Ухвала від 05.10.2022 по справі 127/22183/22

Cправа № 127/22183/22

Провадження № 1-кс/127/8876/22

УХВАЛА

Іменем України

05 жовтня 2022 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницького області в складі

слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретар судового засідання: ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Вінниці в залі суду клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про накладення арешту на майно у кримінальному провадженні №12022020010000047 від 11.01.2022, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий відділення розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 03.10.2022 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором ОСОБА_4 , про арешт майна.

Клопотання мотивоване тим, що Клопотання мотивовано тим, що СВ Вінницького РУП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №12022020010000047, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.01.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що відповідно до Закону України «Про споживче кредитування» від 15.11.2016 р. (далі - Закон) метою останнього є захист прав та законних інтересів споживачів і кредитодавців, створення належного конкурентного середовища на ринках фінансових послуг та підвищення довіри до нього, забезпечення сприятливих умов для розвитку економіки України, гармонізація законодавства України із законодавством Європейського Союзу та міжнародними стандартами.

Цей Закон регулює відносини між кредитодавцями, кредитними посередниками та споживачами під час надання послуг споживчого кредитування, а також відносини, що виникають у зв'язку з врегулюванням простроченої заборгованості за договорами про споживчий кредит та іншими договорами, передбаченими частиною другою цієї статті.

Відповідно до ст. 5 Закону державне регулювання та нагляд у сфері споживчого кредитування здійснює Національний банк України.

Відповідно до ч. 1 ст. 10 Закону, до укладення договору про споживчий кредит кредитодавець зобов'язаний, використовуючи свої професійні можливості, оцінити кредитоспроможність споживача, враховуючи, зокрема, строк, на який надається споживчий кредит, суму кредиту, доходи споживача, мету отримання кредиту, а також інформацію щодо виконання споживачем зобов'язань за кредитними операціями, включаючи зобов'язання перед іншими кредитодавцями. Оцінка кредитоспроможності споживача здійснюється на підставі достатньої інформації, отриманої від споживача, та, за необхідності, на основі інформації, законно отриманої з інших джерел.

Окрім того, відповідно до ст. 14 Закону, договір про споживчий кредит укладається в порядку, визначеному цивільним законодавством України з урахуванням особливостей, визначених цим Законом.

Також, відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для здійснення заходів щодо ефективного використання енергетичних ресурсів та енергозбереження», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України №1056 від 17 жовтня 2011 р. (далі - Порядок) визначено механізм використання передбачених у спеціальному фонді державного бюджету коштів, що отримані від Європейського Союзу в рамках виконання Угоди про фінансування програми «Підтримка виконання Енергетичної стратегії України в галузі енергоефективності та відновлювальних джерел енергії», та коштів, передбачених у загальному фонді державного бюджету, для здійснення заходів щодо ефективного використання енергетичних ресурсів та енергозбереження (далі - бюджетні кошти).

Бюджетні кошти використовуються за програмою «Реалізація цільової економічної програми енергоефективності» з урахуванням положень Меморандуму між Україною та Європейським Союзом про порозуміння щодо співробітництва в енергетичній галузі від 1 грудня 2005 р. і спрямовуються на здійснення заходів, що передбачені Державною цільовою економічною програмою енергоефективності і розвитку сфери виробництва енергоносіїв з відновлюваних джерел енергії та альтернативних видів палива на 2010-2021 роки, затвердженою постановою Кабінету Міністрів України від 1 березня 2010 р. № 243 (далі - Програма енергоефективності), зокрема на стимулювання об'єднань співвласників багатоквартирних будинків, житлово-будівельних кооперативів до впровадження енергоефективних заходів шляхом відшкодування частини суми кредитів, залучених на придбання:

-обладнання і матеріалів для облаштування індивідуальних теплових пунктів, у тому числі регуляторів теплового потоку за погодними умовами та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

-обладнання і матеріалів для проведення робіт з термомодернізації внутрішньобудинкових систем опалення та систем гарячого водопостачання;

-теплонасосної системи для водяної системи опалення та/або гарячого водопостачання та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до неї;

-системи сонячного теплопостачання та/або гарячого водопостачання та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до неї;

-обладнання і матеріалів для модернізації систем освітлення місць загального користування (у тому числі електропроводки, автоматичних вимикачів, ламп (крім ламп розжарювання), патронів до них);

-вузлів обліку води (гарячої, холодної) та теплової енергії, зокрема засобів вимірювальної техніки (приладів обліку, лічильників), приладів-розподілювачів, автоматичних регуляторів температури повітря в приміщенні та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

