Ухвала від 04.10.2022 по справі 127/22177/22

Cправа № 127/22177/22

Провадження № 1-кс/127/8873/22

УХВАЛА

Іменем України

04 жовтня 2022 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області в складі

слідчого судді: ОСОБА_1 ,

секретар судового засідання: ОСОБА_2 ,

за участю:

прокурора: ОСОБА_3 ,

підозрюваного: ОСОБА_4 ,

захисника: адвоката ОСОБА_5

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів у сфері службової та господарської діяльності слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_6 про застосування запобіжного заходу у вигляді цілодобового домашнього арешту, щодо підозрюваного ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Андріївка, Шаргородського району Вінницької області, українця, громадянина України, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , одруженого, приватного підприємця, раніше не судимого, який підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий відділення розслідування злочинів у сфері службової та господарської діяльності слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного Управління Національної поліції у Вінницькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_6 03.10.2022 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором ОСОБА_3 , про застосування запобіжного заходу у вигляді цілодобового домашнього арешту, щодо підозрюваного ОСОБА_4 .

Клопотання мотивовано тим, що СВ Вінницького РУП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №12022020010000047, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.01.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що відповідно до Закону України «Про споживче кредитування» від 15.11.2016 р. (далі - Закон) метою останнього є захист прав та законних інтересів споживачів і кредитодавців, створення належного конкурентного середовища на ринках фінансових послуг та підвищення довіри до нього, забезпечення сприятливих умов для розвитку економіки України, гармонізація законодавства України із законодавством Європейського Союзу та міжнародними стандартами.

Цей Закон регулює відносини між кредитодавцями, кредитними посередниками та споживачами під час надання послуг споживчого кредитування, а також відносини, що виникають у зв'язку з врегулюванням простроченої заборгованості за договорами про споживчий кредит та іншими договорами, передбаченими частиною другою цієї статті.

Відповідно до ст. 5 Закону державне регулювання та нагляд у сфері споживчого кредитування здійснює Національний банк України.

Відповідно до ч. 1 ст. 10 Закону, до укладення договору про споживчий кредит кредитодавець зобов'язаний, використовуючи свої професійні можливості, оцінити кредитоспроможність споживача, враховуючи, зокрема, строк, на який надається споживчий кредит, суму кредиту, доходи споживача, мету отримання кредиту, а також інформацію щодо виконання споживачем зобов'язань за кредитними операціями, включаючи зобов'язання перед іншими кредитодавцями. Оцінка кредитоспроможності споживача здійснюється на підставі достатньої інформації, отриманої від споживача, та, за необхідності, на основі інформації, законно отриманої з інших джерел.

Окрім того, відповідно до ст. 14 Закону, договір про споживчий кредит укладається в порядку, визначеному цивільним законодавством України з урахуванням особливостей, визначених цим Законом.

Також, відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для здійснення заходів щодо ефективного використання енергетичних ресурсів та енергозбереження», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України №1056 від 17 жовтня 2011 р. (далі - Порядок) визначено механізм використання передбачених у спеціальному фонді державного бюджету коштів, що отримані від Європейського Союзу в рамках виконання Угоди про фінансування програми «Підтримка виконання Енергетичної стратегії України в галузі енергоефективності та відновлювальних джерел енергії», та коштів, передбачених у загальному фонді державного бюджету, для здійснення заходів щодо ефективного використання енергетичних ресурсів та енергозбереження (далі - бюджетні кошти).

Бюджетні кошти використовуються за програмою «Реалізація цільової економічної програми енергоефективності» з урахуванням положень Меморандуму між Україною та Європейським Союзом про порозуміння щодо співробітництва в енергетичній галузі від 1 грудня 2005 р. і спрямовуються на здійснення заходів, що передбачені Державною цільовою економічною програмою енергоефективності і розвитку сфери виробництва енергоносіїв з відновлюваних джерел енергії та альтернативних видів палива на 2010-2021 роки, затвердженою постановою Кабінету Міністрів України від 1 березня 2010 р. № 243 (далі - Програма енергоефективності), зокрема на стимулювання об'єднань співвласників багатоквартирних будинків, житлово-будівельних кооперативів до впровадження енергоефективних заходів шляхом відшкодування частини суми кредитів, залучених на придбання:

