Дата документу 24.01.2023
Справа № 501/273/23
2-з/501/3/23
24 січня 2023 року Іллічівський міський суд Одеської області у складі головуючого судді Петрюченко М.І.,
за участю секретаря судового засідання - Тейбаш Н.Д.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Чорноморську Одеської області
заяву: представника Акціонерного товариства «Державний ощадний банкк України» в особі філії - Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк»
особа, яка може отримати статус учасника справи: Приватний нотаріус Одеського районного нотаріального округу Одеської області Перчеклій І.М.
предмет та підстави заяви: про забезпечення доказів
постановив ухвалу про наступне та
Представник Акціонерного товариства «Державний ощадний банкк України» в особі філії - Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк» 19.01.2023 звернувся до суду з заявою про забезпечення доказів, згідно якої просить суд витребувати у приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Одеської області Перчеклій І.М. (м. Чорноморськ Одеської області, вул. Спортивна, 5/1-Н) копію спадкової справи №41/2017, заведеної після смерті ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
Заява мотивована тим, що 14.01.2015 між Публічним акціонерним товариством Державний ощадний банк України» (відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства» та згідно постанови Кабінету Міністрів України від 20.11.2019 року № 949 «Про внесення зміну до Статуту акціонерного товариства «Державний -ощадний банк України», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 25.02.2003 року №261 «Деякі питання діяльності акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» проведено державну реєстрацію зміни до Статуту, відповідно до яких змінено назву на Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», а також змінено тип акціонерного товариства з публічного на приватне) (надалі - «Банк», «АТ Ощадбанк») в особі ТВБВ № 10015/0510 філії - Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_1 (надалі - Позичальник/Боржник) було укладено Договір про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки № НОМЕР_2 (далі - «Договір»).
Згідно з п.1.1., п.п.1.1.1, 1.1.2. Договору, Банк, на підставі наданих клієнтом відповідно до вимог чинного законодавства України документів, відкрив Клієнту рахунок № НОМЕР_3 в гривні України на умовах тарифного пакету «Зарплатний», Тарифів за користування платіжної карткою, розміщених на сайті Банку та на інформаційних стендах, що знаходяться в приміщеннях установ Банку. Банк надає Платіжну картку типу MasterCard Gold Debit PayPass 0 грн. та ПІН - конверт до неї.
Між банком та позичальником 21.01.2015 укладено Додатковий договір №1 до Договору № 959130 від 14.01.2015.
Відповідно до п.1 Додаткового договору №1 Сторони домовились внести до договору зміни та доповнення, зокрема,ті. 1.1 доповнити п.п. 1.1.4 - 1.1.6, відповідно до яких Банк встановлює клієнту кредит в сумі 15 000 гривень 00 копійок. Строк дії кредиту встановлюється на відповідний період дії платіжної картки. При випуску платіжної картки на новий термін кредит продовжується на строк дії платіжної картки. Процентна ставка за кредитом є фіксованою та становить 24,00 % річних і сплачується щомісячно. Процентна ставка за несанкціонованим овердрафтом складає 35,00 % річних. Щомісячна плата за обслуговування невикористаної частини встановленого кредиту складає 0,00 процентів. За умов безготівкового розрахунку платіжною карткою за товари та послуги, процентна ставка за користування кредитом протягом Грейс-періоду складає 0,001 % річних (п.п.1.1.4). У разі відсутності на рахунку клієнта власних коштів щомісячна плата за обслуговування невикористаної частини встановленого Кредиту списується за рахунок Кредиту (п.п.1.1.5). Кредит стає доступним клієнтові з дати першого зарахування заробітної плати (п.п. 1.1.6).
Також Договір № 959130 доповнено новим розділом 4 «Умови кредитування» та внесено інші зміни, визначені Додатковим договором № 1.
