65119, м. Одеса, просп. Шевченка, 29, тел.: (0482) 307-983, e-mail: inbox@od.arbitr.gov.ua
веб-адреса: http://od.arbitr.gov.ua
про повернення заяви про відкриття провадження у справі
"23" серпня 2022 р.м. Одеса Справа № 916/1655/22
Господарський суд Одеської області у складі судді Грабован Л.І.,
дослідивши матеріали заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження про неплатоспроможність
ОСОБА_1 звернувся із заявою від 21.07.2022р. (вх. №1717/22 від 21.07.2022р.), яка сформована в системі “Електронний суд” 20.07.2022р., про відкриття провадження про неплатоспроможність, посилаючись на наявність боргу перед фінансовими установами.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 26.07.2022р. вищевказану заяву залишено без руху; зобов'язано ОСОБА_1 надати суду у строк, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення заяви про відкриття провадження у справі без руху, заяву про усунення недоліків, в якій зазначити виклад всіх обставин, що стали підставою для звернення до суду, та до якої мають бути додані: конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), оформленого відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства, тобто зі всіма відомостями, визначеними вказаним Кодексом; відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках; докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень; докази наявності заборгованості перед фінансовими установами; проект плану реструктуризації боргів.
ОСОБА_1 звернувся із заявою (вх. №15525/22 від 08.08.2022р.), яка сформована в системі “Електронний суд” 05.08.2022р., про усунення недоліків.
У заяві про усунення недоліків заявник вказує, що надані ним до суду договори з кредиторами містять вказівку лише на можливі нарахування штрафу або пені, у випадку невиконання зобов'язань, або їх неналежного виконання та деякі кредитори категорично відмовились надавати необхідну інформацію для визначення розміру загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки; заявник не володіє всіма документами, які б дозволили йому здійснити такі обрахунки, але надає суду всю інформацію, якою він володіє стосовно нарахованих санкцій, які зазначив в конкретизованому списку кредиторів і боржників.
Щодо доказів авансування на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень у заяві про усунення недоліків заявник, посилаючись на абз. 6 ч. 2 ст. 30 Кодексу України з процедур банкрутства, постанову Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 19.11.2020р. по справі №910/726/20, вказує, що станом на день подачі його заяви, ним було здійснено відповідні платежі в розмірі 37 235 грн.
Стосовно надання відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках заявник повідомляє про надання суду таких відомостей; виписки з АТ «ПУМБ» та АТ «А-БАНК» отримати не може, оскільки знаходиться за кордоном.
Щодо надання доказів заборгованості перед фінансовими установами заявником повідомлено про надання тих кредитних договорів, які у нього наявні; заявник неодноразово звертався до кредиторів та просив надати відповідні копії кредитних договорів, оскільки він не має змоги ознайомитися з ними в електронних кабінетах внаслідок їх блокування.
Стосовно надання проекту плану реструктуризацією боргів заявник зазначає, що жодних вимог до плану реструктуризацією боржників у випадку відкриття провадження у справі судами не ставиться, оскільки боржник подає саме проект плану реструктуризації боргів, що у подальшому буде змінюватися та уточнюватись.
Відповідно до ч. 1 ст. 3 ГПК України судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.
З 21.10.2019р. набрав чинності Кодекс України з процедур банкрутства, яким встановлені умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи та відновлення платоспроможності фізичної особи.
Відповідно до ч. 2 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства з дня введення в дію цього Кодексу визнано такими, що втратили чинність: Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".
Ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема у ст. ст. 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Ч. 2 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що у заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність зазначаються: 1) найменування господарського суду, до якого подається заява; 2) ім'я боржника, його місце проживання, реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), номер засобу зв'язку боржника, його адреса електронної пошти (за наявності); 3) виклад обставин, що стали підставою для звернення до суду; 4) перелік документів, що додаються до заяви.
Перелік документів (доказів), які в обов'язковому порядку додаються до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність чітко визначений, зокрема ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Так, відповідно до ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:
1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;
2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;
3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;
5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;
6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім'я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов'язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;
7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;
8) відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках;
9) копія трудової книжки (за наявності);
10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;
11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;
12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;
13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.
Ч.ч. 1, 3, 4 ст. 74 ГПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів.
Тобто, саме на заявника покладено обов'язок надання доказів на підтвердження своїх вимог.
Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та заяви про усунення недоліків боржником не додано всіх документів, визначених вищевказаними нормами Кодексу України з процедур банкрутства, а саме:
1) конкретизованого списку кредиторів і боржників із зазначенням суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), оформленого відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства, тобто зі всіма відомостями, визначеними вказаним Кодексом. У конкретизованому списку кредиторів і боржників, наданому заявником, зазначена поточна заборгованість, тоді як такий список не містить вказівки стосовно заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо.
