не були повністю погашені у справі про неплатоспроможність, можуть бути заявлені після закінчення провадження у справі про неплатоспроможність у непогашеній частині.
Згідно ст. 135 КУзПБ протягом п'яти років після визнання фізичної особи банкрутом не може бути відкрито провадження у справі про неплатоспроможність за її заявою, крім випадку, якщо боржник погасив усі борги в повному обсязі у порядку, передбаченому цим Кодексом. Протягом п'яти років після визнання фізичної особи банкрутом така особа зобов'язана перед укладенням договорів позики, кредитних договорів, договорів поруки чи договорів застави письмово повідомляти про факт своєї неплатоспроможності інші сторони таких договорів. Фізична особа не може вважатися такою, яка має бездоганну ділову репутацію, протягом трьох років після визнання її банкрутом.
Закрито провадження у справі № 5009/4799/12.
Зазначену ухвалу Господарського суду Запорізької області від 16.12.2020 у справі № 5009/4799/12 було оскаржено в апеляційному порядку Акціонерним товариством "Державний ощадний банк України".
За результатами апеляційного перегляду, постановою Центрального апеляційного господарського суду від 29.11.2021 у справі № 5009/4799/12 апеляційну скаргу задоволено. Ухвалу Господарського суду Запорізької області від 16.12.2020 у справі № 5009/4799/12 скасовано. Справу № 5009/4799/12 направлено до Господарського суду Запорізької області для продовження розгляду.
Шляхом автоматизованого розподілу судової справи між суддями справу № 5009/4799/12 визначено до розгляду судді Ніколаєнку Р.А (протокол автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 17.01.2022).
Ухвалою від 24.01.2022 Господарський суд Запорізької області у складі судді Ніколаєнка Р.А. прийняв справу № 5009/4799/12 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 до провадження та розгляду на стадії погашення боргів боржника, призначив засідання суду для заслуховування звіту керуючого реалізацією майна про хід процедури погашення боргів боржника на 22.02.2022, 10.30.
Водночас, засідання не відбулося внаслідок касаційного оскарження фізичної особою ОСОБА_2 постанови Центрального апеляційного господарського суду від 29.11.2021 у даній справі № 5009/4799/12 та направленням із супровідним листом від 04.02.2022 матеріалів цієї справи до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду.
17.02.2022 до суду від Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» надійшла заява про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022).
Заявник просить визнати грошові вимоги Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (ЄДРПОУ 00032129), що станом на 19.01.2022 становлять 5546726,14 грн та складаються з:
- вимог за кредитним договором № 904/4 у розмірі 832161,67 грн, що забезпечені заставою, та у розмірі 701 961,03 грн,
- вимог за кредитним договором № 773/2 у розмірі 56664,10 грн, що забезпечені заставою, та у розмірі 139621,09 грн,
- вимог за кредитним договором № 610/1 у розмірі 82025,95 грн, що забезпечені заставою, та 354156,59 грн,
- вимог за договором відновлювальної кредитної лінії № 831/3 у розмірі 3380135,71 грн.
Листом від 21.02.2022 вих.№ 5009/4799/12 заявника було повідомлено про надсилання справи № 5009/4799/12 до касаційної інстанцій та унеможливлення у зв'язку з цим вирішення питання щодо прийняття заяви. Зазначено, що питання щодо прийняття до розгляду поданої заяви буде вирішено після повернення справи №5009/4799/12 до Господарського суду Запорізької області та залежно від результатів розгляду касаційної скарги ОСОБА_2 .
02.08.2022, після завершення касаційного провадження, матеріали справи № 5009/4799/12 є повернутими до Господарського суду Запорізької області.
Постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 07.07.2022 касаційну скаргу фізичної особи ОСОБА_2 залишено без задоволення, постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.11.2021 у справі № 5009/4799/12 залишено без змін.
Постанова суду касаційної інстанції набрала законної сили з моменту її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.
Зважаючи на викладене, ухвалою від 05.08.2022 у справі № 5009/4799/12 призначено засідання суду для заслуховування звіту керуючого реалізацією майна про хід процедури погашення боргів боржника, а також прийнято та призначено до розгляду в судовому засіданні заяву АТ «Ощадбанк» про визнання грошових вимог на 06.09.2022, 12.00.
30.08.2022 до Господарського суду Запорізької області в межах справи про банкрутство №5009/4799/12 від Товариства з обмеженою відповідальністю “Фінансова компанія “Укрфінстандарт” надійшла заява (вих.№18 від 25.08.2022) про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_2 в розмірі 3627754,50 грн конкурсними вимогами, які не забезпечені заставою.
Ухвалою від 31.08.2022 заяву ТОВ «ФК «Укрфінстандарт» про визнання грошових вимог прийнято та призначено до розгляду в судовому засіданні також на 06.09.2022, 12.00.
На це засідання керуючим реалізацією - арбітражним керуючим ОСОБА_3 був поданий звіт про хід процедури погашення боргів (вих.№ 01-23/124 від 30.08.2022) з відображенням вжитих у процедурі заходів та з доданням документів в підтвердження.
В тому числі керуючим реалізацією надано повідомлення про розгляд вимог АТ «Ощадбанк» (вих.№ 01-23/120 від 29.08.2022), згідно з яким керуючий реалізацією вважає за обґрунтовані лише вимоги в розмірі 108645,85 грн за договором відновлювальної кредитної лінії № 831/3 у розмірі 3380135,71 грн.
Письмові пояснення по вимогах АТ «Ощадбанк» надані також боржником (б/н від 29.08.2022), який вважає, що у АТ «Ощадбанк» взагалі відсутні кредиторські вимоги, які б могли бути розглянуті у межах справи про банкрутство фізичної особи ОСОБА_2 .
За наслідками засідання 06.09.2022 суд постановив ухвалу, згідно з якою:
- заяву Товариства з обмеженою відповідальністю “Фінансова компанія “Укрфінстандарт” про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_2 в розмірі 3627754,50 грн конкурсними вимогами, які не забезпечені заставою, - задоволено;
- визнані вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю “Фінансова компанія “Укрфінстандарт” до фізичної особи ОСОБА_2 в розмірі 3627754,50 грн конкурсними вимогами, які не забезпечені заставою;
- розгляд справи, заяви Дніпропетровського обласного управління АТ “Ощадбанк” про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022) відкладено до 02.11.2022, 10.00, від учасників витребувані необхідні для розгляду справи докази.
На дату цього засідання (02.11.2022, 10.00) від боржника ОСОБА_2 на виконання вимог ухвали від 06.09.2022 надійшло його особисте письмове повідомлення (б/н від 21.09.2022) щодо місця його реєстрації, у відповідності до якого місце проживання ОСОБА_2 з 16.07.2012 зареєстроване за адресою: АДРЕСА_5 (підтверджено Інформацією про реєстрацію місця проживання особи за відомостями відділу формування та ведення реєстру територіальної громади міста Кам'янської міської ради від 02.09.2022 за № 19/10354).
При цьому ж ОСОБА_2 просить надсилати процесуальні документи суду у справі про банкрутство на адресу: АДРЕСА_4 .
Повідомлення боржника суд бере до відома та врахування у подальшому судовому провадженні у справі.
Від приватного виконавця виконавчого округу Дніпропетровської області Селезньова М.О. суд отримав інформацію (вих.№ 01-29/5962 від 30.09.2022), згідно з якою на теперішній час в нього не перебувають на виконані виконавчі провадження відносно боржника - ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 , а з 10.02.2021 по 16.06.2021 на примусовому виконанні перебувало виконавче провадження №64464232 з виконання виконавчого листа, виданого 02.10.2012 Баглійським районним судом м.Дніпродзержинська по справі №404/4825/12 про звернення стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки від 14.10.2008, посвідченим приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Чалою В.О. за реєстровим № 2354-2355, а саме - належний ОСОБА_2 житловий будинок А-1, загальною площею 125,3 кв. м, житловою площею 69,6 кв. м; Б-2 - гараж - сарай; В-1 - вбиральня; Г-1 - літня душова; 1-8 - огорожі, 9 - яма зливна; І, II - тротуар, розташовані на земельній ділянці площею 0,1138 га, за кадастровим № 1210400000:04:007:0017,за адресою: АДРЕСА_4 . В межах даного виконавчого провадження №64464232 зазначене домоволодіння реалізовано не було.
Керуючим реалізацією ОСОБА_3 на ухвалу від 06.09.2022 з листом вих.№ 01-23/157 від 01.11.2022 надано: реєстр вимог кредиторів ФО ОСОБА_2 станом на 01.11.2022; Інформацією про реєстрацію місця проживання особи за відомостями відділу формування та ведення реєстру територіальної громади міста Кам'янської міської ради від 02.09.2022 за № 19/10354 на підтвердження місця реєстрації ОСОБА_2 ; постанову про повернення виконавчого документу стягувачу від 16.06.2021, винесену у виконавчому провадженні №64464232 приватним виконавцем Селезньовим М.О.
Від заявника кредиторських вимог АТ «Ощадбанк» в особі Дніпропетровського обласного управління, як на виконання ухвали від 06.09.2022, надійшли письмові обґрунтування заяви про визнання грошових вимог до боржника (вих.№ 103.20-12/1-1365 від 24.10.2022), згідно з якими АТ «Ощадбанк» не погоджується із запереченнями керуючого реалізацією по його заявлених грошових вимогах до боржника та на заявлених вимогах наполягає, інший розрахунок грошових вимог, ніж той, що доданий до заяви про визнання грошових вимог (вих.№ 103-20-12/1-66 від 11.02.2022) АТ «Ощадбанк» не надав.
Зазначається, що 26.08.2022 від АТ «Ощадбанк» отримано клопотання (зареєстроване в системі «Електронний суд» 26.08.2022) про участь представника ОСОБА_4 в судовому засіданні у даній справі, призначеному на 06.09.2022, 12.00, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи “EasyСon”.
Ухвалою від 29.08.2022 клопотання суд залишив без задоволення через з'ясовану відсутність технічної можливості забезпечення участі учасника в такому режимі у ці день та час.
Водночас, при визначенні дати та часу наступного засідання суд врахував згадане клопотання, призначив засідання 02.11.2022, 10.00 в режимі відеоконференцзв'язку, дозволивши представнику АТ «Ощадбанк» Заворотному А.В. взяти участь в цьому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів.
01.11.2022, тобто за день до призначеного засідання, суд отримав заяву (вих.№ 01-23/154 від 31.10.2022) керуючого реалізацією - арбітражного керуючого Кравченка Р.М., якою він просить дозволити йому взяти участь в засіданні, призначеному на 02.11.2022, 10.00, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи “EasyСon”.
За очевидним браком часу суд не вирішив питання з постановленням процесуального документу станом на час цього засідання, однак з огляду на наявну технічну можливість участь керуючого реалізацією в засіданні, призначеному на 02.11.2022, 10.00, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду було забезпечено.
За підсумками засідання 02.11.2022 судом постановлено ухвалу, якою:
- задоволено заяву (вих.№ 01-23/154 від 31.10.2022) керуючого реалізацією - арбітражного керуючого Кравченка Р.М. про участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua»;
- розгляд справи, заяви Дніпропетровського обласного управління АТ “Ощадбанк” про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022) відкладено до 29.11.2022 о 12.00.;
- дозволено представнику АТ «Ощадбанк» Заворотному А.В. та керуючому реалізацією - арбітражному керуючому Кравченку Р.М. взяти участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua».
Цією ж ухвалою, окрім іншого, зобов'язано АТ “Ощадбанк” надати нормативне та документальне обґрунтування заяви з огляду на заперечення боржника, викладені в письмових поясненнях боржника (б/н від 29.08.2022); надати нормативне та документальне обґрунтування заявлення до визнання сум неустойки, річних та втрат від інфляції, що нараховані за період після введення мораторію на задоволення вимог кредиторів боржника ухвалою від 21.12.2012 у даній справі; визначити розмір грошових вимог за зобов'язаннями боржника в іноземній валюті (договір № 610/1 від 27.04.2007) в національній валюті з дотриманням правил ч.2 ст. 45 КУзПБ - за курсом НБУ на дату подання заяви (заява надіслана до суду, а отже вважається поданою, 14.02.2022); надати розрахунки пені, річних та втрат від інфляції за період до дня введення мораторію на задоволення вимог кредиторів у даній справі - до 21.12.2012 (не включно).
22.11.2022 судом отримано інформацію від Головного управління ДПС у Дніпропетровській області (вих№28995/5/04-36-13-04-01 від 16.11.2022) щодо наявних у податкового органу відомостей про податкову адресу/адресу реєстрації ОСОБА_2 , якою з 19.05.2010 обліковується наступна: АДРЕСА_3 , на підтвердження чого надано роздруківку з бази даних податкової служби.
23.11.2022 від Головного управління ДПС у Запорізькій області судом отримано інформацію (вих№30448/6/08-01-13-03-05 від 21.11.2022) про те, що фізична особа - підприємець ОСОБА_2 не перебував на обліку в ГУ ДПС у Запорізькій області як фізична особа - підприємець.
28.11.2022 від АТ “Ощадбанк” отримано заяву (зареєстровану в системі «Електронний суд» 28.11.2022) про відкладення засідання суду, призначеного на 29.11.2022 о 12.00, на іншу дату. В обґрунтування цього заявлення АТ “Ощадбанк” вказує на складність підготовки витребуваної судом інформації, що потребує тривалого часу.
У день засідання 29.11.2022 на адресу електронної пошти суду від керуючого реалізацією надійшло клопотання (вих№01-23/178 від 28.11.2022), скріплене кваліфікованим електронним підписом, в якому він просить суд зобов'язати АТ “Ощадбанк” надати керуючому реалізацією документи в обґрунтування наявності грошових вимог до боржника у заявленому розмірі, з наведення точного переліку документів, а також відкласти розгляд кредиторських вимог АТ “Ощадбанк”, що призначений на 29.11.2022 о 12.00, на іншу дату.
Засідання суду 29.11.2022 відбулося за участі керуючого реалізацією в режимі відеоконференції шляхом застосування системи “vkz.court.gov.ua”.
В засіданні суд оголосив документи, які отримано на час засідання.
Боржник та керуючий реалізацією не заперечили проти заяви АТ “Ощадбанк” про відкладення розгляду справи.
Керуючий реалізацією підтримав, в свою чергу, власне клопотання про відкладення засідання з розгляду заяви з кредиторськими вимогами АТ “Ощадбанк” з метою отримання та дослідження документів, щодо яких заявлено також клопотання про їх витребування від АТ “Ощадбанк”. Необхідність у наданні витребуваних документів обґрунтовує дослідженням питання часткового погашення боржником заборгованості перед АТ “Ощадбанк” та необхідністю встановлення того факту, в рахунок погашення заборгованості за яким саме договором Банком зараховувались сплачені боржником грошові кошти.
За наслідками засідання 29.11.2022 суд постановив ухвалу, якою розгляд справи, заяви Дніпропетровського обласного управління АТ “Ощадбанк” про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022) відклав до 31.01.2023, 11.00, а також задовольнив клопотання керуючого реалізацією - арбітражного керуючого Кравченка Р.М. (вих№01-23/178 від 28.11.2022) про витребування доказів та зобов'язав АТ “Ощадбанк” (вул.Госпітальна, буд.12-Г, м.Київ, 01001) в особі філії - Дніпропетровського обласного управління АТ “Ощадбанк” (пр.Гагаріна, буд.115, м.Дніпро, 49107) надати керуючому реалізацією - арбітражному керуючому Кравченку Р.М. у строк до 10.01.2023 наступні документи та інформацію:
- письмові обґрунтування заяви про визнання грошових вимог до боржника (вих.№ 103.20-12/1-1365 від 24.10.2022);
- документ, що містить нормативне та документальне обґрунтування заяви з огляду на заперечення боржника, викладені в письмових поясненнях боржника (б/н від 29.08.2022);
- документ, що містить нормативне та документальне обґрунтування заявлення до визнання сум неустойки, річних та втрат від інфляції, що нараховані за період після введення мораторію на задоволення вимог кредиторів боржника ухвалою від 21.12.2012 у даній справі;
- документ, яким визначено розмір грошових вимог за зобов'язаннями боржника в іноземній валюті (договір № 610/1 від 27.04.2007) в національній валюті з дотриманням правил ч.2 ст. 45 КУзПБ - за курсом НБУ на дату подання заяви (заява надіслана до суду, а отже вважається поданою, 14.02.2022);
- суми усіх грошових коштів, отриманих Банком від фізичної особи ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) у погашення зобов'язань за переліченими у Заяві про визнання грошових вимог кредитора - АТ «Ощадбанк» - правочинами - з детальною розшифровкою по кожному платежу та зобов'язанню, в тому числі, але не виключно:
1) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по кредитному договору № 904/4 від 14.10.2008 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:
2062(2052) - кредитний рахунок;
2068 - рахунок відсотків;
3739 - рахунок прострочених відсотків;
2) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по кредитному договору № 773/2 від 24.12.2007 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:
2062(2052) - кредитний рахунок;
2068 - рахунок відсотків;
3739 - рахунок прострочених відсотків;
3) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по кредитному договору № 610/1 від 27.04.2007 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:
2062(2052) - кредитний рахунок;
2068 - рахунок відсотків;
3739 - рахунок прострочених відсотків;
4) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по договору відновлювальної кредитної лінії № 831/3 від 25.03.2008 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:
2062(2052) - кредитний рахунок;
2068 - рахунок відсотків;
3739 - рахунок прострочених відсотків;
- виписку руху коштів на картковому рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), який належить фізичній особі ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ), з 01 серпня 2015 року по поточну дату;
- документи, що підтверджують факт отримання Банком коштів від реалізації предмету іпотеки, переданого АТ «Ощадбанк» згідно Іпотечного договору від 25.03.2008, який був зареєстрований в реєстрі за № 557, предметом іпотеки за яким було: нежитлова будівля, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_6 , будь-які платіжні або приходні документи щодо отримання коштів від реалізації (але не виключно), з яких можна визначити призначення платежу та реквізити відправника таких коштів.
02.12.2022 суд від АТ «Ощадбанк» в особі філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» суд отримав заяву про визнання грошових вимог кредитора (уточнену) станом на 14.02.2022 (вих.№ 103.20-12/1-1534 від 29.11.2022).
АТ «Ощадбанк» (далі, також - Банк) здійснено перерахунки заявлених до визнання 3% річних, втрат від інфляції з обмеженням періоду нарахувань до дня відкриття провадження у даній справі про банкрутство, як то вимагалося судом, визначив суми цих нарахувань станом на 20.12.2012.
Згідно із вказаною заявою Банк просить визнати його грошові вимоги до Боржника в загальній сумі 3 098 057, 84 грн, а саме:
- визнати вимоги за кредитним договором № 904/4 у розмірі 517330 грн, що забезпечені заставою, та у розмірі 107815,29 грн,
- визнати вимоги за кредитним договором № 773/2 у розмірі 61004,34 грн, що забезпечені заставою,
- визнати вимоги за кредитним договором № 610/1 у розмірі 336767,88 грн,
- визнати вимоги за договором відновлювальної кредитної лінії № 831/3 у розмірі 2075140,33 грн.
12.01.2023 від Банку отримано заяву (вих.№ 103.20-12/1-28 від 05.01.2023) з доказами її надіслання керуючому реалізацією, у якій як на виконання ухвали суду від 29.11.2022 в частині витребування доказів та документів за клопотанням керуючого реалізацією, Банк надав свої пояснення, позиції по заявлених вимогах та кредитних відносинах з Боржником, додав запитані банківські виписки, зазначив, що певна інформація та документація, що запитана керуючим реалізацією, вже надавалася та наявна в матеріалах справи № 5009/4799/12.
27.01.2023 представник Банку адвокат Заворотний А.В. подав заяву про відкладення розгляду справи, призначеного на 31.01.2023, 11.00, у зв'язку з його перебуванням на лікарняному та неможливістю у зв'язку з цим взяти участь в засіданні, а також через відсутність інших представників Банку, які б могли представляти інтереси Банку у даній справі.
