вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49027
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
що не підлягає оскарженню
у справі про неплатоспроможність
22.11.2022м. ДніпроСправа № 904/9176/21
За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" з грошовими вимогами в розмірі 153 044,67 грн
до боржника ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 )
Суддя Соловйова А.Є.
Секретар судового засідання Карпенко К.С.
Представники:
від кредитора: Пасацький Ю.О., довіреність №13 від 16.12.2021
боржник: ОСОБА_1 паспорт серія НОМЕР_2 від 18.03.2013
арбітражний керуючий Ромашко Р.М.: не з'явився
26.11.2021 до Господарського суду Дніпропетровської області звернулась фізична особа ОСОБА_1 (Заявник) із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про його неплатоспроможність в порядку передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.
Ухвалою суду від 29.11.2021 прийнято до розгляду заяву фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 16.12.2021 о 12:30 год.
Ухвалою суду від 16.12.2021 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів, до 17.04.2021. Призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Ромашко Розу Миколаївну (свідоцтво № 883 від 15.05.2013).
На виконання ухвали суду від 16.12.2021, господарський суд 21.12.2021 опублікував на офіційному веб-сайті Судової влади України повідомлення №67919 від 21.12.2021 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ).
24.05.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" надійшла заява вих.№334-05/22 від 14.05.2022 про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в розмірі 153 044,67 грн.
Ухвалою суду від 26.05.2022 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн залишити без руху, зобов'язано заявника протягом десяти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки заяви, а саме:
- надати докази сплати судового збору за подання заяви з грошовими вимогами до боржника у розмірі 4 962,00 грн.
03.06.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" електронною поштою надійшла заява б/н від 03.06.2022 про усунення недоліків, додатком до якої є квитанція №0.0.2565770682.1 від 03.06.2022 про сплату судового збору на суму 4 962,00 грн.
Ухвалою суду від 08.06.2022 прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн до розгляду в судовому засіданні на 05.07.2022 об 11:30 год.
05.05.2022 арбітражним керуючим Ромашко Р.М. подано повідомлення щодо результату розгляду вимог кредитора.
05.05.2022 від Дніпровського районного суду Дніпропетровської області надійшов лист додатком до якого є копія Кредитного договору від 26.12.2007 та копія Договору застави від 26.12.2007.
Суд долучив подані документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 05.07.2022, представник кредитора не з'явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений належним чином.
У судове засідання, призначене на 05.07.2022, з'явився боржник та арбітражний керуючий.
Арбітражний керуючий заявила усне клопотання про витребування документів, що підтверджують перехід права вимоги від ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Оксі Банк" та від ПАТ "Оксі Банк" до ТОВ "Вердикт Капітал", а також усне клопотання про відкладення судового засідання.
Ухвалою суду від 05.07.2022 відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 26.07.2022 о 10:00 год. Витребувано у Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" документи, що підтверджують перехід права вимоги від ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Оксі Банк" та від ПАТ "Оксі Банк" до ТОВ "Вердикт Капітал".
14.07.2022 арбітражним керуючим Ромашко Р.М. подано повідомлення вих.№01/21-43 від 25.05.2022 щодо результатів розгляду вимог забезпеченого кредитора.
25.07.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" електронною поштою надійшла заява вих.№14164172 від 22.07.2022 на виконання вимог ухвали суду від 05.07.2022 по справі №904/9176/21.
26.07.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" електронною поштою надійшла заява вих.№25/07-22 від 25.07.2022 про відкладення розгляду заяви, в якій кредитор просив суд, зокрема, призначити наступне судове засідання в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів.
Суд долучив подані документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 26.07.2022, представник кредитора не з'явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений належним чином.
У судове засідання, призначене на 26.07.2022, з'явився боржник та арбітражний керуючий, не заперечили проти задоволення заяви представника кредитора ТОВ "Вердикт Капітал".
Ухвалою суду від 26.07.2022 відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 11.08.2022 об 11:00 год.
У судове засідання, призначене на 11.08.2022, з'явився представник кредитора "Вердикт Капітал", боржник та арбітражний керуючий.
У судовому засіданні арбітражний керуючий Ромашко Р.М. зазначила, що надані кредитором Договори відступлення права вимоги №114/2-16 від 02.08.2019 та б/н від 02.08.2019 що підтверджують перехід права вимоги від ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Оксі Банк" та від ПАТ "Оксі Банк" до ТОВ "Вердикт Капітал" не містять додатків, зокрема попереднього реєстру боржників з переліком прав вимоги, які відступаються.
Ухвалою суду від 11.08.2022 відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 30.08.2022 об 11:30 год.
11.08.2022 арбітражним керуючим Ромашко Р.М. подано повідомлення вих.№01/21-76 від 11.08.2022 щодо результатів розгляду вимог кредитора.
22.08.2022 від представника кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" надійшли додаткові пояснення вих.№13593 від 18.08.2022.
30.08.2022 від арбітражного керуючого Ромашко Р.М. електронною поштою надійшло клопотання вих.№01/21-77 від 29.08.2022 про витребування доказів.
30.08.2022 від арбітражного керуючого Ромашко Р.М. електронною поштою надійшла заява вих.№01/21-78 від 29.08.2022 відкладення судового засідання.
Суд долучив подані документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 30.08.2022 з'явився боржник.
У судовому засіданні, призначеному на 30.08.2022, в режимі відеоконференції приймав участь представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал".
Представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" оголосив зміст поданих пояснень.
Ухвалою суду від 30.08.2022 клопотання вих.№01/21-77 від 29.08.2022 керуючого реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 арбітражного керуючого Ромашко Р.М. про витребування доказів задоволено. Витребувано у Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» (04053, м. Київ, вул. Кудрявський узвіз, буд. 5-Б, код ЄДРПОУ 36799749) в строк до 13.09.2022 наступні документи:
- розрахунок суми боргу, належним чином завірені копії документів, підтверджуючих розрахунок суми боргу фізичної особи ОСОБА_1 та документів, підтверджуючих його часткове погашення;
- належним чином завірені копії документів, якими сума забезпеченого за Кредитним договором зобов'язанням, визначена у Договорі застави транспортного засобу №014/08-02/1668, укладеного 26.12.2007 між ОСОБА_1 та ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» відкоректована сторонами та відповідає Кредитному Договору;
- витребувати належним чином завірені копії підписаних сторонами Попереднього реєстру боржників, доказу оплати відповідно до пункту 3.2 Договору, Реєстрів Боржників, а також Актів приймання-передачі документів за Договором відступлення права вимоги №114/2-16, укладеного 02.08.2019 між ПАТ "Райфайзен Банк Аваль" та ПАТ "ОКСІ БАНК»
- витребувати належним чином завірені копії підписаних сторонами Попереднього реєстру боржників, доказу оплати відповідно до пункту 3.2 Договору, Реєстрів Боржників, а також Актів приймання-передачі документів за Договором відступлення права вимоги б/н, укладеного 02.08.2019 між ПАТ «ОКСІ БАНК» та ТОВ «Вердикт Капітал» ;
- витребувати належним чином завірені копії документів, підтверджуючих правові підстави для накладення приватного обтяження №6479046, а також належним чином завірені копії документів, підтверджуючих право на звернення стягнення за Договором застави на 441000 дол. США, які були надані реєстратору для внесення змін, та належним чином завірені копії документів, підтверджуючих звернення стягнення на заставне майно (письмова вимога, виконавчий напис, рішення суду) за Договором Застави транспортного засобу №014/08-02/1668, укладеного 26.12.2007.
Відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 15.09.2022 о 12:30 год.
14.09.2022 від представника кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" електронною поштою надійшла заява б/н від 13.09.2022 на виконання вимог ухвали суду.
15.09.2022 арбітражним керуючим Ромашко Р.М. подано додаткове клопотання вих.№01/21-78 від 14.09.2022 про витребування доказів.
Суд долучив подані документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 15.09.2022 з'явився боржник та арбітражний керуючий.
У судовому засіданні, призначеному на 15.09.2022, в режимі відеоконференції приймав участь представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал".
Представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" підтримав подане клопотання на виконання вимог ухвали суду.
Арбітражний керуючий Ромашко Р.М. підтримала подане додаткове клопотання про витребування доказів.
Представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" заперечив проти задоволення додаткового клопотання арбітражного керуючого Ромашко Р.М. про витребування доказів.
Арбітражний керуючий Ромашко Р.М. усно заявила уточнення до додаткового клопотання про витребування доказів.
Ухвалою суду від 15.09.2022 додаткове клопотання вих.№01/21-7 від 14.09.2022 керуючого реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 арбітражного керуючого Ромашко Р.М. про витребування доказів задоволено. Витребувано у Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» (04053, м. Київ, вул. Кудрявський узвіз, буд. 5-Б, код ЄДРПОУ 36799749) в строк до 03.10.2022 наступні документи:
- належним чином завірені копії підписаних сторонами Попереднього реєстру боржників, доказу оплати відповідно до пункту 3.2 Договору від 02.08.2019, Реєстрів Боржників (за Кредитними договорами та Договорами застави), а також Актів приймання-передачі документів, за Договором відступлення права вимоги б/н, укладеного 02.08.2019 між ПАТ «ОКСІ БАНК» та ТОВ «Вердикт Капітал». При наданні Витягів з документів, оформити їх у відповідності до вимог Наказу Мінюсту від 18.05.2015р № 1000/5 та Національного стандарту ДСТУ 4163:2020;
- належним чином завірені копії документів, підтверджуючих право на звернення стягнення за Договором застави на 441000 дол. США, які були надані реєстратору 17.05.2022 для внесення змін валюти заборгованості з гривні на долари США за Договором Застави транспортного засобу № 014/08-02/1668, укладеного 26.12.2007;
- належним чином завірені копії документів, підтверджуючих реалізацію права вимоги - звернення стягнення на заставне майно (письмова вимога, виконавчий напис, рішення суду).
Відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 04.10.2022 о 10:30 год.
20.09.2022 від Державного нотаріального архіву Дніпропетровської області південно-Східного Міжрегіонального Міністерства юстиції (м. Дніпро) надійшов супровідний лист вих.№711/01-21 від 02.08.2022 з додатками.
30.09.2022 від кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" електронною поштою надійшла заява вих.№15616 від 28.09.2022 про виконання вимог ухвали суду та додаткові пояснення у справі в частині питань порушених ухвалою.
30.09.2022 арбітражним керуючим подано клопотання вих.№01/21-80 від 26.09.2022 про долучення документів до матеріалів справи.
04.10.2022 арбітражним керуючим подано заяву вих.№01/21-81 від 04.10.2022 про застосування строку позовної давності по справі №904/9176/21 щодо заставних вимог ТОВ "Вердикт Капітал" за його заявою з грошовими вимогами.
Суд долучив документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 04.10.2022, з'явився боржник та арбітражний керуючий.
У судовому засіданні, призначеному на 04.10.2022, в режимі відеоконференції приймав участь представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал".
Представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" зазначив, що подані арбітражним керуючим Ромашко Р.М. клопотання, на адресу кредитора не надходили.
Ухвалою суду від 04.10.2022 відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 27.10.2022 об 11:00 год. Зобов'язано арбітражного керуючого Ромашко Р.М. надати суду докази направлення копії клопотання вих.№01/21-80 від 26.09.2022 про долучення документів до матеріалів справи з доданими до нього документами та копію заяви вих.№01/21-81 від 04.10.2022 про застосування строку позовної давності по справі №904/9176/21 щодо заставних вимог ТОВ "Вердикт Капітал" за його заявою на адресу кредитора Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" (04053, м. Київ, вул. Кудрявський узвіз, буд. 5-Б).
17.10.2022 від кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" електронною поштою надійшло клопотання вих.№14-10/22 від 14.10.2022 про витребування доказів.
26.10.2022 від арбітражного керуючого Ромашко Р.М. електронною поштою надійшов супровідний лист на виконання вимог ухвали суду від 04.10.2022 з додатками.
Суд долучив подані документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 27.10.2022, з'явився боржник та арбітражний керуючий.
У судовому засіданні, призначеному на 27.10.2022, в режимі відеоконференції приймав участь представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал".
Представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" підтримав подане клопотання про витребування доказів.
Боржник та арбітражний керуючий Ромашко Р.М. залишили розгляд клопотання кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" про витребування доказів на розсуд суду.
