29000, м. Хмельницький, майдан Незалежності, 1 тел. 71-81-84, факс 71-81-98
"19" липня 2022 р.Справа № 924/792/21
м. Хмельницький
Господарський суд Хмельницької області у складі судді Яроцького А.М., при секретарі судового засідання Адамчук І.П., розглянувши матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКСКРОУ КАПІТАЛ"
про заміну кредитора правонаступником
у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1
За участю представників учасників справи:
від боржника - не з'явився;
арбітражний керуючий - Аверкин В.В.;
від кредиторів: не з'явились.
На розгляді в Господарському суді Хмельницької області перебуває справа про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .
Ухвалою суду від 06.10.2021 визнано вимоги кредитора Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна" до ОСОБА_1 у справі №924/792/21 в розмірі 7 895 102,44 грн.
Постановою суду від 09.12.2021 припинено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 , визнано фізичну особу ОСОБА_1 банкрутом, введено процедуру погашення боргів боржника, призначено керуючим реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Аверкина В.В., та інше.
10.12.2021 на офіційному веб-порталі судової влади України здійснено оприлюднення повідомлення про визнання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ) банкрутом та введення процедури погашення боргів боржника.
04.07.2022 на адресу суду надійшла заява представника Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" про заміну кредитора правонаступником №05-06/372/22.
Ухвалою суду від 06.07.2022 заяву ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" про заміну кредитора правонаступником (вх.№05-06/372/22 від 04.07.2022), призначено до розгляду в судовому засіданні на 19.07.2022.
Зазначеною ухвалою запропоновано кредиторам - Головному управлінню Державної податкової служби у Хмельницькій області, Товариству з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна", Акціонерному товариству комерційний банк "ПриватБанк", боржнику ОСОБА_2 та арбітражному керуючому - керуючому реалізацією майна боржника арбітражному керуючому Аверкину В.В. до дати судового засідання надати суду письмові позиції щодо заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" про заміну кредитора правонаступником.
08.07.2022 на виконання ухвали суду від 06.07.2022, на електронну адресу суду надійшли пояснення керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Аверкина В.В., де останній зазначив, що враховуючи заяву ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" керуючий реалізацією не заперечує проти заміни господарським судом кредитора ТОВ "ОТП Факторинг Україна" (ЄДРПОУ 36789421) на його правонаступника ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 42136722).
Керуючий реалізацією майна боржника арбітражний керуючий Аверкин В.В. в судовому засіданні проти задоволення заяви ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" про заміну кредитора у справі його правонаступником не заперечив.
Представник Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" в судове засідання 19.07.2022 не з'явився. 15.07.2022 на електронну адресу суду від представника кредитора АТ КБ "Приватбанк" надійшла заява про відкладення розгляду справи №924/792/21 на іншу дату, у зв'язку з перебуванням представника АТ КБ "Приватбанк" у відпустці.
Боржник - Буковський Л.О. в судове засідання 19.07.2022 не з'явився. 18.07.2022 на виконання ухвали суду від 06.07.2022, на електронну адресу суду надійшли пояснення представника боржника Буковського О.Л., де останній зазначив, що не заперечує проти заміни господарським судом кредитора ТОВ "ОТП Факторинг Україна" (ЄДРПОУ 36789421) на його правонаступника ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 42136722) та просить розглянути заяву ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" у відсутності боржника та його представника.
Представники кредиторів - Головного управління Державної податкової служби у Хмельницькій області та ТОВ "ОТП Факторинг Україна" в судове засідання 19.07.2022 не з'явились, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, що підтверджується судовою повісткою від 06.07.2022 про повідомлення ТОВ "ОТП Факторинг Україна" наявною у матеріалах справи та надісланням ухвали суду від 06.07.2022 на адресу електронної пошти Головного управління Державної податкової служби у Хмельницькій області.
Судом, в судовому засіданні 19.07.2022 постановлено ухвалу з занесенням до протоколу судового засідання, про відмову у задоволенні заяви представника кредитора АТ КБ "Приватбанк" про відкладення розгляду справи на іншу дату.
Обставини справи встановлені судом:
Судом встановлено, що 23.06.2022 між Товариством з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" (Фактор) укладено договір факторингу б/н, відповідно до пункту 1.1. якого ТОВ "ОТП Факторинг Україна" (Первісний Кредитор) передає, а ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" (Новий Кредитор) приймає право грошової вимоги, що належить ТОВ "ОТП Факторинг Україна", і стає кредитором за кредитним договором №СМ-SМЕ М01/002/2008 від 17 квітня 2008 року, в розмірі заборгованості по кредитному договору.
Згідно з пунктом 2.1. договору ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" передає грошові кошти в розпорядження ТОВ "ОТП Факторинг Україна" за плату відповідно до умов цього договору.
Пунктом 3.1. договору визначено, що за цим договором ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" одержує право (замість ТОВ "ОТП Факторинг Україна") вимагати від ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 , що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 ) належного виконання всіх зобов'язань за кредитним договором №СМ-8МЕ М01/002/2008 від 17 квітня 2008 року.
Клієнт гарантує, що грошові вимоги, права яких відступаються за цим договором, є дійсними на момент відступлення, виникли на законних підставах, не погашені, не прощені, не списані, не стягнені, а також, що грошові вимоги не відступлені клієнтом третім особам, клієнтом не укладено угод про заміну зобов'язань, у боржника немає інших законних підстав для відмови від виконання таких вимог (пункт 3.2. договору).