-багатозонних (багатотарифних) приладів обліку електричної енергії (лічильників активної електричної енергії) та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

-обладнання і матеріалів для проведення робіт з теплоізоляції (термомодернізації) зовнішніх стін, підвальних приміщень, горищ, покрівель та фундаментів

-світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), у тому числі вікон та балконних дверей у квартирах, для місць загального користування (під'їздів), підвалів, технічних приміщень, горищ, та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

-дверей для місць загального користування (під'їздів), підвалів, технічних приміщень, горищ та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

-електричних котлів для водяної системи автономного теплопостачання або водяної індивідуальної (автономної) системи опалення та відповідного додаткового обладнання і матеріалів до них;

Відповідно абзаців 11-12 підпункту 4 пункту 5 даної постанови відшкодування частини суми кредиту здійснюється в межах коштів, передбачених у державному бюджеті на відповідний рік, та відповідно до помісячного плану асигнувань в порядку черговості надходження до Держенергоефективності зведених реєстрів позичальників.

Відшкодування позичальнику частини суми кредиту проводиться одноразово в таких розмірах:

-40 відсотків суми кредиту на здійснення заходу, передбаченого підпунктом 3 пункту 3 цього Порядку, але не більш як 14000 гривень в розрахунку на одну квартиру багатоквартирного будинку за одним кредитним договором;

Окрім того, відповідно до ч. 5 Порядку, обов'язковою умовою для включення уповноваженим банком відомостей до зведеного реєстру позичальників є подання таким позичальником до уповноваженого банку документів, що підтверджують цільове використання кредитних коштів (акт приймання-передачі, товарний чек, видаткова накладна), та документів, що підтверджують факт впровадження енергоефективного обладнання та/або матеріалів (акт виконаних робіт (наданих послуг).

Так, у вересні 2020 року, точні дату та час досудовим слідством не встановлено, ОСОБА_5 будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту», за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, будучи обізнаним про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до ч. 1 Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 діючи за попередньою домовленістю з невстановленою слідством особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_6 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені досудовим слідством дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_6 про свої протиправні наміри, отримав від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_6 , основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту» та доступ до банківських рахунків ФОП ОСОБА_6 , а саме № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк» та № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк»

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 16.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_4 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_8 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №97 МА від 11.09.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 55 900 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 28.09.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_8 було укладено Договір про споживчий кредит №22223 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_1 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22223 включили ОСОБА_8 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 24.11.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_5 відкритий на ім'я ОСОБА_8 .

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22223 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_8 в період часу з 28.09.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 300,57 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 14 699,43 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Таким чином, ОСОБА_5 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України - заволодіння чужим майном шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб.

Окрім того, ОСОБА_5 , попередньо вчинивши кримінальне правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту», за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, будучи обізнаним про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до ч. 1 Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 16.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9 серія та номер НОМЕР_6 виданий Корольовським РВ у м. Житомирі УМВС України у Житомирській області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_9 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електромонтажника в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №96 МА від 11.09.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 100 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 28.09.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 було укладено Договір про споживчий кредит №22224 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_2 , достовірно знаючи, що вказаної адреси не існує.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22224 включили ОСОБА_9 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 24.11.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_7 відкритий на ім'я ОСОБА_9 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22224 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 в період часу з 28.09.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 300,57 гривень.

Також, ОСОБА_5 , попередньо вчинивши кримінальне правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту», за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, будучи обізнаним про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до ч. 1 Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 29.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9 серія та номер НОМЕР_6 виданий Корольовським РВ у м. Житомирі УМВС України у Житомирській області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_9 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електромонтажника в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриману від ОСОБА_5 Квитанцію до прибуткового касового ордеру від 28.09.20 про прийняття від ОСОБА_9 (ід. Код НОМЕР_8 ) авансового внеску згідно рахунку № НОМЕР_9 на суму 23 400 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 07.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 було укладено Договір про споживчий кредит №22276 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22276 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_9 в період часу з 28.09.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 300,57 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень та разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 14 699,43 гривень.

Крім цього, у ОСОБА_5 в невстановлений слідством місці, дату та час виник злочинний умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин.

Так, 07.10.2020 в 16:59 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22276 укладеного між ОСОБА_9 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 08.10.2020 в 17:15 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22276 укладеного між ОСОБА_9 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 08.10.2020 в 17:16 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22276 укладеного між ОСОБА_9 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом, ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

У результаті вищеописаних операцій ОСОБА_5 обготівкував грошові кошти у сумі 60 000 гривень із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22276 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 набув грошові кошти, одержані в результаті вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, достовірно знаючи, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом.