Твердження заявника, викладене у заяві про усунення недоліків стосовно відмови кредиторів у наданні необхідної інформації для визначення розміру загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки та не володіння ним всіма документами, які б дозволи б йому здійснити такі обрахунки, судом до уваги не приймається, виходячи з наступного.
Відсутність доказів наявності кредиторів, первісної документації, на підставі якої виникла заборгованість та суми такої заборгованості, позбавляє можливості суду надати оцінку щодо права боржника звернутись до господарського суду з заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство в порядку ч.2 ст.115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Кодекс України з процедур банкрутства визначає обов'язок боржника у своїй заяві про відкриття справи навести всі обставини неплатоспроможності та документально їх підтвердити.
Метою законодавця при запровадженні процедури банкрутства фізичних осіб було створення правового механізму, який дозволить фізичній особі - боржнику відновити її задовільний фінансовий стан через механізм погашення всіх існуючих боргів, що реалізується в тому числі шляхом реструктуризації зобов'язань.
Передумовою звернення фізичної особи - боржника до господарського суду із відповідною заявою та намір кінцевого результату є повне відновлення платоспроможності такої особи.
Отже, звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність, фізична особа - боржник повинна розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов'язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог ст.ст.76-77 Господарського процесуального кодексу України, що також передбачено п.п.3, 14 ч.3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Наведене, в свою чергу, унеможливлює для господарського суду здійснити перевірку обґрунтованості вимог заявника, а також з'ясувати наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Суд звертає увагу та те, що відсутність належних доказів в частині, що підтверджують суми грошових вимог кредиторів (заборгованість за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором не звільняє заявника від обов'язку, визначеного п. 8 ч. 3 ст. 162 ГПК України, щодо зазначення у кого знаходяться оригінали доказів, та не звільняє від обов'язку вжити заходів щодо отримання засвідчених належним чином копій документів, у тому числі у банківської установи. У разі обґрунтованої неможливості подання зазначених заявником доказів, процесуальним законодавством передбачена можливість вчинення певних процесуальних дій заявником (ч. 3 ст. 164, ст. 81 Господарського процесуального кодексу України).
Доказів неможливості самостійного отримання заявником кредитних договорів суду не надано.
2) відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках. У заяві про усунення недоліків заявник повідомляє про надання суду таких відомостей; виписки з АТ «ПУМБ» та АТ «А-БАНК» отримати не може, оскільки знаходиться за кордоном.
Суд зауважує, що згідно з ч.1 ст. 1076 Цивільного Кодексу України відомості про операції та рахунки надаються самим клієнтам або їхнім представникам, а відтак ОСОБА_1 самостійно вправі отримати відомості про всі наявні рахунки, відкриті на його ім'я в банках та інших фінансово-кредитних установах та зобов'язаний надати ці відомості суду на виконання вимог ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства. А вже в ухвалі про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника, яка згідно зі ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства постановляється за наслідками підготовчого засідання, суд зобов'язує банки надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
ОСОБА_1 не додано до заяви про відкриття справи про неплатоспроможність та до заяви про усунення недоліків оригіналів або засвідчених належним чином копій договорів та інших документів, які підтверджують наявність правовідносин з АТ “Універсал Банк”, ТОВ “ФК “Арагон”, ТОВ “ФК “Кредит-Капітал”, ТОВ “Вердикт Капітал”, ТОВ “Кредитні рішення моней24”, ТОВ ФК “Європейська агенція з повернення боргів”, ТОВ “Інфінанс”, ТОВ “Фінфорс”, ТОВ “Таліон Плюс”, ТОВ “Глобал Кредит”, АТ “ПУМБ”, АТ “А-Банк”, ТОВ ФК “Інвест Фінанс”, АТ КБ №Приватбанк”, ТОВ “Бі Ел Джи Мікрофінанс”, ТОВ “ФК “КІФ”, ТОВ ФК “Інкасо Фінанс”, ТОВ “МАНІФОЮ”, ТОА ФК “Форза”, ТОВ “Авентус Україна”, ТОВ “ФК “Є гроші Ком”, ТОВ “Містер Кеш”, ТОВ “Кредитпромінвест”, ТОВ “Споживчий Центр” та наявності заборгованості, про що заявником особисто зазначено у заяві.
