ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
м. Київ
30.08.2022Справа № 910/18196/21
За позовом Державної іпотечної установи
до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»
за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Національний Банк України
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Кабінет Міністрів України
про припинення зобов'язання
Суддя Шкурдова Л.М.
Секретар с/з: Лисенко А.І.
Представники: згідно з протоколом судового засідання
Господарським судом міста Києва розглядається справа №910/18196/21 за позовом Державної іпотечної установи до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Національний Банк України, та третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Кабінет Міністрів України, про визнання припиненим з 12.12.2018 зобов'язання позивача перед відповідачем за іменними відсотковими облігаціями з додатковим забезпеченням в бездокументарній формі, серії «А3», міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів (ISIN) UA4000178453, паперів (ISIN) UA4000178438, реєстраційний номер випуску 293/2/2013, дата реєстрації - 27.12.2013 року, у кількості 4 565 штук щодо виплати відсоткового доходу за 10 відсотковий період.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що в зв'язку з неплатоспроможністю відповідача позивач, як емітент, втратив право користування/розпорядження грошовими коштами, залученими від продажу облігацій серії «А3», а тому не має можливості виконувати свої зобов'язання за цими облігаціями перед відповідачем. Враховуючи наведене, позивач вважає, що його зобов'язання перед відповідачем щодо виплати відсоткового доходу за 10 відсотковий період за облігаціями серії «А3» в кількості 4 565 штук припинені з 12.12.2018 відповідно до положень ст. 607 Цивільного кодексу України.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 17.11.2021 відкрито провадження у справі №910/18196/21 за правилами загального позовного провадження.
Відповідачем подано відзив на позовну заяву, в якому відповідач заперечив проти позовних вимог, посилаючись на те, що позивачем не доведено наявності обставин, які б свідчили про неможливість виконання позивачем своїх зобов'язань щодо виплати відсоткового доходу за 10 відсотковий період за облігаціями серії «А3», в зв'язку з чим відсутні підстави для визнання припиненими цих зобов'язань відповідно до ст.607 Цивільного кодексу України. Окрім того, відповідач заявив про необхідність застосування наслідків спливу позовної давності.
Позивач подав відповідь на відзив, в якій заперечив проти доводів відповідача, викладених у відзиві.
В підготовчому засіданні 21.12.2021 суд ухвалив залучити до участі у справі у процесуальному статусі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, та залучити до участі у справі у процесуальному статусі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Кабінет Міністрів України.
Позивачем подано заяву про зміну підстав позову, яка прийнята судом до розгляду.
В підготовчому засіданні 15.02.2022 було закрито підготовче засідання та призначено справу №910/18196/21 до розгляду по суті.
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав до суду письмові пояснення, в яких заперечив проти позовних вимог з огляду на їх необґрунтованість та безпідставність.
Кабінетом міністрів України подано письмові пояснення, в яких останній підтримав позовні вимоги у повному обсязі.
В судовому засіданні 21.06.2022 суд ухвалив залучити до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Національний Банк України.
Національний банк України подав до суду письмові пояснення, в яких заперечив проти позовних вимог, та клопотання про закриття провадження у справі №910/18196/21 на підставі п.3 ч.1 ст. 231 ГПК України, яке обґрунтоване наявністю рішення суду у справі №910/11885/20, що набрало законної сили, між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав.
Позивачем подано заперечення на клопотання про закриття провадження у справі, в яких позивач посилався на відмінність підстав позову у цій справі від підстав позову у справі №910/11885/20, та просив суд відмовити в задоволенні вказаного клопотання.
В судовому засіданні 30.08.2022 суд відмовив в задоволенні клопотання НБУ про закриття провадження у справі №910/18196/21 з таких підстав.
Відповідно до п.3 ч.1 ст.213 ГПК України господарський суд закриває провадження у справі, якщо суд встановить обставини, які є підставою для відмови у відкритті провадження у справі відповідно до пунктів 2, 4, 5 частини першої статті 175 цього Кодексу, крім випадків, передбачених частиною другою статті 175 цього Кодексу.