Таким чином, ОСОБА_5 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 209 КК України - набуття майна, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, вчинення дій, спрямованих на приховування, маскування походження такого майна, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 29.09.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_4 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_8 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриману від ОСОБА_5 Квитанцію до прибуткового касового ордеру від 28.09.20 про прийняття від ОСОБА_8 (ід. Код НОМЕР_13 ) авансового внеску згідно рахунку № НОМЕР_14 на суму 52 800 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 07.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_8 було укладено Договір про споживчий кредит №22277 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22277 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_8 в період часу з 07.10.2020 по 09.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 12 723,26 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 37 276,74 гривень.

Так, 07.10.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22277 укладеного між ОСОБА_8 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 48 636 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 належний ФОП ОСОБА_5 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого ведення господарської діяльності», із яких 48 636 гривень отримані відповідно до договору №22277 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 209 КК України - набуття майна, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, вчинення дій, спрямованих на приховування, маскування походження такого майна, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом, вчинене повторно.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 16.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_10 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №124 БА від 13.10.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 59 600 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 23.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 було укладено Договір про споживчий кредит №22366 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_3 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22366 включили ОСОБА_10 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_18 відкритий на ім'я ОСОБА_10 .

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22366 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 в період часу з 23.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 20 289,83 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 15 710,17 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 13.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_11 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_11 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ТОВ «Сіті торг гранд» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №120 МА від 13.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 57 700 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 23.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 було укладено Договір про споживчий кредит №22367 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_4 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22367 включили ОСОБА_11 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_20 відкритий на ім'я ОСОБА_11 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22267 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 в період часу з 23.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 25 194,93 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 10 805,07 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 15.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_21 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_12 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ТОВ «Укронлайн» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №117 МА від 13.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 900 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 23.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 було укладено Договір про споживчий кредит №22368 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_5 , достовірно знаючи про відсутність будинку за вказаною адресою.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22368 включили ОСОБА_12 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_22 відкритий на ім'я ОСОБА_12 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22368 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 в період часу з 23.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 31 194,94 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 4 805,06 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 26.10.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22366 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 56 688 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 належний ФОП ОСОБА_5 , відкритий в АТ «Ощадбанку», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого ведення господарської діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22366 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність спрямовану на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, 26.10.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_13 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22367 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», та грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22368 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк» діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 163 895 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22367, а також 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22368 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Так, ОСОБА_5 діючи за попередньою домовленістю з невстановленою слідством особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_6 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені досудовим слідством дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_6 про свої протиправні наміри, отримав від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_6 , основним видом діяльності якого є «Діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту» та доступ до банківських рахунків ФОП ОСОБА_6 , а саме № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк» та № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк»

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 20.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_15 серія та номер НОМЕР_24 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_15 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Ітанікс лтд» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №123 МА від 19.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 800 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 28.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_15 було укладено Договір про споживчий кредит №22377 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_2 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22377 включили ОСОБА_15 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_25 відкритий на ім'я ОСОБА_15 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22377 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_15 в період часу з 28.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 16 668,41 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 19 331,59 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 29.10.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_13 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22377 укладеного між ОСОБА_15 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 76 154 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22377 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 20.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_16 серія та номер НОМЕР_26 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_16 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Колфін капітал» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №122 МА від 19.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 57 200 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 29.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 було укладено Договір про споживчий кредит №22387 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_6 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22387 включили ОСОБА_16 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_27 відкритий на ім'я ОСОБА_16 .

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22387 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 в період часу з 29.10.2020 по 30.09.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 7 988,58 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 28 011,42 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 03.11.2020 в 14:22 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22387 укладеного між ОСОБА_16 та АТ «Ощадбанк», та маючи безпосередній доступ до вказаного рахунку, діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 88 223 гривень з рахунку № НОМЕР_3 , відкритого на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» на власний рахунок № НОМЕР_10 належний ФОП ОСОБА_5 , відкритий в ПАТ КБ «Приватбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «За вікна з двокамерними енергоефективними склопакетами, згідно рахунку №141 БА від 03.11.2020», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22387 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 20.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_28 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_17 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді експедитора в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриману від ОСОБА_5 Квитанцію до прибуткового касового ордеру від 20.10.20 про прийняття від ОСОБА_17 (ід. Код НОМЕР_29 ) авансового внеску згідно рахунку № НОМЕР_30 на суму 9 100 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 29.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 було укладено Договір про споживчий кредит №22388 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_7 .

