Справа № 462/5020/22
провадження 1-кс/462/1607/22
25 листопада 2022 року м. Львів
Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 12022142390000291 від 02 серпня 2022 р.,
встановив:
старший дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 подав клопотання, погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .
Клопотання обґрунтовано тим, що у провадженні СД Відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за № 12022142390000291 від 02 серпня 2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування встановлено, що 01.08.2022 року до відділу поліції №1 ЛРУП, №2 ГУНП у Львівській області з письмовою заявою звернувся ОСОБА_5 , який просить прийняти міри до невстановленої особи, яка 27.06.2022 року, о 15.59 год. шляхом обману заволоділа грошовими коштами з його банківської картки № НОМЕР_1 , яка прив'язана до його банківського рахунку № НОМЕР_2 в сумі 14222 гривні перевівши їх собі на банківський рахунок.
Відповідно до генерації та перевірки BIN- номеру та українських IBAN номерів встановлено, що банківська картка № НОМЕР_1 та банківський рахунок: НОМЕР_2 відкритий та обслуговуються банком ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .
В ході проведення допиту ОСОБА_5 встановлено, що 29.06.2022 близько 14.00 год. під час того як ОСОБА_5 переглядав баланс кредитного банківського рахунку НОМЕР_5 відкритого на його ім'я у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з кредитним лімітом ним було виявлено, що 27.06.2022 о 15.59 год. було списано (здійснено переказ) двома рівними платежами кредитні грошові кошти у розмірі 6904 грн. 09 коп. кожен, які були перераховані на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритого на ім'я ОСОБА_6 , який йому невідомий. ОСОБА_5 , повідомив, що не здійснював вищевказаних трансакцій щодо переведення грошових коштів банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкриту на ім я ОСОБА_6 .
Також ОСОБА_5 повідомив, що у нього створений особистий кабінет у автоматизованій системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка належить ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до якої прив'язаний його номер мобільного телефону в якості фінансового - НОМЕР_6 . Пароль та можливість подальшого доступ до особистого кабінету є виключно в нього. Жодних змін фінансового номеру мобільного телефону, логіну чи паролю входу до особистого кабінету автоматизованої системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » він не здійснював. Заявив, що з його банківського рахунку відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 невідома особа шляхом проведення незаконних операцій із застосуванням електронно - обчислюванної техніки несанкціоновано заволоділа без його відома кредитними грошовими коштами у сумі 14 222 грн. 42 коп. з врахуванням 414 грн. 24 коп. в якості комісії. Також в ході допиту встановлено, що до його банківського кредитного рахунку НОМЕР_2 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » була прив'язана банківська картка № НОМЕР_7 , яка відкрита на ім'я його дружини ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка може розпоряджатись грошовими коштами з його рахунку.
Будучи допитаною в якості свідка ОСОБА_7 повідомила, що на ім'я її чоловіка ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий банківський кредитний рахунку НОМЕР_2 . До даних рахунків прив'язані банківські картки (Універсальна) НОМЕР_1 та банківська картка (для виплат) - НОМЕР_7 , які відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на її ім'я та банківська картка її чоловіка № НОМЕР_8 . Тобто вона, як дружина ОСОБА_5 , мала доступ та можливість розпоряджатись грошовими коштами, які перебували на вищенаведеному банківському рахунку. 29.06.2022 в ході перегляду разом з чоловіком балансу кредитного банківського рахунку НОМЕР_2 ними було виявлено, що 27.06.2022 о 15.59 год. було списано (здійснено переказ) двома рівними платежами кредитні грошові кошти у розмірі 6904 грн. 09 коп. кожен, які були перераховані на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритого на ім'я ОСОБА_6 , який їм невідомий та дані якого вона побачила разом із своїм чоловіком вперше. Даних трансакцій щодо переведення грошових коштів на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкриту на імя ОСОБА_6 вона та її чоловік не здійснювали, а також до них не приходили жодні CMC- повідомлення з приводу підтвердження здійснення платежу, не телефонував жодний оператор чи представник служби безпеки банку щодо надання будь - якої інформації по банківських рахунках чи здійснень будь - яких платежів. 27.06.2022 близько 12.17 год. вона під час проїзду у швидкісному потягу ІНФОРМАЦІЯ_4 із сполученням «Київ - Перемишль» перед вищевказаними незаконними та несанкціонованими трансакціями здійснила через свою банківську картку НОМЕР_7 оплату через платіжну систему « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за каву та їжу в сумі 130 грн. В момент здійснення оплати потяг рухався з головного Залізничного вокзалу в м. Вінниця до м Львова і в цей час проїхав з вокзалу у м. Вінниця близько 20 хвилин. Це усі трансакції, які вона здійснювала у вищевказаний день.