- обладнання і матеріалів для облаштування індивідуальних теплових пунктів, у тому числі регуляторів теплового потоку за погодними умовами та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

- обладнання і матеріалів для проведення робіт з термомодернізації внутрішньобудинкових систем опалення та систем гарячого водопостачання;

- теплонасосної системи для водяної системи опалення та/або гарячого водопостачання та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до неї;

- системи сонячного теплопостачання та/або гарячого водопостачання та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до неї;

- обладнання і матеріалів для модернізації систем освітлення місць загального користування (у тому числі електропроводки, автоматичних вимикачів, ламп (крім ламп розжарювання), патронів до них);

- вузлів обліку води (гарячої, холодної) та теплової енергії, зокрема засобів вимірювальної техніки (приладів обліку, лічильників), приладів-розподілювачів, автоматичних регуляторів температури повітря в приміщенні та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

- багатозонних (багатотарифних) приладів обліку електричної енергії (лічильників активної електричної енергії) та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

- обладнання і матеріалів для проведення робіт з теплоізоляції (термомодернізації) зовнішніх стін, підвальних приміщень, горищ, покрівель та фундаментів

- світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), у тому числі вікон та балконних дверей у квартирах, для місць загального користування (під'їздів), підвалів, технічних приміщень, горищ, та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

- дверей для місць загального користування (під'їздів), підвалів, технічних приміщень, горищ та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

- електричних котлів для водяної системи автономного теплопостачання або водяної індивідуальної (автономної) системи опалення та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

Відповідно абзаців 11-12 підпункту 4 пункту 5 даної постанови відшкодування частини суми кредиту здійснюється в межах коштів, передбачених у державному бюджеті на відповідний рік, та відповідно до помісячного плану асигнувань в порядку черговості надходження до Держенергоефективності зведених реєстрів позичальників.

Відшкодування позичальнику частини суми кредиту проводиться одноразово в таких розмірах:

- 40 відсотків суми кредиту на здійснення заходу, передбаченого підпунктом 3 пункту 3 цього Порядку, але не більш як 14000 гривень в розрахунку на одну квартиру багатоквартирного будинку за одним кредитним договором;

Окрім того, відповідно до ч. 5 Порядку, обов'язковою умовою для включення уповноваженим банком відомостей до зведеного реєстру позичальників є подання таким позичальником до уповноваженого банку документів, що підтверджують цільове використання кредитних коштів (акт приймання-передачі, товарний чек, видаткова накладна), та документів, що підтверджують факт впровадження енергоефективного обладнання та/або матеріалів (акт виконаних робіт (наданих послуг).

Так, у вересні 2020 року, точні дату та час досудовим слідством не встановлено, ОСОБА_4 будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту», за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, будучи обізнаним про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до ч. 1 Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_4 діючи за попередньою домовленістю з невстановленою слідством особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_7 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені досудовим слідством дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_7 про свої протиправні наміри, отримав від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_7 , основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту» та доступ до банківських рахунків ФОП ОСОБА_7 , а саме № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк» та № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк»

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 16.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9 серія та номер НОМЕР_4 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_9 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №97 МА від 11.09.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 55 900 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 28.09.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 було укладено Договір про споживчий кредит №22223 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_2 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22223 включили ОСОБА_9 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 24.11.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_5 відкритий на ім'я ОСОБА_9 .

В подальшому, ОСОБА_4 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22223 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 в період часу з 28.09.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 300,57 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 14 699,43 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України - заволодіння чужим майном шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб.

Окрім того, ОСОБА_4 , попередньо вчинивши кримінальне правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту», за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, будучи обізнаним про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до ч. 1 Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 16.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_6 виданий Корольовським РВ у м. Житомирі УМВС України у Житомирській області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_10 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електромонтажника в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №96 МА від 11.09.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 100 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 28.09.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 було укладено Договір про споживчий кредит №22224 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_3 , достовірно знаючи, що вказаної адреси не існує.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22224 включили ОСОБА_10 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 24.11.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_7 відкритий на ім'я ОСОБА_10 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22224 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 в період часу з 28.09.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 300,57 гривень.

Також, ОСОБА_4 , попередньо вчинивши кримінальне правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту», за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, будучи обізнаним про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до ч. 1 Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 29.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_6 виданий Корольовським РВ у м. Житомирі УМВС України у Житомирській області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_10 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електромонтажника в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриману від ОСОБА_4 Квитанцію до прибуткового касового ордеру від 28.09.20 про прийняття від ОСОБА_10 (ід. Код НОМЕР_8 ) авансового внеску згідно рахунку № НОМЕР_9 на суму 23 400 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 07.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 було укладено Договір про споживчий кредит №22276 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22276 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 в період часу з 28.09.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 300,57 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень та разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 14 699,43 гривень.

Крім цього, у ОСОБА_4 в невстановлений слідством місці, дату та час виник злочинний умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин.

Так, 07.10.2020 в 16:59 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22276 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 08.10.2020 в 17:15 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22276 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 08.10.2020 в 17:16 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22276 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом, ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

У результаті вищеописаних операцій ОСОБА_4 обготівкував грошові кошти у сумі 60 000 гривень із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22276 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_4 набув грошові кошти, одержані в результаті вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, достовірно знаючи, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом.

Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 209 КК України - набуття майна, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, вчинення дій, спрямованих на приховування, маскування походження такого майна, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 29.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9 серія та номер НОМЕР_4 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_9 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриману від ОСОБА_4 Квитанцію до прибуткового касового ордеру від 28.09.20 про прийняття від ОСОБА_9 (ід. Код НОМЕР_13 ) авансового внеску згідно рахунку № НОМЕР_14 на суму 52 800 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 07.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 було укладено Договір про споживчий кредит №22277 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22277 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 в період часу з 07.10.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 12 723,26 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 37 276,74 гривень.

Так, 07.10.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22277 укладеного між ОСОБА_9 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 48 636 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 належний ФОП ОСОБА_4 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого ведення господарської діяльності», із яких 48 636 гривень отримані відповідно до договору №22277 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 209 КК України - набуття майна, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, вчинення дій, спрямованих на приховування, маскування походження такого майна, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом, вчинене повторно.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 16.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_11 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_11 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №124 БА від 13.10.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 59 600 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 23.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 було укладено Договір про споживчий кредит №22366 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_4 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22366 включили ОСОБА_11 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_18 відкритий на ім'я ОСОБА_11 .

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22366 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 в період часу з 23.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 20 289,83 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 15 710,17 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 13.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_12 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ТОВ «Сіті торг гранд» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №120 МА від 13.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 57 700 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 23.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 було укладено Договір про споживчий кредит №22367 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_5 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22367 включили ОСОБА_12 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_20 відкритий на ім'я ОСОБА_12 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22267 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 в період часу з 23.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 25 194,93 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 10 805,07 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 15.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_13 серія та номер НОМЕР_21 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_13 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ТОВ «Укронлайн» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №117 МА від 13.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 900 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 23.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_13 було укладено Договір про споживчий кредит №22368 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_6 , достовірно знаючи про відсутність будинку за вказаною адресою.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22368 включили ОСОБА_13 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_22 відкритий на ім'я ОСОБА_13 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22368 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_13 в період часу з 23.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 31 194,94 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 4 805,06 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 26.10.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22366 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 56 688 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 належний ФОП ОСОБА_4 , відкритий в АТ «Ощадбанку», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого ведення господарської діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22366 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність спрямовану на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, 26.10.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22367 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», та грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22368 укладеного між ОСОБА_13 та АТ «Ощадбанк» діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 163 895 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22367, а також 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22368 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Так, ОСОБА_4 діючи за попередньою домовленістю з невстановленою слідством особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_7 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені досудовим слідством дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_7 про свої протиправні наміри, отримав від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_7 , основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту» та доступ до банківських рахунків ФОП ОСОБА_7 , а саме № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк» та № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк»

