"02" травня 2022 р. Справа № 596/390/22
Провадження № 1-кс/596/41/2022
Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12022216140000017 від 05 квітня 2022 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, -
Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12022216140000017 від 05 квітня 2022 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, вбачається, що 05 квітня 2022 року до відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області із відділу протидії кіберзлочинам в Тернопільській області ДК НПУ, надійшли матеріали звернення ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя АДРЕСА_1 про те, що 21 березня 2022 року невідома особа, назвавшись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа його грошовими коштами в сумі 28 111 гривень.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 , показав, що він користується кредитною карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_1 на якій в нього відкритий кредитний ліміт в сумі 50 000 гривень. Крім цього, у потерпілого на кредитній картці із вище вказаним рахунком станом на 21.03.2022 року зберігалися власні кошти в сумі 15 000 гривень.
15 березня 2022 року потерпілому на мобільний телефон прийшло смс - повідомлення із текстом підтвердити авторизацію із посиланням на інтернет - силку вказану у повідомленні. Проте ОСОБА_4 за вказаною інтернет-силкою не переходив, оскільки не знав як це зробити.
21 березня 2022 року з 16:30-17:15 год., до потерпілого на мобільний телефон зателефонував невідомий абонент із телефону № НОМЕР_2 , який в телефонній розмові представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чоловічий голос. Під час розмови останній сказав: «що ваш кредитний ліміт заблоковано, тому що ви не пройшли авторизацію». Після чого ОСОБА_4 одразу подумав про смс - повідомлення, яке він отримував раніше і відповів, що він не знає як це зробити. В ході розмови невідомий чоловік повідомив, що до нього зателефонує консультант і детально йому розповість як пройти авторизацію.
Через 1-2 хв. до ОСОБА_4 , на його мобільний телефон зателефонував абонент із № НОМЕР_3 чоловічий голос, який в телефонній розмові представився як консультант АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який говорив свої вказівки, які потерпілий виконував, для того щоб нібито пройти авторизацію. Під час виконання вказівок в ході розмови невідомий чоловік повідомив ОСОБА_4 , картковий рахунок із № НОМЕР_4 на який він переказав із свого карткового рахунку із № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 28 111 гривень, які нібито будуть переведені на ключ картку потерпілого, як повідомив невідомий чоловік та після того буде підтверджена авторизація.
Після виконання вказівок невідомого чоловіка, потерпілий зрозумів, що авторизація не пройшла, а з його карткового рахунку знятті грошові кошти в сумі 28 111 гривень, так як йому прийшло смс- повідомлення. В подальшому під час розмови ОСОБА_4 , запитав невідомого чоловіка чому на його ключ картку не поступили грошові кошти та чому не підтверджена авторизація. На що невідомий чоловік говорив та переконував потерпілого, що потрібно переказати ще раз вище вказану суму, проте ОСОБА_4 , зрозумів, що він спілкувався із шахраєм та завершив розмову і другий раз вказану суму не переказував.
З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов'язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 .
Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.
Дізнавач сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , в судове засідання не з'явилася, згідно письмової заяви, поданої через канцелярію суду, просила проводити розгляд справи у її відсутності, а клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ.
Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.
Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Беручи до уваги викладене та те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_2 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначеному банківському рахунку, а тому слід надати до нього тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -
Клопотання задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що в АДРЕСА_2 , а саме:
-інформацію про рух грошових коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період з 15.03.2022 по 15.04.2022 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;
-інформацію про прив'язку номерів мобільних телефонів до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_1 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;
-інформацію про IP та MAC адреса комп'ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування банківської картки здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
-у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по даному факту;
-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період з 15.03.2022 по 15.04.2022 року та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;
-інформацію про картковий рахунок, на який з рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період з 15.03.2022 по 15.04.2022 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період з 15.03.2022 по 15.04.2022 року, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;
-вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_3 , також у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_4 .
Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , т.в.о. старшого дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , оперуповноваженим СКП відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Слідчий суддя Гусятинського районного суду
Тернопільської області ОСОБА_13