Відповідно до пунктів 3.3.-3.6. договору клієнт гарантує фактору, що боржник не має зустрічних однорідних грошових вимог до клієнта. Всі обов'язки Закритого акціонерного товариства "ОТП Банк", правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "ОТП Банк", перед боржником, які випливають з кредитного договору, на момент укладання цього договору виконані в повному обсязі.
Згідно з пунктами 5.1. -5.2. договору, у відповідності до умов цього договору фактор передає грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт відступає факторові право грошової вимоги до боржника в розмірі з заборгованості, яке виникло внаслідок укладення з боржником кредитного договору та надання боржнику кредитних коштів згідно умов кредитного договору. Загальний розмір заборгованості боржника, право вимоги щодо якої відступається, згідно ухвали Господарського суду Хмельницької області від 06.10.2021 року у справі № 924/792/21 становить 7 899 642,44 грн. (сім мільйонів вісімсот дев'яносто дев'ять тисяч шістсот сорок дві гривні 44 копійки), з яких:
- 3 460 889,93 грн. (три мільйони чотириста шістдесят тисяч вісімсот вісімдесят дев'ять гривень 93 копійки) - заборгованість по тілу (основній сумі) кредиту;
- 434 212,51 грн. (чотириста тридцять чотири тисячі двісті дванадцять гривень 51 копійка) - заборгованість по відсотках;
- 4 000 000,00 грн. (чотири мільйони гривень 00 копійок) - пеня;
- 4 540,00 грн. (чотири тисячі п'ятсот сорок гривень 00 копійок) - судові витрати.
Пунктами 6.1. - 6.2. договору, сторони домовились, що ліміт фінансування складає - 400 000,00 грн. (чотириста тисяч гривень 00 копійок), без ПДВ.
Фактор здійснює фінансування клієнта шляхом одноразового перерахування суми, що вказана в п. 6.1 цього договору, на вказаний клієнтом рахунок протягом 2 (двох) робочих днів з моменту підписання сторонами цього договору
Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін, та діє до повного його виконання сторонами (пункт 12.1. договору).
23.06.2022 сторонами на виконання договору факторингу №б/н від 23.06.2022 підписано акт приймання-передачі документації.
Окрім того, 23 червня 2022 року між товариством з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна" та товариством з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" було укладено договір про відступлення права вимоги за Договором іпотеки №РЕ-SМЕ МО1/004/2008, посвідченим 17 квітня 2008 року приватним нотаріусом Кам'янець-Подільського міського нотаріального округу Хмельницької області Рибаком С.Й., зареєстрованим в реєстрі за №1069. Договір посвідчено приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Троц Ю.Б. та зареєстровано в реєстрі за №239.
Також, 23.06.2022 сторонами підписано Додаток 1 до Договору про відступлення права вимоги за Договором іпотеки №РЕ МО1/004/2008 від 17.04.2008 Акт приймання-передачі документації.
Згідно платіжного доручення №324 від 23.06.022 ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" перерахувало на розрахунковий рахунок ТОВ "ОТП Факторинг Україна" 400 000,00 грн. згідно договору факторингу від 23.06.2022 за кредитним договором №СМ-SME M01/002/2008 від 17.04.2008 (Буковський О.Л. 2467621513).
Укладені зазначені вище договори засвідчують передання прав кредитора та іпотекодержателя від ТОВ "ОТП Факторинг Україна" до ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ".
Норми права, застосовані судом, оцінка доказів, аргументів, наведених учасниками справи, та висновки суду:
Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачено підстави заміни кредитора у зобов'язанні. Так, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок правонаступництва.
Відповідно до ст. 516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Статтею 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором.
Відповідно до ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Відповідно до ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі.
Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.
Таким чином, беручи до уваги вищенаведене, а також наявні матеріали та встановлені судом обставини, суд вважає за необхідне заяву від 04.07.2022 №05-06/372/22 Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" задовольнити та замінити кредитора у справі - Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" (03148, м. Київ, вул. Кучера Василя, буд. 3, офіс 16, код ЄДРПОУ 42136722).
Керуючись ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 52, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, суд -
1. Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" від 04.07.2022 задовольнити.
2. Кредитора у справі №924/792/21 - Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна" (35105, м. Київ, вул. Фізкультури, буд. 28-Д, код ЄДРПОУ 36789421) замінити на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" (03148, м. Київ, вул. Кучера Василя, буд. 3, офіс 16, код ЄДРПОУ 42136722).
3. Зобов'язати керуючого реалізацією майна боржника внести відповідні відомості до реєстру вимог кредиторів.
Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення суддею та може бути оскаржена до Північно-західного апеляційного господарського суду в порядку та строки, визначені статтями 254-259 Господарського процесуального кодексу України.
Текст ухвали складений та підписаний 19.07.2022.
Суддя Яроцький А.М.
Віддрук. 4 прим.: (всім рек. листом з пов. про вруч.)
1 - до справи;
2 - боржнику фізичній особі ОСОБА_1 - АДРЕСА_3 ;
3 - ТОВ "ОТП Факторинг Україна" - 29013, м. Хмельницький, вул. Кам'янецька, 54;
4 - ТОВ "ЕСКРОУ КАПІТАЛ" - 03148, м. Київ, вул. Кучера Василя, буд. 3, офіс 16.
надіслати на адреси електронної пошти:
арбітражному керуючому Аверкину Володимиру Васильовичу - ІНФОРМАЦІЯ_1
Головному управлінню ДПС у Хмельницькій області - ел.пошта: km.official@tax.gov.ua;
Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" - ел.пошта: help@pb.ua