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22388 включили ОСОБА_17 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_31 відкритий на ім'я ОСОБА_17 .

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22388 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 в період часу з 29.10..2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 25 093,29 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 10 906,71 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 23.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_32 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_18 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №128 БА від 21.10.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 58 600 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 29.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 було укладено Договір про споживчий кредит №22389 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_8 , достовірно знаючи про відсутність вказаної адреси.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22389 включили ОСОБА_18 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_33 відкритий на ім'я ОСОБА_18 .

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22389 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_19 в період часу з 29.10.2020 по 30.09.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 18 522,79 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 17 477,21 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 29.10.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22389 укладеного між ОСОБА_20 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 89 645 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22389 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_21 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді зварювальника в ТОВ «Ітанікс лтд» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №127 МА від 23.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 400 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 30.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_21 було укладено Договір про споживчий кредит №22394 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_9 .

Після укладення даного договору ОСОБА_5 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: АДРЕСА_9 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22394 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 09.11.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22394 включили ОСОБА_21 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_35 відкритий на ім'я ОСОБА_21 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22394 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_22 в період часу з 30.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 19 911,68 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 16 088,32 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 02.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22394 укладеного між ОСОБА_21 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 49 708 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритого в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22394 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_36 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_23 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді механіка в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №128 МА від 23.10.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 57 300 гривень. При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_10 .

За результатами розгляду поданих документів 30.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_23 було укладено Договір про споживчий кредит №22395 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк».

Після укладення даного договору ОСОБА_5 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: АДРЕСА_10 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22395 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 10.11.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22395 включили ОСОБА_23 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_37 відкритий на ім'я ОСОБА_23 .

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22395 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_23 в період часу з 30.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 546, 43 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 28 453,57 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_24 серія та номер НОМЕР_38 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_24 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді начальника цеху в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 . Рахунок №133 БА від 23.10.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 100 гривень. При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_11 .

За результатами розгляду поданих документів 30.10.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 було укладено Договір про споживчий кредит №22397 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

Після укладення даного договору ОСОБА_5 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: АДРЕСА_11 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22397 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 23.11.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22397 включили ОСОБА_24 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_39 відкритий на ім'я ОСОБА_24 .

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22397 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 в період часу з 30.10.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 23 682,92 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_25 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 12 317,08 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 30.10.2020 в 09:28 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22397 укладеного між ОСОБА_24 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 030.10.2020 в 14:07 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22397 укладеного між ОСОБА_24 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 30.10.2020 в 19:53 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22397 укладеного між ОСОБА_24 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_11 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_11 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ТОВ «Сіті торг гранд» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №139 БА від 02.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 600 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 було укладено Договір про споживчий кредит №22444 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22444 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_11 в період часу з 10.11.2020 по 11.10.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 172,10 гривень.

Так, 10.11.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22444 укладеного між ОСОБА_11 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 97 832 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22444 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_28 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_17 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді експедитора в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №138 БА від 02.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 150 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 було укладено Договір про споживчий кредит №22445 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22445 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_17 в період часу з 10.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 13 985,82 гривень.

Так, 11.11.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22445 укладеного між ОСОБА_17 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 49 235 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 49 235 гривень отримані відповідно до договору №22445 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_10 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді технолога в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 . Рахунок №137 БА від 02.11.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 72 500 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 було укладено Договір про споживчий кредит №22446 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22446 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_10 в період часу з 10.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 14 773,75 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в ПАТ КБ «Приватбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 35 226,25 гривень.

Так, 10.11.2020 в 13:05 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 в 17:38 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 в 17:39 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 4 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 в 17:38 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 10.11.2020 у вечірню пору доби, попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22446 укладеного між ОСОБА_10 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 14 200 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі.

У результаті вищеописаних операцій ОСОБА_5 обготівкував грошові кошти у сумі 54 200 гривень із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22446 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 27.10.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_26 серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, , в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_26 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді завідуючого складом в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №132 БА від 23.10.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 56 750 гривень. При цьому невстановлена слідством особа, в додатку №6 до Банківського продукту «Енергокредит» зазначила місце проведення робіт, пов'язаних із встановленням світлопрозорих конструкцій з енергозберігаючим склом (крім однокамерних), а саме: АДРЕСА_6 .

