Справа № 157/1430/22
Провадження №1-кс/157/630/22
15 листопада 2022 рокумісто Камінь-Каширський
Слідчий суддя Камінь-Каширського районного суду Волинської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 7 листопада 2022 року за №12022035530000228 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
Старший дізнавач СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Камінь-Каширського районного суду Волинської області з клопотанням, в якому просить надати їй та начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій (в паперовому виді та/або на електронних носіях) у регіональному відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 , а саме інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) за період часу з 06.11.2022 по 08.11.2022, в тому числі: інформації щодо перерахунку грошових коштів з банківської картки, емітованої ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), відкритої на ім'я ОСОБА_6 , а саме регістрів аналітичного обліку у вигляді особових рахунків та виписки з них (з зазначенням реквізитів контрагентів та розшифровкою призначення платежу на електронному носії та паперовому вигляді), інформації про перелік IP адрес та абонентських номерів мобільних телефонів з використанням яких проводились перерахунки, а також іншої наявної інформації стосовно операцій з використанням вказаної вище банківської картки за період часу з 06.11.2022 по 08.11.2022; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; IP-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про IP-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаному банківському рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, прізвища, імені по батькові фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів. В обґрунтування клопотання зазначає, що сектором дізнання Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12022035530000228 від 07.11.2022 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 06.11.2022 на лінію 102 надійшло повідомлення від ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки с. Оленине Камінь-Каширського району Волинської області про те, що 06.11.2022 близько 17 год невідома особа, шляхом обману, незаконно заволоділа кредитними грошовими коштами у сумі 11823 гривні з карткового рахунку, відкритого на її ім'я у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ). Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 дала показання про те, що відповідно до повідомлення, яке надійшло в її особистому кабінеті додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », кредитні грошові кошти з її карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 були переказані у інтернет-магазин із зазначенням: «LIQPAY*pay_motto2_IЕ LIQPAY*PAY М0ТТ02 IB, DNIPRO,UA, ТЕРМІНАЛ #101 101119 06/11/2022 16:49:18 RRN: НОМЕР_4 ». Встановлено, що LIQPAY являється електронною платіжною системою акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 . Також встановлено, що картковий рахунок потерпілої № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 відкритий а АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 . З метою повного, всебічного та об'єктивного дослідження обставин кримінального провадження виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації та документів по вказаній електронній платіжній системі та картковому рахунку потерпілої. Таким чином, інформація, яка перебуває в електронних документах AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці, може допомогти органу досудового розслідування у розкритті даного кримінального проступку. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо у інший спосіб встановити особу, якій були переказані кошти потерпілої, проте у випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься, допоможе встановити безпосередньо особу, причетну до скоєння кримінального правопорушення і тим самим звузити коло підозрюваних, та дозволить проводити подальші слідчі дії із вказаною особою, дає можливість повернення грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, перебування певної особи у місці вчинення даного кримінального проступку та встановити її причетність, не виявляється можливим.
Дізнавач ОСОБА_3 та прокурор ОСОБА_4 подали заяву про розгляд клопотання у їх відсутності.
Особа, у володінні якої можуть перебувати документи, зазначені у клопотанні, у судове засідання не з'явилася і причину неявки не повідомила.
Відповідно до ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання належить задовольнити повністю, зважаючи на таке.
Встановлено, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Відомості про зазначений кримінальний проступок внесені до ЄРДР 7 листопада 2022 року за № 12022035530000228 за заявою ОСОБА_6 , згідно з якою 6 листопада 2022 року близько 17 год невідома особа, шляхом обману, незаконно заволоділа її кредитними грошовими коштами у сумі 11823 гривні з карткового рахунку, відкритого на її ім'я у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ).
Досудове розслідування у кримінальному провадженні, як вбачається з постанови начальника СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 про призначення групи дізнавачів від 7 листопада 2022 року, здійснюють, зокрема: начальник СД ОСОБА_5 та старший дізнавач ОСОБА_3 .
Процесуальне керівництво у кримінальному провадженні здійснюють прокурори Камінь-Каширської окружної прокуратури: ОСОБА_4 , ОСОБА_7 .
Як вбачається з протоколу допиту потерпілої ОСОБА_6 від 7 листопада 2022 року, 6 листопада 2022 року близько 17 год, перебуваючи за місцем проживання, вона побачила у соціальній мережі «Фейсбук» у своєму мобільному телефоні пост із заголовком «ЄДопомога виплата грошових коштів українцям у зв'язку з військовими діями», і так як раніше вже оформлювала допомогу ЮНЕСКО, чула від інших односельчан про отримання таких виплат від держави, тому вирішила спробувати оформити виплату, у зв'язку з чим написала всі дані своєї картки, у тому числі пароль до « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого прийшло повідомлення про зняття грошових коштів з кредитного ліміту у сумі 11823 гривень. Коли вона відкрила зазначене повідомлення, то там було написано , що грошові кошти переказані у Інтернет-магазин та напис « ІНФОРМАЦІЯ_5 АДРЕСА_4 , ТЕРМІНАЛ #101 101119 06/11/2022 16:49:18 RRN: НОМЕР_4 ». Вона відразу зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 , розповіла про ситуацію, яка склалася і її картку заблокували та прийняли заявку на повернення коштів, та рекомендували звернутися до поліції.
З матералів клопотання вбачається, що ОСОБА_6 користується карткою AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та з її рахунку були перераховані кошти на Інтернет-магазин у розмірі 11822 гривні 72 копійки.
Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Частиною 5 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Як вбачається з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Згідно зі статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
З урахуванням вищезазначених обставин, є достатні підстави вважати, що документи (в тому числі електронні), доступ до яких просить надати дізнавач перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст. 161 КПК України.
Документи з інформацією, до яких дізнавач просить надати доступ з вилученням їх копій (у паперовому виді та на електронних носіях), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та іншим способом довести обставини, які містяться у цих документах, не можливо.
З урахуванням вищезазначеного, клопотання належить задовольнити повністю, надати начальнику СД та дізнавачу ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних у клопотанні документів з можливістю вилучення їх копій (у паперовому виді та на електронних носіях).
Беручи до уваги обсяг та характер документів, до яких надано доступ, належить визначити строк дії ухвали в один місяць.
Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, -
Клопотання дізнавача СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 задовольнити повністю.
Надати дізнавачу СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 та начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій (в паперовому виді та/або на електронних носіях) у регіональному відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 , а саме інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) за період часу з 06.11.2022 по 08.11.2022, в тому числі: інформації щодо перерахунку грошових коштів з банківської картки, емітованої ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), відкритої на ім'я ОСОБА_6 , а саме регістрів аналітичного обліку у вигляді особових рахунків та виписки з них (з зазначенням реквізитів контрагентів та розшифровкою призначення платежу на електронному носії та паперовому вигляді), інформації про перелік IP адрес та абонентських номерів мобільних телефонів з використанням яких проводились перерахунки, а також іншої наявної інформації стосовно операцій з використанням вказаної вище банківської картки за період часу з 06.11.2022 по 08.11.2022; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; IP-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про IP-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаному банківському рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, прізвища, імені по батькові фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів.
Строк дії цієї ухвали один місяць з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Слідчий суддя: ОСОБА_1