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 20.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_16 серія та номер НОМЕР_24 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_16 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Ітанікс лтд» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №123 МА від 19.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 800 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 28.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 було укладено Договір про споживчий кредит №22377 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_3 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22377 включили ОСОБА_16 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_25 відкритий на ім'я ОСОБА_16 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22377 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 в період часу з 28.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 16 668,41 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 19 331,59 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 29.10.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22377 укладеного між ОСОБА_16 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 76 154 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22377 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 20.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_26 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_17 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Колфін капітал» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №122 МА від 19.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 57 200 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 29.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 було укладено Договір про споживчий кредит №22387 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_7 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22387 включили ОСОБА_17 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_27 відкритий на ім'я ОСОБА_17 .

В подальшому, ОСОБА_4 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22387 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 в період часу з 29.10.2020 по 30.09.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 7 988,58 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 28 011,42 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 03.11.2020 в 14:22 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22387 укладеного між ОСОБА_17 та АТ «Ощадбанк», та маючи безпосередній доступ до вказаного рахунку, діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 88 223 гривень з рахунку № НОМЕР_3 , відкритого на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» на власний рахунок № НОМЕР_10 належний ФОП ОСОБА_4 , відкритий в ПАТ КБ «Приватбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «За вікна з двокамерними енергоефективними склопакетами, згідно рахунку №141 БА від 03.11.2020», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22387 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 20.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_28 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_18 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді експедитора в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриману від ОСОБА_4 Квитанцію до прибуткового касового ордеру від 20.10.20 про прийняття від ОСОБА_18 (ід. Код НОМЕР_29 ) авансового внеску згідно рахунку № НОМЕР_30 на суму 9 100 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 29.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 було укладено Договір про споживчий кредит №22388 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_8 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22388 включили ОСОБА_18 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_31 відкритий на ім'я ОСОБА_18 .

В подальшому, ОСОБА_4 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22388 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 в період часу з 29.10..2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 25 093,29 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 10 906,71 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 23.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_19 серія та номер НОМЕР_32 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_19 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №128 БА від 21.10.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 58 600 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 29.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_19 було укладено Договір про споживчий кредит №22389 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_9 , достовірно знаючи про відсутність вказаної адреси.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22389 включили ОСОБА_19 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_33 відкритий на ім'я ОСОБА_19 .

В подальшому, ОСОБА_4 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22389 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_20 в період часу з 29.10.2020 по 30.09.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 18 522,79 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 17 477,21 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 29.10.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22389 укладеного між ОСОБА_21 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 89 645 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22389 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_22 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_22 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді зварювальника в ТОВ «Ітанікс лтд» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №127 МА від 23.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 400 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 30.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_22 було укладено Договір про споживчий кредит №22394 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_10 .

Після укладення даного договору ОСОБА_4 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н., смт. Десна, вул. Гагаріна, 4 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22394 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 09.11.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22394 включили ОСОБА_22 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_35 відкритий на ім'я ОСОБА_22 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22394 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_23 в період часу з 30.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 19 911,68 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 16 088,32 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 02.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22394 укладеного між ОСОБА_22 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 49 708 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритого в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22394 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_24 серія та номер НОМЕР_36 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_24 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді механіка в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №128 МА від 23.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 57 300 гривень. При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_11 .

За результатами розгляду поданих документів 30.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 було укладено Договір про споживчий кредит №22395 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк».

Після укладення даного договору ОСОБА_4 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н., с. Вінницькі Хутори, вул. Абрикосова, 13 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22395 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 10.11.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22395 включили ОСОБА_24 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_37 відкритий на ім'я ОСОБА_24 .

В подальшому, ОСОБА_4 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22395 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 в період часу з 30.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 546, 43 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 28 453,57 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_38 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_25 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді начальника цеху в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 . Рахунок №133 БА від 23.10.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 100 гривень. При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_12 .

За результатами розгляду поданих документів 30.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_25 було укладено Договір про споживчий кредит №22397 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

Після укладення даного договору ОСОБА_4 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: м. Вінниця, вул. Рилєєва, 39 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22397 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 23.11.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22397 включили ОСОБА_25 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_39 відкритий на ім'я ОСОБА_25 .