За результатами розгляду поданих документів 10.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_26 було укладено Договір про споживчий кредит №22448 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

Після укладення даного договору ОСОБА_5 , з метою реалізації спільного з невстановленою особою злочинного умислу, направленого на протиправне заволодіння грошовими коштами Державного бюджету та введення в оману працівників ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що будь-які роботи пов'язані з встановленням енергозберігаючого обладнання за адресою: АДРЕСА_6 не проводились, з метою надання своїм діям законної форми на виконання пункту 3.1.1.1 договору про споживчий кредит №22448 в частині надання підтверджуючих документів щодо цільового призначення кредиту, в невстановлений слідством час та місце виготовив акт виконання робіт від 23.10.2020 та спільно з невстановленою слідством особою 23.11.2020 надали вищезазначений акт до ТВБВ №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №22448 включили ОСОБА_26 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 21.12.2020 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 р. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14 000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_41 відкритий на ім'я ОСОБА_26 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22448 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_26 в період часу з 10.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 23 617,10 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 12 382,9 гривень та Державному бюджету України у розмірі 14 000 гривень.

Так, 13.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22448 укладеного між ОСОБА_27 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 50 772 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22448 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 03.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_15 серія та номер НОМЕР_24 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_15 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Ітанікс лтд» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №129 МА від 02.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 900 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 11.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_15 було укладено Договір про споживчий кредит №22458 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22458 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_15 в період часу з 11.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 23 617,10 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_6 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» розмірі 35 915,9 гривень.

Так, 11.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_13 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22458 укладеного між ОСОБА_15 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 147 948 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» на власний рахунок № НОМЕР_23 , відкритий в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «переведення оборотних коштів, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22458 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 09.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_24 серія та номер НОМЕР_38 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_24 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді начальника цеху в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №134 МА від 04.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 100 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 було укладено Договір про споживчий кредит №22463 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22463 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_24 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 180, 79 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_3 відкритий на ФОП ОСОБА_6 грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 28 819,21 гривень.

Так, 11.16.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22463 укладеного між ОСОБА_24 та АТ «Ощадбанк», та маючи безпосередній доступ до вказаного рахунку, діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 20 217 гривень з рахунку № НОМЕР_3 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» на власний рахунок № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приватбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «За вікна з двокамерними енергоефективними склопакетами, згідно рахунку №185 БА від 16.11.2020», із яких 20 217 гривень отримані відповідно до договору №22463 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 05.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_21 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_12 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді експедитора в ТОВ «Укронлайн» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 . Рахунок №146 БА від 04.11.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 73 800 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 було укладено Договір про споживчий кредит №22464 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22464 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_12 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 21 130,07 гривень.

Так, 12.11.2020 в 15:21 год., після отримання на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 12.11.2020 в 19:09 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 12.11.2020 в 19:09 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 4 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 12.11.2020 в 19:08 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 8 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі, при цьому використавши банківську картку № НОМЕР_12 , що прикріплена до вищевказаного рахунку.

Продовжуючи умисел на легалізацію (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, а саме грошових коштів одержаних в наслідок обману працівників АТ «Ощадбанк» за вищевикладених обставин, 13.11.2020 в 12:33 год., попередньо отримавши на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22464 укладеного між ОСОБА_12 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію зі зняття грошових коштів в розмірі 20 000 гривень з рахунку № НОМЕР_10 належного ФОП ОСОБА_5 , відкритого в ПАТ КБ «Приват банк» в банкоматі.

У результаті вищеописаних операцій ОСОБА_5 обготівкував грошові кошти у сумі 60 000 гривень із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22464 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 07.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_36 виданий Ленінським РВ УДМС у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_23 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді механіка в ТОВ «Теріал груп» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 . Рахунок №143 БА від 04.11.20 на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 300 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_23 було укладено Договір про споживчий кредит №22465 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в ПАТ КБ «Приватбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22465 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_23 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 22 569,68 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 05.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_21 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді зварювальника в ТОВ «Ітанікс ЛТД» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №144 БА від 04.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 73 870 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 12.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_21 було укладено Договір про споживчий кредит №22466 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22466 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_21 в період часу з 12.11.2020 по 17.11.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 13 583,55 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк», грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» в розмірі 36 416,45 гривень.

