Справа № 138/2635/22
Провадження №:1-кс/138/671/22
21 листопада 2022 року м. Могилів-Подільський
Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання старшого слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження №12022020160000481 від 31.10.2022,-
02.11.2022 слідчий ОСОБА_3 звернувся до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв'язку з наступним:
в чергову частину Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області поступила заява від ОСОБА_4 , про те, що 30.10.2022 вона реалізовуючи товар через сайт оголошень «OLX», а саме скориставшись послугою «OLX доставка» надала номер своєї банківської карти НОМЕР_1 , в результаті чого невідома особа шахрайським способом заволоділа коштами в сумі 4733 грн.
Старшим слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12022020160000481 від 31.10.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Під час допиту потерпілої, було встановлено, 30.10.2022 вона виклала оголошення на сайті «OLX» про продажу сукні за кошти у сумі 600 гривень, відразу після розміщення оголошення з нею зв'язався (написала повідомлення) користувач ОСОБА_5 , при цьому написала, що вона вже оплатила вказану сукню через послугу «OLX доставка» при цьому скинула повідомлення з відповідною силкою (посиланням) при цьому повідомила, кошти потерпіла зможе зняти по даному посиланні. Зайшовши на невідомий сайт по силці яку скинула невідома особа потерпіла прописала номер своєї банківської карти на яку мали прийти кошти за покупку сукні № НОМЕР_1 , після чого з даної карти було знято два платежі по 1 гривні та відразу було зараховано два платежі також по одній гривні. Після чого відразу було знято кошти у сумі 4733 гривні, при цьому ОСОБА_4 ніяких кодів та паролів ні де не прописувала та нікому не повідомляла, а зазначила лише номер рахунку на який мали прийти кошти. Помітивши, що з її рахунку знімаються кошти вона відразу зрозуміла, що потрапила на шахраїв, а тому заблокувала банківську картку. Під час перегляду додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановити рахунок на який було переведено кошти не представляється за можливе. Далі вона звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » однак там їй повідомили, що оскільки кошти було переведено не за допомогою їх додатку, а через незрозумілий сумнівний сайт, а тому вони також не бачать (не мають доступу) до рахунку на який було переведено кошти. Після зняття коштів їй на телефон прийшло повідомлення від абонента « ІНФОРМАЦІЯ_3 » «шановний клієнте, на картку *5247 відправлено переказ 4500 UAN».
За таких обставин у слідства виникає необхідність в отриманні інформації про рух коштів з банківської картки № НОМЕР_1 , належної потерпілій з метою підтвердження, або спростування показів наданих нею під час допиту, а також матеріалів фото-відео фіксації моментів зняття коштів із зазначеної банківської картки у відповідному банкоматі.
Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід та отримання грошових коштів, знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце знаходження юридичної особи АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_5 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_6 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено перевід грошових коштів, відео та фото фіксація зняття даних коштів з даної картки, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з'ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.
Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл старшому слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_3 , та слідчому групи слідчих ОСОБА_6 у даному кримінальному провадженні №12022020160000481 від 31.10.2022 на тимчасовий доступ до документів про відкриття і використання рахунків за платіжними картками № НОМЕР_1 , що зберігаються в Акціонерному Товаристві Комерційний Банк " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 тел. НОМЕР_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_5 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_6 , в період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час:
платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») та призначенням платежів; інформацію щодо її встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку.
В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з'явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.
Прокурор ОСОБА_7 в судове засідання не з'явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.
Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:
так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.
Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.
Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, -
Надати дозвіл старшому слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_3 , та слідчому групи слідчих ОСОБА_6 у даному кримінальному провадженні №12022020160000481 від 31.10.2022 на тимчасовий доступ до документів про відкриття і використання рахунків за платіжними картками № НОМЕР_1 , що зберігаються в Акціонерному Товаристві Комерційний Банк " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 тел. НОМЕР_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_5 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_6 , в період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час:
платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») та призначенням платежів; інформацію щодо її встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку.
Дана ухвала діє до 21.12.2022.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_8