В подальшому, ОСОБА_4 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22397 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_25 в період часу з 30.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 23 682,92 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_26 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 12 317,08 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 30.10.2020 в 09:28 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22397 укладеного між ОСОБА_25 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 030.10.2020 в 14:07 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22397 укладеного між ОСОБА_25 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 30.10.2020 в 19:53 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22397 укладеного між ОСОБА_25 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_12 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ТОВ «Сіті торг гранд» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №139 БА від 02.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 600 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 було укладено Договір про споживчий кредит №22444 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22444 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 в період часу з 10.11.2020 по 11.10.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 172,10 гривень.

Так, 10.11.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22444 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 97 832 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22444 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_28 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_18 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді експедитора в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №138 БА від 02.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 150 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 було укладено Договір про споживчий кредит №22445 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22445 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 в період часу з 10.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 13 985,82 гривень.

Так, 11.11.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22445 укладеного між ОСОБА_18 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 49 235 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 49 235 гривень отримані відповідно до договору №22445 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_11 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_11 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 . Рахунок №137 БА від 02.11.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 72 500 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 було укладено Договір про споживчий кредит №22446 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22446 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 в період часу з 10.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 14 773,75 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в ПАТ КБ «Приватбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 35 226,25 гривень.

Так, 10.11.2020 в 13:05 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 в 17:38 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 в 17:39 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 4 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 в 17:38 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 у вечірню пору доби, попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 14 200 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі.

У результаті вищеописаних операцій ОСОБА_4 обготівкував грошові кошти у сумі 54 200 гривень із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22446 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, , в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_27 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді завідуючого складом в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №132 БА від 23.10.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 750 гривень. При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_7 .

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_27 було укладено Договір про споживчий кредит №22448 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

Після укладення даного договору ОСОБА_4 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н., м. Вінниця, вул. Ціолковського, 19 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22448 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 23.10.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22448 включили ОСОБА_27 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_41 відкритий на ім'я ОСОБА_27 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22448 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_27 в період часу з 10.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 23 617,10 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 12 382,9 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 13.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22448 укладеного між ОСОБА_28 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 50 772 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22448 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_16 серія та номер НОМЕР_24 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_16 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Ітанікс лтд» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №129 МА від 02.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 900 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 11.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 було укладено Договір про споживчий кредит №22458 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22458 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 в період часу з 11.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 23 617,10 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_7 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 35 915,9 гривень.

Так, 11.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22458 укладеного між ОСОБА_16 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 147 948 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22458 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 09.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_38 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_25 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді начальника цеху в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №134 МА від 04.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 100 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_25 було укладено Договір про споживчий кредит №22463 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22463 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_25 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 180, 79 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 28 819,21 гривень.

Так, 11.16.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22463 укладеного між ОСОБА_25 та АТ «Ощадбанк», та маючи безпосередній доступ до вказаного рахунку, діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 20 217 гривень з рахунку № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» на власний рахунок № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приватбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «За вікна з двокамерними енергоефективними склопакетами, згідно рахунку №185 БА від 16.11.2020», із яких 20 217 гривень отримані відповідно до договору №22463 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 05.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_13 серія та номер НОМЕР_21 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_13 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді експедитора в ТОВ «Укронлайн» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 . Рахунок №146 БА від 04.11.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 73 800 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_13 було укладено Договір про споживчий кредит №22464 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22464 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_13 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 130,07 гривень.

Так, 12.11.2020 в 15:21 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_13 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 12.11.2020 в 19:09 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_13 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 12.11.2020 в 19:09 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_13 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 4 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 12.11.2020 в 19:08 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_13 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 13.11.2020 в 12:33 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_13 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_4 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі.

У результаті вищеописаних операцій ОСОБА_4 обготівкував грошові кошти у сумі 60 000 гривень із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22464 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 07.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_24 серія та номер НОМЕР_36 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_24 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді механіка в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 . Рахунок №143 БА від 04.11.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 300 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 було укладено Договір про споживчий кредит №22465 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22465 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 22 569,68 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 05.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_22 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_22 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді зварювальника в ТОВ «Ітанікс ЛТД» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №144 БА від 04.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 73 870 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_22 було укладено Договір про споживчий кредит №22466 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22466 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_22 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 13 583,55 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 36 416,45 гривень.