Так, 20.11.2020 в денну пору доби, після отримання на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22466 укладеного між ОСОБА_21 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 137 241 гривень з рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ФОП ОСОБА_5 в АТ «Ощадбанк» на рахунок № НОМЕР_42 , відкритий на ФОП ОСОБА_28 в ПАТ КБ «Приватбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «За металопластикові конструкції, згідно рахунку №2011-001 від 20.11.2020 р.», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22466 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 05.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_32 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_18 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді маркетолога в ТОВ «Софітум плюс» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №132 МА від 04.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 73 680 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 19.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 було укладено Договір про споживчий кредит №22494 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22494 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_18 в період часу з 19.11.2020 по 19.10.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 14 638,9 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_6 грошових коштів у сумі 50 000 гривень та маючи доступ до останнього разом із невстановленою особою розпоряджались протиправно отриманим майном на власний розсуд чим завдали матеріального збитку АТ «Ощадбанк» заподіяно шкоди в розмірі 35 361,1 гривень.

Так, 23.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22494 укладеного між ОСОБА_18 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 89 208 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_13 в АТ «Ощадбанк» на рахунок № НОМЕР_42 , відкритий на ФОП ОСОБА_13 в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22494 та розпорядився останніми на власний розсуд.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 09.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_16 серія та номер НОМЕР_26 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_16 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді електрика в ТОВ «Колфін капітал» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №145 БА від 04.11.2020, підготовлений останнім, на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 74 300 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 19.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 було укладено Договір про споживчий кредит №22495 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_15 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_11 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22495 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_16 в період часу з 19.11.2020 по 19.10.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 20 917,53 гривень.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена слідством особа 09.11.2020 в денну пору доби звернулась до Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, вул. М. Литвиненко-Вольгемут, 32, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення - ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_26 серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УДМС України у Вінницькій області, в той як під вказаними серією та номером видано паспорт іншій особі, картку платника податків видану на ім'я ОСОБА_26 , довідку про доходи відповідно до якої останній працював на посаді завідуючого складом в ДП «Буонавіста» та попередньо отриманий від ОСОБА_5 рахунок на оплату №133 МА від 04.11.2020, підготовлений останнім від імені ФОП ОСОБА_6 , на придбання вікон з двокамерними, енергоефективними склопакетами, з енергозберігаючим склом на загальну вартість 72 700 гривень.

За результатами розгляду поданих документів 19.11.2020 між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_26 було укладено Договір про споживчий кредит №22496 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50 000,00 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до ч. 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_1 відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ) в АТ «Ощадбанк».

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками Територіального відокремленого безбалансового відділення (надалі ТВБВ) №10001/0188 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена слідством особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №22496 укладеного між АТ Ощадбанк» та ОСОБА_26 в період часу з 19.11.2020 по 21.09.2021 здійснила часткове повернення основного боргу в сумі 20 857,9 гривень.

Так, 27.11.2020 в денну пору доби., після отримання на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» грошових коштів у сумі 50 000 гривень відповідно до договору №22496 укладеного між ОСОБА_26 та АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з метою приховування та маскування злочинного способу набуття таких грошових коштів, реалізуючи свою злочинну діяльність пов'язану з легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_5 , здійснив операцію з перерахунку грошових коштів в розмірі 53 367 гривень з рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» на рахунок № НОМЕР_23 , відкритий на ФОП ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк», при цьому зазначивши підставою переказу «Перерахування валового доходу, для подальшого використання в господарській діяльності», із яких 50 000 гривень отримані відповідно до договору №22496 та розпорядився останніми на власний розсуд.

При всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів з точки зору достатності та взаємозв'язку 30.09.2022 старший слідчий Вінницького РУП ОСОБА_3 повідомив ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Андріївка, Шаргородського р-ну., Вінницької обл, зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_12 , українця, громадянина України, з вищою освітою, раніше не судимого, про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України.

Відповідно до Інформаційної довідки № 311243475 з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта ОСОБА_5 , за останнім зареєстрована земельна ділянка кадастровий номер 0520688900:08:001:0602, за адресою: АДРЕСА_13 та квартира АДРЕСА_14 .

Санкція ч. 1 ст. 209 КК України - передбачає покарання у вигляді позбавлення волі на строк від трьох до шести років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до двох років з конфіскацією майна.

Санкція ч. 2 ст. 209 КК України - передбачає покарання у вигляді позбавленням волі на строк від п'яти до восьми років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років та з конфіскацією майна.

За таких обставин, з метою забезпечення дієвості кримінального провадження, а також можливої конфіскації майна як виду покарання, необхідно накласти арешт на вказане вище майно та розглянути зазначене клопотання без повідомлення підозрюваного та його захисника.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з'явився, однак 05.10.2022 звернувся до суду із заявою про розгляд клопотання у його відсутність, у якій також зазначив, що вказане клопотання останній підтримує в повному обсязі.

