Справа № 182/4835/22
Провадження № 2/0182/561/2023
Іменем України
04.01.2023 року м. Нікополь
Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі головуючого судді Багрової А.Г., розглянувши клопотання позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості,
В провадженні суду знаходиться справа за позовною заявою ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості в розмірі 35860 грн. за усною угодою з відповідачем, який зобов'язався повернути борг до 01.08.2022 року.
Позивач подав клопотання про витребування у АТ «А-Банк» відомості про повні номери банківських карток: № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; відомості про номери банківських рахунків, що відносяться до банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; інформацію про ПІБ власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; інформацію про дату народження власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; інформацію про зареєстроване місце проживання власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; інформацію про індивідуальний податковий номер власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; відомості про паспортні дані власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; копію паспорта громадянина України власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ; копію довідки про присвоєння індивідуального податкового номеру власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 .
Також, позивач просить витребувати в АТ «Ощадбанк» відомості про повний номер банківської картки № НОМЕР_5 ; відомості про номер банківського рахунку, що відноситься до банківської картки № НОМЕР_5 ; інформацію про ПІБ власника банківських карток№ НОМЕР_5 ; інформацію про дату народження власника банківської картки № НОМЕР_5 , інформацію про зареєстроване місце проживання власника банківської картки № НОМЕР_5 ; інформацію про індивідуальний податковий номер власника банківської картки ; відомості про паспортні дані власника банківської картки № НОМЕР_5 ; копію паспорта громадянина України власника банківської картки № НОМЕР_5 ; копію довідки про присвоєння індивідуального податкового номеру власника банківської картки № НОМЕР_5 .
В обґрунтування заяви позивач зазначає, що у період часу з 25.12.2021 року по 17.05.2022 року він перерахував на зазначені особисті рахунки відповідача грошові кошти в сумі 35860 грн., які останній зобов'язався повернути до 01.08.2022 року. Однак копії квитанцій та копії виписок по картці не місять відомостей про ПІБ, дату народження, місце реєстрації проживання, ІПН, паспортні дану, повний номер банківської картки та номер банківського рахунку. Зазначені відомості зберігаються у банках, в яких вони були оформлені та є банківською таємницею. Він особисто звертався до АТ «Універсал Банк» з метою отримання цих відомостей, однак йому було відмовлено. Також в усній формі АТ «Універсал Банк» повідомив, що не має відомостей про клієнтів інших банків. Оскільки ці відомості є банківською таємницею, то він не звертався до АТ «А-Банк» та АТ «Ощадбанк» із запитами про надання інформації про власника банківських карток - отримувачів грошових переказів. Вище зазначені відомості необхідні для того, щоб підтвердити той факт, що відкриті в АТ «А-Банк» банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та в АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_5 належать саме відповідачу та, що грошові кошти переказані позивачем, отримані саме відповідачем. Зазначені відомості також підтвердять, що паспортні дані, ІПН, адреса реєстрації відповідача виписані позивачем з оригіналів документів належать саме відповідачу.
Враховуючи, що справа розглядається в спрощеному провадженні без повідомлення (виклику) сторін, розгляд заяви проводиться без фіксування судового засідання звукозаписувальними технічними засобами, що передбачено ч. 2 ст. 247 ЦПК України.
Відповідно до частини 1 статті 84 Цивільного процесуального кодексу України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Згідно пункту 2 частини 2 статті 84 Цивільного процесуального кодексу України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати.
Відповідно до пункту 4 частини 2 статті 84 Цивільного процесуального кодексу України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Стаття 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлює, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Частиною 1 статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Порядок розгляду справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб регламентовано главою 12 розділу IV ЦПК України.
З огляду на те, що спосіб, у який заявник просить суд витребувати докази, не відповідає вимогам ЦПК України, а, у разі задоволення клопотання, можуть бути порушені права, як відповідача, так і інших осіб, номери банківських карток яких починається та закінчується цифрами № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , на охорону банківської таємниці, тому в задоволенні даного клопотання необхідно відмовити.
Крім того, суд роз'яснює, що обсяг витребуваної інформації, що становить банківську таємницю, повинен відповідати обсягу обставин, які підлягають встановленню судом при розгляді справи по суті та підлягають доведенню сторонами. Такою обставиною є інформація про належність чи неналежність карткових рахунків відповідачу, а не інформація про власників цих карткових рахунків.
Керуючись ст. 76, 77, 84, 223 ЦПК України, суд
Відмовити у задоволенні клопотання позивача про витребування доказів.
Ухвала оскарженню не підлягає,заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.
Суддя: А. Г. Багрова