Так, 20.11.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22466 укладеного між ОСОБА_22 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 137 241 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_4 в АТ «Ощадбанк» на рахунок № НОМЕР_42 , відкритий на ФОП ОСОБА_29 в ПАТ КБ «Приватбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «За металопластикові конструкції, згідно рахунку №2011-001 від 20.11.2020 р.», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22466 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 05.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_19 серія та номер НОМЕР_32 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_19 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №132 МА від 04.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 73 680 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 19.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_19 було укладено Договір про споживчий кредит №22494 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22494 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_19 в період часу з 19.11.2020 по 19.10.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 14 638,9 гривень.

В подальшому, ОСОБА_4 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» заподіяно шкоди в розмірі 35 361,1 гривень.

Так, 23.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_7 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22494 укладеного між ОСОБА_19 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 89 208 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» на рахунок № НОМЕР_42 , відкритий на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22494 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 09.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_26 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_17 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Колфін капітал» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №145 БА від 04.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 300 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 19.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 було укладено Договір про споживчий кредит №22495 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_4 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22495 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 в період часу з 19.11.2020 по 19.10.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 20 917,53 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 09.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_27 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді завідуючого складом в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_4 рахунок на оплату №133 МА від 04.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_7 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 72 700 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 19.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_27 було укладено Договір про споживчий кредит №22496 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_7 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22496 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_27 в період часу з 19.11.2020 по 21.09.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 20 857,9 гривень.

Так, 27.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22496 укладеного між ОСОБА_27 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_4 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 53 367 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» на рахунок № НОМЕР_23 , відкритий на ФОП ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «Перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22496 та розпорядився останніми на власний розсуд.

При всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів з точки зору достатності та взаємозв'язку 30.09.2022 старший слідчий Вінницького РУП ОСОБА_6 повідомив ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженця с. Андріївка, Шаргородського р-ну., Вінницької обл, зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , українця, громадянина України, з вищою освітою, раніше не судимого, про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України.

Вина ОСОБА_4 підтверджується наступними зібраними в ході досудового розслідування матеріалами кримінального провадження, а саме:

- протоколами допитів свідків;

- протоколами тимчасових доступів;

- протоколами огляду місця події;

- іншими матеріали кримінального провадження.

Так, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні тяжкого злочину, за який передбачено покарання у вигляді позбавлення волі до восьми років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років та з конфіскацією майна.

Враховуючи те, що ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні тяжкого злочину, за яке, законом передбачено максимальне покарання у виді позбавлення волі на строк до восьми років останній може переховуватись від органів досудового розслідування або суду.

Окрім того, ОСОБА_4 вчинив злочин, під час виконання своєї підприємницької діяльності, а отже наявні підстави вважати, що він матиме можливість доступу до документів, що стосуються матеріалів кримінального провадження, та користуючись своїми повноваженнями, може знищити чи підробити речі і документи, які мають суттєве значення для досудового розслідування.

Крім того, підозрюваний ОСОБА_4 незаконними засобами може впливати на потерпілого, свідків та інших учасників кримінального провадження або протиправно перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином.

Дані підстави свідчать про неможливість застосування відносно ОСОБА_4 більш м'яких запобіжних заходів, а тому слідчий звернувся до суду з даним клопотанням та просив його задовольнити.

Прокурор ОСОБА_3 в судовому засіданні клопотання підтримав, просив його задовольнити та застосувати до підозрюваного запобіжний захід у вигляді цілодобового домашнього арешту.

Підозрюваний ОСОБА_4 та його захисник - адвокат ОСОБА_5 в судовому засіданні просили застосувати до підозрюваного запобіжний захід у вигляді особистого зобов'язання або ж домашнього арешту в нічну пору доби.

Відповідно до частини четвертої статті 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов'язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Враховуючи наведене, судовий розгляд клопотання здійснювався за фіксації судового процесу технічними засобами.