Відповідно до частини другої статті 172 КПК України клопотання слідчого, прокурора, цивільного позивача про арешт майна, яке не було тимчасово вилучене, може розглядатися без повідомлення підозрюваного, обвинуваченого, іншого власника майна, їх захисника, представника чи законного представника, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, якщо це є необхідним з метою забезпечення арешту майна.

З огляду на наведене, з метою забезпечення арешту майна, підозрюваний не повідомлявся про розгляд даного клопотання.

Відповідно до частини четвертої статті 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов'язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Враховуючи те, що учасники процесуальної дії в судове засідання не з'явились, слідчий суддя вважає за можливе розглянути дане клопотання без застосування технічних засобів фіксування.

Дослідивши вказане клопотання та додані до нього матеріали слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до частини першої статті 170 КПК України арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.

Згідно з абзацом 2 частини першої статті 170 КПК України завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, знищення, перетворення, відчуження. Слідчий, прокурор повинні вжити необхідних заходів з метою виявлення та розшуку майна, на яке може бути накладено арешт у кримінальному провадженні, зокрема шляхом витребування необхідної інформації у Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, інших державних органів та органів місцевого самоврядування, фізичних і юридичних осіб.

Арешт майна допускається з метою забезпечення:

1) збереження речових доказів;

2) спеціальної конфіскації;

3) конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи;

4) відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди. (ч. 2 ст. 170 КПК)

Відповідно до частини другої статті 173 КПК України при вирішенні питання про арешт майна слідчий суддя, суд повинен враховувати: правову підставу для арешту майна; можливість використання майна як доказу у кримінальному провадженні, наявність обґрунтованої підозри у вчиненні особою кримінального правопорушення або суспільно небезпечного діяння, що підпадає під ознаки діяння, передбаченого законом України про кримінальну відповідальність (якщо арешт майна накладається у випадках, передбачених пунктами 3, 4 частини другої статті 170 цього Кодексу); можливість спеціальної конфіскації майна (якщо арешт майна накладається у випадку, передбаченому пунктом 2 частини другої статті 170 цього Кодексу); розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, неправомірної вигоди, яка отримана юридичною особою (якщо арешт майна накладається у випадку, передбаченому пунктом 4 частини другої статті 170 цього Кодексу); розумність та співрозмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження; наслідки арешту майна для підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб.

Як вбачається з матеріалів справи, 11.01.2022 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12022020010000047, внесені відомості про вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 190 КК України.

Як слідує з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань №12022020010000047 від 11.01.2022 СВ Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування за 46 фактами вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 190 КК України.

Проаналізувавши зміст доданих до клопотання документів слідує висновок, що на час розгляду даного клопотання підозра щодо вчинення ОСОБА_5 кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 368 КК України обґрунтована.

Таким чином судом встановлено, що ОСОБА_5 підозрюється у вчинені тяжкого злочину (ч. 1 ст. 209 КК України), за який законом передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк від трьох до шести років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до двох років з конфіскацією майна.

Разом з тим, судом встановлено, що ОСОБА_5 підозрюється у вчинені тяжкого злочину (ч. 2 ст. 209 КК України), за який законом передбачено покарання у виді позбавленням волі на строк від п'яти до восьми років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років та з конфіскацією майна.

Відповідно до Інформаційної довідки № 311243475 з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта ОСОБА_5 , за останнім на прав приватної власності зареєстрована земельна ділянка кадастровий номер 0520688900:08:001:0602, за адресою: АДРЕСА_13 та квартира АДРЕСА_14 .

Відповідно до частини п'ятої статті 170 КПК України у випадку, передбаченому пунктом 3 частини другої цієї статті, арешт накладається на майно підозрюваного, обвинуваченого, засудженого або юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, за наявності достатніх підстав вважати, що суд у випадках, передбачених Кримінальним кодексом України, може призначити покарання у виді конфіскації майна або застосувати до юридичної особи захід кримінально-правового характеру у виді конфіскації майна.

Як зазначено вище, при всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів з точки зору достатності та взаємозв'язку 30.09.2022 старший слідчий Вінницького РУП ОСОБА_3 повідомив ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Андріївка, Шаргородського р-ну., Вінницької обл, зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_12 , українця, громадянина України, з вищою освітою, раніше не судимого, про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209 КК України.