Згідно з п.2 ч.1 ст 175 ГПК України суддя відмовляє у відкритті провадження у справі, якщо є таке, що набрало законної сили, рішення чи ухвала суду про закриття провадження у справі між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав, або є судовий наказ, що набрав законної сили за тими самими вимогами.
Судом встановлено, що Рішенням Господарського суду міста Києва від 02.12.2020 у справі №910/11885/20, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 18.10.2021, відмовлено у задоволенні позову Державної іпотечної установи до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» про припинення з 25.01.2016 зобов'язання позивача перед відповідачем за облігаціями серії «А3», «В3», «С3» щодо виплати відсоткового доходу та погашення.
Як на підставу позову в межах справи №910/11885/20 позивач посилався на те, що в день закриття рахунку за договором банківського рахунку (25.01.2016) відбулось фактичне погашення облігацій, емітованих позивачем, грошовими коштами, що належали позивачу і обліковувались на рахунку № НОМЕР_1 , але в іншому порядку, ніж встановлено проспектом емісії.
Разом з тим, у справі, що розглядається, позивач обгрунтовує позовні вимоги про визнання припиненими зобов'язання позивача щодо виплати відсоткового доходу за 10 відсотковий період за облігаціями серії «А3» неможливістю його виконання у зв'язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає (ст. 607 ЦК України).
З урахуванням наведеного, суд дійшов висновку, що правові підстави позову у справах №910/11885/20 та №910/18196/21 відрізняються, а відтак відсутні підстави для закриття провадження у справі №910/18196/21 відповідно до п. 3 ч.1 ст. 231 ГПК України.
В судовому засіданні 30.08.2022 року було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва
27.02.2013 між ПАТ «Дельта Банк» (банк) та Державною іпотечною установою (клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 26/995-070, за яким клієнту було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_1 у національній валюті.
На вказаний рахунок банк зобов'язувався приймати та зараховувати грошові кошти, які надходять клієнту та виконувати розпорядження клієнта щодо перерахування відповідних сум з рахунка, проводити інші операції за рахунком у межах законодавства України (п. 1.2 договору від 27.02.2013).
26.02.2013 Державною іпотечною установою було прийняте рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій серії «Z2», «A3», «B3», «C3», «D3».
Відповідно до п. 4.2 проспекту емісії облігацій серії «Z2», «A3», «B3», «C3», «D3» Державної іпотечної установи 2013 (далі - Преспект емісії) наведено параметри випуску облігацій, а саме: характеристика облігацій - іменні, відсоткові, з додатковим забезпеченням; кількість облігацій: 50000 штук відсоткових іменних облігацій, у тому числі: серія «Z2» - 10000 штук; серія «A3» - 10000 штук; серія «B3» - 10000 штук; серія «C3» - 10000 штук; серія «D3» - 10000 штук; номінальна вартість облігацій (серій «Z2», «A3», «B3», «C3», «D3»): 100 000,00 грн; загальна номінальна вартість випуску облігацій: 5000000000,00 грн, в тому числі: серія «Z2» - 1000000000,00 грн; серія «A3» - 1000000000,00 грн; серія «B3» - 1000000000,00 грн; серія «C3» - 1000000000,00 грн; серія «D3» - 1000000000,00 грн.
У п. 4.5 Проспекту емісії визначено, що власники облігацій мають права, передбачені чинним законодавством, зокрема, отримати номінальну вартість облігацій при настанні строку їх погашення та отримувати відсотковий дохід у вигляді відсотків, нарахованих на номінальну вартість облігацій, що їм (власникам) належать, після закінчення кожного відсоткового періоду.
За змістом п.4.8 Проспекту емісії виплата відсоткового доходу здійснюється за рахунок коштів емітента в національній валюті депозитарною установою, з якою власник облігацій уклав договір про обслуговування рахунку у цінних паперах. Виплата відсоткового доходу за облігаціями здійснюється шляхом перерахування коштів на поточний рахунок власника облігацій. Виплата відсоткового доходу за облігаціями здійснюється з періодичністю один раз на півроку. Виплата відсоткового доходу здійснюється на підставі реєстру власників, який складає Центральний депозитарій ПАТ «НДУ» на момент завершення операційного дня, що передує даті початку відповідної виплати (даті останньої виплати).
