Справа № 487/1739/22
Провадження № 1-кс/487/1966/22
26.08.2022 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду м. Миколаєва клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12022153030000159 від 30.05.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю
19.06.2022 року, дізнавач СД Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Окружної прокуратури міста Миколаєва, ОСОБА_4 , в рамках здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні №12022153030000159 від 30.05.2022 року, звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просив надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_5 , дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, з можливістю отримання належним чином завірених копій вказаної інформації, яка перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 та Миколаївського відділення AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації про банківський рахунок належний ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді; інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 25 травня по 7 червня 2022 року із зазначенням суми, валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адрес здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформації про IP та MAC адреса комп'ютерів за допомогою яких в період з 25 травня по 7 червня 2022 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме вхід через Інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 25 травня по 7 червня 2022 року; інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 25 травня по 7 червня 2022 року, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку здійснення банківських операцій по банківському рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в приміщеннях відділень AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій в період з 25 травня по 7 червня 2022 року; інформації про здійснення будь-якого виду оплат з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів в період з 25 травня по 7 червня 2022 року; у випадку наявності - матеріалів службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інші операції.
В обґрунтування клопотання зазначив, що дізнавачами СД Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області, проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №12022153030000159 від 30.05.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.
В ході проведення досудового розслідування встановлено, що невідома особа, шахрайським шляхом, представившись представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 в сумі 31000 (тридцять одна тисяча) гривень, які перебували на його картковому рахунку.
Таким чином, в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вищевказаних документів, які містять охоронювану законом таємницю, оскільки інформація в зазначених документах має суттєве значення по справі та може бути використана для встановлення місця знаходження особи, яка скоїла кримінальний проступок.
Вищезазначені обставини слугували підставою для звернення до суду із зазначеним клопотанням.
До судового засідання дізнавач не з'явився, надав заяву про розгляд клопотання за його відсутності.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд вказаного клопотання здійснюється без виклику власника майна та осіб, у володінні яких воно знаходяться.
Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов наступних висновків.
Дізнавачами СД Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області, проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №12022153030000159 від 30.05.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.
Із матеріалів клопотання вбачається, що невідома особа, шахрайським шляхом, представившись представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 в сумі 31000 (тридцять одна тисяча) гривень, які перебували на його картковому рахунку.
Будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_7 , пояснив, що 29.05.2022 близько 17:00 год. йому на мобільний номер телефону було здійснено дзвінок з номеру НОМЕР_2 , та невідома особа представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомив, що з кредитної карти « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_7 № НОМЕР_3 здійснюється несанкціоноване зняття коштів.
Після чого вказана особа повідомила, що для того щоб цьому завадити необхідно зайти до особистого кабінету мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та виконати необхідні операції, що потерпілий в подальшому і зробив. Які саме дії ОСОБА_7 вчиняв в своєму особистому кабінеті банку (он-лайн) останній вже не пам'ятає.
Втім, через поганий зв'язок в телефоні ОСОБА_7 доступу до мережі Інтернет виконати необхідні дії, які від нього вимагала невідома особа не виходило. Після цього розмову було закінчено.
В подальшому йому телефонували невідомі особи з номеру НОМЕР_4 о 17:23 год., о 17:36 год. з номеру НОМЕР_5 , о 17:58 год. з номеру НОМЕР_6 , о 19:14 год. з номеру телефону НОМЕР_2 та також представлялись працівниками банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомляючи про необхідність блокування карти.
Виконуючи їх поради він намагався проводити операції в своєму особистому кабінеті « ІНФОРМАЦІЯ_5 », але з причини слабкого зв'язку (не було доступу до Інтернет), нічого не виходило.
О 19:57 год. ОСОБА_7 зателефонував на гарячу лінію банку НОМЕР_7 та оператор call-центра банківської установи повідомив, що дійсно з кредитної карти « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було несанкційне зняття коштів, але його запевнили, що дана операція наразі тимчасово блокована та транзакція не здійснилась.
30.05.2022 він звернувся до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у АДРЕСА_3 , де працівники банку повідомили, що з його кредитної картки знято кошти у сумі 31000 (тридцять одна тисяча) гривень, та порекомендували звернутись з заявою про цей факт до поліції.
Таким чином у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що невстановлена особа вчинила кримінальний проступок відносно заявника.
Згідно з положеннями Стаття 40-1 КПК України, дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.
Дізнавач уповноважений: починати дізнання за наявності підстав, передбачених цим Кодексом; проводити огляд місця події, обшук затриманої особи, опитувати осіб, вилучати знаряддя і засоби вчинення правопорушення, речі і документи, що є безпосереднім предметом кримінального проступку або виявлені під час затримання, а також проводити слідчі (розшукові) дії та негласні слідчі (розшукові) дії у випадках, установлених цим Кодексом; доручати проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій у випадках, установлених цим Кодексом, відповідним оперативним підрозділам; звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій;
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду
Згідно ст. 93 ч. 2 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до положень ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Порядок доступу до такої інформації регулюється положеннями ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, а саме, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Частино 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Дізнавачем надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.
За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання дізнавача належить задовольнити.
Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України
Клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_5 , дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, з можливістю отримання належним чином завірених копій вказаної інформації, яка перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 та Миколаївського відділення AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації про банківський рахунок належний ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді; інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 25 травня по 7 червня 2022 року із зазначенням суми, валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адрес здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформації про IP та MAC адреса комп'ютерів за допомогою яких в період з 25 травня по 7 червня 2022 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме вхід через Інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 25 травня по 7 червня 2022 року; інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 25 травня по 7 червня 2022 року, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку здійснення банківських операцій по банківському рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в приміщеннях відділень AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій в період з 25 травня по 7 червня 2022 року; інформації про здійснення будь-якого виду оплат з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів в період з 25 травня по 7 червня 2022 року; у випадку наявності - матеріалів службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інші операції.
Ухвала дійсна до 26.09.2022 року (включно).
Роз'яснити посадовим особам AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1