Зокрема, відповідно частини першої статті 209 КК України, яка інкримінується підозрюваному, набуття, володіння, використання, розпорядження майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, у тому числі здійснення фінансової операції, вчинення правочину з таким майном, або переміщення, зміна форми (перетворення) такого майна, або вчинення дій, спрямованих на приховування, маскування походження такого майна або володіння ним, права на таке майно, джерела його походження, місцезнаходження, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала або повинна була знати, що таке майно прямо чи опосередковано, повністю чи частково одержано злочинним шляхом, караються позбавленням волі на строк від трьох до шести років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до двох років та з конфіскацією майна.

Разом з тим, відповідно частини другої статті 209 КК України, яка інкримінується підозрюваному, дії, передбачені частиною першою цієї статті, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, або у великому розмірі, караються позбавленням волі на строк від п'яти до восьми років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років та з конфіскацією майна.

Відповідно до матеріалів кримінального провадження підозрюваний ОСОБА_5 , являється власником земельної ділянки з кадастровим номером 0520688900:08:001:0602, за адресою: АДРЕСА_13 та квартири АДРЕСА_14 .

Таким чином, з метою унеможливлення подальшого відчуження майна на час досудового розслідування та забезпечення його схоронності, врахувавши те, що вищевказане майно належить особі, щодо якої судом може бути призначено покарання у виді конфіскації майна, а відтак з метою забезпечення конфіскації майна, як виду покарання, клопотання слідчого про арешт майна підлягає задоволенню.

В той же час, відповідно до пунктів 5, 6 частини другої статті 173 КПК України при вирішенні питання про арешт майна слідчий суддя, суд повинен враховувати: розумність та співрозмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження; наслідки арешту майна для підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб.

Згідно з пунктом 4 частини п'ятої статті 173 КПК України у разі задоволення клопотання слідчий суддя, суд постановляє ухвалу, в якій зазначає: заборону, обмеження розпоряджатися або користуватися майном у разі їх передбачення та вказівку на таке майно;

Таким чином, враховуючи правову підставу для арешту майна, наслідки арешту майна, розумність та співрозмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження, наявність об'єктивної необхідності та виправданість такого втручання у права і свободи особи, слідчий суддя вважає, що арешт на земельну ділянку із кадастровим номером 0520688900:08:001:0602, за адресою: АДРЕСА_13 та квартиру АДРЕСА_14 , право власності на які зареєстровано за ОСОБА_5 , необхідно накласти шляхом заборони розпоряджатися вказаним майном будь-яким чином, однак без позбавлення права користування вказаним майном.

На підставі наведеного, керуючись ст. ст. 131, 132, 167, 170, 172, 173, 309, 372 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Накласти арешт на майно, яке на праві власності належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , саме на:

-земельну ділянку з кадастровим номером 0520688900:08:001:0602, розташовану за адресою:

АДРЕСА_15 , шляхом заборони розпоряджатися вказаними об'єктами нерухомого майна будь-яким чином, однак без позбавлення власника права користування вказаним майном.

Виконання та контроль за виконанням ухвали суду покласти на старшого слідчого відділення розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 .

Зобов'язати старшого слідчого відділення розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 повідомити заінтересованих осіб про накладання арешту на вищевказане майно.

Ухвала слідчого судді може бути оскаржена до Вінницького апеляційного суду протягом 5 днів з дня її проголошення, однак оскарження ухвали не зупиняє її виконання.

Слідчий суддя:

Попередній документ

106657662

Наступний документ

106657664

Інформація про рішення:

№ рішення:	106657663
№ справи:	127/22183/22
Дата рішення:	05.10.2022
Дата публікації:	14.05.2024
Форма документу:	Ухвала
Форма судочинства:	Кримінальне
Суд:	Вінницький міський суд Вінницької області
Категорія справи:	Кримінальні справи (з 01.01.2019); Провадження за поданням правоохоронних органів, за клопотанням слідчого, прокурора та інших осіб про; арешт майна

Стан розгляду справи:

Стадія розгляду:	Призначено до судового розгляду (03.10.2022)
Дата надходження:	03.10.2022
Предмет позову:	-

Розклад засідань:

Минулі засідання (1)

05.10.2022 09:30

Вінницький міський суд Вінницької області

Запланованих засідань немає

Учасники справи:

головуючий суддя:

ГРИНЕВИЧ ВОЛОДИМИР СТАНІСЛАВОВИЧ

суддя-доповідач:

ГРИНЕВИЧ ВОЛОДИМИР СТАНІСЛАВОВИЧ