Ухвалою суду від 27.10.2022 клопотання вих.№14-10/22 від 14.10.2022 кредитора Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про витребування доказів задоволено. Витребувано у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" (код ЄДРПОУ: 14305909, адреса: 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9, електронна пошта: info@raiffeisen.ua) та АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ОКСІ БАНК» (код ЄДРПОУ: 09306278, Адреса: 79019, м. Львів, вул. Газова, 17, електронна пошта: info@okcibank.com.ua) в строк до 15.11.2022 наступні документи :
- виписку з позичкового рахунку ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), в розрізі отримання та погашення кредиту із зазначенням валюти кредиту;
- копії договорів, витяги із додатків до договорів (зокрема з реєстрів боржників), а також докази оплати вартості вказаних договорів, які мають підтвердити факт та обсяг відступлених Акціонерним товариством "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" Акціонерному товариству "ОКСІ БАНК" прав вимоги за Договором кредиту №014/142424/3101/73 від 26.12.2007 та договором застави, які були укладені між АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" та ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) та надати власне письмове підтвердження чинності зазначеного договору відступлення;
- власне письмове підтвердження АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" про факт та обсяг відступлених АТ "ОКСІ БАНК" прав вимоги, за Договором кредиту №014/142424/3101/73 від 26.12.2007 та договором застави укладеними між АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" та ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ).
- власне письмове підтвердження АТ "ОКСІ БАНК" про факт та обсяг відступлених ТОВ «Вердикт Капітал» прав вимоги, за Договором кредиту №014/142424/3101/73 від 26.12.2007 та договором застави, які були укладені між АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" та ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ).
Відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 22.11.2022 об 11:00 год.
21.11.2022 від арбітражного керуючого електронною поштою надійшла заява про проведення судового засідання, призначеного на 22.11.2022, без її участі.
Суд долучив подані документи до матеріалів справи.
У судове засідання, призначене на 22.11.2022 з'явився представник кредитора ТОВ "Вердикт Капітал" та боржник.
Суд встановив, що ухвала суду від 27.10.2022 була вручена представнику АТ "ОКСІ БАНК" 08.11.2022, що підтверджується поштовим повідомленням зі штрихкодовим ідентифікатором №4930020590957, яке міститься в матеріалах справи.
Також ухвала суду від 27.10.2022 була вручена представнику АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" 08.11.2022, що підтверджується поштовим повідомленням зі штрихкодовим ідентифікатором №4930020590949, яке міститься в матеріалах справи.
Враховуючим, що станом на дату проведення судового засідання, витребувані документи від АТ "ОКСІ БАНК" та АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" до суду не надходили, у зв'язку з необхідністю отримання судом додаткової інформації, суд вважає за необхідне відкласти розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн на 13.12.2022 о 12:30 год.
Керуючись ст.ст. 13, 42, 73, 74,78. 81, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.1 Кодексу України з процедур банкрутства, суд
1. Відкласти розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 153 044,67 грн в судовому засіданні на 13.12.2022 о 12:30 год.
2. Засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області в залі судових засідань №3-409 за адресою: м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1 в режимі відеоконференції за допомогою системи "EasyCon" (https://vkz.court.gov.ua).
3. Роз'яснити учаснику відеоконференції, що для участі в судовому засіданні йому необхідно:
- зайти та авторизуватись в системі відеоконференцзв'язку за 10 хвилин до початку судового засідання;
- активувати технічні засоби (мікрофон, навушники та камеру) та перевірити їх працездатність шляхом тестування за допомогою системи відеоконференцзв'язку;
- очікувати запрошення секретаря до участі у судовому засіданні.
4. Попередити сторін, що відповідно до частини 5 статті 197 Господарського процесуального кодексу України ризики технічної неможливості участі у відеоконференції поза межами приміщення суду, переривання зв'язку тощо несе учасник справи, який подав відповідну заяву.
5. Повторно зобов'язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "РАЙФФАЙЗЕН БАНК" та АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ОКСІ БАНК» виконати вимоги ухвали суду від 27.10.2022.
Явку у судове засідання визнати необов'язковою, залишивши її на розсуд учасників справи.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 22.11.2022 і не підлягає оскарженню.
Повний текст ухвали складений 24.11.2022.
Суддя А.Є. Соловйова