Справа №705/4629/22
1-кс/705/916/22
29 листопада 2022 року м. Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, подане слідчим СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №12022250320001459 від 11.11.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-
Слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 .
В обґрунтування клопотання зазначила, що в провадженні СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження №12022250320001459 від 11.11.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 10.11.2022 року близько 15 год. 20-30 год. двоє невідомих осіб чоловічої статі, перебуваючи в невстановленому місці, шляхом обману та зловживання довірою з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділи грошовими коштами з банківської карти, чим спричинили матеріального збитку на загальну суму 15859 грн., які належать ОСОБА_5 , чим завдали останньому матеріальної шкоди на вище вказану суму.
В ході досудового розслідування допитано потерпілого ОСОБА_5 , 10.11.2022 о 15 год 20 чи 30 хв. перебував на перевірці в ІТТ №2 ГУНП в Черкаській області, коли на номер мобільного телефону Nokia НОМЕР_1 зателефонували з мобільного номера телефона НОМЕР_2 чоловік, який представився працівником ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_6 та повідомив, що з карткового рахунку, який належить ОСОБА_5 , Приватбанк проводиться платіж в сумі 14000 грн. ОСОБА_5 повідомив, що не проводить ніякого платежу. Після цього він повідомив, що для відміни платежу він з'єднає ОСОБА_5 з працівником служби фінансової безпеки. А коли ОСОБА_5 не повірив, що він працівник банку, то він попросив ОСОБА_5 зайти в ІНФОРМАЦІЯ_2 , де він вже змінив ОСОБА_5 кредитний ліміт на 5000 грн. Коли ОСОБА_5 зайшов в систему ІНФОРМАЦІЯ_2 з свого смартфону, а допомогою мобільного додатку, то ОСОБА_5 прийшов запит на авторизацію, яку він підтвердив, так як не знав що це означає. ОСОБА_5 знову не повірив, що він працівник банку. Набрав номер НОМЕР_3 , на що ОСОБА_5 зателефонували з абонентського номеру НОМЕР_4 , та повідомили, що на підтвердження того, що він працівник банку, може змінити кредитний ліміт картки. Коли ОСОБА_5 відмовився проводити його дії, з ОСОБА_5 став розмовляти інший працівник, який представився ОСОБА_7 . Також він користувався номером НОМЕР_4 .
Після цього, ОСОБА_5 перебуваючи в системі 24, з допомогою мобільного додатку бачив онлайн, як ОСОБА_8 вказав перші і останні цифри номерів карткових рахунків, а також змінив кредитний ліміт картки, зменшив на 5000, про що, він ОСОБА_5 повідомив по телефону. Також він заблокував і розблокував картку ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_5 це побачив в системі ІНФОРМАЦІЯ_3 . Після цього, він назвав перші та останні номери обох карток ОСОБА_5 тоді, повірив, що з ним спілкується працівник банку і за вказівкою ОСОБА_7 ввів номер карткового рахунку, (який я запам'ятав) та вказав суму 15515грн. в графі призначення платежу написав «Скасування платежу» і натиснув підтвердити. Після цього перевірив рахунок і у ОСОБА_5 зняло кошти в сумі 15859 грн.
Також 10.11.2022 в 16:48 ОСОБА_5 на номер НОМЕР_5 прийшло SMS-повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_4 наступного змісту « ІНФОРМАЦІЯ_5 код підтвердження 28*22. Ніколи і нікому не повідомляйте цей код, щоб уникнути шахрайства». Разом з тим, шахраї вказаний код у ОСОБА_5 не запитували. Після цього ОСОБА_5 ніхто не дзвонив. В останнього є підозри, що це могли зробити працівники ІНФОРМАЦІЯ_1 , які надали доступ злочинцям до системи ІНФОРМАЦІЯ_2 .
Приймаючи до уваги те, що інформація, що має значення для проведення подальшого досудового розслідування, яка знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо особи, за якою рахується особистий банківський рахунок, осіб-учасників переказу, стану та руху грошових коштів з рахунку АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 по картці № НОМЕР_6 , IBAN- НОМЕР_7 , Угода № SAMDNWFC00007316752 від 28.07.2014 р. є банківською таємницею, так як це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, а томузадля отримання доступу до даної інформації, яка є необхідною для досудового розслідування та встановлення особи злочинця, згідно статті 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» є рішення суду про дозвіл на здійснення вказаних дій.
Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню, а саме: з'ясування інформації про здійснені транзакції по банківському рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 по картці № НОМЕР_6 , IBAN- НОМЕР_7 , Угода № SAMDNWFC00007316752 від 28.07.2014 р. із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки, із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалися транзакції, ідентифікатори пристроїв, браузерів та GPS-координат, за період з 15:00 год. 10.11.2022 по 17:00 год. 10.11.2022 без відома потерпілого ОСОБА_5 . Інформація про подальший рух коштів невідома та може знаходитися тільки в головному відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , оскільки дані відомості в подальшому будуть використані як докази у кримінальному провадженні, а також, іншим способом отримати ці дані неможливо.
Приймаючи до уваги вищевикладене, враховуючи тяжкість даного злочину, та той факт, що дослідження документів має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ; філія Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_8 ), знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а самеінформації про здійснені транзакції по банківському рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 по картці № НОМЕР_6 , IBAN НОМЕР_7 .
В клопотанні слідчий просить надати слідчим з групи слідчих СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, зазначених в клопотанні, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та відноситься до банківської таємниці, тобто можливість ознайомитись з нею та вилучити її, а саме інформації про здійснені транзакції по банківському рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 по картці № НОМЕР_6 , IBAN НОМЕР_7 , Угода № SAMDNWFC00007316752 від 28.07.2014 р. із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки, із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалися транзакції, ідентифікатори пристроїв, браузерів та GPS-координат, за період з 15:00 год. 10.11.2022 по 17:00 год. 10.11.2022 без відома потерпілого ОСОБА_5 , яка знаходиться в головному відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
В судове засідання слідчий не з'явився, до суду надав заяву про те, що клопотання підтримує, просить розглянути у його відсутність.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлений, про причини неявки суду не повідомив.
Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
У зв'язку з неявкою в судове засідання учасників процесу, на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Слідчим суддею встановлено, що СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області проводиться досудове розслідування в кримінальному провадженні №12022250320001459 від 11.11.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.
Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до положень ст. 60 Закону України» Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та відносяться до банківської таємниці, а саме до інформації про здійснені транзакції по банківському рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 по картці № НОМЕР_6 , IBAN- НОМЕР_7 , Угода № SAMDNWFC00007316752 від 28.07.2014 р.
Матеріалами клопотання доведено, що вказані документи мають вагоме значення для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що повинні бути встановлені під час досудового розслідування, та відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 110, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, подане у кримінальному провадженні №12022250320001459 від 11.11.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.
Надати слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_16 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_17 , тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та відноситься до банківської таємниці, тобто можливість ознайомитись з нею та вилучити її, а саме до інформації про здійснені транзакції по банківському рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 по картці № НОМЕР_6 , IBAN- НОМЕР_7 , Угода № SAMDNWFC00007316752 від 28.07.2014 р. із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки, із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалися транзакції, ідентифікатори пристроїв, браузерів та GPS-координат, за період з 15:00 год. 10.11.2022 по 17:00 год. 10.11.2022, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 ; філія Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_8 ), знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .
Строк дії ухвали становить два місяці з дня її постановлення.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя Р. В. Піньковський