Суд, дослідивши вказане клопотання, матеріали кримінального провадження №12022020010000047, заслухавши думку прокурора, пояснення підозрюваного та його захисника, дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до частини першої статті 194 КПК України під час розгляду клопотання про застосування запобіжного заходу слідчий суддя, суд зобов'язаний встановити, чи доводяться надані сторонами кримінального провадження докази обставин, які свідчать про: наявність обґрунтованої підозри у вчиненні підозрюваним, обвинуваченим кримінального провадження; наявність достатніх підстав вважати, що існує хоча б один із ризиків, передбачених статтею 177 КПК України, і на які вказує слідчий, прокурор; недостатність застосування більш м'яких запобіжних заходів для запобігання ризику або ризикам, зазначеним у клопотанні.

Згідно з частиною першою статті 177 КПК України метою застосування запобіжного заходу є забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього процесуальних обов'язків, а також запобігання спробам: 1) переховуватися від органів досудового розслідування та/або суду; 2) знищити, сховати або спотворити будь-яку із речей чи документів, які мають істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення; 3) незаконно впливати на потерпілого, свідка, іншого підозрюваного, обвинуваченого, експерта, спеціаліста у цьому ж кримінальному провадженні; 4) перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином; 5) вчинити інше кримінальне правопорушення чи продовжити кримінальне правопорушення, у якому підозрюється, обвинувачується.

Відповідно до частини другої статті 177 КПК України підставою застосування запобіжного заходу є наявність обґрунтованої підозри у вчиненні особою кримінального правопорушення, а також наявність ризиків, які дають достатні підстави слідчому судді, суду вважати, що підозрюваний, обвинувачений, засуджений може здійснити дії, передбачені частиною першою цієї статті. Слідчий, прокурор не мають права ініціювати застосування запобіжного заходу без наявності для цього підстав, передбачених цим Кодексом.

Як вбачається з матеріалів справи, 11.01.2022 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12022020010000047, внесені відомості про вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 190 КК України.

Як слідує з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань №12022020010000047 від 11.01.2022 СВ Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування за 46 фактами вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 190 КК України.

Проаналізувавши зміст клопотання про застосування запобіжного заходу, а також доданих до клопотання доказів, а саме: витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань №12022020010000047; протоколів допитів свідків; протоколів тимчасових доступів; протоколів огляду місця події; інших матеріалів кримінального провадження; наданих в судовому засіданні пояснень підозрюваного слідчий суддя дійшов висновку, що на час розгляду даного клопотання підозра щодо вчинення ОСОБА_4 кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України обґрунтована.

При розгляді клопотання слідчого, слідчим суддею врахована позиція Європейського суду з прав людини - рішення «Нечипорук і Йонкало проти України» від 21.04.2011, заява №42310/04, п. 175, ECHR 2011, відповідно до якого «обґрунтована підозра» означає, що існують факти або інформація, які можуть переконати об'єктивного спостерігача в тому, що особа, про котру йдеться, могла вчинити правопорушення (рішення у справі «Фокс, Кемпбелл і Гартлі проти Сполученого Королівства» від 30.08.90).

Відповідно до частини першої та другої статті 181 КПК України домашній арешт полягає в забороні підозрюваному, обвинуваченому залишати житло цілодобово або у певний період доби. Домашній арешт може бути застосовано до особи, яка підозрюється або обвинувачується у вчиненні злочину, за вчинення якого законом передбачено покарання у виді позбавлення волі.

В судовому засіданні судом встановлено, що ОСОБА_4 має постійне місце проживання, одружений, має на утриманні двох дітей, одна з яких являється інвалідом, що свідчить про наявність міцних соціальних зв'язків, приватний підприємець, має позитивну характеристику за місцем проживання, раніше не судимий.

На даний час органом досудового розслідування ОСОБА_4 оголошено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень за яке законом передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк від п'яти до восьми років.

Враховуючи обставини кримінального правопорушення, його наслідки, тяжкість покарання за злочин по якому оголошено підозру, особу підозрюваного, суд під час розгляду клопотання дійшов обґрунтованого висновку, що підозрюваний ОСОБА_4 , будучи без запобіжного заходу, може переховуватися від органу досудового розслідування, незаконно впливати на потерпілих та свідків та перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином, що свідчить про наявність ризиків, передбачених статтею 177 КПК України.