Для облігацій серії «A3» у 10 відсотковому періоді дата закінчення виплати відсоткового доходу - 12.12.2018; відсоткова ставка - 9% річних.
24.03.2014 між Державною іпотечною установою і ПАТ «Дельта Банк» було укладено договір купівлі-продажу цінних паперів №ДД-205/2014 від 24.03.2014, за яким банком було придбано облігації серії «A3» у кількості 2 000 шт загальною вартістю 204 142 460,00 грн.
27.03.2014 між Державною іпотечною установою і ПАТ «Дельта Банк» було укладено договір купівлі-продажу цінних паперів №ДД-230/2014 від 27.03.2014, за умовами якого банком було придбано облігації серії «A3» у кількості 2998 шт загальною вартістю 306 231 339,58 грн.
Як вбачається з матеріалів справи, на виконання п.2.4 вказаних договорів відповідачем було перераховано на рахунок позивача № НОМЕР_1 , відкритий в ПАТ «Дельта Банк», вартість облігацій серії «A3» у сумі 204 142 460,00 грн за договором №ДД-205/2014 від 24.03.2014 та в сумі 306 231 339,58 грн за договором №ДД-230/2014 від 27.03.2014.
На підставі постанови Правління НБУ №150 від 02.03.2015 «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», строком на 3 місяці з 03.03.2015 до 02.06.2015, з призначенням уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації - Кадирова В.В. У подальшому згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду №71 від 08.04.2015, №147 від 03.08.2015 строки проведення тимчасової адміністрації у банку продовжувались.
Відповідно до постанови Правління НБУ №664 від 02.10.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №181 від 02.10.2015 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», розпочато процедуру ліквідації банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора банку Кадирову В.В. на два роки; у подальшому цей строк подовжувався до 04.10.2020.
11.01.2016 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення про затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів банку та з метою обліку кредиторської заборгованості 25.01.2016 банком проведено операцію з обліку кредиторських вимог, а саме - перенесення коштів з рахунку клієнта - Державної іпотечної установи № НОМЕР_1 на спеціальний рахунок «інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку», який призначений для обліку заборгованості банку перед третіми особами та є пасивним рахунком, тобто на ньому обліковується сума, яку банк виплатить кредитору у порядку черговості, визначеної законом.
17.02.2016 рахунки позивача, відкриті в ПАТ «Дельта Банк» (зокрема №26502000000995/980 за договором банківського рахунку № 26/995-070 від 27.02.2013), були закриті, про що банк повідомив Державну іпотечну установу довідкою № 5370 від 21.06.2016.
Відповідно до витягу із реєстру № 2495 від 18.03.2016, затвердженого протоколом №005/16, та з урахуванням змін №1, затверджених рішенням виконавчої дирекції №291 від 03.03.2016, вимоги позивача акцептовані на загальну суму 3 332 921 190,01 грн і включені до сьомої черги як вимоги юридичної особи, про що відповідач 03.10.2016 видав позивачу довідку №05-3323787.
Згідно з реєстром власників іменних цінних паперів станом на 11.12.2018 ПАТ «Дельта Банк» було власником 4 565 шт. іменних відсоткових облігацій серії «A3», код ISIN UA4000178438, емітент - Державна іпотечна установа.
Як вбачається з матеріалів справи, відповідно до п. 4.8 Проспекту емісії розмір виплати відсоткового доходу за десятий відсотковий період за належними відповідачу облігаціями серії «A3» становить 19 135 475,70 грн.
Державна іпотечна установа звернулась до ПАТ «Дельта Банк» з заявою від 12.12.2018 №5924/15/28 про зарахування зустрічних однорідних вимог.
Листом від 10.01.2019 №152 відповідач повідомив позивачу про відсутність правових підстав для задоволення вищезазначеної заяви.
17.01.2019 на адресу Державної іпотечної установи надійшла вимога відповідача №187 від 14.01.2019 про виконання зобов'язання зі сплати заборгованості за нарахованими відсотками за облігаціями серії «А3».
