Справа № 752/25273/21
Провадження № 2/752/9642/21
іменем України
16.12.2021 року Голосіївський районний суд м. Києва у складі
головуючого судді Шевченко Т.М.
з участю секретаря Гладибороди Л.О.,
розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Альфа-Банк» про зобов?язання вчинити дії та припинити дії, що порушують право, -
у жовтні 2021 року позивач ОСОБА_1 звернувся до Голосіївського районного суду м. Києва з позовом про зобов?язання вчинити дії та припинити дії, що порушують право.
В обґрунтування позову зазначено про те, що між ОСОБА_1 та АТ «Альфа-Банк» укладено договір про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб згідно з наступними документами: акцепт на укладення угоди банківського рахунку від 19.06.2019 року, акцепт на укладення угоди банківського рахунку від 18.06.2019 року, акцепт на укладення угоди банківського рахунку (валюта рахунку - англійський фунт стерлінгів) від 26.09.2019 року, акцепти пропозицій на укладення трьох угод на обслуговування платіжних карток (валюти карток: долар США, гривня, євро) від 18.06.2019 року.
03.09.2021 року позивачем в порядку і на умовах, передбачених договором, ініційовано перед банком проведення розрахункової операції з переказу грошових коштів, які знаходяться на одному із банківських рахунків позивача, згідно вказаних вище угод. Однак, вказана транзакція була відхилена відповідачем.
20.09.2021 року ОСОБА_1 отримано лист АТ «Альфа-Банк», в якому роз?яснено про те, що у відповідності до рішення Ради національної безпеки та оборони України від 18.06.2021 року «Про застосування персональних, спеціальних, економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», уведеного в дію Указом Президента України від 24.06.2021 року № 266/2021, банком вжито заходів, передбачених Постановою Правління Національного банку України від 01.01.2015 року № 654 «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних, спеціальних, економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)».
Таким чином, відповідачем без будь-яких попереджень та підстав заблоковано рахунок позивача та фактично припинено надання банківських послуг.
Вважаючи дії відповідача неправомірними, посилаючись на відсутність підстав для застосування санкцій до позивача, вказуючи про протиправність та незаконність указу Президента України № 266/2021, позивач просив суд:
- зобов?язати АТ «Альфа-Банк» відновити надання банківських послуг за Договором про комплексне банківське обслуговування, укладеним між ОСОБА_1 та АТ «Альфа-Банк», шляхом відновлення операцій по наступним банківським рахункам: поточний рахунок НОМЕР_1 у валюті євро; поточний рахунок НОМЕР_2 у валюті гривня; поточний рахунок НОМЕР_3 у валюті англійський фунт стерлінгів; поточний рахунок НОМЕР_4 у валюті долар США; поточний рахунок НОМЕР_5 у валюті євро; поточний рахунок НОМЕР_6 у валюті гривня;
- зобов?язатиАТ «Альфа-Банк» припинити блокування коштів та зупинення фінансових операцій по наступним банківським рахункам ОСОБА_1 : поточний рахунок НОМЕР_1 у валюті євро; поточний рахунок НОМЕР_2 у валюті гривня; поточний рахунок НОМЕР_3 у валюті англійський фунт стерлінгів; поточний рахунок НОМЕР_4 у валюті долар США; поточний рахунок НОМЕР_5 у валюті євро; поточний рахунок НОМЕР_6 у валюті гривня.
Ухвалою судді Голосіївського районного суду м. Києва від 20.10.2021 року відкрито провадження у справі, справу призначено до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження (а.с. 47-48).
05.11.2021 року позивачем подано заяву про зміну предмету позову, в якій позивач просив суд зобов?язати АТ «Альфа-Банк» відновити надання банківських послуг за Договором про комплексне банківське обслуговування, укладеним між ОСОБА_1 та АТ «Альфа-Банк», шляхом відновлення операцій по наступним банківським рахункам:
- НОМЕР_3 - поточний рахунок у валюті євро;
- НОМЕР_7 - поточний рахунок у валюті гривня;
- НОМЕР_3 - поточний рахунок у валюті фунт стерлінгів;
- НОМЕР_8 - картковий рахунок у валюті гривня;
- НОМЕР_9 - картковий рахунок у валюті долар;
- НОМЕР_10 - картковий рахунок у валюті євро.
22.11.2021 року від представника відповідача АТ «Альфа-Банк» надійшов відзив на позов, в якому представник відповідача просив відмовити у задоволенні позовних вимог повністю, посилаючись на наступне.