Відповідно до п.4.4 Додаткового договору №1 передбачено, що Клієнт зобов'язаний погасити заборгованість за кредитом у повному обсязі у разі:
-закінчення строку дії платіжної картки та не продовження її дії на новий строк;
-звільнення з Організації, з якою Банком укладено договір про надання послуг по зарахуванню та виплаті заробітної плати та інших виплат, через поточні рахунки фізичних осіб (працівників організації) з використанням платіжних карток;
- відмови Клієнта від отримання заробітної плати та інших виплат, передбачених чинним законодавством, шляхом їх зарахування на рахунок;
-розірвання договору, укладеного між Банком та організацією, та ненадання Клієнтом забезпечення виконання зобов'язань, пов'язаних із користуванням Кредитом;
-відмови від пропозиції Банку, що пов'язана зі зміною процентної ставки за користування кредитом.
Клієнт зобов'язаний щомісячно отримувати звіт ^виписку) по рахунку та сплачуват за кредитом всі платежі на підставі цього звіту (виписки) пс рахунку не пізніше 25 числа місяця наступного за звітним або на початку операційного дня, наступного за вихідним, святковим днем чи неробочим. У разі порушення строку сплати платежів за Договором Клієнт зобов'язаний сплатити пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період, за який сплачується пеня, від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
У разі виникнення простроченої заборгованості за рахунком та кредитом, її непогашення у строки, визначені правилами, клієнт гарантує повернення сум такої заборгованості Банку всіма належними йому коштами, майном, майновими правами, тощо (п.4.6 Додаткового Договору).
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 11 вересня 2017 року № 89 «Про затвердження нормативно-правових актів Національного банку України з бухгалтерського обліку» та постанови Правління Національного банку України від 28 грудня 2018 року № 162 «Про запровадження міжнародного номера банківського рахунку (IBAN) в Україні» було здійснено перехід з рахунку 2625 АП «Кошти на вимогу фізичних осіб для здійснення операцій з використанням платіжних карток» на здійснення операцій з використанням платіжних карток із застосуванням балансових рахунків 2620 АП «Кошти на вимогу суб'єктів господарювання», а також запроваджено стандарт ІВАN.
Таким чином, поточний рахунок позичальника було змінено з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок НОМЕР_4 .
25 лютого 2019 року з листа-відповіді Іллічівського міського суду Одеської області № 501/1876/18/1808/2019 по справі № 501/1876/18 АТ «Ощадбанк» стало відомо про смерть ОСОБА_1 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 . Вказаним листом також повідомлялось, що спадкова справа щодо майна померлої ОСОБА_1 не відкривалась.
АТ «Ощадбанк» 21.05.2019 звернувся до Чорноморської міської державної нотаріальної контори Одеської області із заявою кредитора (вих.№ 113.20-14/42058/2019- 15/вих).
У зв'язку з відсутністю будь-якої відповіді на заяву кредитора, 27.04.2022 адвокатом Бабенко Н.С. направлено до Чорноморської міської державної нотаріальної контори адвокатський запит № 113.20-12/1282/12766/2022-15/вих.
АТ «Ощадбанк» 17.06.2022 отримано відповідь Чорноморської міської державної нотаріальної контори Одеської області № 446/01-16, згідно якої адвокатський запит направлено до приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Перчеклій І.М., якою заведена спадкова справа № 41/2017 щодо майна померлої ОСОБА_1 .
Відповіді на адвокатський запит АТ «Ощадбанк» отримано не було, у зв'язку з чим31.10.2022 направлено повторний запит №113.20-12/БПК/3228/33936/2022-15/вих приватному нотаріусу Одеського районного нотаріального округу Перчеклій І.М.
АТ «Ощадбанк» 19.12.2022 отримано відповідь приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Перчеклій І.М., в якій приватний нотаріус повідомляла, що відповідь на заяву-претензію кредитора було нею направлено на адресу Банку за вих. № 368/02-14 (яку АТ «Ощадбанк» не отримував).
Також приватний нотаріус надала копію відповіді № 368/02-14, відповідно до якої подана Банком претензія кредитора була зареєстрована в Книзі обліку та реєстрації спадкових справ 09.07.2019 за реєстровим №100; спадкоємцю, який прийняв спадщину, повідомлено про наявність заборгованості спадкодавця перед Банком та про вимоги ст.1282 ЦК України щодо зобов'язання спадкоємців задовольнити вимоги кредитора повністю, але в межах вартості майна, - одержаного у спадщину (вих.№ 367/02-14 від 10.07.2019). При цьому, в листі не повідомляється інформація щодо спадкоємця (його IIIБ, паспортні дані, ідентифікаційний код, або ж інша інформація, яка може ідентифікувати фізичну особу) та спадкового майна.;
Таким чином, Банк не зміг отримати інформацію щодо кола спадкоємців померлої ОСОБА_1 та склад спадкового майна.
На даний час, з метою захисту своїх законних прав Банк має намір пред'явити позов до спадкоємців померлої ОСОБА_1 про стягнення суми боргу за рахунок успадкованого ними майна, але банку невідома інформація про коло спадкоємців та обсягу успадкованого ними майна, наявності чи відсутності спадкового договору, заповіту.
Згідно ст.8 Закону України «Про нотаріат», Банк обмежений в отриманні відомостей, які становлять нотаріальну таємницю про спадкування майна боржника ОСОБА_1 оскільки АТ «Ощадбанк» не входить до кола спадкоємців. В даному випадку нотаріальною таємницею є відомості щодо кола спадкоємців, обсягу успадкованого майна після смерті спадкодавця, тобто інформація, отримана нотаріусом під час вчинення нотаріальної дії або звернення до нотаріуса заінтересованої особи, в тому числі про особу, її майно, особисті майнові та немайнові права і обов'язки.
Разом з тим, інформація, яка необхідна АТ «Ощадбанк» для подання до суду позовної заяви - це відомості зі спадкової справи, яка заведена після смерті померлого боржника ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) та знаходиться на зберіганні в приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Одеської області Перчеклій І.М. (м. Чорноморськ Одеської області, вул. Спортивна, 5/1-Н), а саме: щодо ідентифікації спадкоємців, обсягу успадкованого ними майна, спадкового договору, заповіту.
На підставі викладеного, заявник звернувся до суду з відповідною заявою.
Сторони були належним чином сповіщені про судовий розгляд справи, однак джо суду не зявились.
Судом на підставі частини другої статті 247 ЦПК фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.
Вивчивши матеріали заяви про забезпечення доказів, суд приходить до наступного висновку.
Згідно ст.116 ЦПК України суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом. Заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви. Забезпечення доказів до подання позовної заяви здійснюється судом першої інстанції за місцезнаходженням засобу доказування або за місцем, де повинна бути вчинена відповідна процесуальна дія. Забезпечення доказів після подання позовної заяви здійснюється судом, який розглядає справу. У разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження. Якщо ухвала про забезпечення доказів на момент її скасування була виконана повністю або частково - отримані судом докази (показання свідків, висновки експертів тощо) не можуть бути використані в іншій справі. Особа, яка подала заяву про забезпечення доказів, зобов'язана відшкодувати судові витрати, а також збитки, спричинені у зв'язку із забезпеченням доказів, у разі неподання позовної заяви у строк, зазначений в частині п'ятій цієї статті, а також у разі відмови у позові. За заявою міжнародного комерційного арбітражу, третейського суду або заявою сторони у справі, яка передана на розгляд міжнародного комерційного арбітражу, третейського суду, суд може вжити заходів забезпечення доказів у порядку та з підстав, встановлених цим Кодексом. Заява про забезпечення доказів у справі, яка передана на розгляд міжнародного комерційного арбітражу, третейського суду, подається до апеляційного суду за місцезнаходженням боржника або доказів, щодо яких сторона просить вжити заходів забезпечення, або майна боржника, або замісцемарбітражу,третейського розгляду.
Судом встановлено, що 14.01.2015 між Публічним акціонерним товариством Державний ощадний банк України» (відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства» та згідно постанови Кабінету Міністрів України від 20.11.2019 року № 949 «Про внесення зміну до Статуту акціонерного товариства «Державний -ощадний банк України», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 25.02.2003 року №261 «Деякі питання діяльності акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» проведено державну реєстрацію зміни до Статуту, відповідно до яких змінено назву на Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», а також змінено тип акціонерного товариства з публічного на приватне) (надалі - «Банк», «АТ Ощадбанк») в особі ТВБВ № 10015/0510 філії - Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_1 (надалі - Позичальник/Боржник) було укладено Договір про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки № НОМЕР_2 (далі - «Договір»).
Згідно з п.1.1., п.п.1.1.1, 1.1.2. Договору, Банк, на підставі наданих клієнтом відповідно до вимог чинного законодавства України документів, відкрив Клієнту рахунок № НОМЕР_3 в гривні України на умовах тарифного пакету «Зарплатний», Тарифів за користування платіжної карткою, розміщених на сайті Банку та на інформаційних стендах, що знаходяться в приміщеннях установ Банку. Банк надає Платіжну картку типу MasterCard Gold Debit PayPass 0 грн. та ПІН - конверт до неї.
Між банком та позичальником 21.01.2015 укладено Додатковий договір №1 до Договору № 959130 від 14.01.2015.
Відповідно до п.1 Додаткового договору №1 Сторони домовились внести до договору зміни та доповнення, зокрема,ті. 1.1 доповнити п.п. 1.1.4 - 1.1.6, відповідно до яких Банк встановлює клієнту кредит в сумі 15 000 гривень 00 копійок. Строк дії кредиту встановлюється на відповідний період дії платіжної картки. При випуску платіжної картки на новий термін кредит продовжується на строк дії платіжної картки. Процентна ставка за кредитом є фіксованою та становить 24,00 % річних і сплачується щомісячно. Процентна ставка за несанкціонованим овердрафтом складає 35,00 % річних. Щомісячна плата за обслуговування невикористаної частини встановленого кредиту складає 0,00 процентів. За умов безготівкового розрахунку платіжною карткою за товари та послуги, процентна ставка за користування кредитом протягом Грейс-періоду складає 0,001 % річних (п.п.1.1.4). У разі відсутності на рахунку клієнта власних коштів щомісячна плата за обслуговування невикористаної частини встановленого Кредиту списується за рахунок Кредиту (п.п.1.1.5). Кредит стає доступним клієнтові з дати першого зарахування заробітної плати (п.п. 1.1.6).
Також Договір № 959130 доповнено новим розділом 4 «Умови кредитування» та внесено інші зміни, визначені Додатковим договором № 1.
Відповідно до п.4.4 Додаткового договору №1 передбачено, що Клієнт зобов'язаний погасити заборгованість за кредитом у повному обсязі у разі:
-закінчення строку дії платіжної картки та не продовження її дії на новий строк;
-звільнення з Організації, з якою Банком укладено договір про надання послуг по зарахуванню та виплаті заробітної плати та інших виплат, через поточні рахунки фізичних осіб (працівників організації) з використанням платіжних карток;
- відмови Клієнта від отримання заробітної плати та інших виплат, передбачених чинним законодавством, шляхом їх зарахування на рахунок;
-розірвання договору, укладеного між Банком та організацією, та ненадання Клієнтом забезпечення виконання зобов'язань, пов'язаних із користуванням Кредитом;
-відмови від пропозиції Банку, що пов'язана зі зміною процентної ставки за користування кредитом.
Поточний рахунок позичальника було змінено з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок НОМЕР_4 .
25 лютого 2019 року з листа-відповіді Іллічівського міського суду Одеської області № 501/1876/18/1808/2019 по справі № 501/1876/18 АТ «Ощадбанк» стало відомо про смерть ОСОБА_1 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 . Вказаним листом також повідомлялось, що спадкова справа щодо майна померлої ОСОБА_1 не відкривалась.