В обгрунтування позовних вимог позивач зазначає, що зобов'язання Державної іпотечної установи перед ПАТ «Дельта Банк» щодо сплати відсотків за облігаціями серії «А3» за 10 відсотковий період є припиненими з 12.12.2018 відповідно до положень ст. 607 ЦК України, якою передбачено, що зобов'язання припиняється неможливістю його виконання у зв'язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає. Під неможливістю виконання зобов'язання позивач посилається на законодавчу заборону щодо негайного повернення грошових коштів кредиторові неплатоспроможного банку, який перебуває в стані припинення, на вимогу такого кредитора.
Згідно з ч.1 ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов'язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.
Відповідно ст.526 ЦК України та ч.1 ст.193 ГК України зобов'язання мають виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог законодавства, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Частиною 2 ст. 7 Закону України «Про цінні папери та фондовий ринок» (в редакції, чинній на дату виникнення спірних правовідносин) передбачено, що облігація - цінний папір, що посвідчує внесення його першим власником коштів, визначає відносини позики між власником облігації та емітентом, підтверджує зобов'язання емітента повернути власникові облігації її номінальну вартість у передбачений проспектом або рішенням про емісію цінних паперів (для державних облігацій України - умовами їх розміщення) строк та виплатити доход за облігацією, якщо інше не передбачено проспектом або рішенням про емісію цінних паперів (для державних облігацій України - умовами їх розміщення).
Як встановлено судом, на підставі п. 4.8 Проспекту емісії у позивача виникло зобов'язання з виплати відсоткового доходу за облігаціями серії «А» за 10 відсотковий період, дата початку і закінчення виплати відсоткового доходу - 12.12.2018.
За приписами ч.1 ст. 598 ЦК України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.
Однією з підстав припинення зобов'язання є неможливість його виконання у зв'язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає (ст. 607 ЦК України).
Позивач зазначає, що неможливість виконання ним зобов'язань перед ПАТ «Дельта Банк» щодо сплати відсотків за облігаціями серії «А3» за 10 відсотковий період зумовлена тим, що в зв'язку з перебуванням відповідача в процедурі ліквідації позивач був позбавлений права розпоряджатися грошовими коштами, які обліковувались на банківському рахунку, відкритому в ПАТ «Дельта Банк», а у відповідача відсутні необхідні активи для виконання зобов'язань перед позивачем як кредитором сьомої черги.
Однак суд не погоджується з доводами позивача, оскільки зазначені вище обставини не свідчать про неможливість виконання позивачем зобов'язань щодо сплати відсотків за облігаціями серії «А3» за 10 відсотковий період.
При цьому, суд не бере до уваги посилання позивача на неможливість виконання його зобов'язань у зв'язку з втратою можливості розпоряджатися грошовими коштами, які знаходилися на рахунку, відкритому в ПАТ «Дельта Банк», з огляду на те, що зобов'язання є грошовим і може бути виконане за рахунок інших коштів позивача.
З урахуванням наведеного, суд дійшов висновку про відсутність підстав для визнання припиненим зобов'язання Державної іпотечної установи перед ПАТ «Дельта Банк» щодо виплати відсоткового доходу за 10 відсотковий період за облігаціями серії «А3», а відтак в задоволенні позову слід відмовити.
Суд не бере до уваги решту доводів та заперечень сторін, оскільки вони не впливають на вирішення даного спору по суті.
Заява відповідача про застосування наслідків спливу позовної давності судом не розглядається, оскільки в задоволенні позовних вимог судом відмовлено за результатом розгляду даної справи по суті.
Відповідно до ст.129 ГПК України у разі відмови у задоволенні позову судові витрати покладаються на позивача.
Керуючись ст.ст.74, 76-80, 129, 236 - 240 ГПК України, суд
1. В позові - відмовити.
Рішення господарського суду набирає законної сили через 20 днів з моменту виготовлення повного тексту рішення в разі не оскарження його в установленому порядку. Рішення може бути оскаржене в 20-денний строк до суду апеляційної інстанції.
Суддя Людмила ШКУРДОВА
Дата складення тексту рішення: 13.09.2022