Керуючий реалізацією на засідання, призначене на 31.10.2023, надав письмові пояснення (вих.№ 01-23/21 від 30.01.2023). За твердженням керуючого реалізацією ним отримані не всі документи, які витребувані ухвалою від 29.11.2022. Також керуючий реалізацією ставить під сумнів розрахунки Банку, знов-таки наполягаючи на необхідності отримання від Банку та вивчення ним додаткових документів задля встановлення однозначних сум кредиторських вимог.
Боржник на засідання подав клопотання (б/н від 30.01.2023), у якому зазначив, що станом на 21.12.2012 (дата відкриття провадження у справі) його заборгованість перед Банком має виглядати таким чином:
- за договором № 610/1 від 27.04.2007 - 12653,00 дол.США,
- за договором № 773/2 від 24.12.2007 - 62000,00 грн,
- за договором № 831/3 від 25.03.2008 - 650000,00 грн,
- за договором № 904/4 від 13.10.2008 - 381000,00 грн.
Боржник пояснив, що по питаннях своєї заборгованості звернувся до Ленінського районного суду м.Дніпра з метою доступу до судових справ, однак отримав відмову у зв'язку із закінченням терміну зберігання справ. По тих самих питаннях також звернувся до ВДВС Південного району м.Кам'янське, однак інформацію не отримав через тимчасову неможливість (перебування відповідного працівника на лікарняному).
З огляду на зазначене Боржник просить оголосити перерву в засіданні по справі.
Крім того, Боржник заявив клопотання про зобов'язання АТ «Ощадбанк» надати суду та арбітражному керуючому Кравченку Р.М. копії рішень судів першої інстанції про стягнення з ФОП ОСОБА_2 сум заборгованості по таких правочинах: кредитному договору № 610/1 від 27.04.2007, кредитному договору № 773/20 від 24.12.2007, договору відновлювальної кредитної лінії № 831/3 від 25.05.2008, копії позовних заяв АТ «Ощадбанк», поданих ним за цими кредитними договорами.
У клопотанні Боржник просить також судове рішення щодо визначення вимог Банку по кредитному договору № 904/4 від 13.10.2008 постановити після розгляду по суті в межах справи № 5009/4799/12 про банкрутство ФО ОСОБА_2 справи № 205/6157/15, матеріали якої наразі перебувають на стадії направлення до Господарського суду Запорізької області.
В день судового засідання 31.01.2023 суд також отримав заяву (б/н, б/д) Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Позика» (03056, м.Київ, вул.Польова, 24Д, код ЄДРПОУ 39493634) про заміну кредитора.
Заявник просить замінити кредитора - ТОВ «ФК «Форінт» його правонаступником -ТОВ «Фінансова компанія «Позика», у зв'язку з переходом до останнього прав на підставі договору про відступлення прав вимоги № 151 від 15.03.2021 та про відступлення прав за іпотечними договорами від 15.03.2021, посвідченого приватним нотаріусом Черленюх А.В. зареєстрованого в реєстрі за № 190.
Суд зазначає, що ФК «Форінт» не являється кредитором у даній справі про неплатоспроможність ОСОБА_2 .
В той же час заявник - ТОВ «ФК «Позика» в заяві про заміну кредитора зазначив про такі обставини:
- ухвалою суду від 19.08.2019 заяви ПАТ «Ощадбанк» (вх.08-08/18495/18 від 17.10.2018) та ПАТ «Дельта Банк» (вх. 08-08/15995/19 від 05.08.2019) прийняті до відома. Зобов'язано ліквідатора виключити із ліквідаційної маси банкрута майно - предмет іпотеки за іпотечним договором № 1194/Zфкіп-07 від 21.12.2007, укладеним між ТОВ «Український промисловий банк» та фізичної особою ОСОБА_2 , об'єкт незавершеного будівництва та земельну ділянку, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_7 , що складається в цілому з: житлового будинку шлакоблочного, обкладеного цеглою, зазначеного в плані під літерою «А, а», господарського блоку літ. «Б», гаражу літ. «Г», огорожі літ. «№ 1, 2», земельної ділянки розміром 0,25 га, яка передана у власність для будівництва, обслуговування житлового будинку, господарських будівель і споруд;
- 16.07.2020 між ПАТ «Дельта Банк» та ТОВ «ФК «Форінт» укладено договір про відступлення прав вимоги 2289/К, відповідно до якого право вимоги за кредитним договором № 1194/ФК-07 від 21.12.2007 перейшло до ТОВ «ФК «Форінт»;
- 16.07.2020 між ПАТ «Дельта Банк» та ТОВ «ФК «Форінт» укладено договір про відступлення прав за іпотечними договорами, відповідно до якого права вимоги за іпотечним договором № 1194/Zфкіп-07 від 21.12.2007, зареєстрованим в реєстрі за №6187 перейшло до ТОВ «ФК «Форінт»;
- 15.03.2020 між ТОВ «ФК «Форінт» та ТОВ «ФК «Позика» укладено договір відступлення прав вимоги № 151, відповідно до якого право грошової вимоги перейшло до ТОВ «ФК «Позика»;
- 15.03.2020 між ТОВ «ФК «Форінт» та ТОВ «ФК «Позика» укладено договір відступлення прав вимоги за іпотечними договорами, відповідно до якого права за договорами іпотеки перейшло до ТОВ «ФК «Позика».