АТ «Ощадбанк» 21.05.2019 звернувся до Чорноморської міської державної нотаріальної контори Одеської області із заявою кредитора (вих.№ 113.20-14/42058/2019- 15/вих).
У зв'язку з відсутністю будь-якої відповіді на заяву кредитора, 27.04.2022 адвокатом Бабенко Н.С. направлено до Чорноморської міської державної нотаріальної контори адвокатський запит № 113.20-12/1282/12766/2022-15/вих.
АТ «Ощадбанк» 17.06.2022 отримано відповідь Чорноморської міської державної нотаріальної контори Одеської області № 446/01-16, згідно якої адвокатський запит направлено до приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Перчеклій І.М., якою заведена спадкова справа № 41/2017 щодо майна померлої ОСОБА_1 .
Відповіді на адвокатський запит АТ «Ощадбанк» отримано не було, у зв'язку з чим31.10.2022 направлено повторний запит №113.20-12/БПК/3228/33936/2022-15/вих приватному нотаріусу Одеського районного нотаріального округу Перчеклій І.М.
АТ «Ощадбанк» 19.12.2022 отримано відповідь приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Перчеклій І.М., в якій приватний нотаріус повідомляла, що відповідь на заяву-претензію кредитора було нею направлено на адресу Банку за вих. № 368/02-14 (яку АТ «Ощадбанк» не отримував).
Також приватний нотаріус надала копію відповіді № 368/02-14, відповідно до якої подана Банком претензія кредитора була зареєстрована в Книзі обліку та реєстрації спадкових справ 09.07.2019 за реєстровим №100; спадкоємцю, який прийняв спадщину, повідомлено про наявність заборгованості спадкодавця перед Банком та про вимоги ст.1282 ЦК України щодо зобов'язання спадкоємців задовольнити вимоги кредитора повністю, але в межах вартості майна, - одержаного у спадщину (вих.№ 367/02-14 від 10.07.2019). При цьому, в листі не повідомляється інформація щодо спадкоємця (його IIIБ, паспортні дані, ідентифікаційний код, або ж інша інформація, яка може ідентифікувати фізичну особу) та спадкового майна.;
Таким чином, Банк не зміг отримати інформацію щодо кола спадкоємців померлої ОСОБА_1 та склад спадкового майна.
Враховуючи вище викладене, суд приходить до переконання про необхідність задоволення відповідної заяви, оскільки витребувані докази безпосередньо стосуються предмету спору, а їх дослідження заявником перед підготовкою цивільного позову забезпечить вибір належного способу захисту прав.
Крім викладеного, суд вважає за необхідне роз'яснити заявнику, що відповідно до ч.5 ст.116 ЦПК України, у разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження. Якщо ухвала про забезпечення доказів на момент її скасування була виконана повністю або частково - отримані судом докази (показання свідків, висновки експертів тощо) не можуть бути використані в іншій справі.
Керуючись ст.ст.116-118, 247, 258-260 ЦПК України, суд
Заяву представника Акціонерного товариства «Державний ощадний банку України» Акціонерного товариства «Державний ощадний банкк України» в особі філії - Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк» про забезпечення доказів до подання позовної заяви - задовольнити.
Витребувати у приватного нотаріуса Одеського районного нотаріального округу Одеської області Перчеклій І.М. (м. Чорноморськ Одеської області, вул. Спортивна, 5/1-Н) копію спадкової справи №41/2017, заведеної після смерті ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
Роз'яснити заявнику, що відповідно до ч.5 ст.116 ЦПК України у разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів.
У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження.
Ухвала може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції шляхом подачі апеляційної скарги протягом 15 днів з дня проголошення ухвали, або отримання її копії.
Суддя Іллічівського міського суду
Одеської області М.І.Петрюченко