Подана заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та заява про усунення недоліків не містить виклад обставин, які підтверджують вимоги до боржника, та їх правове обґрунтування, а саме не викладено обставин щодо доказів, які додані до заяви відкриття провадження у справі про неплатоспроможність стосовно копій кредитних договорів, укладених між боржником та ТОВ “Еквіфін Україна”, ТОВ ФК “Інвеструм”, ТОВ “ФК “Нові Кредити”.
Відповідно до ч. 1 ст. 30 Кодексу України з процедур банкрутства арбітражний керуючий виконує повноваження за грошову винагороду.
Згідно ч. 2 ст. 30 Кодексу України з процедур банкрутства розмір основної грошової винагороди арбітражного керуючого за виконання ним повноважень керуючого реструктуризацією становить п'ять розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб за кожен місяць виконання арбітражним керуючим повноважень. Сплата основної винагороди арбітражного керуючого за виконання ним повноважень розпорядника майна, ліквідатора, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією здійснюється за рахунок коштів, авансованих заявником (кредитором або боржником) на депозитний рахунок господарського суду, який розглядає справу, до моменту подання заяви про відновлення відкриття провадження у справі.
Відповідно до Закону України “Про Державний бюджет України на 2022 рік” прожитковий мінімум для працездатних осіб на місяць з 1 липня - 2600 гривень.
Таким чином, авансування винагороди керуючому реструктуризацією у розмірі п'яти прожиткових мінімумів для працездатних осіб за три місяці виконання повноважень становить 39 000 грн.
До заяви про відкриття провадження про неплатоспроможність додано квитанції від 04.10.2021р. та від 29.04.2022р., згідно яких заявником на рахунок суду було перераховано суму в розмірі 37 235 грн., тоді як необхідно 39 000 грн.
Однак, заявником доказів авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень у повному розмірі до заяви про усунення недоліків не надано.
Примірна форма плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність затверджена наказом Міністерства юстиції України 24.10.2019р. №3258/5.
Дослідивши поданий заявником план реструктуризації боргів (проект) суд встановив, що він не відповідає примірній формі, яка затверджена зазначеним наказом та не відповідає змісту, передбаченому ч. 2 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства.
Враховуючи викладене, твердження заявника, викладене у заяві про усунення недоліків стосовно відсутності жодних вимог до плану реструктуризації боржників, не узгоджується з вищевказаними вимогами законодавства.
Крім того, ч. 5 ст. 34 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що боржник подає заяву до господарського суду за наявності майна, достатнього для покриття витрат, пов'язаних з провадженням у справі, якщо інше не передбачено цим Кодексом.
Згідно ч.3 ст. 37 Кодексу України з процедур банкрутства, яка застосовується судом на підставі ст. 113 цього Кодексу, господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Положеннями ст. 174 ГПК України передбачено наслідки усунення недоліків заяви та їх не усунення.
Ч.4 ст. 174 ГПК України передбачено, що якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.
Згідно ч.ч. 6, 7 ст. 174 ГПК України суддя повертає позовну заяву і додані до неї документи не пізніше п'яти днів з дня її надходження або з дня закінчення строку на усунення недоліків. Про повернення позовної заяви суд постановляє ухвалу, яку може бути оскаржено. Копія позовної заяви залишається в суді.
Враховуючи те, що заявником вказані в ухвалі Господарського суду Одеської області від 26.07.2022р. недоліки не усунено (не вказано виклад всіх обставин, що стали підставою для звернення до суду та не надано: конкретизованого списку кредиторів і боржників із зазначенням суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), оформленого відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства, тобто зі всіма відомостями, визначеними вказаним Кодексом; відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках; доказів авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень; доказів наявності заборгованості перед фінансовими установами; проекту плану реструктуризації боргів), суд повертає заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Суд звертає увагу те, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається до суду вчетверте три аналогічні заяви повернуті судом ухвалами від 03.11.2021р. №916/2962/21, від 09.02.2022р. №916/155/22, від 07.06.2022р. №916/744/22, після того, як заявником не були усунені недоліки, вказані судом в ухвалах від 05.10.2021р. №916/2962/21, від 26.01.2022р. №916/155/22, від 24.05.2022р. №916/744/22, що може бути розцінено як зловживання процесуальними правами.
Приймаючи до уваги наявність поважних причин, а саме тимчасову непрацездатність судді Грабован Л.І. (знаходження у основній щорічній відпустці), під час якої подано заяву про усунення недоліків, суд постановляє ухвалу 23.08.2022р. після усунення зазначених підстав.
Керуючись ст.ст. 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 174, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд
Повернути ОСОБА_1 заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Ухвала набирає законної сили 23.08.2022 р. та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги.
Суддя Л.І. Грабован