Засідання суду 31.01.2023 зафіксовано аудиозаписом за допомогою звукозаписувального технічного засобі «Акорд».
В засіданні суд оголосив документи, клопотання, які отримано на час засідання.
Зазначив про прийняття заяви АТ «Ощадбанк» про визнання грошових вимог кредитора (уточнену) станом на 14.02.2022 (вих.№ 103.20-12/1-1534 від 29.11.2022) та розгляд грошових вимог Банку, які визначені у цій заяві.
Боржник та керуючий реалізацією підтримали свої відповідні письмові заяви, клопотання, пояснення, не заперечили проти заяви Банку про відкладення розгляду справи.
В засіданні суд на місці вирішив клопотання Боржника щодо витребування доказів.
Ч.1 ст.81 ГПК України передбачено, що учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
За вимогами ч.2 ст.81 ГПК України у клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; 5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
У відповідності до ч.4 ст.81 ГПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Суд відхилив клопотання Боржника про витребування доказів як таке, що не узгоджується з наведеним положеннями.
Копії рішень судів першої інстанції про стягнення з ФОП ОСОБА_2 сум заборгованості по кредитному договору № 610/1 від 27.04.2007, кредитному договору № 773/20 від 24.12.2007 та договору відновлювальної кредитної лінії № 831/3 від 25.05.2008 наявні в матеріалах справи про банкрутство № 5009/4799/12, з якими Боржник вправі ознайомитися.
Крім того, як копії цих рішень, так і копії позовних заяв мають бути у розпорядженні Боржника. Що стосується позовних заяв, то Боржник не пояснює, яким чином заяви вплинуть на розгляд грошових вимог Банку, в основу яких покладені судові рішення, що набрали законної сили.
Відносно заявлення Боржника не визначати остаточно вимоги Банку по кредитному договору № 904/4 від 13.10.2008 та постановити судове рішення щодо цих вимог після розгляду по суті в межах справи № 5009/4799/12 про банкрутство ФО ОСОБА_2 справи № 205/6157/15, матеріали якої наразі перебувають на стадії направлення до Господарського суду Запорізької області, зазначається, що Боржник, знов таки не наводить, яким чином розгляд справи № 205/6157/15 вплине на розгляд грошових вимог Банку у справі про банкрутство. Крім того, хоча це і не має вагомого значення, підтвердження перебування цієї справи на стадії передання для розгляду у справу про банкрутство не надано.
За наслідками засідання, беручи до уваги заявлення Банку та Боржника про відкладення розгляду справи (оголошення перерви) та грошових вимог АТ «Ощадбанк», в зв'язку з необхідністю витребування додаткових доказів, суд вирішив розгляд справи, заяви Банку відкласти, а також призначити до розгляду в судовому засіданні заяву ТОВ «ФК «Позика» про заміну кредитора, враховуючи при цьому заявлення відповідних учасників про участь в засіданнях в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.
На підставі викладеного, керуючись ст.1, 2, 45, 113 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.3, 12, 81, 197, 216, 232 - 235 Господарського процесуального кодексу України, суд
Клопотання Боржника (б/н від 30.01.2023) про витребування доказів відхилити.
Розгляд справи, заяви АТ “Ощадбанк” в особі Дніпропетровського обласного управління АТ “Ощадбанк” з грошовими вимогами до Боржника відкласти до 28.03.2023, 11.00.
Призначити до розгляду в судовому засіданні заяву ТОВ «ФК «Позика» про заміну кредитора на 28.03.2023, 11.00.
Засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Запорізької області за адресою: 69001, м. Запоріжжя, вул.Гетьманська, 4 в режимі відеоконференції.
Дозволити представнику АТ «Ощадбанк» Заворотному А.В. взяти участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua».
Дозволити керуючому реалізацією - арбітражному керуючому Кравченку Р.М. взяти участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua».
Зобов'язати завчасно до дати призначеного засідання:
АТ «Ощадбанк» - представити нормативне обґрунтування визначення розміру зобов'язань Боржника за договором в іноземній валюті (№ 610/1 від 27.04.2007) в національній валюті станом на дату подання заяви з огляду на стягнення за рішенням від 22.12.2010 у справі № 2-4926/2010 заборгованості Боржника у національній валюті;
ТОВ «ФК «Позика» - представити докази надсилання заяви на адресу Боржника та керуючого реалізацією,
уточнити вимоги заяви з огляду на те, що ТОВ «ФК Форінт» не являється кредитором у справі № 5009/4799/12, не визнавався судом правонаступником АТ «Дельта Банк» у цій справі;
АТ «Дельта Банк» - представити письмові пояснення щодо відступлення прав вимог на користь ТОВ «ФК «Форінт» з окремим зазначенням та підтвердженням, чи передані вимоги за зобов'язаннями, які визнані в якості грошових до Боржника у даній справі про банкрутство;
керуючого реалізацією - актуальну позицію, пояснення на дату судового засідання;
Витребувати від Департаменту реєстраційних послуг Запорізької міської ради матеріали реєстраційної справи боржника - фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 (ідент. № НОМЕР_2 ).
Зобов'язати Міністерство юстиції України (для контролю виконання), Південне міжрегіональне управління Міністерства юстиції (м. Одеса) - надати актуальну інформацію про наявність виконавчих документів щодо боржника, про вжиті заходи щодо стягнення безспірних сум з боржника, витяг з Державного реєстру виконавчих проваджень щодо виконавчих проваджень за участю боржника, враховуючи реєстрацію боржника за адресою - АДРЕСА_2 .
Явку в засідання керуючого реалізацією, ТОВ «ФК «Позика», АТ «Ощадбанк» визнати обов'язковою.
Пропонується надіслати необхідні заяви та документи на електронну адресу суду: E-mail: inbox@zp.arbitr.gov.ua із скріпленням електронним цифровим підписом.
Контактні дані Господарського суду Запорізької області: вебсайт https://zp.arbitr.gov.ua; е-mail: inbox@zp.arbitr.gov.ua; номер Єдиного контакт-центру судової влади України (044) 207-35-46. Номер телефону гарячої лінії суду: (061) 764-89-30.
Інформацію по справі, що розглядається, можна отримати на сторінці суду на офіційному вебпорталі “Судова влада України” в мережі Інтернет за вебадресою: http://court.gov.ua/fair/sud5009.
Запропонувати учасникам повідомити про згоду та можливість отримувати ухвали (рішення) суду лише електронною поштою, звернутися до суду з відповідною заявою та надати електронні адреси для повідомлення про розгляд справи шляхом направлення ухвал (рішень) суду по справі (з ЕЦП судді) електронною поштою.
Копії даної ухвали надіслати боржнику на адресу: АДРЕСА_4 , арбітражному керуючому Кравченку Р.М., Південному міжрегіональному управлінню Міністерства юстиції (м. Одеса), Міністерству юстиції України, Департаменту реєстраційних послуг Запорізької міської ради, кредиторам, ТОВ «ФК «Позика» (за наявності у суду відомостей - на адреси електронної пошти з ЕЦП судді).
Ухвала господарського суду набирає законної сили негайно після її оголошення, відповідно до ст.235 ГПК України. Не підлягає оскарженню окремо від судового рішення.
Повний текст ухвали складено та підписано 13.02.2023.
Суддя Р.А.Ніколаєнко