22.09.2022 року відповідно до постанови прокурора Франківської окружної прокуратури м. Львова від 25.08.2022 проведено тимчасовий доступ до документів та здійснено виїмку у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 відкритого на ім'я потерпілого ОСОБА_5 .
До матеріалів кримінального провадження долучено три виписки по картковому рахунку відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 на ім'я ОСОБА_5 та інших документів щодо підтвердження інформації про незаконного заволодіння грошовими коштами.
22.09.2022 року відповідно до постанови прокурора Франківської окружної прокуратури м. Львова від 25.08.2022 проведено тимчасовий доступ до документів та здійснено виїмку у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 відкритого на ім'я потерпілого ОСОБА_5 .
Відповідно до отриманої інформації встановлено, що з банківської картки НОМЕР_7 відкритої на ім'я ОСОБА_7 та прив'язаної до банківського рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 відкритого на ім'я потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 грошові кошти двома платежами у сумі по 7111 грн. 21 коп. кожний були перераховані на банківську картку № НОМЕР_9 відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_6 .
Відповідно до генерації та перевірки BIN - коду встановлено, що банківська картка № НОМЕР_9 відкрита та обслуговується в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ).
Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, а саме: документів (інформації) про рух грошових коштів з картки № НОМЕР_9 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_6 в період з 27.06.2022 по 01.08.2022; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків; ідентифікаційні ознаки (ІО) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період з 27.06.2022 р. по 01.08.2022 р.
Дізнавач, прокурор у судове засідання не з'явилися, однак у своєму клопотанні просять проводити розгляд у їх відсутності, клопотання підтримують та просять таке задовольнити.
Дослідивши матеріали клопотання, доходжу до наступних висновків.
У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, належать до охоронюваної законом таємниці.
Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання дізнавачем доведено наявність достатніх підстав вважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Також дізнавачем доведено, що ці речі та документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження.
Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання слідчого щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача є підставним, обґрунтованим і підлягає задоволенню.
Щодо клопотання дізнавача про надання тимчасового доступу до речей і документів які становлять банківську таємницю у період часу з 27.06.2022 р. по 01.08.2022 р., то таке є необґрунтованим та передчасним.
За таких обставин, з огляду на встановлені обставини справи, слідчий суддя, оцінивши викладені в клопотанні обґрунтування та додані матеріали, дійшов до висновку про часткове задоволення клопотання, надання тимчасового доступу до речей і документів які становлять банківську таємницю у період часу з 27.06.2022 р. по 29.06.2022 р. включно.
Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання слідчого щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача є підставним, обґрунтованим і підлягає частковому задоволенню.
Керуючись ст. 159-166 КПК України,
постановив:
Клопотання задовольнити частково.
Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) з можливістю отримання інформації на електронному носії у приміщенні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- документів (інформації) про рух грошових коштів з картки № НОМЕР_9 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_6 в період з 27.06.2022 року по 29.06.2022 року включно; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків; ідентифікаційні ознаки (ГО) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів з картки № НОМЕР_9 за період з 27.06.2022 року по 29.06.2022 року включно.
В задоволенні решти клопотання, - відмовити.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1