Вирішуючи питання щодо застосування відносно ОСОБА_4 запобіжного заходу, суд враховує вік та стан здоров'я, сімейний та матеріальний стан підозрюваного, місце проживання останнього та інші обставини, що мають значення для прийняття відповідного рішення.

Беручи до уваги те, що підозрюваний одружений, проживає з дружиною та дітьми (одна з яких являється інвалідом), що свідчить про наявність у підозрюваного міцних соціальних зв'язків, приватний підприємець, раніше не судимий, а також враховуючи обставини кримінального правопорушення, їх наслідки, тяжкість покарання за злочин по якому оголошено підозру, суд під час розгляду клопотання дійшов висновку, що з метою забезпечення покладених на підозрюваного процесуальних обов'язків, а також з метою запобіганню ризикам зазначеним у ст. 177 КПК України, клопотання слідчого необхідно задовольнити частково та застосувати до підозрюваного запобіжний захід у вигляді домашнього арешту в нічний час.

Таким чином, оцінюючи в сукупності усі вищенаведені обставини слідчий суддя дійшов висновку про достатніcть підстав для переконання про можливість застосування до підозрюваного запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту в нічний період доби.

З огляду на вказане, суд враховує вимоги статті 181 КПК України та вважає за необхідне застосувати до підозрюваного запобіжний захід у вигляді домашнього арешту в період часу з 21 год. 00 хв. до 07 год. 00 хв. з покладенням на нього обов'язків, передбачених статтею 194 КПК України, оскільки даний запобіжний захід зможе запобігти ризикам зазначеним у статті 177 КПК України та надасть можливість підозрюваному працювати.

На підставі наведеного, керуючись ст. 176 - 178, 181, 186, 193, 196, 309, 372, 400 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити частково.

Застосувати до підозрюваного ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді домашнього арешту в період доби з 21 год. 00 хв. до 07 год. 00 хв. за адресою: АДРЕСА_1 , в межах строку досудового розслідування, тобто до 30 листопада 2022 року.

Покласти на ОСОБА_4 наступні обов'язки:

- прибувати на виклики до слідчого, прокурора та суду за першою вимогою на визначений час;

- не залишати місце проживання у визначений слідчим суддею час без дозволу слідчого, прокурора або суду;

- повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну місця проживання та/або роботи;

- утриматись від спілкування із особами, які являються потерпілим та свідками у даному кримінальному провадженні;

- здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в'їзд в Україну;

Ухвала про застосування домашнього арешту до ОСОБА_4 діє до 30 листопада 2022 року.

Копію ухвали направити для виконання органу Національної поліції за місцем проживання ОСОБА_4 .

Ухвала слідчого судді може бути оскаржена до Вінницького апеляційного суду протягом 5 днів з дня її оголошення, однак оскарження ухвали не зупиняє її виконання.

Слідчий суддя

Попередній документ

107176104

Наступний документ

107176106

Інформація про рішення:

№ рішення:	107176105
№ справи:	127/22177/22
Дата рішення:	04.10.2022
Дата публікації:	17.01.2023
Форма документу:	Ухвала
Форма судочинства:	Кримінальне
Суд:	Вінницький міський суд Вінницької області
Категорія справи:	Кримінальні справи (з 01.01.2019); Провадження за поданням правоохоронних органів, за клопотанням слідчого, прокурора та інших осіб про; застосування запобіжних заходів; домашній арешт

Стан розгляду справи:

Стадія розгляду:	Призначено до судового розгляду (03.10.2022)
Дата надходження:	03.10.2022
Предмет позову:	-

Розклад засідань:

Минулі засідання (1)

04.10.2022 12:30

Вінницький міський суд Вінницької області

Запланованих засідань немає

Учасники справи:

головуючий суддя:

ГРИНЕВИЧ ВОЛОДИМИР СТАНІСЛАВОВИЧ

суддя-доповідач:

ГРИНЕВИЧ ВОЛОДИМИР СТАНІСЛАВОВИЧ