Представник відповідача зазначає, що між сторонами у справі укладено ряд договір банківських послуг. 18.06.2021 року Рада національної безпеки та оборони України прийняла рішення «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», яким, зокрема, застосовано персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) щодо фізичних осіб згідно з додатком 1, відповідно до якого за № 537 вказано ОСОБА_1 , до якого застосовано блокування активів -тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном. Указом Президента України № 266/2021 введено в дію рішення Ради національної безпеки та оборони України від 18.06.2021 року. Банком відмовлено ОСОБА_1 у виконанні розрахункового документа, оскільки останній перебуває у санкційних списках та до нього застосовано санкції у виді «блокування активів».
Інших заяв, клопотань до суду не надходило.
Дослідивши матеріали цивільної справи, суд надходить до наступних висновків.
Судом встановлено, що між АТ «Альфа-Банк» та ОСОБА_1 укладено наступні договори банківських послуг: договір банківського рахунку № НОМЕР_1 від 26.09.2019 року; договір про розміщення вкладу № ДФЛ-799392/207 від 11.06.2019 року; договір банківського рахунку № НОМЕР_2 від 18.06.2019 року; договір банківського рахунку № НОМЕР_1 від 19.06.2019 року; договір № 6176844277 від 18.06.2019 року; договір № 617684295 від 18.06.2019 року; договір № 617684229 від 18.06.2019 року (а.с.23-28).
18.06.2021 року Радою національної безпеки та оборони України прийнято рішення «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», яким вирішено підтримати внесені Кабінетом Міністрів України пропозиції щодо застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій); застосувати персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) до, зокрема, фізичних осіб згідно з додатком 1; Кабінету Міністрів України разом із Службою безпеки України та Національним банком України забезпечити реалізацію і моніторинг ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), передбачених пунктом 2 цього рішення.
Згідно додатку 1 до рішення «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» від 18.06.2021 року за порядком номером 537 зазначено ОСОБА_1 , до якого застосовано наступні санкції - блокування активів - тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном.
Указом Президента України № 266/2021 від 24.06.2021 року «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», введено в дію рішення Ради національної безпеки та оборони України «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)».
24.06.2021 року опубліковано Указ Президента України № 266/2021 від 24.06.2021 року.
За змістом положень ст. 1074 ч. 1 ЦК України, обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, замороження активів, що пов'язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, передбачених законом.
Постановою Правління Національного банку України № 654 від 01.10.2015 року «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», зобов?язано банки України заблокувати кошти/зупинити фінансові операції осіб, зазначених у санкційних списках, та визначено порядок такого блокування. Банк зобов?язаний відмовити у виконанні розрахункового документа клієнту, зазначеному в санкційних списках, що є ініціатором переказу та до якого застосовані санкції «блокування активів» та/або «зупинення фінансових операцій».
Таким чином, законодавством України передбачено випадки обмеження прав клієнта щодо розпорядження його грошовими коштами, які знаходяться на рахунку.
Відтак, враховуючи, що дії АТ «Альфа-Банк» щодо блокування активів - тимчасове обмеження правОСОБА_1 користуватися та розпоряджатися належним йому майном, вчинені у повній відповідності до вимог Конституції України, Закону України «Про Раду національної безпеки і оборони України», Закону України «Про санкції», Закону України «Про Національний банк України», Закону України «Про банки та банківську діяльність», Постанови Національного банку України № 654 від 01.10.2015 року «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», підстав відповідно до закону для визнання таких дій неправомірними, а відтак і зобов?язання відповідача вчинити дії щодо відновлення банківських послуг за вказаними рахунками, суд не вбачає.
При цьому, суд не надає правову оцінку рішенню Ради національної безпеки та оборони України «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» від 18.06.2021 року та Указу Президента України № 266/2021 від 24.06.2021 року, яким вказане рішення введено в дію, оскільки законність таких рішень не є предметом позовних вимог ОСОБА_1 .
За вказаних обставин, суд надходить до висновку про відмову у задоволенні позовних вимог.
Керуючись ст.ст. 3, 4, 5, 12, 13, 76-81, 141, 206, 259, 263-265, 268, 273 ЦПК України, суд -
Позов ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Альфа-Банк» про зобов?язання вчинити дії та припинити дії, що порушують право, - залишити без задоволення.
Рішення може бути оскаржено до Київського апеляційного суду через суд першої інстанції шляхом подання апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено у день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.
Суддя: